时间：2022-03-07 07:40:43
导语：在党建月度工作计划的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
去年以来，我们X党支部认真学习贯彻省委、省纪委关于推动全面从严治党向纵深发展、向基层延伸的重大决策部署，认真落实省委省直机关工委关于全面加强支部建设的系列制度措施，以开展“两学一做”学习教育为契机，以创建“X党支部”为目标，坚持真抓真学真严，强化专责、专长、专注，不断建强战斗堡垒，发挥先锋模范作用，推进支部建设全面进步全面过硬。
一、落实专责，力促支部党建人人有责
始终坚持把抓好党建作为最大的政绩，把压实责任作为加强支部建设的“牛鼻子”来抓，推动形成人人担责、人人尽责的党建工作格局。一是把党建责任明确到人头。制定并严格落实支部书记、副书记、纪检委员、组织委员、宣传委员党建责任清单，构建支部书记牵头抓、副书记具体抓、其他支委分头抓的党建责任体系。明确专人抓支部日常工作，着力在支部规范化制度化上下功夫、见成效。二是把党建任务细化为项目。加强对支部工作的总体谋划，201X年我们确定了X项富有特色的党建工作举措，被机关党委评为“A+”等次。实行党建任务项目化，明确任务书、时间表、路线图。定期对党建任务完成情况进行督办，及时查漏补缺，确保各项党建任务落到实处。三是把党建要求落实在日常。坚持周一例行的室务会前支部会制度，坚持在月度、季度工作计划和总结中强化党建工作，做到党建业务同部署、同检查、同落实。推行支委述职述责和业绩登记制度，通过集中晾、晒、评、议，倒逼支委履职尽责。充分发挥支委委员的表率作用，形成支委委员带头抓党建的浓厚氛围。
二、发挥专长，力促支部党建、业务相得益彰
始终坚持发挥X职能优势，发挥党员专长，持续加强理论武装，实现党建、业务“两促进”“两提高”。一是坚持理论学习与业务学习相融合。实行“三分三合”实战型文稿点评工作法，对重要文稿实行分头思考集中讨论、分头写作集中统稿、分头总结集中点评的工作模式，帮助党员尽快提升文字能力。去年以来，共开展文稿点评X次。制定《X干部应知应会手册》，并进行测试，促进入脑入心。创建《每周摘要》电子简报，明确专人对每周省内外主流媒体的新思想新观点等进行压缩提炼，供党员学习借鉴。开通支部微信学xxx台，推荐优秀文章，随时互动交流。二是坚持集中学习与自主学习相融合。坚持每周例行学习制度，对中央的新精神第一时间学习，对省委、省纪委的重要会议精神第一时间传达，对新党规和重要文件第一时间研读。注重创新学习方式方法，增强集中学习效果。去年以来，支部集中学习X次。同时，督促支部党员向书本学习、向实践学习、向基层学习。三是坚持以学促用与以知促行相融合。坚持学以致用，将学习成果运用到领导讲话和决策服务中，形成了一批具有较高质量的文稿。去年以来，累计起草了各类重要文稿X多篇，在《X》《X》发表X署名文章X篇。
三、强化专注，力促支部党建从严从实
一、2017年瘦身健体提质增效工作开展情况
（一）深挖潜力，精细管理，深化成本费用管控
一是加强生产成本全过程控制，继续推行修旧利废和回收复用，降低设备配件消耗。处理好接续与生产费用的关系，科学把握露天剥离和井工开拓工作进度，在保证接续的前提下，合理优化工程量，努力压降生产成本。加强外委费用管控，大力开展自检自修和自行施工，对设备检修、工程施工等业务坚持自己能干绝不外委。坚持管理降成本与技术降成本相结合，分专业、分系统对项目设计、生产布局、工艺流程、生产环节进行科学优化，坚决消除各类无效损耗。本着保生产、保民生的原则，对各项可控成本费用及专项资金一并压缩，控制投资及压缩规模，只安排有利于安全生产的必须项目。二是在预算执行中严把支出关，发挥预算刚性引领作用，按预算安排介入资金计划审核，确保各项付现成本费用实际进度低于预算时间进度。出台《关键业绩指标专项考核办法》，实行月度考核，倒逼预算兑现。全年公司吨煤制造成本XXX元，比预算降低8.90元，同比吨煤提高2.83元，剔除蒙东能源、锡林河政策性停产因素，吨煤制造成本XXX元，同比降低1.67元。三是严控非生产性支出，全面加强“三项”费用、“三公”经费等八项费用管控，确保完成集团公司下达的费用指标。2017年，XXX公司“三项”费用共发生13.1亿元，同比减少1.3亿元，降低9.34%。“三公”经费等八项费用总额XXX万元，同比降低XXX万元，降幅16.67%，比预算降低1505万元，降幅17.75%。
（二）深化改革，激发活力，优化管理体制机制
一是理顺管理体制机制。结合企业发展需要，对采购、投资、安全、党建等关键领域的管理机制进行了系统梳理，修订制度XXX项，新建制度XXX项。落实集中管控要求，进一步规范财务共享中心和物资采购与管理业务流程。精简机关部门设置，合并部门XX个。按照管理与运行分设的原则，将市场营销部与销售公司分立。推行关键业绩指标月度考核，倒逼指标兑现。建立了有效沟通机制，全面加强安全与技术、生产与销售、供应与机电等工作的沟通衔接，增强了工作安排的科学性，提高了计划兑现率。
二是盘活人力资源。启动了全公司范围的“四定”工作。结合矿井退出和人员安置实际，以西露天矿为基础，组建了矿建工程公司。推进减人提效，鼓励员工内退、病退，全年共办理退休退职XXX人，办理病退XXX人。统筹考虑本部财务系统管理人员现状，推行重点岗位、关键岗位人员交流。打通人才成长通道，37名员工被评为公司“首席技师”。
（三）对标先进，提质增效，扎实开展煤矿对标管理
一是促进对标管理与实际工作的深度融合。要求各原煤生产矿、各专业部门对标工作坚持问题导向，深入剖析指标波动原因，通过数据对比找差距，制订追标措施，缩小与标杆单位之间的管理差距，不同程度地提升了管理水平，取得了对标工作的初步成效。二是充分挖掘和利用公司内部标杆资源。指导各单位纵向延伸对标领域，进一步划小对标单元，打造标杆井（队）、班组，开展连队、班组之间的管理对标。目前，以老公营子矿为试点开展了连队对标。三是积极推进外部对标。要求已经建立外部对标工作机制的单位，做好追标措施的责任落实和推进工作，力求使标杆单位的成熟管理经验本土化，切实通过走出去对标提升本单位管理水平。鼓励其他各原煤生产矿积极走出去寻找标杆煤矿，努力建立外部对标工作机制。四是建立月度对标工作通报机制。自10月份开始，每月印发一期对标工作简报，刊发各矿月度对标工作报告，通报对标工作中存在问题，安排和部署近期对标工作等。
二、工作中的问题与不足
（一）提质增效工作氛围还不够浓厚。基层单位按照XXX公司提质增效实施方案要求，均成立了相应的组织机构，制订了方案，部署相关工作的开展，但是氛围不浓，尚未形成全员参与，全面提质增效的浓厚氛围。
（二）提质增效工作实效不明显。部分基层单位结合本单位实际开展了一些提质增效工作，但是与实际工作结合的深度不够，基层单位对提质增效工作重视程度有待提高，取得的实效不明显。
三、2018年提质增效主要工作任务
（一）智慧生产，合理接续，向生产组织要效益。密切关注XX市场形势变化，合理安排各原煤生产矿开采顺序，着力构建“效率-节约-安全”三维统一的生产运行体系。切实发挥好生产调度系统的作用，保证动态监测实时准确，减少生产中断影响。露天矿要科学规划采场布局，合理摆布设备，加强重点部位推进，严格月度剥离计划考核，全力以赴确保剥离任务兑现。井工矿要加大掘进开拓力度，缓解接续紧张的局面。井工矿抓好采掘设备的检修与调剂工作，提高设备使用率。露天矿重点加强生产和辅助内燃设备管理，确保设备“三率”达标。
（二）降本增效，扭亏控亏，继续加大成本费用控制。加强生产成本全过程控制，继续推行修旧利废和回收复用，降低设备配件消耗。处理好接续与生产费用的关系，科学把握露天剥离和井工开拓工作进度，在保证接续的前提下，合理优化工程量，努力压降生产成本。加强外委费用管控，大力开展自检自修和自行施工，对设备检修、工程施工等业务坚持自己能干绝不外委。要坚持管理降成本与技术降成本相结合，分专业、分系统对项目设计、生产布局、工艺流程、生产环节进行科学优化，坚决消除各类无效损耗。严控非生产性支出，全面加强“三项”费用、“三公”经费等八项费用管控，确保完成集团公司下达的费用指标。
