时间：2022-12-15 23:49:35
导语：在个人履职尽责自查报告的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
正确认识履行职责与纤检改革的关系
1.履行职责是前提，加快纤检改革是必然。作为纤检部门，履职是前提，是推动纤检工作长远发展的基础。只有切实履行职责，才能担负起应有的责任和使命。如何履职呢？最主要是要依法履职。一是努力做到纤检职权法定、程序法定、行为法定、责任法定，为加快转变职能提供法律保障。要坚持法治先导、要适时根据相关法律法规界定纤检职能，明确纤检职能的配置。二是通过法律规范履行纤检职能方式。加强对行政执法行为的约束和限制，规范细化相关执法标准。三是在改革中强化约束权力为核心推进纤检制度建设，主要就是建立健全相关约束机制。首先是以法律规则和规范来约束权力；其次是以权力约束权力；第三是以社会监督约束权力。这有利于确保权力在法律和制度的框架内行使，有利于推动纤检部门提高运用法治思维和法治方式的工作能力，有利于推动纤检实现从“管理”向“治理”的转变，切实把转变职能转到位、见成效。在履职的同时，更需要改革来引导履职，必须通过改革创新的方式提升纤检能力，把纤检该放的权力放开放到位，把纤检该管的事情管住管好，把纤检不该管的坚决交给市场。同时要强化纤检公共服务举措，延伸服务，积极助推转型升级。
2.只有深入改革，才能促进履职更有效。加快转变政府职能是全面深化改革的关键环节。转变纤检职能适应改革要求就是要不断改革和创新纤检履职方式，深化纤检体制改革，创新纤检管理监管方式。 一方面，新的“三定”规定按照建设服务型政府的要求明确了各级政府和部门的职责，而且职能实现方式必须要与职责相适应。因此，纤检部门应当尽快把工作重心转移到提供公共服务上来，做纤检该做的事，让政府这只“有形之手”更加高效有力，从而深入挖掘市场潜力，激发经济内生动力，形成集社会、市场、个人与各级各区域政府合力的正向叠加效应。另一方面，履职方式的改革和创新又会反作用于职责本身，形成新的改革动力。因此通过履职方式的创新推动职能转变，在吸纳和运用新事物的过程中实现纤检职责的再创新。
加强宏观研究，注重顶层设计
浙江纤检局在纤检系统改革中加强宏观研究，注重顶层设计，勇立潮头，敢为人先，一直走在全国纤检系统改革的前列。一是统筹谋划，按市场经济发展规律要求剥离检验检测业务。几年前，浙江局就敏锐地把握形势发展，积极与省编委和省局协调，将原来承担的纺织服装检验检测业务整体划转省纺织检测中心，理顺了工作体制，强化了纤检局承担的行政职能、行政执法和公证检验等职能，进一步理清了政府和市场的关系，实现了纤检机构改革的华丽转身。应该说，浙江局的探索改革，从现在看是完全符合十八届三中全会精神的。二是积极作为，不断拓宽工作职责。2013年12月，经过向浙江省质监局积极争取，将浙江纺织服装等纤维产品（纤维制品）的质量监督和行政执法权划入到纤检局的工作中。三是探索完善纤维产品质量市场反溯监管体系。四是构建大纤检执法工作体系，建立有效执法模式。推广大纤检试点经验，整合执法资源，畅通执法信息，促进纤检执法和业务管理的融合，推动相关部门及行业协会的协作。开展纤检执法联动，逐步探索纤检执法省际合作机制。强化基层执法力量。加强纤检队伍规范化管理，构建分级执法和指导执法模式。积极探索赋予基层质监系统纤检执法权，使之逐步转化为基层执法力量。五是加大纤检执法惩处力度。强化纤检大案要案查处，向地方政府发送执法建议书，保持纤检执法打假高压态势。强化民生重点领域执法工作，组织开展“纤检保健康”执法行动，从严打击“黑心棉”和再加工纤维违法生产活动，严厉惩处各类纤维产品质量违法行为。
转变观念，推进思想转型
1.强化机遇意识，乘势而上推动纤检改革。当前，纤检工作面临难得的发展机遇。从客观上讲，当前大的时代和社会背景对纤检提出了明确的改革要求；从系统内部上讲，去年11月份，国家质检总局支树平局长对纤检工作提出了加大“四个力度”建设，其中之一就是加大改革力度，对纤检改革指明了方向，这就要求我们一定要认清形势，把握机遇，开拓创新，不辱使命，在深化改革中充分发挥纤检职能作用，在服务大局中不断开创纤检工作新局面。
2.强化创新意识，切实把改革创新贯穿于纤检各项工作中。改革创新是纤检工作适应新形势、解决新问题、开创新局面的必然选择，是纤检工作提高监管服务水平的重要动力。我们要用创新的思路、改革的办法、创造性地推动纤检事业改革发展，坚持把改革创新作为常态的思路和工作方法，积极更新监管理念，把纤检该管的事管住管好，把不该管的事放手交给市场。积极探索并研制符合浙江实际的纤检部门改革时间表和路线图，切实把改革创新贯穿于纤检各项工作中：既要围绕纤检职能部门服务社会发展需求逐步推进改革；又要围绕创新市场监管机制，在创新执法办案机制、公检有效性提升等方面积极探索和不断总结提高。
3.强化法治意识，用法治的思维治理纤检工作。纤检部门担负着纤维产品监督和执法的职能，强化法治意识、坚持依法行政，是履行职责的基本要求。结合纤检改革要求启动符合浙江纤检实际的立法工作；不断强化纤检执法监督，严格规范执法行为；多渠道全方位加强法制宣传，营造良好的纤检执法环境。
