时间：2023-06-29 16:23:58
导语：在风险评估的形式的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
[关键词] KMV模型 上市公司 信用风险 评估
一、KMV模型的理论基础及计算方法
KMV模型评价公司信用风险的基本思路是:以违约距离(DD)表示公司资产市场价值期望值(V)距离违约点(DP)的远近,距离越远,公司发生违约的可能性越小,反之越大。违约距离(DD)以资产市场价值标准差的倍数表示。违约点(DPT)通常处于流动负债与总负债面值之间的某一点。对EDF的度量分三步进行:首先估计公司资产价值和公司资产波动率:其次计算违约距离DD (Distance-to-Default),它是用指标形式表示的违约风险值，最后使用对违约距离进行t-检验，得出相应上市公司的信用风险实况。
根据默顿和Black-Scholes的期权概念,公司股票价值可表示为: (1)
其中
其中E为企业股权市场价值, V为企业资产市场价值, D为企业债务面值, r为无风险收益率,T为债务偿还期限, N(d)为标准累积正态分布函数,σv为企业资产价值波动率,σE为企业股权市场价值波动率。
公司资产价值V和资产价值波动率σv是隐含变量,显然不能从期权定价模型的一个方程中求解出两个未知变量,这就还需要利用可以观察到的公司股权市场价值的波动率σE与不可观察到公司资产价值波动率σv之间的存在的关系来联立求解。由公司股票收益标准差σE和公司资产收益标准差σv之间的关系式:
(2)
ηE,V为股票价值对公司资产的弹性,dE/dV为期权Delta值,即对等式两边求导,然后在求期望得到下式:
(3)
通过求解1.1和1.3的联立方程组,就可得到公司资产价值和资产价值波动率。
(4)
其中
在KMV模型中, DD被定义为企业资产未来市场价值的均值距违约点之间的距离,它以资产市场价值偏离违约点(DPT)的标准差的个数来表示。或换言之,要达到违约点资产价值须下降的百分比对于标准差的倍数称为违约距离。在实际应用中, KMV模型的DD计算公式为:
(5)
例如:某A借款企业资产价值E (V)为500万,公司资产价值波动率σV为5%违约点(或违约执行价格)为450万元。那么企业距违约点的距离是:
DD=(500-450)/(500×5%)=2标准差
其经济含义是该借款企业只有当资产价值在一年内减少2个标准差的水平(即10万元),才会出现违约。
二、KMV模型评估上市公司信用风险的实证分析
本文首先调整KMV模型中股权市场价值计算方法,流通与非流通股以不同的价格来计算,然后计算出上市公司的资产市场价值及其波动率,继而计算出上市公司的违约距离;最后对样本的违约距离作均值t检验,检验KMV模型对上市公司整体信用风险的识别能力。由于国内尚没有公开的公司违约数据库可以使用,本研究仅以KMV模型输出的违约距离来度量上市公司的信用风险,检验参数调整后的模型识别我国上市公司信用风险的能力,为该模型在我国上市公司信用风险评价方面的应用作一些初步的探讨。同时,考虑样本公司可比性、行业差距及公司规模对实证结论的干扰,本文选择配对非ST公司和ST公司遵循以下几个原则:1.所选股票尽量涵盖中国股市的大多数行业,能够对上市公司的总体的信用风险作出判断； 2.来自同一个行业的ST公司和非ST公司的规模相近,尽量消除公司规模的不同对结果的影响；3.2007年每个月最后交易日的数据分别研究,保证足够的数据来支持研究结果；4.所选股票均是在内地上市。本文选取24只股票,他们分别取自根据证监会划分的五个行业类别,包括房地产行业(8支股票)、制造业(4支股票)、批发和零售贸易(2支股票)、能源生产及供应业(4支股票)、其他制造业(支股票)。这24支股票中非ST的有12支, ST的有12支。对上市公司的财务数据和股本结构分析并利用历史波动率法估计上市公司的股权市场价值；上市公司股权市场价值的计算是结合中国证券市场的特点,采取流通股非流通股市场价值分别计算的方法；公司的债务面值为公司财务年报中总负债面值；我们假定违约距离的计算时间为一年,无风险利率使用中国人民银行公布的一年期定期整存整取的存款利率（4.14%）;违约点的计算为公司长期负债的一半加上短期负债。由公式1.1-1.4得出表1、表2所选上市公司相关计算数据如下：
上市公司的违约距离DD采用公式(5)进行计算。利用(5)式得到2007年样本公司的违约距离结果如下:
表1 所选上市公司07年违约距离计算结果
表1原始数据来源于大智慧股票分析软件实时行情
对上市公司整体信用风险识别能力的t检验，对非ST公司和ST公司的违约距离的均值进行t检验,得到结果如下:
表2 违约距离(DD)均值差异检验
上述检验中自由度V=22,α=0.05,对应的t值为1.717,统计量的值落在拒绝域中,所以否定原假设,说明2005年～2007年期间,非ST公司和ST公司的违约距离差异在α=0.05显著性水平下是统计显著的,即非ST公司的违约距离在整体上是大于ST公司的,也就是说ST公司的违约概率要比非ST公司大,这也符合证券市场的现实情况。另外，还可以得出：公司的资产价值受公司的股票市值影响较大，而公司资产价值的波动性略低于公司股票价格的波动。因此, KMV模型在对上市公司信用风险的整体度量方面是比较适合的。
三、结语
随着经济发展，信用风险管理技术会不断的创新和改进，信用风险评估理论和技术也会随之完善。但是，不管什么样的风险管理体制和技术都不可能放之四海而皆准。我们必须根据我国的经济社会实际，建立或创建适用于我国特色的信用风险管理和评估理论，只有适用的工具和机制才能带来效益。我国信用风险管理和评估模型与发达国家差距较大，学习国外的先进模型，掌握其发展的特点和趋势，加以吸收和借鉴，并运用到我国信用风险管理和评估的实际，成为我国商业银行以及上市公司信用风险管理的必然之势。
参考文献:
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城市内涵式增长（旧城更新）和外延式扩张（新城/新区开发）是当今城市空间拓展的两大主要途径[1]，城市新区开发建设是城镇化发展进程的必经阶段，城市新区开发对区域经济甚至国家经济的发展都影响很大。我国城市新区建设可追溯到1980年代的经济特区和开发区建设，1990年代各种功能类型的开发区得到蓬勃发展，进入21世纪后大规模的综合型城市新区得到持续开发。实践表明，城市新区的发展不仅给我国GDP带来了巨大增长，而且也缓解了老城区的人口负担与交通压力。城市新区的开发建设形成了新的地区经济增长点，优化了投资环境，塑造了城市新形象；转移了老城区剩余劳动力，拓宽了就业渠道，增加了就业机会；调整优化了老城区的产业结构，使城市功能有机结合，推动了老城区更新改造；使总体产业布局更加合理，实现了城市新区旅游、居住、工作、娱乐等功能与老城区的有机结合。总之，城市新区作为城市外延式空间扩张的重要载体，其建设发展对城市的有效运作至关重要。
相对于老城区而言，城市新区虽然有更大的发展空间，但同时也存在着大量的隐患。在城市新区建设发展初期，人们多秉持“先经济，后社会”的理念，对一定地域空间先实行单一功能的集聚，这虽然有助于相关功能环境氛围的渲染和形成，通过关联和集聚效应也提升了产业或其他功能模块，但这种模式也暴露出了诸多问题：（1）相对于老城区而言，城市新区基础设施薄弱、服务效率低下，生活品质不高；（2）城市新区建设过程中需要大量的资金，政府为了缓解自身的财政压力，吸引企业投资，就需要额外为企业提供多种优惠政策，从而造成对区域外投资的高度依赖；（3）新区建设面临着老城区与其他新区的竞争，同时还存在着资金、技术、人才匮乏等问题；（4）在新区建设过程中，投资前景不明朗、品牌价值和知名度低下，都会造成其产业集聚效应难以充分发挥。
“世界经济论坛”创始人克劳斯・施瓦布曾说过，“脆弱性是世界面对的一个现实，要实现可持续发展，首先就要减少发展的脆弱性”。脆弱性问题现已成为一个国家推进经济社会可持续发展和现代化建设进程中要化解的重要问题。脆弱性研究依靠自身独特的理论和价值解决了一系列人类活动中面临的相关问题，同时也成为诠释人地系统、生态环境效益互动机制的重要途径[2]。国内外学者对脆弱性问题展开了多视角、多层面的探讨，并取得了丰硕的研究成果。相对来说，国外对于城市脆弱性研究多关注特定环境背景下特定地点的脆弱性，而国内对城市脆弱性研究则主要集中于生态环境脆弱性和灾害脆弱性领域，如水土保持功能脆弱性、地震重灾县脆弱性研究等。当然，国内也有对特殊类型社会经济系统脆弱性研究，如资源型城市、沿海城市、旅游城市等[3-5]。然而，目前在城市新区这一特殊类型的城市系统脆弱性问题上的研究还较少。发展城市新区是我国城市发展进程中必然经历的一个阶段，其建设已成为中国城市发展最为浓墨重彩的一笔。鉴于此，本文拟以城市新区系统作为研究对象，在整合国内外现有城市脆弱性问题相关研究的基础上，构建城市新区脆弱性测度指标体系，并给出风险调控实施办法，以期为城市新区可持续发展提供决策参考。