（1）理念培养宣贯。笔者所在公司为稳妥有序推进此项工作，坚持把理念宣贯放在首位，着力宣传当前企业发展与依法治企的严峻形势，粗放型台区管理风险与“全日制”动态管理规范的差异对比，以及方案内容和激励举措。（2）配套设施改善。为强化农电用工纪律意识，公司为基层供电所统一安装配备手机考勤系统，员工更换手机考勤卡，实现供电所考勤数据的远程抽取和考勤报表的实时生成。同时着力解决“全日制”管理下的生活需求，通过改扩建员工宿舍，配置床铺、衣柜、公用洗衣机等，统筹安排员工住宿问题，并设置活动室、图书室，添置健身器材，多形式丰富员工业余文化生活。（3）考勤奖惩到位。从培养农电用工日常工作习惯入手，实行全员每天统一考勤，各班组长根据当天工作计划，统一派单工作，同时公布各班组工作动态、人员去向，并上传供电所微信群；考勤人员负责收集考勤情况、派工单、工作票等数据和资料存档作为考核依据，在当月基本工资和绩效奖金中进行双重考核兑现。
二、全面专业化分工，优化结构明职责
（1）调整组织架构。结合基层营销违规行为、生产运维压力、优质服务提升等诸多现实问题，笔者所在公司在采集系统全覆盖、电子缴费渠道等智能业务拓展、人力资源得以释放的契机下，按照上级供电所顶层设计架构要求，根据基层实际工作需要，将供电所人员进行整合优化，设置了“一室一厅五组”：即24小时值班室、营业厅、生产运维组、采集运维组、用电检查组、网格组、综合组。（2）明确班组职责。明确“一室一厅五组”各班组业务界面，各司其责，提高基层工作质效。24小时值班室主要负责接受县公司服务指挥中心指令、电话报修需求，解答业务咨询和用电查询等工作。营业厅主要负责各项用电业务受理、客户业务咨询、资料收集整理及营业厅优质服务相关工作。生产运维组主要负责10KV线路、设备日常巡视；10KV线路树障、房障清理及防外破工作；履行属地化线路相关职责；配合县公司检修建设工区开展消缺前期协调、准备等工作。采集运维组主要负责客户专变、台区总表、低压户表的上线运维工作，负责户表新装、轮换、迁址等表计日常运维，配合县公司计量班做好客户专变、台区总表漏抄排查等工作。用电检查组主要负责营销违规行为常态化监管，对线损异常线路、台区，系统异常数据进行分析和检查，配合县公司用电检查班做好营销工作质量管控。网格组主要负责按照“设备主人制”要求，对低压线路、设备进行日常巡查、小型维护；履行“服务网格员”职责，负责专项优质服务活动推进，用电安全宣传等优质服务工作。综合组主要负责落实党建宣传、物资管理、规划配合、财务报帐等综合性业务。（3）细分岗位小类。笔者所在公司在“三集五大”标准岗位目录的框架下，根据供电所“一室一厅五组”的设置，细分岗位小类，共设置值班长、值班员、物资管理员、项目管理员等25个小岗位，并梳理、制定了各岗位工作人员职责。
三、全程动态化管控，灵活调配强质效
（1）内部动态补员。结合目前基层供电所农电用工入口冻结和人员老龄化的现状，为充分盘活存量资源，笔者所在公司实施供电所内部动态补员，明确要求“一室一厅五组”各班组长相对固定，班组成员之间可以根据工作情况动态调配使用。另一方面实施所与所之间专项帮扶，如遇公司开展重要、大型专项工作时，因所内专业力量薄弱，短期内无法完成目标，供电所可向上级人力资源部门申请，临时调配其他供电所专业人员到本所组成专班阶段性开展专项帮扶工作。（2）能者身兼多岗。按照“多劳多得”的原则，鼓励基层供电所员工根据自身技能水平和专业特长，采用兼岗方式开展工作，所内可结合工作量和质效等因素，明确每人兼岗不超过三个。同时，在多人申请兼同一岗位的情况下，按照“能者上，庸者下”的原则，鼓励基层供电所采用岗位竞聘的方式进行人员岗位的动态调整，如，两名网格员均申请兼职项目管理员，可由供电所“全日制”工作小组通过公开竞聘的方式，对两人电网规划知识、线路熟悉程度、综合素质等进行考评，公平、公开、公正选取合适人员兼岗。（3）动态监管掌控。笔者所在公司还借力互联网技术，在供电所探索实施可视化管控平台。各班组人员根据工作计划领取派工单及GPS定位卡，通过平台实时掌握工作运行轨迹，并在微信平台实时传送图片。从而实现班组、车辆、人员实时管控，有效保障员工人身安全，进一步提高工作质效。
四、全员化绩效考核，激发动力重执行
（1）健全考核机制。“全日制”动态管理的核心在于贯穿始终的考核机制，笔者所在公司在试点之初，就考核方式、流程、兑现和结果运用作为重点多次召开专题会议讨论，制定了《供电所“全日制”管理绩效考核方案》，通过严格纪律、明确职责、量化指标、考核到位，发挥了绩效考核的正向激励作用。（2）分层强化实施。在县公司层面，通过同业对标指标、增减工作任务、管理水平段位考核供电所综合管理情况。同业对标指标考核主要对涉及生产、营销、物资管理等方面可以量化的基本工作量进行考核，由各职能部门提供考核指标；增减工作任务考核主要对重点工作、临时工作、阶段性工作和考核性工作任务实行考核，由各考核部门下发工作任务单考核；管理水平段位考核是根据供电所同业对标得分A、B、C、D、E段位情况，启动“说清楚”制度。在供电所层面，制定“一室一厅五组各岗位绩效考核评分表”，内容通过出勤率、主要业绩、综合评价、增减工作任务、激励考核等5个方面常态进行。（3）考核结果公示。县公司层面月度公示各供电所同业对标指标完成情况、增减工作任务完成情况、绩效得分情况；供电所月度公示员工绩效考核得分情况，实现考核过程公平公正，考核结果公开透明，从而有效激发了员工的工作积极性和主动性。
作者:马宏燕 单位:国网襄阳市襄州区供电公司
参考文献
一、建立和完善“四个机制”
一是加强领导机制。企务公开能否全面实行，规范运作，发挥实效，加强领导是关键。企业领导干部必须充分认识到深化企务公开工作，既有利于加强企业管理者与职工群众的交流，消除分歧，化解矛盾，更好地协调劳动关系，又有利于增强职工的主人翁责任感，激发和调动他们的积极性、创造性，更好地推进企业的改革和发展。为此应严格按照上级有关文件精神和规定，把深化企务公开工作放到推动“发展是第一要务”的高度去定位，放到全心全意依靠职工办企业的高度去贯彻，放到促进企业健康发展的高度去运作，纳入党政重要目标计划，健全组织领导体制，建立由党政主要领导和有关部门负责人组成的企务公开领导小组，定期研究、制定企务公开的重点工作和主要内容，协调各职能部门，为企务公开工作的深入开展提供组织保证。
二是完善工作机制。从管理层到执行层要形成完整的公开体系，全面系统的明确企务公开的内容、职责和追究责任的具体操作程序。把企务公开工作纳入年度工作计划，同其它工作一起部署，一起落实，统一考核，真正形成党委统一领导，职能部门具体承办，纪委、工会监督检查，职工群众广泛参与的运行机制，形成齐抓共管、全员参与的工作机制。
三是建立约束机制。在企务公开中，要做到真公开、全公开，就要制定企务公开工作责任追究办法，明确对违反企务公开行为处理的程序和标准，对违反企务公开有关规定的，进行责任追究。建立并形成以加强民主监督、推进党风廉政建设为目的，以教育为主、超前防范、从严执纪、实事求是、客观公正、追究到位的工作方法和约束机制。版权所有
四是落实监督检查机制。监督检查是反映各单位企务公开工作真实情况的主要方法。要把企务公开工作纳入到各项工作的考核之中，列入企业“六好”评比、“三个文明创建”、党建检查、纪检效能监察、工会“建家”等考核和检查项目的重要内容。各级职代会应建立企务公开监督检查工作委员会，做到每季度一次检查或者巡视，监督各单位工作的开展情况。也可采用问卷调查、测评表、职工座谈等形式，征求和了解职工对企务公开工作的满意度。
二、坚持做到“四个规范”
一是规范公开内容。只要不涉及企业重要机密，能够公开的都公开，不避重就轻。对职工群众想知道的敏感问题不仅要公开结果，而且要公开过程。按照部门职责，把公开内容全部细化落实到组织、企管、规划、财务、工资、审计等各职能部门，做到“职工关心的问题全程公开，热点问题及时公开，职工想知道的问题彻底公开”。
