时间：2023-07-09 08:54:04
导语：在非公有制经济的分配方式的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
关键词：模仿创新；昭通市；非公有制经济
中图分类号：F127 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2013）09-0180-02
模仿创新理论来源于追赶理论和技术赶超。最早的追赶理论来源于美国经济史学家Gerchenkron（1952）创立的后发优势理论，他指出后进国家可能由于模仿和借用先进国家的技术和经验，从而能够从一个比较高的起点开始发展，经历跳跃发展国家的一些必经发展阶段。Abramoitz（1989）的“追赶假说”强调了后发优势从潜在优势转变成显示所需要的条件。Brezis、Krugman和Tsiddon的“蛙跳模型”（Leap-flogging Model）揭示了先进国家可能由于“技术”的锁定效应而不愿意采用更新更好的技术，后发国家则更有可能选择新的技术从而实现跨越和赶超。胡汉昌和郭熙保（2002）在研究后发优势理论的技术上进一步指出，技术的后发优势是指落后国家通过很小的成本就可以把发达国家的先进技术知识拿来供自己使用。例如，通过专利购买、合资合作等方式。如果落后国家选择自己来开发这些技术，不仅要消耗大量的财力，而且还要花费大量的时间，而这段时间里发达国家的技术又进步了，落后国家就永远不可能追上发达国家了，但是后发优势却让落后国家节省了很多成本和时间来使自己的技术快速进步，从而推动经济的快速发展。潘士远（2008）认为，如果技术模仿成本小于技术发明成本，就应该放弃引进世界前沿技术，通过模仿适宜技术可以发挥后发优势，从而可能实现向发达国家和地区的收敛，但是这可能存在“路径依赖”和“技术锁定”问题。这些理论充分说明，欠发达地区能够通过模仿创新达到追赶和超越发达地区的目的。
一、模仿创新的特点和优势
模仿创新作为一种创新模式在创新风险、成功率和创新投入上都有其优越性。其主要特征有：
1.学习性和跟随性。模仿者可以充分利用率先创新者在技术和市场开发方面的外溢效应。不仅可以只做某一领域新技术的学习者、追随者和改进者，而且可以进一步利用和开拓率先创新者所开辟的市场。
2.创新性。模仿创新具有跟随性同时也具有创新性，其实质是属于一种渐进性创新行为。如果只有模仿而无创新，那么产品就会缺乏竞争力，很难在竞争中取得胜利，最终必然被市场所淘汰。
3.风险较小。模仿创新能够最大限度地吸取率先创新者成功的经验和失败的教训。可以准确地认清形势，趋利避害，以此来有效地降低创新的风险。在研发层中，率先创新必须独立承担技术研发失败的巨大风险；在市场开拓中，率先创新者必须承担前期市场开拓的巨大费用和开拓失败的风险，而模仿创新则可以利用时间差避开此风险。另外，模仿创新可以观察和学习不同的技术先驱者，只选择较成功的来进行模仿改进，有效回避率先创新者的风险。
4.成本较低，成功率高。由于模仿创新是在别人已有的技术、市场等基础上进行的，可以省去技术研发期大量的时间、人力和资金投入。市场和管理层也是利用率先创新者已经开辟的市场和已有的较为成热的管理经验从而大大降低了成本。清华大学经济管理研究所就企业创新问题对全国1 051家企业进行过抽样调查分析的另一重要结论就是：模仿创新企业总体上创新投入较率先创新节约。由于率先创新者为模仿创新者提供了很好的示范和借鉴作用，成功几率自然就高。另外，模仿创新所具有的投入少、风险小和创新性等特点和优势，使模仿创新往往具有更为强劲的竞争力，因而模仿创新的成功率相对会更高。
5.模仿创新可以提企业的自主创新能力。模仿战略的成败与否，与企业的“反向工程”能力密切相关。所谓“反向工程”是指从他人的产品人手，进行分解剖析和综合研究，在广泛搜集产品信息的基础上，通过对尽可能多的同类产品的解体和破坏性研究，运用各种科学测试、分析和研究手段，反向探索该产品的技术原理、结构机制、设计思想、制造方法、加工工艺和原材料特性，从而达到全面系统地掌握产品的设计和生产技术。在这种“反向工程”的过程中，企业可以培养一大批创新人才；通过模仿学习，可以增长创新人员的见识，开阔他们的视野；同时，由于模仿创新是有针对性的，通过有针对性的研究开发，可使自身的创新能力得到提高。因此，模仿创新可以使企业的反应能力、学习吸收能力、技术改进能力得到较大的提高，为自主创新打下良好的基础。
二、模仿创新是提高昭通市非公有制经济的必由之路
1.昭通市非公有制经济的创新基础弱。昭通市非公有制经济的创新能力无论是从创新基础、创新投入还是创新成果三个方面来看都很薄弱，全市缺乏科技人才，国家级重点实验室、工程中心和基地更是一个没有，在这种情况下想要进行率先技术创新基本上是不可能的。
2.自主创新资金缺乏。首先，由于昭通市大量的非公经济个体还处于起步发展阶段，实力很弱不可能有大量的经费去进行自主创新。其次，非公有制经济由于其所有制性质，再融资渠道比较窄。最后，创新风险投资机制还未形成，因此我市非公经济要筹集大量的资金去进行自主创新基本是不可能的。
3.缺乏对自主创新风险的承受能力。创新是一个随机的过程，它研发周期长，结果不确定性强，是有风险的，在美国，基础性研究的成功率为5%，技术开发的成功率一般仅为50%左右。这种风险，是昭通市非公经济难以承受的。而对于大都处于起步发展阶段的昭通市非公有制经济企业来说，更难承受的是自主创新的研究开发周期较长而且结果难以确定。并且，这与实现昭通市非公经济跨越式发展，尽快缩小与发达地区差距的迫切要求是相违背的。
4.昭通市非公经济缺乏自主创新的观念和环境。自主创新需要创新主体具有强烈的创新意识、改革观念和和民主的社会环境。在昭通，由于长期相对封闭，人们习惯于按部就班，较难接受新生事物，这就使得自主创新难以有效地进行；另外，自主创新也需要有一定的创新环境，创新环境既包括本地区的硬环境，也包括制度环境和民主的大环境。昭通市的交通、通迅等基础设施条件较差，非公经济企业中家族式管理普遍，民主决策氛围不浓，难以充分地调动创新主体的主观能动性和潜力。因此，总体来说，中国昭通市非公经济自主创新的环境是比较差的。
综上，昭通市非公经济实施模仿创新模式是由其经济技术发展水平及在经济技术发展总格局中的地位所决定的。因此，现阶段昭通市非公经济的经济技术水平决定只能以模仿创新为主，它是昭通市非公经济跨越式发展的捷径。
三、昭通市非公有制经济模仿创新的途径
1.模仿创新发达地区的思想观念。落后地区发展滞后，往往是因为人的思想观念的严重滞后。要模仿创新发达地区的思想观念，革新发展观，不能习惯性地把发展等同于增长，不片面追求经济总量及扩张速度，要更加重视经济发展的质量，强调经济的竞争力和市场占有份额。在看到自然资源和劳动力资源的比较优势的同时，还要充分认识到品牌、市场、信息、专利和商标等后天性资源优势，并把这类软资源优势的开掘放在更加重要的位置，充分发挥其作用。
2.模仿创新发达地区的制度、管理与政策。当前，与发达地区相比存在着一个制度、管理与政策的差距。它包括所有制形式、管理制度、市场机制、分配方式、政府宏观调控手段等方面的内容。它从根本上拉大了地区之间的发展差距。因此，欠发达地区必须重点对发达地区的制度、管理与政策实施强力的模仿创新，从根本上解决地区经济发展差距。
3.模仿创新发达地区的技术及其成果。虽然昭通市也有一些科研院所，但这些单位的科技研发力量与当地的经济发展结合松散；体制约束、改革滞后，使市场机制在这些科技研发力量中的作用很弱，其研发及其成果的市场程度不高。因此，要以发达地区贴近市场需求的科技研发及其成果为主要目标，以经济效益为标准，对有关的科技成果进行筛选取舍，实施模仿创新。
4.以市场需求为导向进行模仿创新。供给推动与需求拉动是经济发展的两大推动力，在买方市场的今天，能否符合市场需求是创新成败与否的关键。硅谷之所以成功并不仅仅是有斯坦福大学的存在，当年的斯坦福大学只是所边缘大学，教授工资很低，学校面临着严重的财政困难。但是他紧紧抓住了20世纪50年代一直至今的微电子工业快速发展这个市场机遇，使斯坦福大学置身于美国微电子工业和世界最先进人才和最尖端技术集散地。成为硅谷的“孵化器”让硅谷成为了世界高新科技的引擎。又如有名的128号公路，聚集了数以千计的研究机构和技术型企业，与麻省理工学院等大学相连接。条件与硅谷相当，20世纪70年代，与硅谷齐名，作为世界电子技术的创新引导中心；20世纪80年代中期之后，随着冷战的结束和美国政府财政的拮据，政府开支和国防预算的大幅度减少，在政府和军事订货大量减少，128号公路经历了有史以来最严重的衰退。可见，市场需求对于创新起着至关重要的作用。昭通市非公经济的发展就是要紧紧围绕市场需求，抓住时代的先进理念，进行创新，引领出更新的市场需求潮流，以此而更好地刺激消费、扩大需求。
参考文献：
[1] 詹正茂，熊思敏.创新型国家建设报告（2010）[M].北京：社会科学文献出版社，2010：45.