一、城市新区脆弱性概念及内涵
“城市新区脆弱性”是在脆弱性概念和城市脆弱性概念的基础上形成和发展起来的，因此在研究城市新区脆弱性问题之前，我们有必要对脆弱性概念进行梳理。由于学科背景不同，研究视角存在一定差异，研究者对脆弱性的认识和理解不完全相同，从而对脆弱性概念的界定也有所不同，如HEWITT的人类生态学理论、BLAIKIE的压力释放模型、MORDUCH的贫困和可持续生计中的脆弱性和TURNER的社会―生态系统脆弱性等。CUTTER等对脆弱性进行了三种界定，分别将其理解为一种暴露状况、各种社会因素组成体对灾害的抵御能力（弹性）、暴露与社会弹性在特定的地区的结合体[6-7]。另外，还有从社会―生态耦合机制出发将脆弱性理解为人类的反应力、应对能力和环境风险[8]的。
通过对已有脆弱性内涵的梳理，可以对城市新区脆弱性作如下理解：（1）城市新区脆弱性作为一个系统整体，可以从多维角度考虑；（2）城市新区脆弱性客体具有多层次性，施加在客体上的扰动具有多尺度性；（3）敏感性、应对能力、暴露程度、恢复力、适应能力等是城市新区脆弱性的主要构成要素和主要评价指标[2，8]。以此作为参考对城市及城市新区这些特殊系统的脆弱性进行评价，能为国家制定和完善城市新区风险调控措施提供科学依据，为其可持续发展提供基本保障。
二、城市新区脆弱性的影响因素
城市新区脆弱性的影响因素具体表现在以下6个方面。
1.资源因素
一个地区能提供的自然资源是有限的，如何将有限的资源投入到无限的开发与索取中是一个令人类头疼的大问题。人类对自然资源进行开发与利用，一定会消耗自然资源，如果开发超过了恢复的速度，就会影响大自然新陈代谢与人类活动的可持续性。在自然资源与环境保护方面，人们正在试图寻找一种能在理想状态下使用与控制自然资源流量的途径和方法。
2.生态环境因素
城市经济的发展必然以生态环境的开发和利用为代价，城市生态环境是以人为主体、服务于人类活动的人工生态系统。改善生态系统除依靠城市大气、水与土壤环境的自净能力之外，更多地是需要建立污水处理厂、垃圾处理厂等，来分解城区废物。为实现可持续发展，一定要注意合理有效利用资源，同时保护好当地的水域和植被，合理利用这些水域和植被来构筑一个绿色生态网架。
3.社会建设因素
城市社会系统是国家制度、社会环境、城市基础设施、人力资源等要素的综合体。城市新区应以更好的视角和更新的标准进行规划和建设，通过定位高起点的社会发展为内生变量来推动经济发展，促进政府职能转变，更加重视政府的公共服务职能，在尊重市场的同时，从民生高度对社会各项事业的发展重新定位，逐步推进基础保障设施建设，充分满足群众的公共服务需求，促进社会公平与和谐。
4.经济因素
经济涉及经济结构、经济总量、经济效益和经济发展潜力等方面，这些方面都可以作为研究经济脆弱性的出发点。一方面，新区建设投资前景不明朗，品牌价值和知名度低，都会造成其产业集聚效应难以发挥的局面，伴随着资金、技术、人才匮乏等问题，新区的经济压力巨大；另一方面，“先经济，后社会”的理念可能导致新区政府将焦点过度集中于经济增长上，忽略其他功能模块的建设和维护。
5.文化因素
由于新区建设的时间较短，缺乏深厚文化的支撑，在其快速发展的同时，必然会造成其文化脆弱性的出现。政府为了政绩，房地产开发商为了商机，会对新区内一些有着丰富文化内涵的文物古迹和旧址肆意破坏和强拆。文化，既是精神文明的保障和导向，同时又是一种历史现象，是社会历史的积淀物。在城市新区建设过程中，如何抢救、保护祖先遗留下来的这份历史文化遗产，是我们面临的一个难题。
6.制度因素
制度对于城市新区建设的重要作用不言而喻。硬件基础设施建设要得到国家和政府制度的支持，大型企业的引进要获得政府制度上的许可，一些违规行为要受到制度的制裁，等等。因此，要想使城市新区得到健康可持续发展，应全面促进和提升社会各方面制度的创新能力，推动新区建设的内涵式发展和外延式扩张，全面提高新区建设的质量和效益。
三、城市新区脆弱性分析框架模型与风险调控分析框架
1.脆弱性分析框架模型
通过对国内外文献和资料的阅览，可以看出，国内外学者已经对脆弱性问题做了深入的研究与探索，针对脆弱性评价方法也做了多种尝试，如南太平洋应用地学委员会运用综合指数法反映了自然环境易受损害的程度，M.J.Metzger等[10]运用图层叠置法对全球变化背景下区域脆弱性的差异进行了评价，李鹤等[11]通过构造BP人工神经网络模型对东北矿业城市地区就业脆弱性进行了评价，葛怡等[12]尝试改进Hoovering评估模型对研究区域进行了脆弱性指数的评估。由于对影响因素及其发生机制的理解存在差异，关于脆弱性问题的评价模式到现在也没有一个统一的框架，而且已普遍运用的评价方法也存在着这样那样的缺点。
通过对已有文献的梳理，可将目前的脆弱性分析框架模型概括为三类：一是压力和释放模型（PAR）[13]和可持续生计框架[14]；二是地方-风险模型（HOP）[15]和人-环境耦合系统分析框架[16]；三是BBC框架[17]和MOVE 框架[18]。第一类属于政治经济学视角，第二类属于社会-生态视角，第三类属于综合视角。上述框架模型不仅为脆弱性分析提供了指导，同时也为全面实现脆弱性评价与实证分析等目标奠定了基础。
2.城市新区风险调控分析框架
本文拟从综合视角分析城市新区脆弱性，并对其风险调控实施办法进行研究与探讨。
本文将脆弱性测度指标体系分为6个方面，分别是资源脆弱性、生态环境脆弱性、社会建设脆弱性、经济脆弱性、文化脆弱性和制度脆弱性（见图1），运用DEA模型分别对该体系的6个指标进行测度。由于DEA中的经典模型C2R模型与评价技术有效性的BC2模型可有效避免主观因素，算法也简单，具有客观性强、误差低等优势，所以能有效地观察指标体系对脆弱性的影响情况。
由于测度模型各指标层的要素之间具有相关性，根据运筹学原理，当在DEA模型中输入和输出指标个数小于决策单元DMU的1/2时，得出的评价效果才比较好，所以在进行测度前首先需要对各指标进行筛选（见表1）。
通过对一些指标相关系数分析，剔除部分相关系数在0.1水平上显著的指标，得出了以上脆弱性指标体系。从中可以看出，DEA输入模型的指标层是对其要素层的具体分类。通过对MOVE框架的引用，可从6个层面来分析城市新区脆弱性。在资源层面上，提取了单位GDP城市新区建设用地占用、单位GDP电耗、人均房产面积、人均水资源等因素。之所以提取这几个因素，是因为从城市新区可持续发展角度分析，要用有限的土地保障经济社会可持续发展，就必须大力推进节约集约利用土地，坚定不移地将资源消耗水平降下来。在生态环境层面，我们提取了建成区绿化覆盖率、城市新区污水处理率、城市新区环境优良天数占比率、工业固体废弃物综合利用率这几项指标，它们的选择也是从城市新区可持续发展的角度考量的，它们能较明显地反映新区生态环境的情况。接下来，分别从社会建设、经济、文化、制度层面进行具体指标的提炼，剔除部分相关系数在01水平上显著的指标，再参考常用的方法，得到了更具有适用性的指标体系。
首先，通过查阅历年国家和地方统计年鉴，再参考其他相关资料，将需要的数据带入DEA模型，通过模型评估结果，对新区总体脆弱性效率、规模报酬效率、投入冗余等进行分析，并结合实际情况做出相应的解释，从而实现对城市新区脆弱性现状的把握。在数据包络分析法模型中，规模效率=总效率/纯技术效率。因而，若规模效率=1，则意味着该决策单元DMU规模报酬有效；若规模效率≠1，则表示规模报酬无效。此时的规模报酬可能处于递增或递减阶段，等比例增加投入时，规模效率的变动幅度大于投入增幅。DEA模型输出的结论对新区的资源配置具有一定的导向作用。其次，再通过对其结论中非DEA有效单元即DEA无效单元进行投影分析，计算出DEA无效单元的投入冗余率和产出不足率，进一步整理出投入冗余率较高的指标，找出其出现频率高的指标。这些指标对降低区域脆弱性可起到参考作用和风险预警作用，可以通过增强这些指标的覆盖和作用率，使其能有效降低风险发生率，从而为研究新区脆弱性与风险调控提供理论和现实依据。
四、结语
脆弱性是目前社会可持续发展与现代化建设过程中的热点问题，但是这方面的研究罕见定位到城市新区领域。由于跨学科和交叉领域的差异，再加上脆弱性系统的复杂性，迄今为止，学术界也没有总结出一套能考虑到所有影响因素的关于脆弱性的评价方法。本文立足已有的研究成果，通过对城市新区脆弱性的现象及产生机理进行分析，找出影响城市新区脆弱性的因素，抓住其关键过程展开脆弱性评价，对城市新区脆弱性的风险调控预警机制及调控机制进行研究，从而为城市新区可持续发展提供决策参考。