二是规范公开程序。严格把握公开事项的提出、审查、公开、议事、整改、反馈等环节，对职工提出的意见和建议及时了解、整改、反馈。凡在职代会上需要公开的项目和会议主要文件，坚持做到会前提前七天发到职工代表手中讨论；会议期间讨论审议通过；会后组织职工代表进行视察、监督，切实维护职工群众充分行使民主管理、民主监督的权利。
三是规范公开时间。要做到重大决策通过职代会按时公开，日常性工作定期公开，热点问题及时公开。暂时不具备公开条件的也应及时向职工解释清楚，取得职工群众的理解和支持。
一、加强自身建设，突出规范，工会服务水平进一步提高
（一）工会机构设置健全。成立了工会经费审查委员会，成立了女工委员会，成立了劳动仲裁委员会。在各站建立了工会小组，由核算员兼任工会小组组长。公司设置了专职的工会岗位。
（二）工会工作纳入日常化。每年编写年度计划、月度计划和周工作计划，按照工作计划步步推进。并及时总结、归档。同时，加强对工会工作考核，每月对工会专职岗位工作开展情况、工作效果进行评价、考核。
（三）工会经费使用透明化。在坚持年度工会经费向员工代表汇报制度的同时，年以来每季度在内刊公开使用情况。规范了工会经费审批程序。由所需经费单位提出申请，党群部门作为工会经费的审查部门，进行初审，提交工会主席，凡是超过400元以上的花销，提交工会委员会。做到先审批，后执行。
二、加强民主管理，突出实效，员工参与公司经营的途径进一步拓宽
（一）鼓励员工参与经营。每年以“广纳员工意见”为宗旨，开展征求意见活动，鼓励员工围绕公司经营、党建、文化建设“少栽花”，多“挑刺”的，提意见、谈想法，有力地规避了一些经营风险。年以来，先后两次向基层员工“征集牢骚”，让员工围绕经营，敞开心扉，把内心的想法全部讲出来，很多建议被公司采纳。开展了“机关员工在加油站当一天加油员”活动，真心抓事实，真心干事实，真心听事实，把公司的关爱真正送到员工心中，让员工了解公司，让公司了解员工，真正起到工会桥梁作用。开展了“三个明白调研”活动，围绕员工在想什么，员工需要公司做什么，员工有什么困难，发放调查问卷，展开调查，了解员工所思所想和关系切身利益的困难。并及时向公司党委汇报，召开专题会议，及时给予答复、解决，以为员工办实事、办好事为基调，引导员工参与公司经营。
（二）坚持职代会制度。每年召开职代会，公司业绩考核办法、公司年度工作计划、员工薪酬分配办法、工会经费使用情况全部提交职代会。每年征求议案，并在职代会上给予答复。
（三）扎实推进“阳光企务”。实行“周例会制度”，每周一由各机关各部门负责人将各自负责的工作“摊”在桌面上，大家共同商讨，集体拍板。年年底以来，“上会”一词成为公司的“流行语”，凡是集体参与，凡事民主决策。加强站（库）务公开管理，为所属库（站）全部统一制作了站（库）务公开栏。每年开展站（库）务公开检查，站（库）务公开档案整齐、规范，员工参与性高。
三、想员工所想，强调员工利益无小事，工会的感召力进一步增强
（一）五小工程建设成绩显著。为有条件的库站建立了小食堂，添置了冰箱，添置了小淋浴设施。每年为库站员工订阅报刊，及时购买图书。截至年底，所属库站平均拥有图书超过150本，员工每人拥有图书超过了10本。对于基层库站提出的用于小食堂、小娱乐等生活用品，两天内办理。
（二）建立了员工健康档案。组织员工健康查体，及早地发现了20多名员工的疾病，并积极帮助患病员工治疗。为环境较差的第5加油站购买木耳。积极与地方卫生部门联系，在全省率先为全员注射了HN1疫苗。同时，加强员工之家建设，统一规划、统一制作，所有具备条件的加油站全部建立了完善的员工之家。为员工宿舍统一购买了温度计，规定了冬夏员工宿舍最低温度。截至年底，有3座加油站被评为公司优秀职工之家。
（三）开展送温暖活动。每年为员工购买绿豆等消暑用品。开展两节期间的走访慰问活动。五年来，走访贫困员工百余人次。慰问金万元。同时，为一线员工发放生日贺卡。为女员工购置发套。为全员购置暖手堡和护肤霜。员工利益无小事，也正从点滴小事做起，让基层员工感到了温暖。年，公司被市总工会评为劳动关系和谐企业。
四、加强业务技能培训，强调连续性，员工自主创新能力进一步提升
（一）深入开展技术性文化活动。开展了争当“技能好员工”、“金点子好员工”、“安全好员工”和“节约环保好员工”活动。开展了如以“知荣辱、树新风、争做新时期石油人”为内容的荣辱观活动，开展了“非油销售能手”和“销售之星”评比活动。通过持续不断地技术型文化活动，营造了积极向上、和谐健康的文化氛围，使员工充分认识到在工作中不仅要学“老黄牛式”脚踏实地，更需要技能和创新精神。油库维修班杨春玉被称为“琢磨班长”，先后有10余项个人小发明，被评为公司十大杰出员工。
（二）开展服务明星评选。在加油站每月评选“每月之星”，将“明星的”7寸大照片张贴出来。“明星”的评选实行动态管理，公开投票，民主选举，每月一评。一旦有什么差错，下个月就要“落榜”。被评选为“明星”后，加油站便将明星的“服务经”形成文字材料，与“明星照”一起张贴在加油站企业文化栏内。“明星”不仅可以获得荣誉，而且在加油站二次分配中还将获得奖励。如此大的“实惠”，激发了员工“追星”的激情，出现了“人人争当明‘明星’，‘明星’带动全员”的氛围。
（三）启用大培训计划。为真正调动员工的积极性，使员工的发展与企业凝结在一起，年工会向员工发出的“我要上大学”的倡议。启动了为期3年的“大培训”。规定，对报考全国成人高考的员工，由公司工会负担报名费和资料费，并在被录取的员工中评选“员工中的优秀学生”，颁发奖金，在一线员工中引发了一股学习热潮，先后有72名一线员工报考了全国成人高考，49名员工被各大高校录取。
五、加强文化建设，强调经常性，工会成为内增活力外树形象的载体
（一）组织多种文艺节目。每年举办大型文艺演出，由员工自编自演，并增设知识竞赛等趣味活动。参加了由市政府组织的“八荣八耻”大型文艺汇演，并获得二等奖。与中石化公司联合组织大型合唱《我为祖国献石油》，并参加了市商贸流通系统组织的建国60周年大型演出，获得二等奖。组织了庆祝公司成立10周年文艺演出，并选派一名选手参加了公司10周年庆典演出。
（二）组织多种形式的运动会。每半年以片区为单位，组织乒乓球、羽毛球、自行车慢骑、跳绳等适合于库站工作环境的体育活动。同时，由各片区选拔优秀选手，参加由公司组织的运动会。组织了与地方知名企业的篮球联谊赛。与聊城公司组织了足球赛，并组成连队参加了公司组织的足球赛，获得好评。
(一)审计理念不够清晰
一是部分单位、部门和员工还停留在对传统审计的习惯认识上,对履职绩效审计的定位、性质、作用和意义知之甚少,影响了配合审计工作的积极性、主动性,削弱了审计效果;二是个别审计人员的审计理念也不够明晰,突出表现为缺乏创造性,在实际工作中表现为较多注重合规性的查错补漏,而忽视绩效性的综合评价;较多注重账、表、凭证的核查,而忽视领导能力和政策水平的宏观核评;较多注重审计数量,而忽视审计质量等。
(二)审计理论的系统性研究不够
当前央行对于绩效审计的理论研究多侧重对某一专业或某一部门的管理绩效审计研究,如对支付清算绩效审计、经理国库绩效审计等,而未将管理绩效审计与领导干部履职审计作为整体加以系统研究,因此,尚未形成连贯、系统及完整的履职绩效审计理论成果。对于人民银行绩效审计的理论研究也是就事论事的多,对方法、手段、评价标准等研究得较少,因而缺乏一套行之有效的系统性理论来指导实践。
(三)审计的法制环境不够健全
一是法规建设滞后,没有明确的履职绩效审计条例;二是资源配置、管理利用及科学的规则不明确,领导干部履职绩效管理处于自发、半自发状态,评价体系尚未形成、审计难以考量;三是法律授权不明确,即使是2006年2月通过的《中华人民共和国审计法(修正)》也只规定审计机关对财务收支的真实、合法、效益进行审计,不但笼统,而且仅涉及管理绩效审计中“效益”这部分,多年来的审计实践更是只注重了“财务收支”的“真实、合法”方面,对于其他“资源”的“3E”审计很少涉及。
(四)审计标准不够完善