[2] 郭熙保，胡汉昌.后发优势研究述评[J].山东社会科学，2002，（3）：28.
1.公有制的主体地位
⑴表现：
通过公有资产的优势来反映公有制的主体地位。公有资产的优势是量与质的统一，公有制的主体地位对公有资产有量的要求，且要水平高、素质高，同时要把住命脉。
量的优势：全国范围的国有资产，集体资产，混合资产(不同地区、不同产业、不同行业，量可以有所差别)
质的优势：国有经济控制国民经济命脉，对经济发展起主导作用(确保了我国经济以公有制经济形式存在)
⑵实现的形式多样化：
①有利于公有制经济的发展，壮大，以促进国民经济的发展.
②股份制是主要的实现形式，有利于扩大公有资本支配范围，增强公有制的主体地位。
2.国有经济的主导作用
⑴要性：国有经济直接关系到公有制的主体地位(经济性质)以及国民经济的发展方向。
⑵表现：
①对关系国民经济命脉的重要行业和关键领域占有支配地位。
②国有经济必须提高整体竞争力和质量，引导和影响其他所有制经济的发展。
3.非公有制经济
⑴地位：我国社会主义市场经济的重要组成部分。
⑵必要性：生产力水平决定;市场经济平等性要求。
⑶作用：①繁荣市场，满足人民生活各方面需求 ②增加就业
③优化经济结构④对国民经济增长的贡献，增加国家及地方财政收入
⑷政策：引导、支持和鼓励非公有制经济的发展，依法保护各类企业的合法权益和公平竞争。
二.个人消费品分配制度：以按劳分配为主体，多种分配方式并存。
⑴直接原因：我国以公有制经济为主体、多种所有制经济共同发展的所有制结构的结果
根本原因：我国现阶段生产力总体水平低、发展不平衡
⑵按生产要素分配是发展社会主义市场经济的客观要求。
市场经济要求在国家宏观调控下，充分发挥市场的基础性作用，尊重价值规律 ，优化资源配置。
只有承认生产要素带来收益，才能激励人们更有效地使用生产要素，提高生产要素的利用效率，最终达到优化资源配置的目的。必须完善各类生产要素市场，保证生产要素合理流动。
⑶坚持效率优先，兼顾公平;合理调节，防止两极分化
三.市场经济是有效的资源配置方式
⑴发挥市场在资源配置中基础性作用
条件(根本)：能够开展充分的竞争，保持灵活的价格。
⑵市场经济的一般特征说明市场经济是有效的资源配置方式
①.平等性
含义：在市场上经济活动参加者之间的关系是平等的。
由什么决定：价值规律(等价交换原则)
要求：
参与者的地位是平等的。平等性是竞争性的前提，在市场交换中，必须遵循等价交换原则，依法保护各类企业的合法权益和公平竞争。
②.竞争性
含义：市场经济的参与者存在广泛的竞争
必要性：竞争是市场经济运行的必要条件，是商品交换得以进行的前提
作用 ：
使供求关系得到调整，促进优化资源配置的实现。竞争激励经营者不断改进技术、提高劳动生产率，实现优胜劣汰。(体现价值规律的作用)
负面影响：竞争会导致垄断，不利于资源的优化配置;盲目的竞争会导致资源的浪费(自发性、盲目性)。竞争的动力源于对利益的追求竞争性易产生不规范行为要求市场具有法制性
要求：公平竞争，正当竞争
在市场经济条件下，每一个生产者和经营者都必须严格遵守公平竞争原则，开展公平竞争，正当竞争。
竞争形式多种多样：价格竞争、技术竞争、质量竞争、信誉竞争
③. 法制性 (市场经济的趋利性易产生不规范的行为)
含义：健全的完善的法律基础、经济活动要依法执行.
作用：法制性是公平竞争的保障。调节竞争中个体利益活动的矛盾，保护公平竞争，从而达到维护市场秩序和消费者的合法利益
要求：市场经济条件下，每一个经济活动参加者都必须学法、懂法、守法、用法，既保证自己的经济活动符合法律规范，也能够用法律维护自己的权益。
④. 开放性
含义：全国是一个统一的市场、与世界市场联系在一起.
必要性：
开放是市场经济公平竞争的客观要求。社会化的分工与协作要求生产要素能够自由流动，承认各种生产要素能够带来利益。
作用: 优势互补;激励企业改进技术，加强管理，提高生产率; 通过这两方面实现资源优化配置。
要求：
反对封锁，消除地方保护主义，反对垄断，形成统一的市场;积极参与国际竞争，实行对外开放，利用两种资源、两个市场，调剂余缺，实现资源优化配置。
市场经济的四个特征以竞争为核心。平等性是竞争性的前提，法制性是竞争性的保障，开放性是竞争性的要求。
四.宏观调控
⑴任务：促进经济增长、增加就业、保持物价稳定、保持国际收支平衡。
⑵必要性：
在市场经济条件下，市场经济的调节作用并不是万能的，市场存在着固有的弱点和缺陷自发性、盲目性、滞后性。单纯的市场调节会导致资源配置效率低下，资源浪费;社会经济不稳定，发生经济波动、经济混乱;收入分配不公平，收入差距拉大，甚至导致两极分化。因此，市场经济的正常发展，不仅要求充分发挥市场的作用，而且需要有国家的宏观调控。加强宏观调控，不只是为了弥补市场调节的不足，更是由我国的社会主义性质决定的。社会主义公有制及共同富裕要求国家必须发挥宏观调控职能。
⑶手段：宏观调控应该以经济手段和法律手段为主，辅之以必要的行政手段，充分发挥宏观调控手段的总体功能。
经济手段:财政、货币、税收;运用经济政策和计划,通过经济利益的调整(供需)
法律手段:立法、执法
行政手段:要通过行政机构,采取必要行政措施来规范。
道德手段：建立以产权为基础，以法律为保障，以诚信为重点的社会信用体系。
关键词：非正规金融 制度经济学 双层制度安排
1 问题的提出
对我国的非正规金融产生与兴起的原因，已有的文献大都从以下两个方向展开：一条思路是沿着麦金农的非正规金融源于金融抑制的观点进行拓展，如史晋川(1997)、张军(1998)等的研究；另一条思路是沿着 Stiglitz和Weiss(1981)的信贷配给均衡的框架进行研究，如林毅夫(2003)、林毅夫(2005)等认为，信贷活动中的信息不对称是非正规金融产生和广泛的根本原因，从信息经济学的角度为我们提供了一个新的理论视角。应当说，这两种观点都可以用来解释我国的非正规金融的起源问题，但他们都无法解释非正规金融为什么会在我国的经济体制改革后逐步壮大兴起。首先，金融抑制并非产生于改革之后，相反，改革前我国的金融抑制尤为突出；其次，不完全信息是银行信贷过程中不可避免的一个问题，不会因改革而有所改变；最后，在我国这样一个具有“二重结构”的国家里，中央政府的强大控制力也不会因改革而失效，但非正规金融为什么会屡禁不止。从这个意义上说，它们都没有很好的解释我国非正规金融的产生问题。
根据诺斯和托马斯的双层制度安排假说，制度安排可分为基础性制度安排和次级制度安排。前者一般由政府充当制度供给主体，通过引入法律、法规、政令等手段加以实施。基础性制度安排具有较大的稳定性和滞后性。
后者是个人或个人团体在获利机会诱导下自发倡导实施的，多表现为私人间的契约安排，具有非正式的特征。在渐进改革进程中。次级制度安排大体上是对现存基础性制度安排的弥补和修正，在某些范畴甚至是一定程度的背离，从而导致对基础性制度安排进行根本性的修改。次级制度安排之所以存在，根本原因在于基础性制度供给和需求之间的矛盾。作者认为，非正规金融是我国经济制度转轨过程，因正规金融制度供给滞后于中小企业和社会居民对制度服务的需求，由中小企业和社会居民在正规金融制度边际进行非正式制度创新的结果。因此只有从我国的经济制度变迁入手，才能找到非正规金融产生的原因，正确把握非正规金融的发展趋势。
2 非正规金融的制度经济学分析
2．1 制度环境变迁：非正规金融的产生的制度需求因素
分析制度环境是指一系列用来建立生产、交换、与分配基础的政治、社会和法律的基本规则。从逻辑上讲，如果法律上或政治上的某些变化可能会使制度环境发生变迁，并导致利用现存的外部利润机会获利成为可能，那么与制度环境相关的制度安排就会处于非均衡状态，不得不做出一些调整或在其边界进行制度创新。
在经济体制改革以前，我国实行的是高度集中的计划经济体制。这种制度选择从功能上使得金融实际上成了政府财政的一部分。社会资金大都通过财政手段进行分配，银行的作用只是充当政府的“出纳”，金融对经济发展所起的作用非常有限。在此阶段，一方面非公有制经济 被普遍禁止；另一方面，由于经济的货币化水平低，人们 在解决其基本生活需要后几乎没有多少货币剩余。因此，虽然我国存在深度的金融抑制，但在这种制度环境下，金融制度的供给与制度需求是相适应的，整个金融制度处于均衡状态，非正规金融根本没有任何的生存空间。