4.强化大局意识和担当精神，以大局观和担当精神推动纤检改革。服从和服务大局并用担当精神积极推动改革，是纤检工作讲政治的体现，是纤检部门履职尽责的根本目的。坚持立足浙江实际，围绕中心、服务大局，自觉把纤检工作放到省委、省政府的全局中思考、去谋划。坚决贯彻执行中央、省委省政府、中纤局和省局的决策部署，确保步调一致。围绕省委省政府、中纤局、省局的中心工作找准工作重点和着力点，在服务大局中履职尽责、有所作为，以服务民生、服务社会的优良成效赢得党和政府的重视、市场主体的信赖和人民群众的支持，不断树立纤检良好形象。
主动作为，推进工作转型
1.转职能，理事权，着力提升纤维产品监管水平。
（1）完善质量安全责任机制。一是转变监管理念和方式。把监管重心从产业链前端过程转向管好终端产品质量安全，尤其是探索完善纤维产品质量市场反溯监管体系建设，实现监督制度从固化、被动、为主转向机动、主动、协助。二是推动地方各级政府对区域内质量工作负总责，促使地方政府将纤维产品监管纳入政府工作日程。三是通过质量约谈、企业自查报告、自我承诺等方式，提高企业质量管理能力和产品质量水平，落实生产经营者的主体责任。四是充分发挥行业协会在规范行业、促进产业、服务企业方面的作用，推动行业协会参与质量监管。
（2）健全质量安全监管措施。一是全面排查问题，掌握纤维产品质量安全风险。通过网格化的方式对产业集中加工区域（浦江、吴兴、慈溪、苍南）和重点关注区域（萧山、桐兴、绍兴、上虞）全面排查，切实掌握区域内纤维产品质量状况。二是探索实施综合监管模式。在系统内，通过与省局相关业务处室的合作及对地市县局工作的指导、帮扶和督查，全面履行纤维产品质量监督检查工作。在系统外，联合教育部门深化对学生用纤维产品等特殊领域、重点行业的监管，强化监管工作格局。三是建立健全质量安全预警机制，逐步完善和推广舆情收集分析、风险监控市场买样、风险排查整治、专项监督检查和质量安全事件应急处置“五位一体”的工作制度。
（3）强化综合整治力度。一是改变传统的监管执法模式。让监管、执法工作由质监一家逐步转向“政府牵头、部门协作、行业自律、社会参与”的综合治理局面。二是加强与教育、公安、环保等政府部门合作建立省级层面“黑心棉”打击联动机制。
基金销售适当性细则全面解读第一：公私募全覆盖统一问卷 产品风险和投资者分五级别
(1)适用主体：包括公募基金管理人、私募基金管理人，还有在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构。
这些机构向投资者公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金)产品，或者为投资者提供相关业务服务，都要遵守这一指引
(2)产品风险等级名录
此前《管理办法》要求行业协会制定本行业的产品或服务风险等级名录以及风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考。
基金君看到，这次协会制定的风险等级名录，按照基金产品的风险等级由低到高，划分了R1、 R2、 R3、 R4、R5 五个等级。
同时，《指引》将投资者也分为五个等级，按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、 C2、 C3、C4、 C5 五种类型。
给出了一一对应的关系，不同等级的普通投资者购买不同产品，作为投资者只能买其对应风险等级的产品或者以下的产品，当然最高风险等级的投资者可以买所有产品。
业内人士认为，此次划分的思路主要关注基础资产、产品结构等风险情况，货币等固收产品风险等级较低，而股票产品处于中等，分级B、大宗期货、股权创投产品则是高风险。
(3)风险测评问卷
《指引》还给出了统一的风险测评问卷，包括个人版和机构版的。
风险测评问卷是给投资者分为5个等级的重要依据，业内人士也告诉基金君，接下来他们基本上会按照协会给的问卷去修改他们原有的投资者调查问卷。但关于打多少分算哪个等级的投资者，这次新规并没有给出要求。
个人版问卷考察收入来源、年收入、金融投资比例、债务、投资经验、投资知识、投资期限、投资品种和投资态度等。
机构版问卷则考察单位性质、净资产规模、营业收入、证券账户资产、投资人员配置、金融产品投资管理制度等。
第二、投资者分类：专业投资者和普通投资者
《指引》规定了三类的定义，包括专业投资者、普通投资者、风险承受能力最低类别投资者。
(1)《管理办法》规定，符合下列条件之一的为专业投资，反之则是普通投资者。
(2)还有一类叫风险承受能力最低类别投资者：就是风险测评出来属于C1型的普通投资者，而且是不具备投资经验、风险容忍度极低的，他们只能买货币基金、短期理财债券基金等风险等级最低的产品。
(3)专业投资者和普通投资者的转化
《指引》规定，普通投资者和专业投资者之间是可以相互转化的。
普通投资者转化为专业投资者，比较复杂。包括机构的要求是净资产不低于1000万、金融资产不低500万、有1年以上投资经历等;个人的要求是300万金融资产或者近3年年均收入不低于30万且有1年投资工作经历等。转化过程还要参加投资知识测试或者模拟交易。