审计标准是审计人员对领导干部履职效果进行衡量或评价的尺度,是审计人员分析、评价并出具审计意见的依据。1999年以后,财政部等有关部门陆续制发了《国有资本金效绩评价规则》、《企业效绩评价标准》等,为企业绩效评价工作开展提供了有利条件。但是,对于像央行这样的公共部门的领导干部开展绩效审计,目前尚无明确标准。虽然我们在实践中对一小部分业务评价的定量指标体系进行了探索,但评价的客观性有待检验。正是由于缺乏具有针对性的制度规范和参照蓝本,使履职绩效审计还处在初步探索中,绩效评价也难以深入。
二、解决方法
(一)转变观念,突出效率性和效果性评价
绩效审计强调的是对领导干部及所在单位的经济性、效率性及效果性进行的综合评价,不局限于业务操作与管理的合规性和合法性鉴定,而是上升到对政策传导、组织参与决策、内控建设和业务工作管理等方面效率与效果的评价,真正突出“绩效”色彩。
1. 更新审计观念,强化绩效审计意识。大力推进内审文化建设,使广大干部职工认识、了解、支持、参与绩效审计,形成和谐的内部审计环境。
2. 找准评价重点,突出效率性和效果性评价。一是评价方针政策和上级行决定情况,对政策传达是否及时到位,工作部署及贯彻措施是否科学、有效等做出评价和鉴定。二是评价组织参与决策情况,主要评价管理决策的民主性、科学性和有效性,重大事项是否有明确的议事规则,决策过程是否合规,决策结果是否符合政策要求等。三是评价内部控制的措施和效果,是否建立健全内控管理制度、实行分级授权管理、财权与事权分离、加强关键岗位管理等。四是评价综合管理机制的有效性,内部管理是否科学有效,是否制订年度、月度工作计划,有无建立激励机制等。五是评价业务流程,岗位设置是否符合业务分解与控制的要求,如资金核算岗与复核岗是否分离由专人负责,业务操作上是否存在风险隐患。六是评价业务工作完成情况,对业务工作的质量、效率与效果进行评价,有无出现严重违规、重大业务差错等。
(二)加强领导干部绩效审计的系统理论研究
一方面,管理绩效审计的理论研究,应由审计机构与研究机构形成产、学、研协同机制进行系统研究,尤其是对央行这样的公共管理部门,进行管理绩效审计的方法、评价标准等系统研究,将研究结果运用到对领导干部履行职责审计中,使审计实践具有理论指导;另一方面,内审部门及时总结领导干部绩效管理审计的经验,从经济性、效益性、效果性三方面评价领导干部任期履行职责情况,从实践的角度,分析总结领导干部绩效审计的方式、方法、内容等,与系统理论相融合,以实践验证理论,促进央行领导干部绩效审计的深入发展,推动央行内审的有效转型。
(三)完善领导干部绩效审计的法律法规
只有以法律、法规的形式把履职绩效审计确定下来,审计人员在进行审计时才有法可依。因此,要对审计对象、目的、程序、报告基本形式等做出规定,在此基础上形成绩效审计工作指南,明确在央行开展领导干部绩效审计的审计标准、原则、执业规范等,从法制的高度上定位绩效审计,包括完善制度、制定准则、操作指南等,防范审计风险,控制绩效审计质量,保证领导干部绩效审计的顺利进行。
(四)探索领导干部绩效审计评价的程序、方法及标准
1. 审计评价程序和方法。在遵循领导干部履职审计程序的基础上可采取以下方法和步骤:(1)述职和评议。由领导干部本人在本行中层以上干部会议上述职,根据述职情况,组织群众开展评议,评议方式还包括个别谈话和书面评价。(2)问卷。包括向审计对象、行内员工和行外有关机构(人员)发送问卷。(3)调查。包括行内调查和行外有关机构(人员)调查了解。(4)调阅资料。审计组调阅审计对象在本行的会议记录、账簿、会计报告、工作总结等资料。(5)实施检查。查阅资料,对照制度规定检查。(6)综合分析。审计组对审计过程获取的数据和资料进行整理分析,按照评价标准对审计对象进行综合评价。(7)交换意见。(8)汇总上报。(9)向被审计单位提出整改建议及处理方法,其中,应包括换位思考后提出的切实可行的改进工作的方法,对审计结果显示出的问题也一定要有具体的改进措施。
2. 探索领导干部绩效审计评价标准。由于领导干部绩效审计对象不同,不可能为所有绩效审计项目预先制定统一的审计评价标准。因此,审计人员必须为每一个审计任务“量体裁衣”,根据审计项目及被审计对象的具体特点,有针对性地来制定审计评价标准。评价指标可分为全面工作评价指标和专项工作评价指标:
(1)全面工作评价指标,又细分为以下几项指标,①总体评价类指标,包括审计对象制定的工作目标、工作计划,公众评议结果、被投诉次数( 率) 等指标。通过这类指标可判断审计对象各项职责是否落实,管理目标是否实现,据以判断其基本绩效状况。②工作业绩评价类指标,包括审计对象在上级行综合考评情况、专业考评情况、单项考评情况以及各类业务比赛和劳动竞赛获奖情况、调研成果等指标。通过这类指标可判断审计对象是否在完成上级行下达的工作任务的基础上,开拓创新,拓宽业务范围,据以判断其综合绩效状况。③人力资源管理类指标,包括定岗定责、人力资源结构、人均完成工作量等指标。通过这类指标可判断审计对象机构设置是否符合精简的原则;内部分工是否合理,职权是否明确;机构运作是否正常,工作是否协调,工作效率和效能是高还是低,最终评价审计对象人力资源的绩效。④内部控制类指标,包括业务差错率、安全事故次数(率)、违规违纪次数(率)和案件发生率等指标。通过这类指标可判断审计对象的人员配备是否恰当;岗位责任制是否得到落实;管理决策是否科学;内部管理是否制度化、规范化,据以评价其内部管理的绩效。
__x实业发展有限公司是中国节能环保集团公司全资子公司，成立于19__年7月，注册资金__亿元，主要从事绿色建筑的开发和经营。20__年下半年，公司明确以“13577”为战略目标（即到2015年，公司总资产将达到__亿元，营业收入达到__亿元，利润总额达到x亿元），以“成为华东地区知名的科技型绿色建筑企业，让我们的家园更绿色，生活更美好”为愿景，充分发挥中国节能品牌和专业优势，先后投资建设12大绿色园区，建成（含在建）建筑面积__万平方米，规划建筑面积超过__万平方米，初步形成绿色产业园、绿色商务园以及绿色生活园三种业态齐头并进的开发格局，集聚节能环保企业产值近千亿元。此外，公司广泛参与节能环保产业投资开发，业务涉及太阳能光伏发电、风力发电设备制造、日光照明设备制造、餐厨垃圾处理等领域。
作为集团系统内一家成立20余年的子公司，中节能实业公司在多年的发展和积淀中，去伪存真，在企业文化建设方面逐步形成了一套适合公司发展、系统全面、员工认可的工作体系。张超董事长到任后，明确提出“定战略、抓执行、带队伍、树文化”的工作理念，进一步把企业文化建设提到了一个更高的层面，加强企业文化建设，在公司营造团结干事、和谐共事、用心做事，尊重、包容、分享、感恩的文化理念显得更为突出和重要。为此，公司将多年形成的好的文化传统进行总结、提炼，明确企业文化定位为“绿建文化”，企业精神为“锲而不舍，追求卓越”，企业价值观为“尽职尽责，和谐共赢”，努力构建“1618”文化体系。“绿建文化”指在公司实现“13577”战略目标的征途中，建筑项目达到绿色星级标准，实现绿色、循环、可持续的发展目标，建设和谐、阳光、奋进、温暖的精神家园。“1618”指“一个中心，六大工程，十八项措施”，具体含义为：以绿建文化为中心，以强基工程、先锋工程、人才工程、文化工程、品牌工程、廉政工程为载体，以丰富多彩、形式多样的工作和活动做支撑，将企业文化这一软实力转化为公司发展的内在动力，以文化发展促进公司发展，推动战略目标的实现。
一、以强基工程为根本，深化组织建设强堡垒