1979年以后，我国开始了以市场为导向的渐进式的经济体制改革。这次改革的后果主要表现在以下几个方面：首先，所有制结构和经济资源分配方式的不协调。我国的私营企业不断的发展壮大，对经济资源的需求不断扩大，但在金融资源分配方面，为公有制经济特别是国 有经济提供更多的金融支持仍是我国正规金融机构的首要任务，对中小企业的资金需求无暇顾及，个私企业从正规金融部门融资变得十分困难。按照新制度经济学理论，当正规金融的进人变得更昂贵时，中小企业必然会寻找新的金融服务机会、形成相应的规则和约束并使之合理化，即从非正规金融部门筹集资金。
其次，国家对经济活动的控制程度也有所改变。在经济体制改革以前，政府利用其在政治、经济资源上的绝对的控制权，对经济活动进行严格的管制。与此相适应的是政府在制度的供给方面长期居于垄断地位，未得到政府允许的任何制度创新都是非法的，以此将其他个人或团体排除在制度创新的空间之外。改革开放以后，政府逐渐放松了对经济活动的管制，将一部分经济资源的控制权从政府手中转移到私人部门，为权利主体的多元化创造了条件。
最后，经济运行的货币化程度日益提高。改革开放后，收入的货币化分配逐渐取代了传统经济制度下的实物分配，我国居民在满足其基本生活需要之后，积累了大量的剩余货币。为使其货币资产保值增值，社会居民或组织在运用其货币资产时要兼顾安全性、流动性与收益性建立在地缘基础上的非正规金融正好可以满足这种要求，因此，数量巨大的民间资本所有者受利益驱动而成为非正规金融的供给者或中介人，将小规模的短期储蓄集中起来，为各种类型的非公有制企业提供资金供给，促进货币或资本向投资转化，对正规金融产生“挤出”效应。
2．2 正规金融制度变迁：非正规金 融产生的制度供给因素分析
1.在今年全国“两会”上，“中国制造2025”上升为国家战略，这必将促使我国从制造大国转向制造强国。建设制造强国，既需要领军型人才，也需要大批技能高超的技工队伍。这主要是基于()
A.劳动者在生产力发展中发挥着主导作用
B.劳动者素质是先进生产力的集中体现和主要标志
C.健全生产要素按贡献参与分配制度的内在要求
D.保障劳动者合法权利、构建和谐劳动关系的需要
[答案] A
[解析] 建设制造强国，既需要领军型人才，也需要大批技能高超的技工队伍。这主要是基于劳动者在生产力发展中发挥着主导作用，A正确;B应该是科技;C、D与材料主旨内容不符。
2.实施精准扶贫，是推动扶贫工作提质增效的关键之举。2015年，我国将继续实施扶贫小额信贷、职业教育培训等十项精准扶贫工程。其中，为更好阻断贫困代际传递，职业培训工程将至少对120万个贫困家庭的新成长劳动力进行培训，实现一人长期就业，全家稳定脱贫。采取这一举措是因为()
①劳动者就业是社会存在和发展的基础
②劳动者提高学历是适应市场竞争的需要
③促进就业是国家维护劳动者权益的体现
④坚持共同富裕是社会主义的根本目标
A.①③ B.②③
C.②④ D.③④
[答案] D
[解析] 职业培训工程将实现一人长期就业，全家稳定脱贫。采取这一举措是因为促进就业是国家维护劳动者权益的体现，坚持共同富裕是社会主义的根本目标，③④正确;①说法错误，物质资料生产方式是社会存在和发展的基础;②与材料主旨内容不符。
3.张昊和李林共同出资成立注册资本为400万元人民币的公司，聘请为经理。公司合法经营，但受国际金融危机影响而破产。清算后，公司财产只剩200万，而公司债务有250万。根据所学经济生活知识，可知()
A.该股份有限公司不再偿还剩余的50万元债务
B.该有限责任公司不再偿还剩余的50万元债务
C.剩余的50万债务应由承担
D.张昊李林对未清偿的50万债务负连带责任
[答案] B
[解析] 从题干来看该公司是有限责任公司，公司合法经营，有限责任公司承担的是有限责任，所以该有限责任公司不再偿还剩余的50万元债务，故B观点正确，A排除，不是股份有限公司;C错误，经营合法，所以经理不需要偿还该笔债务;D观点错误，有限责任公司承担的是有限责任，故答案应选B。
4.国务院宣布，2015年5月1日起，我国正式实施存款保险制度，如下图所示。存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币50万元，可以覆盖99.63%的存款人的全部存款。实施存款保险制度()
①体现了互助共济的原则，完善了社会保险制度
②旨在消除储户投资风险，充分保护存款人利益
③能促进银行业充分竞争，推进金融市场化改革
④有利于防范和化解金融风险，维护金融的稳定
A.①② B.①④
C.②③ D.③④
[答案] D
[解析] 实施存款保险制度能促进银行业充分竞争，可以防范和化解金融风险，维护金融的稳定，③④正确;①与材料主旨内容不符;②中的“消除”说法错误。
5.某市市民王女士在原深圳发展银行存入180万元办理一款据称保本保息、年收益最低5%的投资黄金的理财产品。王女士曾在此交易中赚了大概90万元，但半年后，新投入的180万元只剩下1万元，一怒之下她将银行告上法庭。有鉴于此，下列最能体现题意的()
A.投资黄金——高收益与高风险同在
B.投资理财——风险与收益同生同长
C.一诺千金——诚信关系到企业成败
D.蛋入几篮——盈亏取决于投资结构
[答案] B
[解析] 题意通过王女士的巨额投资，先期巨额盈利与后期的血本无归，强调投资理财的收入与风险并存且两者呈正相关关系，B项正确。高收益与高风险同在是股票投资的特点，尽管题干中这种黄金投资也呈现这种特征，但黄金投资种类较多，风险与收益有异，A项不选。题意主要不是强调银行的失信，C项不符合题意。盈亏与投资结构有关，但D项中“取决”说法错误。
6.大众创业、万众创新是“新常态”下经济增长的新动力和社会繁荣的源泉，小微企业被界定为发展的生力军、就业的主渠道、创新的重要载体。阅读材料，回答问题。
材料一 2013年、2014年全国小微企业相关数据统计表
年份项目 2013年 2014年 各类企业总数 1527.84万户 1631.42万户 小微企业数量 1169.87万户 1259.56万户 占比 76.57% 77.19% 对GDP的贡献率 24.30% 26.50% 注：小微企业是社会主义市场经济的重要组成部分，是我国经济发展中不可或缺的重要力量。为推动小微企业的成长，我国制定了《国务院关于扶持小型微型企业健康发展的意见》，财政部、国税总局采取新举措，在财税信贷等方面给予小微企业大力支持;国家依法保护创业者的合法收益。同时，小微企业要积极寻找应对生存困难的办法和措施。抓住机遇，创造属于自己的未来。
材料二 在2015年全国“两会”上，“创客”首次“闯入”《政府工作报告》，报告明确指出，要“大力发展众创空间，把大众创业、万众创新调动起来”，要“着力促进创业就业。坚持就业优先，以创业带动就业。实施好大学生创业引领计划，支持到新兴产业创业。”
(1)据材料一，运用经济生活知识，分析怎样才能使我国的小微企业成为“新常态”下经济增长的新动力和社会繁荣的源泉。
(2)据材料二，运用经济生活知识，分析劳动者如何才能成为一名成功的“创客”、顺利实现创业就业。
论文摘要:文章从制度经济学角度分析我国非正规金融,非正规金融历来是理论界关注的热点问题,根据诺斯和托马斯的双层制度安排假说,我国的正规金融体系是基础性的制度安排,但在改革开放后,这种制度供给已经不能满足私营企业和社会居民的制度需求,使得制度供求处于不均衡状态。我国的非正规金融正是以中小企业和社会居 民为主体,进行制度创新的结果。
1 问题的提出