“先经济，后社会”的理念面临着诸多挑战。城市要想获得长远发展，需要将优先发展经济理念更新为理性协调社会进步与经济发展关系的理念，同时，应根据城市新区的实际状况，在建设与管理过程中，明确其功能定位和行业重点，提高经济运行的层次和质量，积极务实有序推进。目前，部分城市新区建设仍不同程度地存在着楼市库存量大、土地等资源节约集约利用程度不高、产业竞争力不强、体制机制创新不足等问题。从某种程度上来说，城市新区的设立尤其是国家级新区的规划对于区域协调发展具有战略性意义，我国东部新区主要承担产业结构调整升级的责任，而我国西部新区则主要承担创造新的增长极的责任，目的是通过新区的经济引擎作用来带动当地发展。城市新区的设立是对整个区域发展战略的宏观设计，由于新区可以享受众多优惠政策，如果盲目建设可能会造成资源浪费，影响经济的协调发展。
随着城市系统各功能模块关系的深化与复杂化，脆弱性的发生可能变得越来越隐秘，表层风平浪静，深层风起云涌，其风险后果有时难以避免，故如何对脆弱性进行有效预警是一个难题。因此，整合脆弱性分析框架与评价模型，探讨城市系统预防、应对、恢复能力建设路径，是城市新区脆弱性减缓与风险调控的关键。
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突发事件进行科学管理，避免出现恐慌。
【关键词】
中图分类号：S618文献标识码： A
一、前言
我国的经济发展伴随着环境污染为代价，因此最近几年污染事件频频发生，从2012年统计的数据来看，我国河流中有82%受到了不同程度的污染，社会的危害较大。因此有必要对突发性水污染事件的特点进行详细的分析，对危害进行概述，并重点对突发性水污染的应急措施进行了分析，目的是减小或消除突发性水污染事件的危害，避免造成次生环境灾害，促进社会的和谐。
二、突发水污染事件的概念、特点和类型
1、突发水污染事件的概念。指的是在较短的时间，对于水体进行大量的污染物的排放，造成水体污染，不仅仅是影响到人们的身体健康，对于国家的财产安全造成了重大的经济损失事件，目前一般指的是在工业中污水的排放。
2、突发水污染事件的类型。对于污染的情况以及污染所持续的时间，将突发性的水污染事件分为两类，第一类我们称为急性事件，就是在较短的时间内将大量的污染物排放在水体中，第二类事件就是慢性事件，由于长期的排放最终形成了较为严重的污染事件，我国慢性水污染事件占我国水污染事件的80%以上，因此需要引起足够的重视。例如水体的赤潮就是长期排放营养物质造成的，不管是哪一种污染的类型，都在短时间内对当地的人们造成了生活以及生产上面的威胁，同时对于生态系统也会造成较大的破坏，如果处理不当，很可能带来非常严重的后果。
3、突发水污染事件的特点。目前的许多例子表明，突发的水污染事件主要包括以下特点，首先不管是由于什么来源引起的污染事件，均涉及到非常多的领域，几乎涉及到所用的领域，而在同一个领域中，生产上的每一个环节都是污染的可能来源。对于一般的水污染而言，指的是在一定的时间内有规律的进行排放，因此在控制的过程中容易掌握时间的周期性，而对于突发性的水污染事件而言，偶然性是比较大的，由于不清楚突发的时间，因此在控制上非常困难，对于社会危害更大。目前在我国比较严重的危害事件主要是包括在沿海或者是河流工厂中大量有毒物质的泄露，这样的工程主要集中在化工厂以及很多石油的加工厂。在很短的时间内，由于隐瞒或者是应急措施不当不仅仅是打破目前的生活状态，甚至会导致人员的伤亡，这些后果都是我们不愿意看到的。
三、突发性水污染事件的影响
1、威胁生命与健康。中国湖泊的富营养化程度高达63%，水中的藻毒素会对人体造成身体危害。水是人们生活不可缺少的物质，因此突发性的水污染事件对于工作人员以及周边的居民的生存环境带来非常恶劣的影响，直接接触到有毒水体的人员会出现中毒以及死亡等现象，对于核污染等难以治理的事件的，对于人们的健康威胁是长期性的。
图1. 2003-2008年不同污染物污染事件所百分比
2、造成重大经济损失。突发性的水污染造成企业的经济损失是无需置疑的，和企业的经济损失相比，污染造成的生态环境需要后期大量的时间和经费进行治理，这样的经济损失无疑是巨大的。
图2. 2003-2008年不同来源污染事件所占百分比
3、造成社会不稳定。突发性的水污染会造成周边居民的心理阴影，例如长期在这样的污染影响下生活，会影响到周围居民的生产和生活，而某些突发性的水污染事件会着造成人员的伤亡，从而引起社会的不稳定。而对于严重污染的地区，人员的搬迁率较大，以及会带来相应的社会问题，而涉及到水体流域中国际问题，甚至会来带国际间的纠纷。
4、严重破坏生态环境。对于重大的污染事件而言，一定会造成水体的生态环境受到污染，最为明显的就是水体中大量鱼类的死亡，另外由于生态的污染，造成的影响是非常严重的，自身修复需要长期的时间，而人工的修复又需要大量的资金。
四、突发性水污染事件的应急评估和管理
1、强化水质与水量的统一检测
我国目前存在的状况是水资源比较短缺以及水污染比较严重，从污染的角度上面来讲，水的资源量以及水污染的量而言都是比较重要的。例如在污染量的排放相同的过程中，如果水流量比较大，那么相对而言对于河流造成的污染则较小。因此对于突发水污染的检测而言，在检测的过程中，一方面是需要考虑排污量的问题，另外一方面对于水体本身的水流量也是非常关键的，在检测的过程中，对于水体的水文检测是非常关键的。
2、构建完善的评估和应急管理体系
在污染事件发生以后，能够第一时间科学评估事件性质、危害，并第一时间启动相关环境应急预案，采取有效应对措施，对于妥善处置突发水环境事件至关重要，因此，构建一套完善的评估和应急管理体系就具有十分重要的现实意义。事件发生后，相关的部门应该进行统一的规划，制定合理有效的检测措施，对于水污染的评估需要做到科学准确，对于已有的资源进行有效的利用，这样能够充分发挥检测和水污染评估的作用。在对水污染应急方案的制定过程中，对于水污染的应急检测应该做到细节的列出，这样能够保证整个过程的可操作性，比如假设是企业超标排污造成的污染事件，就可以采用“溯源法”第一时间锁定污染源，并第一时间切断污染源。在进行准备的过程中，对于仪器的准备、人员的调动以及特殊专家等的调遣，都是在准备的过程中应该注意的。在进行人员的整合以及配备上面尽量保证合理性，充分发挥工作人员的优势，保证团队的正常运行。
图3、构建完善的评估和应急管理模型
3、实现检测方法的创新
我国水质的检测基本上都是实验室检测位置，不管是对人员的选聘还是对于仪器的操作都应该做到准确，对于水体的检测，包括河流和湖泊的检测，都是围绕实验室的相关要求在展开的。当发生比较严重的水污染事件时，如果仅仅是依靠实验室的检测方法进行检测，那么在周期上存在明显的不足，这样对于检测的时间以及检测的周期会产生非常大干扰。在应急检测的过程中，不能和平常一样对于所有的采样点进行分析，那么会导致检测结果偏慢，因此在现场检测的过程中，要制定科学合理的检测方案，对于重点污染的位置需要做到紧急的检测，适当的时候对污染物进行鉴定，对于特殊要求的仪器和设备需要紧急的进行配备，并配备专业的人员进行操作，保证检测过程中的准确性。其中的一种检测方法见图4。
图4、检测分析仪示意图
4、积极应用检测信息系统进行水质量评估
目前的检测系统，随着时代的发展已经发展为信息化管理，那么对于突发水污染事件的信息化管理无疑也是非常重要的，也是提高我国水污染检测效率以及提高检测水平的重要因素。目前在检测系统上除了运用计算机技术以及互联网技术以外，对于其他地球信息系统的使用也是非常常见的。而全球定位系统就首当其冲。使用GPS系统，在水体污染的检测过程中，能够快速的确定污染的位置，根据污染的位置以及水流的状况确定可能扩散的位置，从而进行下一步的安排和管理工作。另外，进行实际检测以及应急处理以后，需要注意的是及时的评估，采用科学的手段进行及时的评估有利用管理的实施，同时正确评估管理有利于水的合理使用，对于居民的正常生活会到来一定的帮助。
五、结束语
总之，突发性水污染事件是我国发展中存在的非常重大的问题，回顾国外发达国家，在发展的过程中也存在类似的问题。有效的应急预案和管理措施可以减少突发性水污染的危害，对于维持社会和谐有一定的帮助。因此对于政府和环保部门而言，对于突发性水污染以及类似的污染事件要引起足够的重视，在科学的评估基础上进行有效的管理，才能取得较好的效果。
参考文献
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[4]林盛群,金腊华.水污染事件应急处理技术与决策[W],2009(1).