重视并加强组织建设，是充分发挥基层组织战斗堡垒作用，有效激发党员工作热情和活动激情的根本保证。在公司领导的重视和支持下，我们严格做到“三个必须”。一是必须健全组织。在有条件的子公司及时成立党工团组织，目前，公司系统共有党委1个，系统工会1个，团委1个，党支部11个，工会10个，团支部8个，确保了组织建设工作开展顺畅有力；扎实推进“两培养、两推荐”工作，努力把业务骨干培养成党员，把党员培养成业务骨干；把党员业务骨干推荐为中层干部，把党员中层管理骨干推荐为管理决策人员，做到一个支部就是一个堡垒，一名党员就是一面旗帜。二是必须落实责任。为深化责任制考核，年初，党委书记与各子公司第一经营责任人签署《作风建设、企业文化建设和党风廉政建设目标责任书》，并在年度考核中占据一定比例分值，以考核促管理，以考核强效益。在八项规定和群众路线教育实践活动的推动下，领导干部带头改进作风，深入基层开展调研，帮助企业解决实际困难，了解职工群众心声，切实做到排民忧、解民难。三是必须强化堡垒。为扎实推进党建及企业文化建设工作，党委要求各支部做到“有计划、有活动、有预算”，年初制定工作计划，全年按计划开展活动，行政在经费上给予保障支持。在群众路线教育实践活动中，公司把“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求贯穿始终，着力解决领导干部作风建设方面存在的突出问题，努力打造一流作风，建设一流领导班子，争创一流工作业绩。
二、以先锋工程为指导，激发全员热情争模范
公司的发展，需要依靠全体人员的力量，创先争优，形成合力。为此，我们充分发挥党工团组织优势，创建有效载体，充分发挥不同层面员工的先锋示范作用，在公司形成 “人人学先进、人人争先进”的良好风气。一是党委以创建党员先锋岗为载体，以部门争创、部门评议、党委考核的方式，通过树岗立牌，明确目标，调动党员积极性，在工作中发挥先锋模范作用。二是工会以班组建设为载体，通过有效的手段和方法，不断完善加强班组建设管理机制，最大限度地调动基层一线员工积极性、创造性，提高班组成员的生产工作技能与
综合素质，实现员工与企业和谐发展、共同进步。三是团委以创建青年文明号为载体，为青年员工施展才能提供一个良好的平台，发挥青年人的优势和特长，调动主观能动性和工作积极性，在促进青年员工学习成长，青年员工学有榜样方面发挥有效的示范带动作用。
三、以人才工程为示范，提升员工能力促发展
员工的能力和素质在一定程度上决定着企业的可持续发展能力。用好人、培养人，势必为公司快速发展起到积极的推动作用。在张超董事长的积极倡导下，公司加大人才队伍建设，积极践行“人才强企”战略，实施“五四三”人才工程。一是开展“五层”培训，把公司员工分成五个层面，即高管干部、中层干部、后备干部、基层员工、新员工。结合不同层级干部员工的岗位胜任力要求、个性需求等，量身订做培训方案，开展全员、全方位的立体教育培训，全面、持续提升员工综合素质和专业能力，使公司人力资源得到不断“充电”和“增值”。二是实施“四鹰”计划，遵循“高管带中层、中层带骨干”的育才理念，深入推进“四鹰计划”实施（“雏鹰计划”、“飞鹰计划”、“精鹰计划”和“雄鹰计划”），深化内部导师管理，加强后备干部选拔、储备和培养，实行后备干部轮岗交流，新员工和毕业生下基层锻炼，青年员工讲课活动等，营造良好的内外部成才环境和机制，实现“人尽其才，才尽其用”的目标。在内部导师工作中，公司目前共结对24对，以“一对一”、“一对多”、“多对一”的形式，从部门内部结对到跨部门结对帮扶，配套“培养效果测评”、访谈、座谈等内容，学员从“要我学”到“我要学”的局面初步打开。三是强化“三维”考核，构建以全员业绩考核、部门（子公司）业绩考核、干部任职考评为三个维度的考核评价体系，实行月度、季度、年度考评，对员工工作作出合理的评价和考核；部门与子公司业绩相互捆绑、相互促进，达到部门与子公司共同进步、共同提高的目的；强化干部任职考评，坚决履行干部任前谈话、民主测评、员工访谈等程序，确保选拔任用的干部德才兼备，胜任岗位要求。通过立体式、全方位的考核，达到以考核促管理、以考核强能力、以考核增效益的目的。
四、以文化工程为引领，营造良好氛围聚人心
文化工程的建设，是增强员工凝聚力和向心力的重要抓手，也是企业文化建设的重要组成部分。在多年的探索与实践中，公司将一些好的经验和做法予以固化，使“三有文化”体系不断得以充实和完善。一是有内涵。不断加强学习型组织建设，坚持每年举办读书演讲、读书征文、交流学习等活动，引导员工养成勤读书、勤学习、勤思考的好习惯，在公司内部营造终身学习、全员学习、团队学习的良好风气。深化职工书屋建设，不断丰富更新图书室书籍，为员工学习专业知识、综合知识，提升文化素养创造良好的条件。以“走出去、请进来”的方式，先后与横店集团、中控集团等一些优秀单位开展对标学习，了解其他企业在经营管理和企业文化建设方面好的经验和做法，取长补短，加以借鉴，为我所用。二是有活动。创新活动形式，丰富活动内容，坚持开展体育比赛、趣味运动会、健步走比赛、春游活动；本着节约的原则，创新开展周庆座谈、新春联欢，成立各种兴趣小组，设立员工活动室等，为丰富员工业余文化生活创造必要的场所和条件，激发员工活动热情和生活激情。三是有关爱。坚持开展“郭明义爱心帮扶”活动，对社会困难弱势群体及公司困难员工进行帮扶慰问，并作为一种长效机制坚持下去，履行社会责任，使员工在奉献爱心的同时接受教育，感悟生活。近三年，公司帮扶贫困家庭、贫困学生及困难员工共计300余人，员工个人捐款30余万元，员工参与人数达700余人次。与此同时，公司还对员工的难事、急事、险事给予关心，尽所能的给予帮助；定期与外派员工进行座谈，建立外派人员家属“亲情联系卡”，对其生活进行关怀和帮助；坚持“三必谈”政策，即对新任免的干部必须进行谈话、对绩效考核不合格的员工必须进行谈话、对思想有波动的员工必须进行谈话，在干部员工成长成才的过程中给予更多的关怀和帮助；同时，员工生病住院时进行关心慰问，每年组织一次职工体检等，强化人文关怀，不断增强员工凝聚力和向心力。
五、以品牌工程为导向，建立行业标杆树形象
基于中节能实业公司以“绿色建筑”为核心主业的战略定位，在“中国节能”本身具有的品牌内涵和已经形成的品牌影响力下，中节能实业公司致力于把集团的品牌价值规范地、充分地运用到绿建项目上，树立起公司自身在绿建业务板块上的品牌价值，为招商、投资和营销工作创造良好的条件。因此，我们坚持做到“三个抓好，三个构建”，一是抓好信息宣传，构建网络、通讯平台，充分利用外网、《节能发展》通讯载体，将公司面向市场、服务客户的理念、先进的做法以及所取得的业绩对外进行宣传，提升公司在集团内和业界的影响力。二是抓好形象宣传，以集团vi标准以及公司的品牌构架体系为准则，构建适合三种业态所针对的不同产品和对象的品牌体系，从内部使用和对外宣传上，规范日常标识。公司明确将“杭州绿色建筑科技馆”作为公司对外宣传的形象标志物，更新和完善公司礼品、办公用品的定制，将公司绿建产品和绿色理念进行形象化展示，扩大公司的影响力，在体现公司文化特色的同时也起到较好的品牌宣传作用。三是抓好品牌宣传，构建绿建产品推广渠道，通过建设高品质的绿色园区，形成中节能实业公司特有的绿色建筑风格和品牌特征；未来，我们还将在各园区设立专门的展示馆，全面、准确地宣传“中国节能”、中节能实业以及园区入驻企业，向各级政府、入园企业及潜在客户进行广泛宣传，提高市场认知度，增强客户的忠诚度，为园区招商工作做好服务。
六、以廉政工程为目标，创新惩防体系树正气
一、各类指标完成情况
（一）基本情况
在存贷款业务上，截至2019年12月23日，滨州分行各项存款余额18.86亿元，较年初下降2.4亿元。其中储蓄存款7.29亿元，较年初增加1.66亿元；对公存款11.57亿元，较年初下降4.06亿元。
截至2019年12月23日，各项贷款余额23.32亿元，较年初增加4.32亿元。其中,公司贷款余额17.41亿元，较年初增长3.13亿元；个贷余额5.91亿元，较年初增长1.19亿元；不良贷款1.37万元，不良贷款率5.89为%。
在表外业务上，我行表外业务余额为13.97亿元，较年初下降4.09亿元。其中，银行承兑汇票余额11.88亿元，较年初下降1.22亿元；信用证余额为2.09亿元，较年初下降1.96亿元；保函业务余额9.96万元，较年初增加20.04万元。
在营业收入及利润方面，分行营业总收入18472.51万元，较去年同期增长2766.54万元，随着业务规模的扩大，我行收入不断增加；中间业务收入完成749.42万元，较去年同期增长347.09万元，中间业务的大幅增加的主要因为本年度收取了银团贷款参加费；分行实现净利润1748.87万元，较去年同期下降95.4万元。