对我国的非正规金融产生与兴起的原因,已有的文献大都从以下两个方向展开:一条思路是沿着麦金农的非正规金融源于金融抑制的观点进行拓展,如史晋川(1997)、张军(1998)等的研究;另一条思路是沿着 Stiglitz和Weiss(1981)的信贷配给均衡的框架进行研究,如林毅夫(2003)、林毅夫(2005)等认为,信贷活动中的信息不对称是非正规金融产生和广泛的根本原因,从信息经济学的角度为我们提供了一个新的理论视角。应当说,这两种观点都可以用来解释我国的非正规金融的起源问题,但他们都无法解释非正规金融为什么会在我国的经济体制改革后逐步壮大兴起。首先,金融抑制并非产生于改革之后,相反,改革前我国的金融抑制尤为突出;其次,不完全信息是银行信贷过程中不可避免的一个问题,不会因改革而有所改变;最后,在我国这样一个具有“二重结构”的国家里,中央政府的强大控制力也不会因改革而失效,但非正规金融为什么会屡禁不止。从这个意义上说,它们都没有很好的解释我国非正规金融的产生问题。
根据诺斯和托马斯的双层制度安排假说,制度安排可分为基础性制度安排和次级制度安排。前者一般由政府充当制度供给主体,通过引入法律、法规、政令等手段加以实施。基础性制度安排具有较大的稳定性和滞后性。
后者是个人或个人团体在获利机会诱导下自发倡导实施的,多表现为私人间的契约安排,具有非正式的特征。在渐进改革进程中。次级制度安排大体上是对现存基础性制度安排的弥补和修正,在某些范畴甚至是一定程度的背离,从而导致对基础性制度安排进行根本性的修改。次级制度安排之所以存在,根本原因在于基础性制度供给和需求之间的矛盾。作者认为,非正规金融是我国经济制度转轨过程,因正规金融制度供给滞后于中小企业和社会居民对制度服务的需求,由中小企业和社会居民在正规金融制度边际进行非正式制度创新的结果。因此只有从我国的经济制度变迁入手,才能找到非正规金融产生的原因,正确把握非正规金融的发展趋势。
2 非正规金融的制度经济学分析
2.1 制度环境变迁:非正规金融的产生的制度需求因素
分析制度环境是指一系列用来建立生产、交换、与分配基础的政治、社会和法律的基本规则。从逻辑上讲,如果法律上或政治上的某些变化可能会使制度环境发生变迁,并导致利用现存的外部利润机会获利成为可能,那么与制度环境相关的制度安排就会处于非均衡状态,不得不做出一些调整或在其边界进行制度创新。
在经济体制改革以前,我国实行的是高度集中的计划经济体制。这种制度选择从功能上使得金融实际上成了政府财政的一部分。社会资金大都通过财政手段进行分配,银行的作用只是充当政府的“出纳”,金融对经济发展所起的作用非常有限。在此阶段,一方面非公有制经济 被普遍禁止;另一方面,由于经济的货币化水平低,人们 在解决其基本生活需要后几乎没有多少货币剩余。因此,虽然我国存在深度的金融抑制,但在这种制度环境下,金融制度的供给与制度需求是相适应的,整个金融制度处于均衡状态,非正规金融根本没有任何的生存空间。
1979年以后,我国开始了以市场为导向的渐进式的经济体制改革。这次改革的后果主要表现在以下几个方面:首先,所有制结构和经济资源分配方式的不协调。我国的私营企业不断的发展壮大,对经济资源的需求不断扩大,但在金融资源分配方面,为公有制经济特别是国 有经济提供更多的金融支持仍是我国正规金融机构的首要任务,对中小企业的资金需求无暇顾及,个私企业从正规金融部门融资变得十分困难。按照新制度经济学理论,当正规金融的进人变得更昂贵时,中小企业必然会寻找新的金融服务机会、形成相应的规则和约束并使之合理化,即从非正规金融部门筹集资金。
其次,国家对经济活动的控制程度也有所改变。在经济体制改革以前,政府利用其在政治、经济资源上的绝对的控制权,对经济活动进行严格的管制。与此相适应的是政府在制度的供给方面长期居于垄断地位,未得到政府允许的任何制度创新都是非法的,以此将其他个人或团体排除在制度创新的空间之外。改革开放以后,政府逐渐放松了对经济活动的管制,将一部分经济资源的控制权从政府手中转移到私人部门,为权利主体的多元化创造了条件。
最后,经济运行的货币化程度日益提高。改革开放后,收入的货币化分配逐渐取代了传统经济制度下的实物分配,我国居民在满足其基本生活需要之后,积累了大量的剩余货币。为使其货币资产保值增值,社会居民或组织在运用其货币资产时要兼顾安全性、流动性与收益性建立在地缘基础上的非正规金融正好可以满足这种要求,因此,数量巨大的民间资本所有者受利益驱动而成为非正规金融的供给者或中介人,将小规模的短期储蓄集中起来,为各种类型的非公有制企业提供资金供给,促进货币或资本向投资转化,对正规金融产生“挤出”效应。
2.2 正规金融制度变迁:非正规金 融产生的制度供给因素分析
虽然在我国社会、经济制度环境变迁中成长起来的中小企业和社会居民对金融制度服务产生强烈的需求,但在我国,中小企业和社会居民只是正规金融制度的接受者。我国的正规金融制度变迁是强制性制度变迁,即它是由政府通过法令等手段进行的,政府在制度选择与制度变革中处于主动地位,是正规金融制度的决定者。由于制度供求主体的地位不同,两者的制度效益分析的出发点也不尽相同,对于作为制度接受者的中小企业和社会居民来说,只要现有的制度安排使得其净效益不是可供选择的制度安排中最大的一个,就会使其产生对新的制度服务的需求和新的制度安排的需求以及新制度的潜在供给,即原有的制度安排因供给不能满足需求而处于非均衡状态。作为制度供给者的政府,其制度变迁的供给虽然也是建立在制度成本和效益分析的基础之上,但所依据的不是制度的个别净效益,而是制度的社会成本和社会效益。由于制度需求和制度供给中存在个人效益与社会效益的差异,因此在现实生活中,因制度变迁的供给不足而导致的制度非均衡是一种常见的现象。这一点在我国的正规金融制度变迁的历史过程中表现得尤为突出。
改革开放后,国民收入的大部分以各种金融资产的形式,经过银行完成由储蓄向投资的转化,原有的“大财政、小银行”格局发生了根本性变化,国家利用财政手段支持国有经济发展受到了一定程度的限制,这使得国家在金融制度安排和变迁过程中必然要加强对正规金融机构的控制,通过国有金融系统对金融活动垄断,从居民储蓄中获得大量的资金剩余,为公有制经济发展筹集所需资金,对中小企业的资金需求采取制度性歧视政策,尽量少地满足其融资需求。由此可见,政府作为金融制度的供给者,由于受到自身偏好以及意识形态的影响,在进行金融制度安排时并不一定以国民财富最大化为目标,必然会导致制度供给结构扭曲。即使政府能够克服以上影响,但由于其有界理性、社会科学知识的局限性以及设计、建立金融制度安排所需信息的复杂性 ,它仍然不能校正制度安排的供给不足。此外,由于政府缺乏管理市场经济的经验,对变革的金融制度供给采取“摸着石头过河”方式逐步进行的,对正规金融制度的强制性变迁存在着认识和组织、发明或引进 、菜单选择、启动时间等四重时滞,因此这种强制性的金融制度变迁并不能完全反映市场的需求 。
在金融制度变迁中,即使政府放松对正规金融机构的控制,金融行业的经营特点也会造成金融服务的供给不足。首先,随着金融体制改革的深化,正规金融机构逐步成为自负盈亏的经营实体,安全性 、流动性和收益性兼顾成为其经营目标。商业银行按照商业化、市场化原则对贷款行为进行规范,信贷标准日趋严格。而民营中小企业由于信息不透明,信息不对称和道德风险比大企业要高得多。正规金融部门对中小企业群体自然会抑制其贷款冲动。另外,中小企业的资金需求具有“时间急、频率高、额度小”的特点,正规金融部门贷款手续繁杂,不能及时满足中小企业的资金需求,同时“频率高、额度小”的资金需求也提高了银行提供单位贷款的交易成本。
由于政府对正规金融机构的控制以及正规金融机构的经营特点,使得我国的银行信贷分配存在严重的不平等现象。据资料显示,在我国整非国有经济部门从国家银行系统中获得的贷款不足银行贷款的 20%,有组织的银行系统中 80%多的信贷都被分配给了国有经济部门。而在直接投融资中,我国资本市场的发展被定位于为国有企业改革服务,在股票发行中,有限的额度基本都被分配给国有企业,迄今为止,股票市场中,上市的民营企业不足 10%,通过发行股票筹资的比重则更低。
3 结 语