专业投资者转化为普通投资者，则没有那么多要求，只要签署相关的告知确认书就可以了。点评：以后投资者分为，专业投资者、普通投资者、风险承受能力最低类别投资者。而普通投资者和专业投资者之间是可以相互转化的，不过也有比较复杂的流程。
第三、产品分五级需要审慎评估复杂产品的风险等级
目前来看，产品风险等级至少分为R1到R5五级。
《指引》给出了划分时要考虑的因素，包括基金管理的一些情况，规模、团队、投研人员、内控制度、风控制度、风险准备金等;还有要考察基金产品或服务的架构(母子、平行基金)、过往业绩、估值政策、杠杆运用情况等。
特别需要注意的是，有些基金产品是需要审慎评估他的风险等级的，比方有些产品表述非常复杂，存在免责条款、结构性安排、投资衍生品等，还有的产品规模很大、影响很广，可能触发巨额赎回，容易引发群体事件的，还有一些产品流动性较差、杠杆达到上限要求、投资标的比较集中、管理人违法违规等情况都需要小心。
第四、投资者和产品必须匹配
征求意见稿相关说明：基金募集机构应当制定普通投资者和基金产品或者服务匹配的方法、流程，明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。
匹配方法至少应当在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品或者服务的风险等级之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。
基金销售适当性细则 有一个比较细致的匹配原则：
(一)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务;
(二)C2 型普通投资者可以购买 R2 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(三)C3 型普通投资者可以购买 R3 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(四)C4 型普通投资者可以购买 R4 级及以下风险等级的基金产品或者服务;
(五)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
此外还规定了一些禁止行为：比如，以下行为都是不允许的
(一)向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务;
(二)向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;
(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;
(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;
(五)向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;
(六)其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
尤其提出，最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。
在销售高风险等级产品时：
基金募集机构在向普通投资者销售高风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：
(一)基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险;
(二)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率
(三)普通投资者的相关权利，例如投资冷静期和回访确认等程序性安排;
(四)普通投资者可能承担的损失;
也就是看出基本原则，就是根据投资者的风险承受能力去买其能承受风险的基金产品或者服务。
可以说，未来投资者在银行、券商等渠道购买基金等产品的话，第一是要完成风险测评表，了解自己的风险等级，而代销机构不能误导投资者，不能主动推荐高风险基金产品或者风险不匹配的产品，此前忽悠式销售模式可能无法继续了。
但对于普通投资者来说，也有可能出现愿意买股票基金，但投资者风险测评后等级不足而被拒绝购买的情况。
第五、一定要买不匹配的产品需主动申请
自然，也有投资者问，如果我的风险等级是C2，但想买R3或者R4的产品咋办?其实也有通道，但是需要主动申请，程序较为麻烦。
根据征求意见稿显示， 普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售应当遵循以下程序：
(一)普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务。并同时声明，基金募集机构及工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