（二）完成总行任务指标情况
截止2019年12月23日，对公存款年日均增量指标完成6046.11万元，完成全年任务目标的20.15%；
个人存款年日均增量指标完成1.1亿元，完成全年任务目标的97.07%；
个贷增量完成1.31亿元，完成全年任务目标的97.07%；
对公有效新开户指标完成225户，完成全年任务目标的112.5%；
国际结算量指标完成1.03亿美元，完成全年任务目标的73.57%；
银行卡有效客户数完成2861个，完成全年任务目标的71.53%；
手机银行客户端有效开户数完成3467个，完成全年任务目标的115.57%；
"两增"小微贷款增量完成3977.18元，完成全年任务目标的68.57%；“两增”小微贷款户数完成108户，完成全年任务目标的144%；
民营企业贷款完成14.86亿元，完成全年任务目标的107.99%；
企业网银完成480个，完成全年任务目标的150%。
二、经营管理取得的成效
（一）实现新增和续办业务落地，贷款规模持续增长
截止12月23日，滨州分行贷款余额23.32亿元，较年初增加4.32亿元。全年共累计发放贷款426笔，其中，发放个人贷款338笔，发放公司贷款88笔；签发承兑39笔，开立履约保函6笔。
在新增业务上，滨州分行全年新增公司类客户10户，授信金额3.47亿元，为万通金属1.5亿元授信，渤海水产3000万元，宏创铝业5000万元，和美食品3000万元，博远重工1600万元等。另外，在存量基础上新增了鲁滨首饰1000万差额银承，且优化了担保方式；三岳化工5000万元进口开证；金汇玉米2000万元差额银承，采取应收账款质押担保。
在存量业务续办上，滨州分行共完成39笔存量业务续办，落实了鲁中运达、鼎鑫开发综合授信审批意见，压缩本金1000万元并完成续作；滨州市技术学院中长期贷款到期后，为其压缩本金各1000万元并办理了展期；成功化解了山东成达新能源科技有限公司不良垫款，并压缩授信敞口100万元，办理业务重组贷款2900万元，并追加抵押物。
（二）抓大铺小，持续提升普惠金融服务质效
2019年，滨州分行按照“抓大铺小”的工作方针，积极响应总行及监管部门对普惠金融支持政策的工作要求，将此项工作作为作为一项政治任务来抓。分行通过增加考核权重和分值、开展普惠金融 “一对一”及“岁末攻坚”等营销活动等方式，对辖内普惠性小微企业进行了调查摸底，建立客户档案、动态掌握、定期回访，对客户资源进行了精细筛选，充分利用我行“快易贷”特色产品为客户设计融资方案，并在准入后不断提高信贷审批效率，快速有效地为辖内小微企业解决了融资需求。
截止目前，分行共完成1000万元以下小微企业贷款2.69亿元，较年初增加3997万元；完成户数247户，较年初增加110户。此外，分行还以楼盘准入为抓手，通过商用房按揭贷款积极拉动小微企业信贷投放，共办理小微企业商用房贷款76笔，金额3253万元；通过积极走访个体工商户及小微企业主，累计新增个人经营性流动资金贷款32笔，金额3538万元。
（三）继续推进零售转型，个贷业务平稳增长
在向“大零售”转型方面，滨州分行2019年以“抢楼盘、抢客户，抢预售资金监管账户”为营销目标，辖内各机构积极营销当地房地产开发企业，拓展准入优质按揭项目，揽拉购房客户来我行办理按揭业务。今年共营销准入了滨州双辰置业、山东圣豪、无棣华凯、北汽（滨州）置业、德坤钲泓、滨州帝堡、博兴天元等30家楼盘，累计发放一手房按揭贷款198笔，金额9770万元；住房按揭贷款累计发放306笔，金额1.61亿元；完成个人贷款共计338笔，金额1.96亿元。
同时，各机构不断加强与各县区开发办的对接联系，积极营销开立预售资金监管账户，截止目前共开立账户16个，存入资金约1.2亿元。
（四）全力清收化解不良，已核销贷款追回超额完成指标
截止2019年12月23日，滨州分行不良贷款余额为1.37亿元，不良贷款率5.89%，较年初增加5.82个百分点。今年逾期、欠息客户较多，不良贷款增多，清收化解压力很大，本年度共清收化解不良贷款本金121.77万元，其中现金清收104.77万元，主要为王焕军4.17万元，徐震0.1万元，吴洪雨1.5万元，王洪恩1万元，无棣县虎威塑料科技有限公司98万元，核销于建河17万元。
为加速不良贷款清收化解进程，全力打好“非应计狙击战”、“不良贷款歼灭战”和“已核销贷款追击战”这三大战役。在非应计出清化解上，滨州分行今年做了大量工作，如成功化解万向物流垫款1921万元；现金收回了虎威塑料98万元；针对成达新能源3000万元垫款，向总行申请以重组贷款方式化解了风险；针对科宇新能源3000万元差额银承，我行通过与担保企业滨阳燃化沟通协调后，由滨阳燃化进行了代偿；此外，还为华义玉米、汇泽实业等多家企业办理了借新还旧，金额共1.63亿元。
在不良贷款歼灭上，滨州分行大额不良主要是科瑞钢板7000万元，运通5000万元。针对科瑞和运通，分行已提起诉讼保全，目前科瑞已开庭并等待结果，运通近期内将开庭；天虹电器和御厨商已完成立案并查封资产，等待执行。
在已核销贷款追回上，分行今年成功收回华兴钢构已核销贷款本金254.45万元。目前共追回已核销贷款266.37万元，超额完成了总行今年下发的既定任务目标，完成率为221.98%。
（五）扎实推进网点转型，各项营销活动异彩纷呈
今年自总行网点效能提升活动开展以来，滨州分行各网点严格按照转型动作和指标要求每日开展客户维护，通过开展微沙龙、外拓营销活动、客户沙龙、小讲堂等形式丰富客户维护内容，多次荣膺“优秀网点”和“营销牛人”的称号。如分行营业部开展了理财客户回馈、VIP客户产品推介会；无棣支行开展了贵宾客户答谢会、插花活动；邹平支行开展了贵宾客户健康大讲堂、瑜珈交流会活动；博兴支行举办了我是小画家、老客户答谢会、纵情端午等特色活动，不仅营销了存款，也得到了客户的一致好评。
下半年，分行开展了特色营销活动以此助推网点转型，尤其是在三季度，分别开展了“舞动秋风、累积秋实”广场舞主题营销活动、“教师节主题营销月活动”和“定期储蓄存款营销月活动”。活动开展后，分行人人上阵、日日开展、时时播报，旨在借活动之力，以搜集客户信息为触手积累潜在客户。其中，广场舞活动共计接触客户3800余人，搜集客户信息550余条，共营销对接客户334名，办理微信银行211个；为期两个月的定期储蓄存款活动分行累计净增定期储蓄存款时点余额4191.98万元，累计净增定期储蓄存款日均余额6650.61万元，取得了非常好的效果，储蓄存款增长明显。辖内各机构也充分借助教师节、中秋节、国庆节这三个节日及分行广场舞等活动，利用我行大额存单等特色产品优势，抓准时机营销客户，确保了营销成绩的取得。
（六）票据贴现业务继续保持良好发展态势，再贴现业务取得突破
2019年，滨州分行继续积极营销票据，加强巩固与票源大户的良好合作关系，同时重视对优质客户上下游企业的链式营销，不断扩大票源，今年共办理了成达新能源、金业物流、博兴兴港铁运、愉怡纺织等贴现21.49亿元，实现票据中间业务收入117.56万元。
在再贴现业务上，分行在总行金融市场部的指导和帮助下，迅速熟悉了解了再贴现的办理流程、系统操作和注意事项。同时积极同当地人民银行沟通，了解并完成系统对接、资料准备、业务提报等业务流程，于2019年9月27日成功办理了第一笔再贴现业务，金额300万元，利润1.28万元，为分行贴现业务后续开展和拓展利润增长点打开了新局面。
在国际业务上，今年受国际业务额度影响因素，滨州分行国际业务新开户6户，有效户共13户，国际业务结算量完成10547.56万美元。其中，办理龙口香驰粮油进口开证业务1笔，金额合计2351.25万美元，办理渤海油脂进口开证1笔，金额合计2312.91万美元，办理香驰粮油进口开证1笔，金额合计2872.91万美元，办理三岳化工进口开证4笔，金额630.13万美元。完成汇入汇款1692.27万美元，汇出汇款669.82万美元，进口代收18.27万美元，实现中间业务收入114.86万元。