【关键词】尿道前列腺电切术(turp) 手术室 护理 风险评估 对策
我院手术室护士术前对高危bph患者在心理、基础疾病、、前列腺大小、灌注相关性低体温、经尿道切除前列腺综合征(turs)、膀胱爆裂等一系列潜在护理风险做好评估，对症实施预见性护理，有效降低了手术风险，现总结报告如下。
1 临床资料
2008年1月-2010年1月我院泌尿外科行turp手术582例，其中高危bph患者231例，年龄75～94岁，平均80±2岁。伴发原发性高血压者173例，心脏病46例，慢性支气管炎32例，糖尿病87例，帕金森1例，脑梗死3例。体质量指数16.8～19.4，平均18.32。b超下前列腺大小32～140.94g，平均65.84g。全部患者均有不同程度的进行性排尿困难史。手术时间28～140min，平均63min。灌注液用量7500～69500ml，平均22500ml，即45瓶500ml 5%葡萄糖溶液。超过22500ml112例，占48.5%。
2 护理风险评估及对策
2.1 焦虑 表现为心率加快、血压升高、烦躁、疑惑不安和手心发汗等。术前术中的音乐干预会减少患者焦虑[1]。因此，我们的护理对策是用通俗易懂的语言反复耐心解释手术、麻醉相关知识与配合要点。进入手术间后与患者进行生活话题交流，转移其注意力，播放一些舒缓、宁静的背景音乐;术中经常拍拍肩膀、握握手给予关心，使其减轻紧张心情。对于严重焦虑患者建议给予镇静药缓解。
2.2 体质量指数(bmi)及基础疾病 评估患者营养状况、全身皮肤情况、是否安装有医学装置以及是否合并高血压、糖尿病和慢性支气管炎等基础疾病。体质量指数 (bmi)18.5～22.9为正常;<18.5为低体重[2]。
本组病果与其相一致。由于高危bph患者bmi值整体偏低，皮肤质量差，故在摆放时注意皮肤的保护，皮屑多者要确保负极板接触完好。对糖尿病患者或者空腹血糖高者及时准备20%甘露醇以及灭菌蒸馏水，按1∶4的比例配制成浓度为4%的灌注液。对糖尿病患者需准备2个灌肠袋，1个用来灌注，1个用来配置甘露醇稀释液。甘露醇稀释液在配置过程中易产生气泡，应不断敲击灌肠袋，避免气体进入膀胱。
2.3 turp需要摆放膀胱截石位。在摆放截石位时注意保护膝关节处皮肤。固定时应将约束带展开增大接触面积，减小对皮肤的压力。对于有关节置换史患者，负极板应粘贴在健侧下肢。在放置腿架时，应使小腿呈水平或稍向下倾，也可将床升高到易操作位置再呈头高脚低位。双腿进行保护性约束时要确保固定稳妥。手术结束时，先放平一侧下肢，10～15秒后再放平另外一侧，使心脏逐渐适应由带来的血流动力学的变化。
2.4 前列腺腺体大小 根据b超单所报前列腺三条径线的长度，计算出前列腺体积的大小，根据前列腺的大小来评估本次手术时间、灌注液的用量以及术中出血量。本组结果显示前列腺大小与灌注量显著相关。
2.5 灌注相关性低体温 低体温会导致凝血功能紊乱，使出血量明显增加。应将室间温度设定值维持在24～25℃。采用恒温水箱对灌注液进行温度为37℃的水浴加热。低体质量患者皮下脂肪少，热量丢失快，除了灌注液加温之外，还可采用加盖棉被、使用暖水袋等保温措施。
2.6 经尿道切除前列腺综合征(turs) 这是turp严重的并发症之一。主要表现为头痛、恶心、呕吐等，严重者心率血压都急剧下降。因此，灌注液悬挂高度应在距离心脏平面40～60cm处，保持低压灌注。密切关注电切镜回流孔是否通畅，触摸患者下腹部确定膀胱是否过度充盈。必要时行耻骨上膀胱造瘘。尽量控制电切时间在1小时之内。超过1小时后要提醒主刀医生，并且密切观察患者生命体征。一旦发生turs，全力配合麻醉师进行抢救。
2.7 膀胱爆裂 这与电切时产生或混入易燃易爆气体有关。故术前告知慢性支气管炎或者肺气肿患者在手术过程中切勿咳嗽，若想咳嗽或者打喷嚏时立即告知主刀医生，主刀医生会停止电切操作，以免增加腹压损伤膀胱。在倒灌注液时尽量贴着灌肠袋的壁防止激起大量气泡进入膀胱。一旦发生膀胱爆裂立即行开腹膀胱修补术，并且密切观察患者生命体征的变化。
3 小结
高危bph患者手术风大，手术室护士应进行充分的手术护理风险评估，做好应急准备工作。从简单的认为“turp手术时巡回护士仅仅是倒灌注液”这种认识中转变过来，主动评估风险，有效保障手术患者平安渡过手术期。
参 考 文 献
1.1需求分析
通过德尔菲法、访谈法、SWOT分析等风险管理技术，向学院各职能部门和其它渠道收集风险信息，分类总结，然后列出风险系统开发的大功能模块，每个大功能模块有哪些小功能模块；描述实现具体模块所涉及到的主要算法、数据结构、类的层次结构及调用关系，需要说明软件系统各个层次中每个模块或子程序的设计考虑，以便进行编码测试。系统平台可以实现以下功能：自动输出风险评估报告和建议报告，有效监控预防风险；对风险进行定量分析，实现以图表直观形式输出显示，并展示相应的数据指标；用户以个人账户或部门账户，登录到风险评估输入列表，选择相应的职能部门、行业类型、风险级别指标、以问答的形式选择相应的内置风险条目，根据登陆权限，可自拟增加、删除风险条目；可实现日常工作重要环节和重点风险过程的时间提醒功能，通过手机短信或网页提示窗提示等手段，提醒重点工作的正常开展，防范工作疏忽引起的风险；风险级别指标制定，可参考相应的国家或行业标准，也可自拟；系统平台内有评估标准，根据评估标准设计评估模型，利用评估模型对风险评估报告进行评估，得出评估结果供风险决策者参考；校领导和各职能部门负责人可根据管理权限查询相应的风险数据；B/S架构，实现新闻即时，可及时更新各高校风险管理中的经验交流文章、理论知识。
1.2程序编码实现
开始具体的编写程序工作，分别实现各模块的功能，从而实现对目标系统的功能、性能、接口、界面等方面的要求；开发过程中，边开发边测试，系统完工后，通过内部外部测试、模块测试、整体联调等测试方法，验证系统的整体稳定性，不断完善。
1.3具体应用
软件开发完成，做成相关的技术文档，系统上线；在具体应用中发现问题及时登记到问题记录册，反馈到开发人员，为以后的系统平台升级提供依据。
2平台功能模块
信息安全风险评估平台的开发环境为/MSSQL，基于SOA软件系统架构解决学院各信息系统集成，通过PDCA循环模型具体实施。信息安全风险评估系统平台建设主要包括评估公告、用户管理、指标设置、综合评估、综合查询、报表系统，数据导出七大模块。
2.1评估公告模块
评估公告模块实现新闻即时，可及时更新各高校风险管理中的经验交流文章、理论知识；可实现日常工作重要环节和重点风险过程的时间提醒功能，提醒重点工作的正常开展，防范工作疏忽引起的信息系统风险。
2.2用户管理模块
用户管理模块的功能是管理用户信息，主要包括用户的用户名、密码和权限，同时支持显示所有注册用户信息和删除用户功能；模块可以添加系统管理员、评估人和评估单位，评估人员可以设置不同的权限，限制评估范围；用户以个人账户或部门账户，登录到风险评估输入列表，选择相应的职能部门、行业类型、风险级别指标、以问答的形式选择相应的内置风险条目；不同的用户登录系统显示的模块不一样，根据登陆权限，可自拟增加、删除风险条目。
3.3指标设置模块
指标设置模块主要是依据国家有关信息安全风险评估指标，实现信息系统风险评估的指标体系设置，划分两级指标细化评估体系，一级指标划分为信息资产、威胁性、脆弱性，二级指标从硬件、软件、风险识别等细化指标体系；实现指标库的设置，可以分配不同的被评估单位相应的评价指标。
2.4综合评估模块
综合评估模块包括评估列表、评估历史。评估列表显示所有被评估单位，某一单位用户登录以后，系统自动调用相应的指标库，回答相应的信息系统安全问题，系统自动给出指标分数；评估历史是不同的账户登录，显示的列表不同，管理员能查询所有的用户评估历史，单位用户只能查询本系部的评估历史。
2.5综合查询模块
综合查询模块实现不同单位评估次数、评估成绩、各评估对象不同时间段等的评估查询。
2.6报表系统模块
报表模块实现了不同单位评估次数、评估成绩、各评估对象的柱状图的形式直观展示。
2.7数据导出模块
数据导出模块实现了评估单位当前总成绩或历史评估成绩的数据导出功能，支持PDF、Word、Excel文档格式。
3系统评估操作流程
系统管理员首先在系统后台对不同的用户设置相应的评估指标库；用户通过用户名和密码登录系统后台；登录成功后系统会自动调用相应的评价指标，用户回答相应的问题；回答结束后，用户点击提交，系统自动给出相应的评估分值；用户打印或存储评估数据报告。