总之,在我国经济制度发生巨大变革的社会背景下,制度环境的变迁不仅生产出对非正规金融有着强烈需求的中小企业,也生产出拥有大量货币剩余的私人部门和允许多样化权利主体进行制度创新的基本的制度安排。由于正规金融制度的供给不足,金融制度供求失衡意味着现存制度下的巨大利益空间,因而孕育着巨大的制度变迁收益。为了争取现有制度安排下不能获得的外部利润,他们必然会在现有制度的边际进行金融制度创新,导致我国非正规金融最终得以产生,发展和壮大。由此可见,我 国的非正规金融具有 内生性 ,因此对非正规金融不能采取简单的取缔态度,必须通过立法途径引导非正规金融合法化,正规化,推动我国的经济发展。联系到我国经济发展面临世界性金融危机冲击的现实,政府更应当充分发挥非正规金融的优势,促进我国经济的快速增长。
关键词：社会主义；市场经济；宏观管理
中图分类号：F121 文献标识码：A
文章编号：1007-7685（2013）07-0022-05
一、社会主义是否应该发展市场经济是关系整个社会主义现代化全局的重大问题
三十多年的改革开放实践表明，社会主义市场经济体制是完全成功的，符合我国社会主义初级阶段的生产力实际和社会发展的客观要求。一些国际友人也充分肯定了我们取得的成绩。社会主义市场经济是在立足于社会主义初级阶段的实际，深入总结社会主义建设的实践经验，认真研究市场经济发展规律基础上逐步形成的，是社会主义社会发展规律和社会主义商品经济发展规律的正确反映。它尊重市场经济的一般规律，又产生了具有社会主义内容的特殊规律；具有市场经济一般的许多共同的运行形式，又产生了许多不同既往的新的市场经济运行形式。它是在否定资本主义市场经济基础上产生的一种市场经济新形态，是人类社会发展史上的一种重大探索、重大突破、重大进步和重大创造。它使社会主义经济制度在宏观管理、综合平衡条件下更加活泼，更有生机，更有适应调节能力和创造创新能力，能够更充分地调动各个方面、各种因素发展生产力的主动性、自觉性、积极性和创造性。
社会主义制度的优越性主要表现在经济以公有制为主体、分配方式以按劳分配为主和走共同富裕道路。这些既是社会发展的根本动力，也是对资本主义制度的根本否定。而市场经济的优势主要是利用价值规律，调动各方面的积极性。这也是生产力发展的动力。过去我们只注重发挥前一方面的优势，把后者误认为是“资本主义”的东西而加以忽略甚至抑制，为生产力发展设置了障碍。这两种优势本来是社会主义制度都具备的，只是过去我们没有发现这一点，而现在也还未能完全认识这一点。社会主义市场经济摆正了市场与宏观管理的位置，既发挥了市场配置资源的基础性作用，又重视发挥宏观管理的重要作用，使两者的相互关系走上了正确轨道。宏观管理或称全局管理是从国民经济和全国人民根本利益出发对经济进行管理，它立足实际、放眼全局，实现了全局利益与局部利益、当前利益与长远利益的有机结合，并尽力避免市场失灵问题，使市场运行和各方面的积极性、主动性符合整个社会平衡协调、有步骤、按比例全面发展的要求。这是社会主义制度优越性的重要表现。
二、社会主义市场经济与资本主义市场经济有本质差别
毋庸置疑，社会主义市场经济与资本主义市场经济之间当然有共性，如市场经济运行的形式和规律等。其中，“看不见的手”对社会资源的配置，是市场经济共同的最重要的基本规律。因此，学习和借鉴发达国家实践中行之有效的成果，有利于我们理解市场经济发展的必然性，掌握市场经济的特点和规律，促进社会主义市场经济的健康发展。但共性寓于特殊性之中。市场经济不仅是资源配置的方法，也表现了生产关系的性质，所以社会主义市场经济必然存在着一些特殊的运行规律。社会主义市场经济与资本主义市场经济的根本区别主要表现在三个方面。
（一）所有制基础不同
资本主义市场经济建立在生产资料资本主义私有制基础之上，社会主义市场经济建立在生产资料公有制为主体的基础之上。资本主义制度诞生后，极大地促进了社会生产力的发展和科学技术的进步。但由于资本主义市场经济建立在生产资料私有制之上，使其先天便具有两个无法解决的根本矛盾。实践表明，发达资本主义国家的经济增长速度日益下滑，而且这不是单纯用基数大所能解释的，只是表明“资产阶级的关系已经太狭窄了，再容纳不了它本身所造成的财富了。”此外，发达资本主义国家一方面物质生产停滞甚至下降，而另一方面，其虚拟资本却疯狂增长。如，美国原来是世界上最大的物质生产国，能源、钢铁、汽车等曾居世界首位。但这些年来美国物质生产逐步衰弱，其煤矿矿井减少了1/3，煤矿工人减少了1/7，炼化厂减少了1/3，钢铁产量已不到中国的1/6。制造业占GDP比重由1960年的29.7%下降到2009年的12%，虚拟经济和服务业占比则由30%上升为88%。1998—2009年，美国GDP增长了1.4倍，虚拟资本增长了10.4倍。2010年，以发达国家为主体的金融货币交易额超过1000万亿美元，其中与物质生产有关的仅占1%，外汇市场日成交量是商品日交易量的90～200倍。金融业从业者数量飞速增长，国家垄断向金融资本垄断高速发展。目前，美国最大的50家商业银行资产，占全美1万家银行资产的56.8%。有2000多家对冲基金，7000多家保险公司，保险业从业者230万人，证券业从业者超过万人。1970—1997年，发达国家对外投资增长32倍，国际证券投资增长265.6倍，每年获得超过万亿美元的利润，虚拟资本投资利润比实体投资利润高几十倍。
发达国家一方面是物质生产增长缓慢甚至负增长，另一方面是消费和债务高增长。其消费不是建立在物质生产增长上，而是建立在入不敷出和掠夺发展中国家廉价劳动力和资源的基础之上。2010年，美国国债达到11万亿美元，2011年上升到15.3万亿美元，加上其他债务，总额已超过50万亿美元，占GDP的比重达到70%和税收的674%。2009年，美国债务占全球债务的39%，居世界首位。不仅国家负债累累，而且居民也举债度日。2008年，美国平均每个家庭负债21.7万美元，家庭私人负债占CDP的比重达到98%，负债比自有资产高50多倍。2010年，欧洲的公债相当于GDP的80%，其中英国为100%，法国为77%，意大利为106%，希腊为135%。高负债实际上是用别人的钱或未来的钱来维持自己眼前的高消费、高福利，表现出资本主义制度的虚弱和无奈，并成为经济危机产生和蔓延的重要原因。
美国不仅利用举债掠夺发展中国家用辛勤劳动创造的大量物质财富，还利用美元作为储存手段和结算手段的特殊地位，通过大量印钞、汇率变化和美元贬值等手段，将危机转嫁给世界，更使发展中国家遭受巨大经济损失。
发达国家一、二产业比重下降、虚拟经济和债务经济急剧发展，并不像有些人所说的那样是“生产力发达的反映”，而是表现了资本主义发展的寄生性和腐朽性。有生产才能有消费，发达国家在生产下降的情况下依靠投机、举债来维持自身消费，进而成为全球经济的破坏者和掠夺者，使能够获得高额利润的虚拟经济成为资本主义腐朽性发展到新阶段的重要特征和反映，食利阶层人数迅速增加，资本主义寄生性愈发突出。发达国家凭借其资本优势和技术优势，不断剥削发展中国家，使发展中国家成为它们的打工者、出口市场和廉价原材料供应地，使寄生阶级发展为寄生国家，以至于一些失业者宁肯拿失业救济金赋闲，也要把赃、累、危险的工作让来自发展中国家的劳工负担。
生产资料私人占有与社会化大生产之间的矛盾不仅在生产过程中越来越强烈地表现出来，也必然在收入分配上越来越强烈地表现出来。生产资料所有制一定会表现在分配关系上，而后者又会进一步影响生产。近年来，发达国家两极分化加剧，失业率居高不下。2010年，美国最富的5%的家庭收入占国民财富的60%。当年经理层年收入1080万美元，工人为33121美元，前者比后者高325倍。近30年来，美国最富的20%的家庭收入增长了89%，而另外80%的家庭实际收入无任何增长。美国财富正迅速向少数金融寡头和大垄断资本集中。2010年，美国排前5名的金融公司市值达到8000亿美元，相当于美国GDP的1/20。发达国家358个亿万富翁所拥有的财富相当于世界财富的一半。而同时，发达国家的贫困人口迅猛增长。2010年，美国贫困率达到15.1%，贫困人口达到4620万人，每7个美国人中就有一个处于贫困状态。德国5%的高收入者占有私人财富的1/3，另有50%的家庭其收入只占10%。法国、意大利、德国失业率超过10%，其中青年人失业率更高，意大利为33%，法国为22%，比利时为20%，西班牙为35%，整个欧盟失业人口达2200万。贫富差距拉大引起社会强烈不满，导致发达国家犯罪率激增。美国犯罪率最高，2010年犯罪案件超过1000万起，其中暴力犯罪125万起，财产犯罪908万起。发达国家人均国民生产总值超过3万美元，欧元区接近4万美元，竟还有那么多的贫困人口和失业者，可见其财富不均和两极分化程度之高，也充分暴露了资本主义市场经济的本质。