（七）深入开展巩固治理乱象成果等监管活动，合规管理得到进一步强化
在巩固治乱象成果方面，滨州分行本着“全面反映、彻底整改”的原则，在辖内深入开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作。在深化整治工作上，2017年问题106个，整改97个，整改率91.51%；2018年发现问题169个，整改158个，整改率93.49%；2019年共发现问题23个，已全部整改完毕。累计处罚58人次，处罚金额40700元。
在行业规范建设年工作上，分行结合全行合规管理工作实际，精心组织、细化措施、狠抓落实，详细制定了活动方案和配档表，将具体工作措施明确到部门，确保全员充分认识开展“行业规范建设年”活动的重要意义。在活动成效上，分行对制度规范进行全面梳理整合，做好与金融监管要求的无缝对接，今年共完成制度建立2项、修订6项、废止4项，共计完善制度12项；按照“季汇为主，月汇为辅”的原则，将制度汇编梳理更新常态化，实时更新，确保规章制度建设“真落地、上台阶、见实效”。
在案件风险“飞行检查”上，对辖内7家经营机构开展了现场检查，各条线细化检查要点，坚持问题导向，明确责任分工和检查内容，周密部署，有序开展，按时保质完成了排查任务，并对存在的问题进行了通报处罚，共处罚9人，罚款2100元。各机构对检查发现的问题积极进行整改，各部门对关键环节、规章制度建设等方面存在的问题及管理漏洞，及时进行了梳理，补齐制度短板，消除了案件风险管控盲区。
在案件警示教育工作上，分行制定了2019年案件警示教育工作方案和工作计划，开展了多种形式的警示教育活动。一是配合总部审计部、零售部、国际业务部检查，根据检查底稿积极开展整改工作。二是督导对员工的警示教育学习，每月根据月度案例分析组织全员培训，形成会议纪要并撰写学习心得。三是监督各机构形成晨夕会警示教育专项会议纪要，并要求留存学习影像资料。四是每月组织全员培训，每季度开展全员案防测试，效果显著。
通过活动的深入开展，在自查、检查、整改、问责、编制合规指南、完善合规制度等方面进行定性定量相结合，进一步增强了分行合规管理效能，提升了合规管理效果。
（八）条线职能管理水平不断提升，各项工作稳中求进
在授信管理上，一是完成了2018年度征信合规与信息安全年度考核自评工作，完善了分行征信业务管理机制，进一步规范了征信查询工作，提高了征信管理工作水平。二是多次组织开展员工异常行为排查工作，通过排查及自查等形式，对员工账户流水、征信、涉诉、经商办企业及生活思想情况进行了全面排查，对存在问题立即进行整改，并下发了《关于强化员工行为管理的工作提示》。三是为进一步加强个人贷款业务管理，结合检查中存在的问题，针对共性问题及屡查屡犯的问题进行了归纳整理，提出了工作要求，确保了个贷业务合规办理。四是加强了新产品推广，开展了“全民贷”、“拍e贷”专题培训和营销推介活动。五是邀请省农担保滨州市办事处来分行开展了“鲁担惠农贷”省农担担保类业务专题培训，为下一步助推乡村振兴、践行普惠金融开阔了业务思路。六是组织开展了民营和小微企业首贷培植行动，完成首贷培植客户9户；开展了小微企业综合融资成本抽样调查监测工作，建立了我行小微企业样本库，为缓解小微企业融资难、融资贵难题提供数据支持和政策借鉴。七是牵头积极对接新旧动能转换项目及相关企业，2019年累计为我市7家企业重点项目提供授信总额6.22亿元，支持“白名单”企业2家，为推进滨州产业升级、经济转型提供了有力支持。
在市场业务上，一是强化指标调度督导，每日公布存款变动情况，定期下发经营指标周报、月报和季报，确保能够及时找准指标差距短板，有效填补推进，确保了重要指标能够有序完成。二是在电子银行业务方面，根据总行电子银行部现场调研要求和意见，下发了《关于规范电子银行业务自查工作的通知》，对自查频次、自查内容、检查流程、检查责任进行了明确，确保电子银行业务合规检查工作高覆盖率、及时性开展，同时为了加强对电子银行业务的全面管理和检查，对商户拓展、维护，支付产品管理等方面进行了统一规范管理，为业务开展的合规性提供了保障。三是在国际业务方面，根据总行业务检查意见，对信用证开户资料、汇款资料和外币户开户资料进行了合规复查，对信用证业务的贸易背景真实性进行了追踪。四是对2018年以来所受理的票据贴现业务进行了检查，并针对已检查业务开展了“回头看”检查，着重对贸易背景（发票）和资金路线进行了检查，确保了业务的合规性。五是为了响应人民银行手机号码支付业务推广要求，组织分行全体员工开通手机号码支付业务，并充分利用总行业务政策开展了“云闪付”推广营销活动。六是根据外管局及跨境相关工作要求，积极开展外汇知识进万家宣传和“双机制”宣传，普及外汇知识和跨境人民币业务政策，践行岗位、行业职责。
在运行管理上，一是以998分的好成绩顺利通过了银行营业网点服务国家标准认证“双贯标”验收工作。二是下发了《关于加强取消业银行账户开户许可工作相关工作提示》，通过现场检查、非现场检查、账户专项检查、账户数量监测等方式，加强了账户事后监管，按要求顺利完成了人民银行取消企业银行账户行政许可工作。三是圆满完成了CBUS5.0系统测试要求，多次开展新系统培训，有效保障了CBUS5.0顺利上线。四是采取现场检查、抽调监控录像、随访员工、现场指导、集中培训、知识竞赛等方式，严抓前台柜员服务礼仪规范和网点服务质量，共处罚操作不合规67人次，处罚金额13500元。五是定期组织会计主办会议、前台专题培训及考试，及时对总行下发的新规章制度共同学习，提高了前台柜员处理业务的综合业务知识能力，保障了前台业务的高效稳健运营。六是积极组织落实监管部门及总行各项重点活动，组织辖内机构相继开展了“3.15金融消费者权益日”、“金融知识万里行”、“普及金融知识，守住钱袋子”、现金服务“百日行动”、反假小超人答题等宣教活动，累计开展活动近百余次，受众客户4000余人。
在综合管理上，一是完成了营业网点防爆膜的安装，进一步提高了物防水平。二是加大了安全检查力度，今年先后开展了元旦春节安全大检查、召开分行安全工作会议、组织开展消防安全培训等各项安全工作，并顺利通过了全市第六轮安全评估检查。三是开展了电力应急演练，更换了UPS，机房进行了重新改造，充分保障了分行日常安全营业。四是配合总行完成了2019年柜员招聘工作，完成了柜员、客户经理和行员薪酬定级。五是积极组织开展各项企业文化活动，参观了渤海革命教育基地，与金盾押运公司开展了党建结对活动。六是组织员工参加了总行五四合规知识竞赛，取得了复赛总成绩第二的成绩，顺利进入总决赛并取得三等奖；行庆十五周年演讲比赛，分行两名参赛员工荣获第一名和第五名的好成绩；我行第九届职工运动会，分行分别获得活力奖、优秀组织奖以及拔河、4*30、趣味运动三等奖，得到了总行领导的一致好评。
三、存在不足和问题
（一）逾期欠息不良增多，清收化解难度加大，对盈利能力产生了影响
截至2019年12月23日，滨州分行逾期户数29户（含之前微小企业部逾期的客户），包括源通水业、通达环保检测线、天虹电器、御厨等，金额共计2216.40万元，较年初减少5099.6万元。欠息户数31户，包括运通、科瑞、天虹、御厨等，较年初增加3户，欠息贷款余额13961.36万元，较年初增加860.05万元，累计欠息金额634.96万元。今年新增的非应计贷款有7户，分别是运通、科瑞、天虹电器、御厨、鼎创、通达和张红延，共13596.32万元。
随着区域风险的逐步暴露和不良及逾欠贷款的增加，不仅清收化解难度在增大，也直接造成授信业务议价能力和谈判能力逐步降低，影响了分行收息率及利润的增长。
（二）存款出现下降，对公存款波动大，造成存款增速与贷款增速出现差异
截至2019年12月23日，滨州分行各项存款余额18.86亿元，较年初下降2.4亿元，储蓄存款较年初有所增加，但对公存款较年初下降了4.06亿元。存款增速与贷款增速两者走向出现差异，贷款保持平稳增长，且中长期贷款占比逐步加大，存款增速呈现乏力，多重因素叠加造成流动性压力增大。