4平台应用效果
4.1为我国高校的信息系统风险预防和应急处理提供建设性的意见
目前关于我国高校风险评估研究的大多停留在某些具体领域，主要是对宏观风险管理和财务风险状况进行探讨，对信息系统安全的研究较少。信息安全风险评估系统平台对高校信息安全风险进行定量分析评估，为我国高校信息系统风险评估提供了一个重要平台，为高校的信息系统风险预防和应急处理提供一些建设性的意见。
4.2为高校各级信息系统管理者提供了处理信息系统
风险的决策依据系统实现各级信息系统管理者可实时查询部门风险评估，针对高校日常管理中可能面临的各类信息系统安全风险、建议应对措施、突发事件、应急预案、法律法规等相关风险管理文档查询，为科学决策提供依据。
4.3信息系统安全风险处理更迅速
信息系统安全风险评估平台与学院网络安全教育平台、运维网站数据整合，当网络遭受攻击、病毒肆虐时，能第一时间获得相关信息，为快速解决信息系统安全风险创造了条件。
4.4提高了全校师生网络安全防范和参与意识
通过信息系统安全风险评估平台，全院师生提高了网络安全防范和参与意识，为河南牧业经济学院网络信息化建设出谋划策，促进学校领导和有关职能部门制定和完善网络有关管理制度。
4.5规范了全校师生的上网行为，减少了网络攻击
全校师生通过平台了解学校网络管理相关制度和管理方式，认识到自己的上网行为在学校监督管理中，从而自觉规范自身的上网行为。平台为引导师生正确使用网络、规避风险，保障校园网网络良好正常运转起到了积极的作用。通过信息系统风险评估的漏洞查找，各系部加强了网络安全知识普及、全员参与、相关规章制度的约束，一直困扰我院网管人员的网络非法攻击，特别是破坏后果更难预测的内部网络攻击得到了有效的遏制。
5结束语
1.1在研究新药品的时候，就应该实施风险管理，对这一阶段主要是保证我们的药品符合相关的法律规定以及药品要求。应定期实施风险评估以及评审，风险评估主要是对危险和危害的辨识，风险评审主要是采用新的知识以及新的标准对风险管理过程的输出以及药品结果的审查。
1.2在药品的生产过程中，风险管理应该对药品的超标、产品、过程以及控制的变更进行辨识，从而确保药品安全流入到市场中。
1.3在药品研发后还应该对其进行监督，也就是对药品存在的潜在问题以及存在不良反应的药品进行风险评估。一旦需要对药品的质量进行变更，应该对原有的资料以及文件加以保存，产品风险管理中的文件必须明确包含投诉的信息以及数据；同时必须按照最终使用药品的用户以及环境进行风险评估，有必要时，应该及时根据最新的数据以及信息进行重新的风险评估。
1.4针对药品风险管理的常用工具一般是采用FMEA失败模式分析，它是对于药品设计以及药品生产工艺流程中潜在的失败进行有条理的分析。FMEA失败模式分析主要是依据现有的知识、历史数据以及经验对不同潜在的失败进行风险值的确定。系统失败模式分析以及流程失败模式的分析是对于FMEA的实际应用。
2药品质量风险管理的流程
对药品质量的风险评估主要目的是为了保护广大用户的切身利益，建立在科学知识的基础之上的风险管理。风险管理的流程依次是风险评估、风险控制、风险审查以及风险沟通。
2.1药品的风险评估的概念
药品的风险评估是指对药物不良事件发生的可能性和后果严重性进行系统分析的过程。任何一种药品的风险总是相对其所可能获得的利益而言的。在对一种药品进行风险评价时，除了应深入研究风险的具体特征，如严重性、持续性、可逆性、发生率等因素外，还必须同时分析这种药品可能带来的利益。药品风险评估要回答的最重要的问题就是药品与存在不良反应之间是否具有因果关系，而因果关系的建立在很大程度上取决于证据的质量。
2.1.1风险评估三个步骤风险评估主要经过风险的识别、分析以及评价三个步骤。针对与药品的风险评估经常关注以下几个问题：可能导致不良反应的原因；可能导致失败的概率以及导致失败的后果。这就需要一个非常专业的评估团队，团队中不仅包括研发人员、生产人员、销售人员，还包括法律人员以及质量保证人员。作为药品风险评估的负责人更应该了解风险评估的概念，才能进行下一步的工作。
（1）风险识别制药企业可以根据多方面的资料以及文献进行风险的识别，主要是从以下几个方面进行识别：①参考一些有名望专家的观点。在一定条件下，由于制药企业内部缺乏相应的技术资料以及理论水平，这时可以参考一些有在这方面做的比较好的专家的观点，从而来弥补自身企业的缺陷。②参考一些中外理论分析。对于药品理论这方面来讲，在药品的生产过程中，参考一些理论来分析影响药品质量的因素，例如：药品片剂在生产中的压片以及混料的工艺，药品杂质去除的工艺等等，这些都可以作为风险比较大的工艺。③根据产品的历史数据。在过去的药品生产过程中出现的药品偏差的数据对于现在来说，风险也是比较大的。④根据产品的控制指标。对于药品质量的风险评估，可以依据既定的控制目标，进行倒推，通过倒退的方式找出影响药品质量的因素，这些因素就可以确定为影响药品的风险。例如：在最终确定无菌输液的药品，对这类输液的控制标准就是无菌，那么针对无菌的影响因素可以推断为灭菌前的生物负荷数以及灭菌过程的控制，因此，我们可以把灭菌前的生物负荷数以及灭菌过程的控制列为药品质量控制的风险。⑤根据客户以及生产者关心的指标。当生产新的一种药品时，生产商以及给客户非常关心药品的某一项指标，我们就可以把这一项指标作为药品质量控制的风险。
（2）风险分析对于药品中已经识别的风险进行风险评估，主要是采用定量以及定性的方法。一般情况下，对风险步骤的严重性、发生概率以及检测概率来进行总结分析的，根据不同的风险程度对其上面三项进行评分，结合制药企业的实际情况，从而选择一个承受评分，最后将风险步骤的严重性、发生概率以及检测概率的得分相乘，从而确定药品的每一个风险步骤的风险程度，进一步确定风险处于什么等级。制药企业可以依据识别风险的控制项目为主线，对风险程度进行评价。
2.2将药品质量的风险控制在接受的范围内是对药品进行风险控制的根本目的。上面已经对药品进行了风险评估，下一步就应该对风险进行控制，并且将风险控制在最小范围内，通常情况下，对于风险控制主要是对以下几方面：
（1）制药企业能否接受识别出的风险水平，如果能够接受这个风险水平，那么制药企业应该控制好这个风险程度，并且采取相应的措施不让风险程度进一步的提高。
（2）制药企业不能够接受这程度风险，能否进一步消除风险或者是降低风险。当制药企业有能力降低药品存在的风险，那么应该采取相应的措施进行降低，因为质量管理的最终目的是确保用药的用户放心安全使用，并且能够将危害降到最低。
（3）处理好风险、利益以及资源这三方面的关系。一般情况下，最后，投入更多的资源就会将药品的风险降到最低或者是消除风险，但是作为药品生产企业来说，在控制好药品各项指标以及风险的前提下，降低企业的成本才是最主要的任务。
2.3得到药品质量的风险评估阶段以及风险控制阶段进行完后，接下来就是不断的审查风险控制的情况，审查药品的风险是否可以通过技术的改进降低到最小范围，以及考虑不在当时的环境情况下，风险程度是否会增大等等。针对制药企业的审查应该建立一个完善的审查制度，这样一来，就避免了审查只是走形式，应该实际的分析药品的各项指标的情况，从而总结出缺陷。当出现以下三种情况时应该对药品质量的风险进行再评估：
（1）客户对质量的要求发生变化；
（2）法律以及法规发生变更；
（3）药品的生产工艺以及设备设施发生一定的变更；
（4）发生了重大偏差。
2.4依次完成药品质量的风险评估、风险分析以及控制后，需要进行风险的沟通，风险沟通就是制药企业对风险的识别情况、分析报告、控制手段以及影响药品的因素在内部组织风险管理小组进行交流。主要是以文件的形式将确定下来的识别结果记录下来，使其规范化；及时记录经过批准的文件操作人员还出现失误的情况，应该加强操作人员的技术培训，建立相应的考核制度；最后，在风险评估以及风险控制都完成的条件下，对药品生产过程中新出现的偏差进行分析，一旦发现新偏差没有控制在风险内，应该重新对其进行风险评估。
3结束语
建设铁路安全风险评估机制应遵循的基本原则
