时间：2023-09-08 17:12:08
导语：在创业风险的内涵的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
分类号 B849：C93
1 问题的提出
以亚洲疾病问题(Asian disease prblem)为代表的风险选择框架效应(risky-choice framingeffect)(往往被默认为框架效应)已成为行为决策中的经典“异像”(anomaly)。Kanneman和Tverskv把具有直觉特点，需意识或非意识(uncon-scious)参与的信息表征称之为Ⅱ型信息加工，而该加工过程被称之为“框定”(framing)过程。基于此，Tversky和Kahneman用框架效应(framing ef fect)来描述期望值相同而表述不同的风险选项的偏好反转，如对于亚洲疾病问题。在正面框架下，大部分人选A，而在负面框架下。大部分人选D，而实际上A与C、B与D是期望值等同的选项，这就是最早提出的框架效应。
亚洲疾病：美国正在对付一种罕见的亚洲疾病。预计该种疾病的发作将使得600人死亡。现有两种与疾病作斗争的方案可供选择。假定对各方案产生后果的精确科学估算如下所示：
正面框架(eain)：
A方案，200人将生还。
B方案，有1／3的机会600人将生还。而有2／3的机会无人将生还。
负面框架(lose)：
C方案，400人将死去。
D方案，有1／3的机会无人将死去，而有2／3的机会600人将死去。
框架效应违反了规范决策理论(normativethery)的不变性(invariance)原则，对传统经济理性思路提出了严重挑战。研究发现，专业人员也受框架效应的影响，群体情境中也存在框架效应且效果更明显，在完全假想的决策情境中框架效应也依然存在。然而，也有研究发现框架效应并不如想象中的那么普遍(如mandel)。
从表现形式来看，框架效应包括双向框架，即传统意义上的框架效应，和单向框架效应，即输框架只加重了原来已有的冒险倾向，赢框架只加重了原来的风险规避倾向。选择的百分比都在50％的同一端。从结构形式来看。框架效应可分为风险选择框架效应，属性框架(attribute framing)效应和目标框架(gool framing)效应。而亚洲疾病问题则属于风险选择框架效应，也是本文考察的框架效应。
框架效应受损益值、概率水平和决策背景等其它社会线索任务结构特征的影响，作为风险决策表现形式之一的(风险选择)框架效应也存在着领域特异性。而以往研究大多以亚洲疾病问题为背景，本研究将突破此常规，以创业风险决策为背景，拟探讨任务结构特征(包括损益值、概率水平和创业倾向、抱负水平)对创业风险决策框架效应的影响。创业过程充斥着风险。其风险体现在一次次两难决策中，可预见创业情境下的框架效应有其独特的不同于疾病问题等其它领域的特征。
决策任务结构由组成各展望的框架属性、损益值和概率水平，以及隐藏于决策情境背后、影响决策过程的社会线索如创业倾向和抱负水平等组成。框架效应受上述因素的影响，因此它并不出现在所有正负描述的情境中。
Ktihberger等元分析得出，风险偏好除受输赢框架影响外，还受损益值、概率水平和赌注类型即领域特性的影响：高损益值导致风险规避，高的概率水平导致“赢或得益框架”下的风险规避而导致“输或损失框架”下的风险寻求。该元分析包含了疾病、财产、金钱、工作和时间等多种情境。因此，在损益值大小、概率水平高低对框架效应的影响上，本研究预想创业风险决策情境会和其它情境一致。损益值低时人们敢于一试，高了就不敢冒险了。而概率水平则间接地通过损益值影响着人们的决策。因此，本研究假设：
H1：创业风险决策情境下。框架效应受风险决策结构特征的影响。并遵从以下假设：
H1a：高损益值导致风险规避，低损益值导致风险寻求：
H1b：高的概率水平导致“赢框架”下的风险规避而导致“输框架”下的风险寻求：相反，低的概率水平导致“赢框架”下的风险寻求和“输框架”下的风险规避。