分行对公存款下降的主要原因，一是今年存款市场竞争较为激烈，分行对公客户数量有限且临时性存款居多，日均靠个别大客户的结算资金维持，存款的稳定性较差，流动性管理难度较高。二是随着行政、事业单位账户规范管理的深入，受开户行约束限制的影响，财政类存款份额逐步下降。三是受我行国际业务授信额度影响，信用证业务到期不能续办，信用证保证金存款直接减少4000多万元。四是对无真实贸易背景的客户主动退出，原有到期银承业务不再办理。此外，企业资金流趋紧，原全额承兑到期不再办理，个别差额承兑出现垫款情况，保证金存款下降了超过2亿元。
（三）国际业务额度不足影响了国际业务结算量的完成
今年，分行国际业务结算量完成1.03亿美元，完成总行任务目标的73.57%，较去年同期下降3269.18万美元。下降的主要原因是分行信用证基本为代开证业务，分行与信用证代开行的同业授信额度均集中在上半年到期，与信用证代开行的同业授信额度迟迟未批复，从而导致分行存量客户业务到期后无法办理续作。客户业务办理延后影响了其在我行的业务办理周期，从而对全年业务的发展产生一定影响。
四、2020年工作重点
2020年，滨州分行将继续坚持总行的战略发展导向，统一思想，明确方向，紧紧围绕总行党委、董事会的正确领导，分行上下共同努力，聚焦全行发展大局和工作重点，为我行各项工作开创新局面继续贡献力量。
（一）打好2020年开门红，起好步，开好局
为做好2020年开门红各项工作，打好基础，滨州分行先是在12月份中旬下发了《关于开展2020年“开门红”定期储蓄存款增长奖励活动的通知》，压实了各机构储蓄存款增存责任，明确了奖罚措施，以此提高全员营销储蓄存款的积极性和重视程度，确保储蓄存款在年初得到有效增幅。
12月23日，滨州分行召开了2020年开门红启动大会，对总行开门红指标分配进行解读，将“16项指标”进行了认领分配，并初步拟定了开门红总体营销活动方案，重点做好“16项指标”的政策激励，加强指标调度，鼓足干劲，奋力实现2020年开门红！
（二）全力推进储备项目和重点企业落地，实现对公存款有较大增幅
在2020年储备客户上，分行储备的有博兴京博装备3500万元新增贷款、先达化工1亿元中期贷款；无棣县新星热电有限公司2亿元项目贷款和鲁北化工；邹平市国有资产中心50万平米标准厂房及铝谷服务平台项目、天阳炭素20万吨煅后焦改造项目、泰义金属和金来铝业等较好企业和项目，届时分行将根据企业要求和我行信贷政策积极推进贷款业务落地。通过以上新增业务，分行将积极营销企业对公结算存款、工资、国际结算等，同时根据客户上下游情况进行横向营销以此促进对公存款增长。
除新增业务以外，分行继续维护和深挖存量业务，目前已将现有存量授信客户方案重新进行了梳理，2020年要求各机构深入发掘存量客户新的业务增长点，争取在国际业务、贴现、新产品推广等业务上有新的突破。
（三）拓宽渠道，精准营销，积极推进普惠金融业务
在普惠小微金融支持上，滨州分行一是将零售中心更名为普惠金融中心，放开区域、额度和产品的限制，重点办理1000万以下小微企业、个人经营性和消费性贷款业务，同分行营业部、金廷、彩虹湖小微支行形成良性竞争关系，集中精力和资源，打造普惠金融特色品牌。
二是目前分行已与省农担建立了合作关系，2020年分行主要利用新型金融产品，比如鲁担惠农贷、政采贷及政银保等进行差异化精准营销。在发展鲁担惠农贷业务上，按照该产品适合的目标客户群，以核心客户为营销重点，如养殖业、苗木种植业及种粮大户等，以此实现批量客户的办理，目前支行均在积极对接农业项目。其次，通过政府采购平台的筛选和意向客户的推荐营销政采贷客户；加强与当地保险公司合作，依托政保贷对不能提供抵押物的企业提供信贷服务；加强与税务局、金融办等部门的沟通，获取小微企业纳税名单及当地政府推广的企业“白名单”，有针对性的营销优质小微企业。
（四）做好新产品推广，助力零售转型
一是着力加强对当地优质房地产开发商的营销，发展高质量个人商用房按揭和个人一手房住宅按揭业务。目前分行计划明年准入的楼盘约有15家，各机构充分利用我行审批速度快、服务到位的优势吸引客户在我行办理业务，同时在办理准入同时营销监管账户资金，增加对公存款来源。
二是积极利用我行新产品“全民贷”、“教师贷”、“拍e贷”等信贷产品作为营销手段，与相关机关单位、学校等符合条件的企事业单位进行洽谈，做到批量营销、精准营销。此外，尽快开展诸如下岗再就业、妇女创业、政策贴息贷款等业务。
三是多组织开展特色客户营销活动。2019年，分行在营销活动、激励等方面已做了调研，在2020年将每月、每季度都组织开展特色的营销活动。各机构加大营销宣传力度，积极让员工走出去，每周两次外出营销活动，深入机关、乡镇、企业、学校及商场进行宣传办卡；大堂经理、零售经理继续做好网点效能提升转型，举办丰富多样的行内营销活动，将目标客户请进来，进行开卡、存定期等积分送豪礼活动，增加客户粘性，以老带新带动我行新产品的推广销售，扩大业务量。
（五）全力清收化解不良贷款，将不良贷款率压降到较低水平
2020年，滨州分行一是加快处置现有不良贷款，推进运通、科瑞、天虹电器和御厨等大额不良的保全执行。计划核销运通5000万元不良，其他不良积极与企业、当地政府和法院沟通协调，多策并举，提高清收效果，最大限度追回、保全我行资产。
二是严把新增贷款准入关，严格落实贷款“三查”制度，加强贷款项目筛选，提高新准入贷款质量，真正从源头上遏制不良边清边冒。加强对存量客户的风险排查，全面加强贷后跟踪监测，提高信用风险防控的主动性和前瞻性，及时掌握企业经营情况、财务状况和融资变化情况，按照“一企一策”制定授信方案及金融服务措施，严禁各机构隐瞒掩盖行业、企业真实状况，以免错过信贷退出的最佳时机。
三是积极开展贷款营销，通过发现和培植新的优良客户群体，提高贷款的增量和质量，通过贷款规模的扩大不断稀释不良贷款占比。
四是建立奖惩机制，激励清收工作，严格按照我行不良贷款奖惩考核办法规定，对新增不良及收回不良贷款本息的，予以相应奖惩，充分调动清收不良贷款的积极性。
（六）做强做亮中间业务，提高盈收水平
经过近两年的探索发展，贴现工作已成为分行的亮点工作之一，既增加了我行中间业务收入，又夯实了我行存款基础。2020年分行将以此为契机，继续与原有票据大户保持良好的业务往来，同时积极营销其他目标客户，力争将贴现工作做成分行的优势品牌。
在国际业务上，分行将继续保持与香驰、渤海、三岳化工等存量客户的良好合作关系，继续深挖国际结算量以及国际业务收入。同时利用各县域地域产业特点，尝试继续推进我行保函等国际业务发展，不断扩大中间业务收入占比，实现中间业务增收，提升盈利水平。
（七）继续强化条线职能管理水平，培育作风优良、合规经营的企业文化
一是面对日益严格的监管要求，充分认清形势，加强合规管理，找准工作重点和着力点，深入开展存量业务自查、排查和评估，主动揭示突出问题和风险隐患，并根据问题性质、严重程度、责任大小依规先进行内部问责，充分发挥问责警示和震慑作用。各条线管理部门在日常工作中加强业务督导，努力提升监督检查效率，提高业务审查标准，及时遏制违规问题的蔓延，不断提升风险防控管理能力和合规操作水平。
二是逐步完善检查机制，使自查和排查形成常态化。制定年度内部检查计划，对检查项目、检查要点等进行安排部署，以查代训，积极推动员工制度执行力和自我控制力的提升。不定期开展“回头看”，对前期检查整改情况进行督查，遏制违规问题的持续存在，防止同类问题再次出现，杜绝屡查屡犯现象，推动分行在合规的轨道上不断前行。
三是按时按计划组织业务培训，明确培训内容、突出重点，可操作性要强。通过培训和技能考核，提高员工的合规自律意识、风险防范意识、专业知识技能和综合素质。严格落实培训考试环节，对培训内容及时检测，使培训效果达到最大化，提高每位员工对规章制度和业务操作流程做到熟知、熟会和熟练操作。
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