（1）科学性原则。以铁路基本法律法规、安全政策和技术规章、管理制度为基础，遵循铁路安全发展的基本规律。安全风险评估要有科学的程序，在安全风险评估过程、环节中要做到有法可依、有规可依、有据可依，对每一种可能出现的风险都要制定严密、可靠的控制措施，并对实施情况进行有说服力的量化评价，达到流程化管理、闭环化控制、数量化评价。（2）系统性原则。一是建立统一的风险管理平台，即政策平台和系统平台。以政策平台明确组织与个人在处理风险中的原则、角色和责任，以系统平台规范日常管理工作流程与业务活动实践。二是在危险源辨识中，通过主动对铁路系统硬件、软件、人员、环境及其相互之间的影响进行系统和持续分析，梳理铁路系统组织结构、运行环境、运行过程、程序、人员、设备及设施资源等状况，为准确识别铁路系统和工作运行中的主要问题及潜在不安全因素提供全面、科学的依据。三是安全风险评估坚持发生概率与损失程度相结合的系统评价原则。一种危险源（点）导致的事故、问题发生概率虽然较低，如果损失后果较严重，也一定要重点予以评估和控制。在对风险发生概率的判断上，既要重视历史经验、数据分析，还要重视技术进步、规章变化、环境突变等带来的潜在威胁，以及由此带来的后果损失程度变化，做到系统研判、准确评价。（3）公平性原则。保证风险评估从过程到结果的公平公正性，坚持统一、公正的分析和评判标准，保证评估过程、结果的权威性，保证安全风险评估机制的公信力不被人为降低或减弱。（4）透明性原则。坚持广泛参与、主动接受监督的透明性原则，充分调动广大干部职工的参与热情，体现现代安全风险管理更加信任和尊重员工的基本思想。
铁路安全风险评估机制构成及其运行体系
铁路安全风险评估应基本遵循“制定风险政策系统和工作分析风险源（点）辨识风险评估原因分析控制选择风险沟通采取行动监督进度控制与报告”的科学流程。从铁路安全风险评估机制的构成来看，主要包括3个部分：安全风险政策评估机制、安全风险源（点）辨识与研判评估机制、安全风险考核评估机制。各构成部分及其运行体系如下。
1建立安全风险政策评估机制
铁路局安全生产委员会作为安全风险管理最高决策机构，负责制定铁路局安全风险政策、办法，建立安全风险政策平台和操作平台，履行安全风险管理决策、组织协调、监督检查和评价考核、责任追究等职责。定期召开会议，研究部署安全风险管理工作，确定全局重大安全风险源，从资金投入、设备改造、制度完善等方面组织协调解决重大安全风险源。铁路局运输、客运、货运、机务、工务、供电、电务、车辆、建设等各专业部门是系统安全风险管理的主体，负责本系统安全风险管理，制定、健全本系统安全风险管理办法和制度，分析系统安全风险源和风险点，建立风险控制数据库，定期指导、评价系统各单位加强安全风险管理，从资金投入、设备改造、规章制度完善等方面组织协调各单位解决安全风险源的控制措施，降低或消除安全风险点。铁路局安全监察室负责安全风险管理协调，加强监督检查，督促各部门、各单位落实安全风险管理制度和措施。铁路局总工程师室、劳动和卫生处、职工教育处、财务处等综合部门要在规章制度建设、人力资源配置、业务技能培训、资金安排、生产生活设施建设、物资供应、宣传教育和引导等方面积极做好服务和保障工作，满足安全生产需要。各站段是安全风险管理的落实主体，负责制定本单位安全风险管理的制度和实施细则，动态分析安全风险源和风险点，建立安全风险控制数据库。明确各生产岗位技术标准、作业程序、风险处置流程和控制责任，做好职工的培训教育，增强全员安全风险意识，提升职工业务技术素质。定期对车间、班组的安全风险管理进行检查、评价，规范现场安全风险管理，强化安全风险点控制。车间、班组是安全风险控制的实施主体，要针对现场存在的安全风险点，把作业标准、作业办法、应急处置和风险控制责任落实到各岗位和作业环节，严格抓好落实，促进岗位作业、设备质量达标，使现场各岗位、各个作业环节、设备质量安全风险点得到有效控制或消除。
2建立安全风险源辨识与研判评估机制
铁路局安全风险源按系统分为车务、客运、货运、机务、供电、工务、电务、车辆、建设管理等系统安全风险源。安全风险识别主要按照线路、机车车辆、通信信号、牵引供电、路外安全及行政执法等领域，针对设备设施、施工作业、人员因素、自然环境和治安环境等方面进行识别。识别出风险后，根据风险发生的可能性和后果程度，铁路局安全风险等级原则上分为高度、中度、低度3个级别，实行分级分层管理。高度、中度安全风险等关键安全风险点必须采取针对性、具体的风险控制措施加以控制。高度风险指风险程度高（不可接受），可能导致的后果严重或是灾难性的，需立即采取措施解决。一般指具有突发性的或易发性的、源头性的、系统性的且导致严重后果的风险事件。由铁路局安全生产委员会分析、确定，并由铁路局主管业务部门牵头，组织系统站段采取措施予以防范。中度风险指风险程度一般（不可接受），可能的后果较大，需适时采取措施解决，通常是渐近发展或局部性的风险事件。由铁路局主管业务部门指导，以各站段为主体予以防范。低度风险指风险程度较低（可接受），可能的后果较小，通常是缓慢发展或个别性的风险事件，但需继续观测风险事件的发展，条件成熟的情况下尽可能采取措施解决。由各站段负责督导，车间、班组加强现场作业标准化落实予以防范。铁路局安全生产委员会分析影响安全的风险因素，对安全管理、规章制度、职工素质、自然灾害、设备质量等方面可能出现的重大安全风险源进行研判，确定全局重大安全风险源和高度、中度安全风险，检查并审核风险降低策略，提出专业意见，以铁路局1号文件形式对全局公布。对新增安全风险源或阶段、季节性的高度、中度安全风险，分别以铁路局月度安全生产分析会会议纪要、安全百日风险目标管理文件等形式公布下发。铁路局运输、机务、工务、供电、电务、车辆、建设等专业部门建立系统日、周统计分析和月度、安全百日、年度研判制度，定期收集和掌握各系统事故故障、监测检测、日常检查等信息，按照铁路局确定的各等级安全风险，通过风险问题数据统计分析、研判，按月度、百日、年度对系统存在的或潜在风险源和风险点进行全面分析，明确系统安全风险源和高、中度安全风险点，以系统文件形式公布。各站段建立日、周统计分析和月度、安全百日研判制度，定期收集和掌握本单位事故故障、监测检测、日常检查等信息，按照铁路局、系统确定的安全风险源和风险点，按月和安全百日自下而上分析、识别本站段存在的及潜在的安全风险点，按等级制定相应的风险控制措施。利用月度安全例会、专题安全分析会等会议对本站段风险管理进行综合分析，评价风险源和风险点控制情况，动态调整安全风险等级，并以文件形式在本站段公布。
3建立安全风险评估考核机制
铁路局以周、月、百日、年为周期，对安全风险过程控制及管理效果评价考核。通过修订和完善安全周对话会、安全风险预警、月度安全工作考核、干部“五定三率”考核、安全百日评价考核、百日综合动态检查、年度安全评比等制度，分阶段评价各业务部门、各站段安全风险点控制效果，加强对高风险岗位和作业环节的掌控，提高安全风险管理效能。（1）每周安全对话。铁路局实行周安全对话会制度。每周五由安全监察室主持，主管安全副局长参加，召开全局安全对话会，对一周来全局发生的事故、故障和本周铁路局机关部门现场检查发现的关键安全风险点控制问题进行分析，并与问题责任站段对话。主管安全副局长点评各系统、各站段关键安全风险点管控情况，确定周安全风险管理较好单位和较差单位，部署下一周全局安全风险控制重点工作。（2）月度工作考核。各专业部门、各站段每月以确保动车、客车安全为核心，突出人员、设备、管理3大要素，围绕设备质量、业务技能、规章制度、职工作业、安全环境及施工质量等关键问题，严格落实干部“五定三率”、“十五三”对规、跟班作业3项制度。紧盯高速铁路、客车、宝成线秦北高坡、包西及太中新线、防洪防断、行车设备、现场作业、营业线施工、劳动安全、治安环境、春暑运、自然灾害等高安全风险源控制。铁路局建立月度安全风险考核制度。铁路局人事处、安全监察室每月对局机关各业务部门落实安全风险控制措施、风险管理质量及成效等进行评估，各专业部门对本系统站段安全风险控制情况进行评价，确定优秀及较差单位和部门，对风险管理存在问题的相关单位进行黄色、橙色、红色三级安全预警，纳入月度安全风险考核。（3）安全百日评价。铁路局建立安全百日风险评估制度。一是在每个安全百日实现前，铁路局主管安全、工电、机辆副局长带队，各业务部门参加，开行由工务检查车、电务试验车、接触网检查车、红外线检测车组成的综合检查列车，采取地面检查和动态检查相结合，对全局各条线路的线桥隧涵、通信信号、牵引供电、安全防护设施等主要行车设备技术状态，以及各站段的安全风险管理情况进行综合检查和评价。二是安全监察、人事、劳动卫生、职教等综合部门成立运输客货、机辆供电、工电建设3个综合评价检查组，按照《铁路局安全百日风险评价考核办法》确定的评价考核内容和标准，对运输、客运、货运、机务、工务、供电、电务、车辆、建设等专业部门打分排序。总结安全风险控制好的做法，分析存在的问题和不足，对优秀专业部门和站段给予奖励，通报和考核安全风险控制不力的专业部门和站段，部署下个百日安全风险控制重点。（4）年度先进评比。铁路局每年末对年度安全风险控制工作进行全面总结，推广和交流车务、机务、工务、供电、电务、车辆等各系统、各站段在安全风险管理方面的成功经验，评选安全风险控制先进单位、集体和个人，进行表彰奖励，不断提升全局安全风险管理水平。