社会主义市场经济由于建立在公有制为主体的基础之上，关键生产资料掌握在劳动者手中，保证了劳动者与生产资料的一致性，从而在根本上不同于资本主义市场经济的性质。生产资料的劳动者共同占有，使生产力得到根本性的解放，并解决了资本主义市场经济的根本矛盾，原则上消除了经济危机产生的根源。当然，社会主义市场经济中也存在矛盾和对抗性，因此需要通过不断完善社会主义市场经济体系加以解决。
（二）资源配置方式存在差别
由于正确认识了市场经济发展的必然性，建立起市场作为资源配置基础的经济体制，从而使社会主义市场经济资源配置的内涵发生了根本变化。认识市场经济在社会主义条件下发展的必然性，并形成市场经济发展的体制制度，是我国发展市场经济的前提。认识市场经济发展的必然性，实际上是认识商品经济在我国发展的必然性。在这个问题上，我们经历了一个认识过程，但在社会主义发展史上，我们是处理得最好、觉悟得较早、认识较深入的。以市场作为资源配置的基础与以计划作为资源配置的基础的根本区别，在于投资、生产、流通和消费都由市场决定，即使计划的制定执行也必须建立在市场配置资源的基础之上。只有建立这样的体制机制，才能称之为市场经济。但社会主义市场经济的资源配置基础与资本主义市场经济的资源配置基础相比，具有完全不同的内涵。社会主义市场经济资源配置的基础和出发点是劳动者共同占有生产资料和按劳分配。公有制企业之间虽然也存在竞争，但更多地体现了劳动者之间的分工合作关系；非公有制也是资源配置的基础，但不占主体地位。社会主义市场经济运行的目的和方式也发生了根本变化。社会主义市场经济在价值与使用价值的相互运动中，注重将当前利益与长远利益相结合，个人利益、集体利益与国家利益相结合，通过价值与使用价值的相互转化和实现，服务于发展社会生产力，最终实现共同富裕。由此可见，市场经济的一些共同规律在社会主义市场经济中的内涵发生了改变，需要我们结合社会主义生产关系，更好地认识和尊重规律，使其为社会主义建设事业服务。
（三）宏观调控目的和作用不同
社会主义市场经济建立起宏观调控体系，解决了从全局出发配置资源这一资本主义不可能解决的根本问题。生产有组织性同整个社会生产无政府状态的矛盾是资本主义制度的固有矛盾。这一矛盾带来资本主义经济的盲目发展，导致生产过剩与消费不足的矛盾愈演愈烈和经济危机周期性出现。虽然资本主义国家也尝试调控，但私有资本不可能甘心接受干预，结果致使这一矛盾无法得到解决。因为资本主义国家机器不仅对市场的调节能力有限，而且其国家机器的运转反而受到私有资本的“调节”，导致资本主义无法摆脱生产的无政府状态。而社会主义市场经济以公有制为主体，国家代表全体人民占有关键生产资料，从而有权力、能力和责任从人民的根本利益和共同利益的全局出发，使用和配置主要社会资源。管理经济是人民民主国家最重要的职能之一。集中力量搞建设、谋发展是社会主义的根本任务，人民当家做主的政权必须集中力量完成这一任务。国民经济管理体系是一个强大而科学的体系，是全心全意为人民服务的体系，是自觉地把过去控制自己的力量置于自己控制之下的体系。这种从全局出发进行资源配置的宏观管理，将市场作为配置资源的基础与加强宏观调控两者的优势结合起来，是社会主义市场经济的重大优势。
总之，两种市场经济从所有制基础到运行内容、运行目的都有本质区别。社会主义市场经济从根本上克服了资本主义市场经济的主要矛盾。虽然还不成熟，许多方面还有待完善，但是它将市场经济与社会主义制度相结合，适应了社会生产力和社会全面进步的要求，并不断发展完善，是当今人类社会最先进、最优越的经济体制和具体经济制度。
三、几个需要进一步研究的问题
（一）怎样理解市场是资源配置的基础
“在宏观调控下把市场作为资源配置的基础”是建设社会主义市场经济的一个原则。但是怎样理解“把市场作为资源配置的基础”呢？有的同志把这一问题理解为单纯的人与自然之间关系的配置，是让“看不见的手”完全自由地配置资源。这种理解是不完全的，没有反映社会主义市场经济的固有内容和发展的客观要求。在社会主义市场经济中，市场作为资源配置的基础至少应当包含以下几项内容：第一，企业是市场经济的主体。第二，资源配置的基础是生产资料所有制，即坚持公有制的主体地位。第三，市场在各个环节配置资源的核心是社会主义生产关系。第四，在最大限度地发挥市场优势的同时，尽可能限制市场的局限性和盲目性。这是完善社会主义市场经济体制的前提，也是发展社会主义市场经济的题中之意。有人把市场的作用强调到不适当的程度，提出经济领域的完全自由化；反对以公有制为主体，提出以非公有制为主体，让国有经济退出一切竞争领域。这种削弱公有制的主体地位、放弃宏观管理的观点违背了社会主义市场经济的要求，必将带来许多本来可以避免的社会矛盾，不利于社会主义市场经济健康发展。
（二）怎样看待和进行宏观管理
如果把资源配置理解为生产组织方法和运行方式，那么资源配置的形式绝不只市场和宏观（政府）两种，它应是一个从个人、企业、企业集团、地方政府、各种中介到中央政府资源配置的金字塔，有若干层次，每个层次都会使用多种手段和方法进行资源配置，只是配置的内容和范围不同。把资源配置方式概括为市场和宏观管理两种，实际上沿用了过去计划经济与市场经济的划分，并不完全科学。不过作为一种客观存在，我们还是使用这两个概念。如果说市场是资源配置的基础，那么宏观管理也是配置资源的一种手段，而且是先于市场、高于市场，且单纯的市场配置无法取代的手段。资本主义市场经济的一个信条便是“看不见的手”能够调节一切，所以无须任何外部干预。但现实中诸多的市场失灵问题证明，单纯依靠市场自动调节实现均衡只是一个空中楼阁。而宏观管理的重要意义就在于，它能摆脱企业和市场的局限性与盲目性，从全局出发观察和处理问题，将全局和局部、当前和长远相结合，对社会资源进行社会范围的总体配置、综合配置和有预见的配置。宏观管理包括直接管理和间接管理两种形式。我们强调宏观间接管理，但并不排斥直接管理，包括在一定范围和时期下达指令性计划。如，航天工程、南水北调工程、涉及2/3国土面积的三北防护林工程等的实施，大面积建设高产田、加强中西部地区建设等，都需要宏观直接管理。当然，指令性指标的制定、执行和实现也离不开市场，必须尊重市场规律，建立在市场配置资源的基础之上。但是这里对市场规律的尊重不是只考虑眼前利益和局部利益，而是考虑长远利益和全局利益，并将两者妥善结合。
（三）怎样看待虚拟经济与实体经济的关系
物质生产是人类社会存在发展的基础，也是虚拟经济发展的前提。虚拟经济是适应实体经济发展的需要而产生和发展的，有实体经济的发展才能有虚拟经济的发展。虚拟经济的根本任务是为发展实体经济服务，如果虚拟经济脱离实体经济的需求自行发展，就可能导致经济泡沫，成为生产力发展的障碍。客观规律表明，经济发展过程中实体经济与虚拟经济关系的规律是不能违背的。这一点对于社会主义市场经济也是如此。对此，关键在于正确处理公有制与非公有制经济的关系，坚持公有制为主体不动摇，坚持多种所有制经济共同发展不动摇。实体经济与虚拟经济都反映着一定的生产关系，其性质和内涵都是由生产关系的性质决定的。目前，虚拟经济与实体经济的关系已经超过国界，成为各国之间密切联系、你中有我、我中有你的全球化现象，我国也已深深融入其中。这给我国带来经济发展机遇的同时，也带来了各种经济、金融风险。因此，应当逐步实现人民币的国际化，使其成为国际储备货币之一，从而建立多元竞争的国际金融体系。在坚持独立自主、自力更生的基础上，立足于广阔的国内市场，扩大对外开放规模，提高对外开放的质量，使对外开放为社会主义事业服务。
关键词:社会冲突;贫富矛盾;收入差距;改革开放
一、当前我国贫富差距现状