框架效应的出现依赖于决策问题内在附有的任务、内容和背景，它们各自包含独特心理机制，这些因素构成决策的社会线索，它有强弱之分。面临决策问题时，人们优先受强线索的启发，当有强线索时弱线索(如语义线索、框架的情绪属性)的影响变得微弱，只有在缺乏强线索或强线索互相牵制抵消而成为模糊情境时。弱线索才成为主导，此时框架效应才会产生。
创业风险决策过程受众多因素的影响，包括个人特质(如抱负水平、成就动机、风险偏好、控制类型、功效感等)、个人背景(如创业经验、家庭经济状况等)、创业态度(如创业倾向)和创业环境(地区宏观经济状况)等，它们都可能构成创业风险决策的社会线索。鉴于创业环境和个人背景的难控制性，为了得出一般化结论，也为了适应实验室研究特点。本研究不关注它的影响。个人特质的类别很多，而且概念重叠，如成就动机和抱负水平、控制类型(locus of contol)和效能感(seif-efficacy)等，它们对创业决策的影响有着类似的机制。因此。本研究选择个人特征上的抱负水平、创业态度(创业倾向)两个代表性变量。考察其对创业风险决策框架效应的影响，这也是特定于创业决策情境的社会线索。
抱负水平(aspiration level)代表了个体对未来取得成就或目标的一种期望，它受经验、能力和预期等因素的影响，因此表现出动态适应性；而创业倾向代表的是个体创业意愿的强烈程度，某种程度上反应了风险承担性。Steward和Roth元分析发现，创业者比管理者具有更明显的风险倾向。风险承担是创业精神的三大维度之一，创业者是创业倾向和抱负水平更高的群体。因此，本研究推测创业倾向和抱负水平高的个体更偏好风险。
H2：创业风险决策框架效应受决策者特征的影响，并遵从以下假设：
H2a：创业倾向对创业情境中框架效应有显著影响，高的创业倾向导致更强的风险偏好：
H2b：抱负水平对创业情境中框架效应有显著影响，高的抱负水平导致更强的风险偏好。
2 方法
2.1 样本
采用的都是正在接受再教育或培训的有工作经验的样本，以白领员工为主，他们熟悉企业的竞合和投资决策过程。考虑到框架效应的情景敏感性。为了减少被试背景的不同可能带来的变异，研究选择的都是工商管理类专业、且学历相近的学员。根据材料的填写完备情况和操作检验(manioulation chack)做
答正确与否的结果，删除了部分无效问卷。
参与损益值影响研究的总样本155人，有效人数为152(有效率98.06％)，平均年龄26.64岁。平均工龄5.48年，其中男58人(38.20％)，女94人(61.80％)；当中有28人是中层(主管或副经理)及以上管理者，男12人(42.86％)、女16人(57.14％)，平均年龄30.36岁，13人有大专及以上文凭、15人中学文凭；余下的124人都具有大专及以上文凭。
参与概率水平研究的总人数220，有效213人(有效率96.82％)，平均年龄24.71岁。平均工龄4.21年，男75人(35.21％)、4人(1.88％)未报性别：都具有大专及以上文凭。
2.2 实验设计
创业风险决策情境的设计参照了Shane和Venkataraman的创业定义及Antoncic和Hisrich关于内创业的概念，以及参照了亚洲疾病问题及其它框架效应研究(如Wang 等)中的情境。设置了“市场竞合”和“创业选择”两个决策情境。设计两情境的目的一是充分体现创业活动概念的内涵：二是考察研究结果的可靠性，提高研究的内部效度。考虑到决策情境之间可能存在的干扰。损益值影响和概率水平影响是分开做的。损益值影响研究原本是作为预研究(pilot study)来做的，因此创业倾向与抱负水平的影响也只放在概率水平研究部分。
“市场竞合”决策情境举例如下：
情境1 市场竞合
信海公司准备在H城市开发一种全新的服务市场，经市场分析得出这一市场总价值约￥800.000。与此同时，另一外资企业也准备把这种服务引入H城。现信海面临着与外资联合还是竞争的两难选择。选择联合，则有望得到价值￥240,000的市场；选择竞争。则可能得到更大或失去更大的市场。如果您是信海的创业者之一，对如下选项您将如何选择?