铁路安全风险评估机制建设应避免步入的误区
误区一：认为铁路安全风险评估机制是新生事物。实际上，铁路安全风险评估机制不是新生事物，以往铁路安全管理属于安全风险评估的范畴，只是概念、形式有所不同。以往的铁路安全管理是一种传统安全管理，而安全风险评估是一种现代安全管理，在体系的深度、参与管理的范围、隐患超前预防控制、企业文化建设等方面更具前瞻性、科学性、合理性。误区二：认为安全风险评估管理过程的形式很重要。其实形式并不重要，最重要的是在铁路局、系统、部门、单位中找到关键的危险源（点），然后找到正确、恰当的控制措施，明确责任部门和责任人，追踪监督措施落实，并对最终的控制效果进行准确评价。对铁路局来说，对日常容易发生的事故、严重问题进行分类，按照系统、部门、单位等不同层次，分析问题成因，制定控制措施，明确责任，采取监督检查等形式促进落实，并对措施实施效果评价才是真正意义的风险管理。误区三：将安全评价打分作为安全风险过程控制的重点。安全评价打分不是安全风险过程管理的重点，应将重点放在确保安全风险控制措施有效和落实上。误区四：认为安全风险控制措施中投入资源、卡控层面越多越好。这是不正确的，尤其是安全控制措施中如果涉及到人，一定要评价措施的操作性是否可行。
铁路安全风险评估机制建设需完善的方面及展望
（1）完善安全风险数据库。在安全风险评估中，有必要对每类事故或较大风险源，重大或惯性、倾向性安全隐患建立数学分析模型，而关键是建立基于事故调查或现场检查的安全风险管理数据库。既有安全问题信息管理系统承担此功能，但尚缺少事故环境数据信息。应在现有数据库基础上，进一步增加事故环境数据。根据事故数据本身空间特性，建立事故空间数据库，详细分析可能面临的安全风险因素，有效反映不同区域、时期、线路的事故发生特性、规律及铁路交通安全状况。进一步构建以预警主体、风险预警内容与形式、预警级别划分等为主要项目的安全信息预警体系，为有效降低事故发生率，减少事故损失，为安全监督和管理提供数据支撑。（2）加强安全风险动态管理。铁路局、站段、车间在原有旬、月度、年度定期安全分析制度基础上，应根据阶段任务、季节特性、技术规章变化、劳动组织变革等，分别确定不同周期，对安全风险控制措施实施情况进行定期与动态相结合的全面分析和鉴定，完善风险评估手段，掌握一定时期、特殊环境下的安全风险规律、发生概率等，为风险管理提供针对性和有效性的保障。（3）突出“以人为本”的安全文化建设。高度重视、扎实推进安全文化建设，用风险管理文化的力量激发和调动职工的积极性和创造性，为铁路局安全发展、科学发展提供强大的精神动力。加强“人-设备-环境”3要素相互关系研究，突出人在其中的核心、关键作用，重视人为因素研究。在不低估科技风险的前提下，采取措施重点防范人的失误可能造成的风险、事故。日常加强全员风险培训，提高全员风险意识。使职工逐步自觉形成“不愿出事故”、“不能出事故”、“出不起事故”的基本愿景和认知，达到全员积极参与、主动作为、超前防范安全风险的目的。
关键词：安全风险管控 风险管控措施
中图分类号：TP311 文献标识码：A 文章编号：1672-3791（2012）12（c）-0110-02
长期以来，电力企业始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，着力提升安全生产管理水平，安全生产总体平稳。但是，在安全稽查过程中发现的屡禁不止的违章行为表明，在“电网、作业、班组”三方面仍然存在较多安全风险隐患，安全生产管理仍然存在不少薄弱环节，离标准化、精益化的要求还有不小的差距，安全发展的基础仍然不够扎实。具体体现在以下方面。
（1）生产计划主要通过生产MIS进行管理，存在工作量大、临时变动大，未能与安全风险管控有效结合，计划的刚性管理欠缺。
（2）未建立统一的评估标准，评估人的主观影响较大，到岗到位计划，只能根据工作量的大小来判断，依据较单一，同时也不能进行全面统计分析。
（3）近年来，随着经济发展势头迅猛，作业现场点多面广，检修技改任务繁重。然而，保证体系和监督体系的人员不可能对全部现场进行督导和检查，作业现场的危险点预控措施落实情况不能很好的得到监控。
（4）班组安全生产的基础较薄弱，用工机制较多，人员安全意识、技能水平参差不齐，作业违章难以根除。班组安全生产承载力的分析，仅停留于某个周期内是否存在违章、是否受到过处分和班组的安全活动开展情况上，不能充分发现班组安全生产管理和过程中存在的危险因素。
为解决上述问题，上虞市供电局建立了基于PMS的作业项目安全生产风险管控系统，该系统建立了完善的风险评估库，评估人只要通过选择评估要素进行评估，评估分和风险等级由系统自动生成。系统在对风险评估过程进行规范的同时，还通过对班组的安全承载能力分析实现了检修计划的闭环管理，相关的风险管控措施被严格地规范在业务流程中，极大地提高了检修计划管理的效率和水平，以管理创新推动了安全生产水平的提升。
1 系统功能
1.1 风险评估库
风险评估库包括电网风险评估库、变电检修风险评估库、线路检修风险评估库、操作风险评估库、班组风险评估库等。每个风险评估库包括评价因素、评估项目、评估要素三个层次，风险评估库的设置遵循最大风险法则。风险等级用星级表示，从一星到五星，以分值衡量，星级越高，风险越大。在系统中，可对各风险评估库的星级评定标准进行管理，同时也可设置各个星级的同进同出、到岗到位的管理要求，以便在生成风险评估报告时，根据评估的星级生成同进同出、到岗到位的要求。对评估项目，可设置相关信息供风险评估时参考，可显示的信息包括设备台帐信息、缺陷和隐患、检修相关信息等。对评估要素，可设置自动判断的条件，这些条件来源于设备台帐、缺陷、隐患和检修相关信息，在进行风险评估时，系统将对评估要素进行自动判断。电网风险评估库内容如（表1）所示。
1.2 作业项目风险评估
在进行作业项目风险评估之前，生产班组需要进行作业项目三维风险辨识。为提高生产班组作业风险辨识的针对性，系统在生产班组进行作业项目三维风险辨识前，提供以下辅助：（1）根据作业设备从设备环境风险库中搜索与该作业相关的风险事件。（2）根据作业班组从班组风险库中搜索相关班组及人员素质风险。（3）根据作业内容从风险辨识范本库中搜索相关的风险辨识范本。（4）班组可根据类别等关键字搜索风险事件、班组风险、风险辨识范本。
班组导出打印所有相关的作业风险，进行现场踏勘，对风险事件、班组风险、风险辨识范本中的内容进行确认并评估风险等级。对于风险事件，其风险等级直接来自作业安全库LEC评估的结果，对于班组及人员素质风险和根据风险辨识范本辨识的动态风险，生产班组需要进行PR评估。工区或班组基于作业项目风险评估标准进行评估，对每项评估项目进行打分或者选择评估选项，系统自动根据评分规则计算作业项目的评估分和风险等级。同时，系统为作业项目风险评估提供以下支持：（1）基于作业项目风险评估标准库中的评估判据，对评估项目的得分进行自动计算或自动选择评估选项，如自动查找与作业项目相关的风险事件并计算得分，并且在此基础上，评估人可对风险事件库进行搜索，选择相关的风险事件，系统根据计分规则计算得分。（2）显示关联信息供评估人参考，如设备台帐、检修计划、班组及人员等相关信息。（3）系统根据评估结果自动生成风险评估报告，生产控制措施卡，指导作业班组的现场作业，现场作业完成后必须将安全措施执行情况反馈到系统中，完成闭环。
风险评估界面如图1所示。
1.3 安全承载能力分析
系统基于作业班组及人员安全承载能力评估标准和评估流程，实现作业班组、班组人员安全承载能力评估的闭环管理，同时实现作业班组、人员安全承载能力可量化的指标，为作业项目风险评估、安全承载能力分析和生成控制措施卡提供辅助支持。
安全承载能力分析界面如图2所示：
1.4 查询统计