中国经济快速发展的同时,居民收入也有扩大之势。世界银行1997年的《共享不断提高的收入》报告指出,中国在20世纪80年代初基尼系数是0.28,1990年末为0.4581,且进入90年代末以来,数字仍在不断升高。虽然居民收入差距的扩大是打破平均主义分配制度、强调效率优先的政策的结果,但基尼系数的过高容易引起社会的动荡,中国将近0.5的基尼系数已潜伏着许多不安定因素。[1](p163)如果任其发展将会对经济的协调发展,社会的稳定以及社会心理的和谐造成极大的危害,从而制约经济和社会的发展。
二、贫富差距矛盾冲突的主要原因
造成当前我国贫富差距扩大的原因是复杂的,是多方面因素共同作用的结果,主要有以下几点:
(一)自然环境及地理条件因素。贫困人口的分布主要集中在自然条件比较恶劣的地区,这些地形条件对当地经济发展有直接的影响。东部地区气候条件好,物产丰富,交通发达,适宜生产和生活。而中西部地区则资源短缺,环境恶劣,很多地区都不适于农作物的耕种。这些恶劣的环境严重阻碍了当地人们的生产生活。虽然,近几年,党和政府采取了实施西部大开发、振兴东北地区老工业基地等措施,但由于中西部发展基础薄弱,发展基数低,短时间内这种绝对差距还不能彻底解决。
(二)社会政策制度因素。在中国,由计划经济转向市场经济的过程中和以按劳分配为主体,多种分配方式并存的分配制度中,也会导致收入的贫富差距扩大。改革开放初,中国政府的经济政策开始向东部沿海倾斜,使该地区在改革初期就吸引了大量的外国资本,促进了当地经济的巨大发展。然而,收入分配调控政策不完善、作用发挥不充分,是导致收入差距扩大的重要原因。因为市场经济本身无法解决除此收入的贫富分化问题。在初始分配主要侧重公平,而国家主要是通过法律、法规和政策来影响和调控再分配。
(三)历史和教育因素。历史上,自宋代开始,中国经济的重心就完全转移到了东南沿海;而且,近代资本主义列强对我国的侵略首先也是从东南沿海开始的,在资本主义经济的刺激下,形成了东南沿海沿江地区先进工业与内陆地区传统农业经济并存的局面。改革开放以后,由于不同地区在改革初期所面临的初始条件不同,这些初始条件的差异导致了各个地区在改革过程中收获各不相同。[3](p173)教育是一项重要的社会资源,是一项影响或决定人们命运的战略性投资。知识能够使社会财富得到更加公平的分配。研究表明:教育以及文化资源配置对社会成员获得的收入、声望、社会地位等重要性日益显著。因为受过教育的人有更高的生产能力和配置能力,它占据着收入更高的职业和岗位,从而获得更高的收入。
三、贫富差距扩大的影响
(一)贫富差距扩大的积极效应。适度的收入差距促进社会经济发展。收入分配差距作为改革结果的利益关系调整的体现,收入较快和较高者大多为改革早期推动者和实践者,收入分配差距的存在是人们追究制度变革最直接和最有力的利益激励。收入分配差距适度扩大导致金融资本在少数人手中的积聚,加速了居民金融资产规模的扩大,提高了直接投资能力,为非公有制经济、非规范部门的发展创造有利条件,拓宽了就业渠道。同时,所形成的多层次购买力及多层次消费需求结构,也推动了市场需求引导企业的生产投向,进而促进产业结构的升级和优化,利于提高经济增长速度和质量。
(二)贫富差距扩大的消极效应:1.对社会稳定的负效应。贫富差距扩大,特别是一些行业垄断、非法寻租等非正常途径产生的差距过大,会对社会成员参与经济活动的心理产生冲击。例如:一部分人的腐败和非法致富,甚至部分经济主体改变不公平收入分配格局的愿望被扭化,使“灰色经济”和“黑色经济”有了滋生的土壤。[3](p228)农民的比较利益过低、收入提高受阻,国有企业职工失业下岗,会使传统的基础性阶层产生相对剥夺感而产生“示恶效应”和法不责众的心理,在某些突发事件的刺激下,很容易做出失去理性的集体行为。[2](P99)2.对社会需求的负效应。贫富差距扩大使社会总需求增长落后于生产供给增长。有支付能力的高收入者不需继续扩大消费,需要消费的低收入者又没有支付能力。所以,虽然社会成员总收入增加了,但是由于收入差距过大会导致平均消费倾向大幅度降低,社会总需求的增加不能与生产供给同步,使需求与供给的矛盾突出。贫富差距过大使需求结构发生断层和有效需求不足。如果中等收入比重过低,会导致社会主体消费需求不足;而占有社会成员的大多数低收入者和比重较小的高收入者,前者由于绝对收入水平不高不能转化为有支付能力的有效需求,后者又因为需求有限而形成结构断层,这样必然会导致成熟期工业相对过剩、资源的闲置浪费。同时,它还会影响到消费结构和产业结构的升级。消费结构升级是产业结构升级的主要动因,产业结构水平和经济发展能力成正比。消费结构的断层会使产业结构升级受阻,不利于经济的快速发展。3.对社会投资的负效应。贫富差距过大会对投资产生间接的影响。消费需求不足,社会生产相对过剩,使生产的预期成本收益较低,金融资本投资风险加大。作为有较大投资能力的高收入者,其投资倾向会降低,政府财政投资的乘数效应也不能取得应有效果。投资缺少动力,势必影响经济的发展。社会经济增长放缓,国家财政收入随之减慢,则会对低收入者和低收入地区的资金扶持力度减小,使贫富差距扩大,造成恶性循环。
四、缩小贫富差距的有效途径
(一)坚持公平与效率相统一的分配制度。在中国由计划经济转向市场经济的过程中,随着市场机制配置资源作用的增强和调节收入的分配扩大,收入的贫富差距也出现了扩大趋势。所以我们必须从调节收入的分配政策和制度入手。初次分配注重效率,保证社会成员机会平等,这样就有利于提高劳动者的积极性和创造性。如果出现不合理、不平等的竞争条件和机会,政府需要采取宏观调控等手段进行必要的行政干预,规范市场经济秩序,保证竞争平等,控制垄断收入,取缔非法收入,实现合理的初次分配。由于,我国目前再分配体制不健全,保障性收入分配不到位,贫富差距愈加明显。因此,政府要以公平为原则,加大调控力度,通过立法、税收、金融等手段合理调整收入格局,保证低收入者的保障性收入,解决部分成员之间、区域之间、城乡之间等的收入差距问题。
(二)建立完善的社会保障制度。首先,扩大社会保障覆盖范围,逐步建立覆盖城乡所有劳动者的社会保障制度。重点关注三类群体:非公有制经济组织从业人员、灵活就业人员、进城务工农民和被征地农民、还没离土离乡的农民。其次,确定合理的社会保障水平,使之同经济发展水平相适应。根据我国基本国情,在扩大社会保障覆盖范围时,支付起点应相对低些,使受益者从整体上享受低层次保障水平。总之,要充分考虑政府及社会各方面的承受能力,在实现经济增长的前提下逐步提高社保水平。再次,加大财政投入力度,为社保体系正常运转提供可持续发展动力。政府要进一步深化公共财政和社保制度改革,完善机制,健全制度、规范管理,保障其财务的可持续性。最后,加强社会保障立法,使社保运行管理法制化、规范化、高效化。
(三)调节合理的就业结构。充分就业是消除贫困问题、缓解贫富差距扩大的必要条件。首先,要调整劳动力就业的企业规模,注重扶持中小企业,大力发挥小企业的作用。其次,调整就业产业结构,大力发展劳动密集型产业。例如:调整重工业和轻工业的比例,从重工业转移部分劳动力到一些劳动密集程度相对较高的轻工业中,同时,大力发展第三产业。再次,调整就业区域结构,加速劳动力区域间流动。政府需要在逐步健全就业服务体系的基础上,加强扶持、社会参与的职能培训机制等优惠政策,以增加劳动者的就业和再就业的能力。鼓励企业增加就业岗位,对困难群众制定就业援助制度,建立促进就业的有效机制。
因此,在收入差距不断扩大,基尼系数日益走高的今天,政府要完善法规建设,采取积极措施,加大税收征管,调节财富在社会各成员间的分配比例,增进社会公平。这样,高收入者与低收入者之间的冲突就会受到阻止,社会矛盾和紧张程度就会大大缓和,当中等收入人群占社会多数时,社会才会稳定、和谐。
作者单位:河北大学
作者简介:魏,女,河北大学,政法学院2008级思想政治教育专业硕士研究生,主要研究方向:理论与思想政治教育;蔺红宾,男,河北大学,政法学院2008级基本原理专业研究生,研究方向:中国化。
参考文献:
[1]李培林,张翼.社会冲突与阶级意识[M].北京:社会科学文献出版社.2005.