(二)基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定;
(三)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
(四)普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
(五)基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
从征求意见稿的附件看，有一个专门的风险不匹配警示函及投资者确认书，投资者需要填写这一确认书才可以购买，从程序上要比之前麻烦很多。
第六、基金募集机构要定期回访
基金募集机构应当建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有高风险等级基金产品或者服务的普通投资者应当增加回访比例和频次。
基金募集机构应当对回访时发现的异常情况进行持续跟踪，对异常情况进行核实，存在风险隐患的应当及时排查，并定期整理总结，以完善投资者适当性制度。
回访内容应当包括但不限于以下信息：
(一)进一步核实普通投资者身份，确认其购买的基金产品或者服务的信息;
(二)确认普通投资者是否已充分了解所持有基金产品或者服务的特性和风险，是否了解自身风险承受能力，是否了解匹配情况;
(三)了解销售人员是否在销售环节充分告知普通投资者持有基金产品或者服务的详细信息及风险;
(四)确认普通投资者是否知悉承担的主要费用、费率及重要权利;
(五)确认普通投资者是否知悉可能承担的投资损失;
(六)确认普通投资者是否知悉投诉渠道。
对购买非公开募集基金的普通投资者，还应确认其是否签署购买产品相关协议和风险揭示书。
也让代销渠道加强了服务的持续性，不是卖完赚了中了事，而是基于负责的态度去销售基金产品。
第七、销售过程要录像录音留存
基金募集机构通过营业网点等现场方式执行普通投资者申请成为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者服务，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节应当录音或者录像;通过互联网等非现场方式执行的，基金募集机构应当完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。
而且，基金募集机构应当建立完善的档案管理制度，妥善保存投资者适当性管理业务资料。投资者适当性管理制度、投资者信息资料、告知警示投资者资料、录音录像资料、自查报告等应当至少保存20xx年。
证券期货投资者适当性管理办法第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。
第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
第五条 中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。
证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。
第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：
(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;
(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;
(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;
(五)风险偏好及可承受的损失;
(六)诚信记录;
(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;
(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;
(九)其他必要信息。
第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
第八条 符合下列条件之一的是专业投资者：
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1.最近1年末净资产不低于20xx万元;
2.最近1年末金融资产不低于1000万元;
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
(五)同时符合下列条件的自然人：
1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。
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