通过系统，各部门可方便地对风险事件、班组风险、风险评估标准、风险辨识范本、作业项目风险评估、风险预警进行查询。同时，系统基于多维在线分析技术，实现对风险事件、班组风险、作业项目风险的全面统计分析，统计分析结果以表格、图表等形式展现。
2 系统实现
2.1 系统架构
本系统基于J2EE技术架构，用户无需安装客户端即可使用系统的所有功能，在极大程度上降低了系统的维护和管理成本。
系统实现了组件化设计理念，采用浏览器+中间件+应用服务器+数据库服务器的多层结构，显示逻辑、业务处理逻辑和数据访问逻辑分开，拥有完备的安全控制结构和通用的数据访问结构，运行稳定，性能较高，易于维护并具有良好的可扩展性和安全性。
2.2 流程引擎
为保证系统流程稳定、高效的流转，本系统实现了符合WFMC标准的通用工作流平台，实现所有业务流程的定义、驱动、监控的集中管理：（1）流程引擎支持图形化实现复杂业务逻辑，提供图形化流程组织结构，支持各种角色、关系、相对关系等功能，具有良好的易用性和扩展性；（2）系统管理器提供各种异常管理功能，比如重新激活停滞流程，重新指派，提供各种协同功能，支持流程动态功能，比如客户端支持指派、重新提交流程等：（3）工作流平台提供多层次的流程监控功能，流程参与人员、管理员可以图形化的形式直观地监控流程的状态和进度。（4）管理员可方便对地流程异常进行监控、干预。（5）高度可扩展及集成能力，支持图形化配置即可集成各种应用系统，支持包括客户端定制、表单定制、集成第三方系统等接口，流程规则、表单、步骤条件等均可调用XML、Web services等。
3 系统应用情况
经过1年的研究和开发，作业项目安全风险管控系统在2012年10月开始在上虞市供电局上线运行，同时根据用户的需求，系统功能不断得到改善和加强。通过本系统的实施和应用，上虞市供电局建立了完善的风险评估库和风险事件库，提高了风险评估的科学性、客观性；系统结合PMS生产计划，实现生产任务和班组人员安全承载能力的匹配和优化；构建了完善的风险管控体系，实现与电力企业安全管理相关制度的充分结合，充分发挥风险评估结果对安全生产管理和现场作业的指导作用。
4 结语
综上所述，上虞市供电局作业项目安全风险管控系统是一个全面、综合的作业项目安全风险评估和风险管控信息化解决方案，不仅为电网风险评估、作业风险评估、班组安全承载能力分析提供全面的智能化、信息化支持，实现科学、实时、准确的安全风险评估，同时PMS生产计划与安全风险管控有效结合，不断夯实了安全生产基础，提升了安全生产管理水平，真正实现了安全生产的可控、能控、在控。
参考文献
[1] 国家电网公司.供电企业安全风险评估规范[M].北京：中国电力出版社，2008.
[2] 国家电网公司.供电企业作业安全风险辨识防范手册[M].北京：中国电力出版社，2008.
【论文摘要】 风险评估是指识别、分析相关风险以实现既定目标的过程，是完善公司内部控制的重要保证，这一过程受公司董事会、管理层及其他员工的影响，包括对内外部因素进行检查以识别相关风险，对这些风险的重大程度、发生的可能性进行分析，并考虑使公司所承担的风险处于自己管理的范围之内，以合理保证公司能够取得既定目标。作为寿险公司，其本身就是风险集合的中介，具有经营的高风险性，因此寿险公司的风险评估更为重要。
【关键词】 风险评估
一、公司目标
风险评估的前提是设立目标.设定目标是公司管理过程的重要组织部分，而非内部控制的要素，但它却是内部控制得以实施的先决条件。建立起目标体系，就能把各种力量、各类资源统一协调，按照目标的要求发挥作用，促使寿险公司切实的凝结为一个整体。只有先确立目标，公司才能针对目标确定风险并采取必要的行动来管理风险。目标设定是寿险公司对风险进行识别、评估和制定相关风险对策的基础。
二、风险识别与评估
公司面临的风险是指发生对公司目标的实现可能产生影响的不确定性，并可以通过一系列防范措施予以规避和减小的损失的可能性。风险的识别需要比较客观的进行，而且为了避免忽略相关的风险事件，识别风险的过程最好与评估风险的过程区分开来。
相对于寿险公司的经营管理来说，风险因素既存在于公司内部，也产生于公司外部。对于寿险公司，有可能引起风险发生的内部因素是：
(1)管理层对实现公司目标的理念意识和紧迫感。
(2)员工的胜任能力，以及完成工作的恰当性和完整性。
(3)公司资产的规模、流动性或业务总量。
(4)公司的财务状况。
(5)信息系统电算化的程度。
(6)公司经营活动的地理分布。
(7)内部控制系统的恰当性和有效性等。
外部风险是指外部环境中对公司目标的实现产生影响的不确定性事件，有可能引起风险发生的外部因素是：
(1)国家法律、法规及政策的变化：如新的法律和法规可能要求经营政策和策略的改变。
(2)经济环境的变化：经济形势的变化可能对有关融资、资本支出和扩张的决策产生影响。
(3)科技的快速发展：技术发展会影响研发的性质和时机，或带来采购的变化。
(4)行业竞争及市场变化：竞争和不断变化的客户需求会改变公司营销、产品开发、业务流程和客户服务等活动。
(5)自然灾害：自然灾害可能导致经营或信息系统的改变以及强调对或有损失制定应急计划的需要。
识别公司层面和操作层面风险后，公司需要进行风险评估。进行风险评估，必须保证风险评估人员具备相应知识和业务能力，并已经对公司的各项政策和程序有了比较深入的了解。在此基础上，风险评估才可以顺利进行。总体来说，风险评估的方法有两种，一是定量方法评估，二是定性方法评估。
风险评估是全面、准确、及时地了解和把握寿险公司风险的内控基本要素，是识别及分析那些可能影响企业达到企业目标或事件的手段，是决定如何构建有效内控体系的基础。目前，我国寿险公司在风险评估意识、方法、技术等方面还比较落后。主要表现为：一是风险评估的方法技术落后，人才缺乏。由于管理层长期以来不重视风险管理和高技术人才的缺乏，我国寿险公司的风险评估主要依靠定性的、人为控制的直接管理方法，如委托理财审查等方式，而未使用定性和定量相结合的客观的科学方法。这导致了风险管理的专业化程度和效率较低。
三、风险处理
在评估了风险的重要性和发生概率之后，管理层需要考虑如何管理风险。这涉及基于对风险假设的判断，以及对降低风险水平所需成本的合理分析。降低重大的或可能发生的风险的措施包括管理层每日做出的无数决策，从确定其他供货源或扩大产品线到获取更具相关性的经营报告或改进培训计划等。合理恰当的措施会实实在在消除风险或抵销其影响。根据风险评估结果做出的风险应对措施主要包括以下几个方面：风险回避、风险控制、风险承担、风险转移。评价风险应对措施的适当性和有效性时，应当考虑以下因素：采取风险应对措施之后的剩余风险水平是否在组织可以接受的范围之内、采取的风险应对措施是否适合本组织的经营、管理特点、成本效益的考虑。
目前，我国寿险公司普遍存在对风险管理的模糊认识、困惑甚至误解，进而出现风险管理导向错误的现象。因此，一是要要强化经营风险既有损失的可能，也有盈利的可能的认识，注重风险和收益的平衡关系;二是建立广泛适应的风险决策标准;三是针对各种风险确定风险应对措施的程序和方法。对降低风险水平所需成本进行合理分析，充分考虑现有程序对于控制已识别风险是否合适，以及完善流程以应对不断变化中的风险等。
四、风险监控
制定了风险处理计划后，并非一劳永逸，在公司的运行过程中风险还可能会增大或者衰退。因此，在公司的经营管理过程中，需要时刻监督风险的发展与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新的风险。风险监控就是要跟踪识别的风险，识别剩余风险和新出现的风险，修改风险管理计划，保证风险计划的实施，并评估消减风险的效果。风险监控是与控制活动密切结合在一起的，要使公司的风险监控发挥积极作用，就必须在控制活动的各个环节确立不同的控制方式：预防性监控、检查性监控、纠正性监控、指导性监控。除了以上一般的风险监控形式外，还有针对某个环节不足或者缺陷而采取的补偿性监控，为加强计算机管理而实施的计算机监控等等。这些风险监控形式，合理保证了公司风险监控的效率和效果，有助于公司管理风险。
要解决好风险识别、评估、处理与监控之间的关系，离不开公司内部每一位员工的共同努力。要使风险监控在整个风险评估流程中发挥重要作用，一是必须建立良好的风险管理组织架构;二是对影响已识别风险或事件因素进行定期核查。
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