一、社会主义市场经济与高等职业教育的内涵
第一，在所有制上，以公有制为主体，多种所有制共同发展，非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分，不同经济成分可以自愿实行多种形式的联合。第二，在分配制度上，以按劳分配为主体，多种分配方式并存，效率优先，兼顾公平。第三，在宏观调控上，把人民的当前利益与长远利益，局部利益与整体利益结合起来，能更好地发挥计划与市场两种调节手段的优势。当前世界经济发展的主流是“经济全球化、市场一体化”，正是为了更好地适应社会主义市场经济的发展，我国大量的中等职业学校合并或转轨为高等职业院校。高等职业学校是培养技术性、技能性人才的学校，渗透到社会、经济、生活的各个方面，为国家经济、科技、文化发展培养一大批实用型人才。这一类人才构成了经济、社会发展最基本、最坚实的人才实力。他们分布在生产、服务、管理实践活动的第一线。高等职业教育有四点优势：第一，知识实用。高等职业技术教育的专业大都是紧紧抓住时代脉搏、贴近经济、贴近岗位、贴近社区而开设的。第二，注重实践。高职教育在教学上注重职业技能的实践，做到学以致用。理论与实训相结合，实训占的比例较大，如实验、模似训练、技能实训、操作检测、岗位实习等。第三，岗位实在。加入WTO催生出大量的新职业、新机遇，促进我国国民生产总值的增长和就业机会的增加。第四，目标实际。由于高职院校对学生自入校起就加强了职业道德教育，要求学生做到目光现实、脚步踏实、技术扎实、为人诚实，就业期望值切合实际，因此，职业院校的学生比较容易适应生产岗位。
二、社会主义市场经济条件下高等职业教育的特点
1.教育目标的双重性
社会主义市场经济条件下的高等职业教育，不仅要求为社会主义现代化建设培养“有理想、有道德、有文化、有纪律”的“四有”新人，而且要求培养的人才具有一定的科学文化素质，有较强的适应能力，具有经济发展所需要的技术技能，即对学生进行职业能力和职业素养的培养。
2.人才定位的动态性
现代社会的职业岗位结构是一个大系统，而且是一个不断向高新技术趋近的动态系统，这是由世界经济结构的变化决定的。当前世界经济结构的变化表现在：首先是产业结构的变动。第三产业持续上升，第一产业逐步下降以及第二产业缓慢增长或停滞不前。其次，产业部门中的行业结构也在发生变化，一些传统行业日渐减少。第三，各行业或产业的技术结构一般都表现出向技术密集型转化。在社会主义市场经济下，我国的经济结构也会随世界经济结构的变化而变化。产业结构和行业结构的变化，必然会使原有的一些职业岗位大批地消失。现代社会职业岗位体系的动态性使许多职业岗位处于不稳定状态，不可能成为教育的恒定目标和稳固基础。
3.专业设置的科学性、效益性
在市场经济的影响下，人们越来越注重质量和效益，质量和效益是生存的根本。高等职业教育要适应经济建设和社会发展的需要，专业设置要注重科学性、效益性，遵循教学质量竞争规律，办学效益遵循价格规律。在人才培养方向及专业方向上，更要充分考虑地方经济的发展来设置专业，合理调整培养目标、课程体系和教学内容，以更好地服务于地方经济。还要考虑教育效益问题和教学稳定性问题。
4.教育层次的高延性
社会主义市场经济的发展促进了中国高新技术的迅猛发展，不论是由于高新技术发展所产生的岗位，或是由于第三产业兴起而增加的岗位，它们的技术含量和智能水平都比较高，中等职业教育所培养的人才已远远不能适应经济发展的需要。职业岗位在技术水平上的分化，一方面是岗位技术幅度的加大，另一方面是岗位技术层次的高延，即相应教育层次的高延，即促使职业教育由中教层次高延到高等教育领域，要求大力发展高等职业教育。
5.宏观调控的间接性
【关键词】社会保险稽核 养老保险 社会保险基金
随着社会经济成分以及就业形势的变化，社会组织形式、利益分配方式都有着一定的变化，社会保险费的征缴出现了一些常见的问题，如缴费基数漏报、瞒报，替别人冒领社会保险待遇、虚报保险待遇等各种情况时常发生。完善社会保险稽核制度，加强社会保险稽核工作是维护职工合法权益的主要途径，同时也是社会保险机构的内在需求。
一、社会保险稽核工作
（一）社会保险稽核的概念
社会保险稽核是对社会保险费的征缴以及保险待遇发放的监督，对这一过程中出现的虚假、欺诈行为进行查处的行为，一般设有专门的稽查部门。社会保险稽核主要包含了四个基本要素，分别是执法主体、集合对象、稽核内容、稽核的职能作用。其主要内容包括对用人单位社会保险费的缴纳情况进行稽核，以防出现欠费、谎报的行为；对保险待遇的领取资格、待遇的支付情况等的审核，以防出现冒领的现象。
（二）规范社会保险稽核工作的重要性
1.稽核工作有助于完善社会保险制度
规范社会保险稽核工作对于完善社会保险制度有至关重要的作用，针对近年来出现的社会保险基金的流失的现象，实现社会稽核工作的制度化、程序化将有助于提高基金社会的收缴率，保证社会保险基金的完整，维护职工的合法权益，促进社会保险事业的和谐发展，完善社会保险制度的高效化。
2.防止社会保险基金流失的客观需要
社会保险稽核规范化是防止社会保险基金流失的有效措施，当前有些企业在缴费工资总额中存在着不同程度的虚报、高报或低报、瞒报的情况，导致缴费基数的核定和社保基金的完整性受到了影响。
3.维护参保职工的合法权益的保证
在我国《劳动法》中有明确规定，“劳动者和单位必须依法参加社会保险，缴纳社会保险费用。”这规定说明单位和工人缴纳社会保险费用是法律规定应尽的义务，同时也提现了劳动者的根本利益。近年来，经济体制的改革，公有制和非公有制经济的快速发展经济成分呈现多元化发展的趋势，企业也进行改制以便更好地适应竞争，出现了用工制度随意性的问题。用人单位不按规定申报职工人数，降低缴费额度，不公布缴费情况等违法律法规的情况时有发生，这些导致了员工退休后的权益和待遇得不到很好的保障。
二、保险稽核工作中出现的问题
（一）稽查机构不健全，稽查人员的整体素质有待提高
社会稽查机构的健全是其有效展开社会稽查工作的重要保证。当前各个地方的社会保险稽查机构的建立情况各不相同，有的地方虽然建立了保险稽查机构却形同虚设，没有固定的工作人员定时开展保险稽查工作，对社会保险稽查工作的重要性认识不到位，工作人员的素质也是良莠不齐，稽查队伍不健全，稽查机构的独立性较低，这些都直接制约了稽查工作的开展，影响了稽查工作的质量。
（二）个别企业对稽查工作不配合，阻扰稽查工作开展
一些企业对稽查工作的开展表现出不配合的态度，有的企业以各种理由不提稽查资料，有的甚至制造假账，隐藏职工工资收入，千方百计阻止工作人员进行查账，对稽查通知置之不理，这些行为不仅仅影响了稽查工作的开展，而且无法使社会保险工作走上规范性的道路。
（三）稽查结果落实较为难，执法力度需加强
为了加强社会稽查工作，各地陆续了关于保障社会保险基金的政府规章和地方性法规，对于违保险行为有了明确的处罚规定。然而，在实际的工作中，对稽查人员发现的违规问题，一些企业以种种理由敷衍了事，阻碍社会保险的落实，也让参保员工的合法权益得不到保障。
三、强化稽核工作，规范稽核行为
（一）完善社会保险稽核立法，强化稽核队伍
建立完善的社会稽核工作规范，从制度上进一步规范社会保险稽核行为，建议和规范社会保险机构，切实做到依法稽查，依法处罚。建立相应的稽查制度规范，明确社会保险费征缴、稽核的内容，明确稽核人员的职责，及稽核采取的方法和程序。
（二）规范稽核行为，提高稽查意识
在社会保险稽查就进行完善和建立之后，对社会稽查工作的程序、社会稽查行为和方式的规范也有重要意义。稽查程序应该具备这几个方面，首先应确定稽核单位，下发稽核通知书，通知被稽核单位把相关资料送到相关稽核单位接受询问和检查，其次稽查单位应详细了解被查单位的社会保险登记缴纳状况，做好稽查笔录等取证工作，最后应根据企业出现的问题下发书面整改通知书并对出现的问题予以处罚。
（三）强化稽核措施，提供制度保障
稽核工作是对缴纳情况和待遇领取情况的监督和审查，具有一定的预防性和主动性，利用稽核工作的特点，强化稽核措施，提早做好预防工作，并随时进行事务跟踪，若出现各种虚假情况，应予以相应的惩罚。主要措施可以从一下几个方面着手：首先，建立目标责任制，把稽核工作作为日常工作来抓；其次，建立完善的监督举报机制，如设立保险监督举报电话等；最后，加强各部门之间的协同配合，强化稽查机构和经办机构之间的密切配合，加强稽查机构和劳动监察机构共同督办，使稽查工作顺利高效的开展。
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