输(损失)框架：
A.选择联合，失去市场价值为￥560,000；
B.选择竞争，30％可能性失去市场价值为￥0：70％可能性失去市场价值为￥800,000。
赢(收益)框架：
A.选择联合。赢得价值￥240,000的市场：
B.选择竞争，30％可能性赢得价值￥800,000的市场；70％可能性赢得市场价值为￥0。
损益值影响研究采用的是2(框架：输、赢)×3(损益值大小：高、中、低)的被试者间设计，共6种处理。以市场总价值为例，市场竞合情境损益值从大到小分别是￥8，000,000.￥800,000和￥80,000：创业选择情境则分别是￥60,000,000.Y6000,000和￥600,000。每种处理人数在21-32之间，共152人。概率采用的都是赢框架下为30％，则输框架下为70％。
概率水平研究采用的是2(概率水平：10％、50％，与其对应的输框架时概率即为90％、50％)×2(框架：输vs.赢)的被试者间设计。把其它条件相同仅次序不同的处理合并统计，形成4种处理，每种人数在48-55之间，共213人。加上损益值影响研究中损益值大小相同，概率为赢框架时30％(输框架70％)的处理，构成概率水平影响研究，即共6种处理。
创业倾向问卷改编自范巍和王重鸣、贺丹的研究，4个项目Likert式4点量表。代表性项目如，是否有详细的创业设想和规划?从“没有”(O分)到“非常详细”
(3分)。本研究中其Cronbachα系数为0.80。用一项目，即“根据您现在的情况。期望未来3年后的薪水是￥，月”来衡量抱负水平。
2.3 实验程序
实验材料用空白封面覆盖，每一页只包含一种处理。在不同培训班上课开始后分发给被试，经主试宣读完指导语后开始。要求独立做答，完成后交给主试。为了避免阅读顺序的影响，两决策情境以先后次序分配给各一半被试。
2.4 操作检验
实验的最后部分专门对被试进行了操作检验，以了解被试是否真正理解和卷入决策情境。考查的问题包括：①各情景的选项包含有：a.全是确定项；b.全是风险项，c.两者都有；②确定项的数值大还是风险项的数字大：a.确定项；b.风险项；③以下在问题情境中出现过的数值有：a.￥560,000；b.￥240,000；c.￥140,000；d.￥60,000。
3 研究结果
3.1 损益值影响
比较了6类条件下被试选择A(确定项)和B(风险项)的频次、百分比和卡方(x2)值，见表1。
除低损益值的市场竞合情景下A、B项的比例基本接近外，其它5类情境都是赢框架下选A的比例高于输框架下选A的比例，表现出赢框架下保守、输框架下冒险的趋势。符合框架效应或单向框架效应的假设。其中，中等损益值的市场竞合情境下表现出明显框架效应(双向框架效应)，即赢框架下大多数人(65.38％)选择确定项A。输框架下大多数人(65.22％)选择风险项B；创业选择情境下，在低损益值时表现出明显框架效应，赢框架下选A的人数比例为55.17％，输框架下选B的人数比例为71.88％。此外，总体上，市场竞合情景下选择确定项A的人次(88)高于选择风险项B的人次(64)；而创业选择情景下选择确定项的人次(71)少于选项风险项的人次(81)，可以看出，市场竞合情景下人们表现出风险规避倾向，而创业选择情景下却表现出风险寻求倾向。
市场竞合情境随损益值从低到高变化，选择确定项(A)的情况是：在“输”框架下先降后升、在“赢”框架下先升后略降；创业选择情境。在“输”框架下持续上升，表现出明显的近线性上升趋势，在“赢”框架下表现出先略降后大幅上升的趋势。总体上。两种情景及输赢框架下。选择确定项(A)表现出随损益值增大而上升的趋势，而选择风险项(B)则表现出下降趋势，这一结果与Ktihberger等的元分析一致。假设1a得到验证。
3.2 概率水平影响
统计了6种概率水平的输赢框架下两类风险决策情境的选择情况，见表2。
得益或赢框架下。随着概率的增大，选择确定项A的百分比随之降低，而选择B的比例增加，即得益框架下，随着概率的增大，人们更加冒险，市场竞合与创业选择两种情境下皆如此，这与研究假设1b是相反的；相反。输框架下。随着概率的增大，选择风险项B的百分比先快速上升其后有所回缓，整体上呈上升的态势，即输框架下。随着概率的增大，人们更加冒险，两种情境下都呈这种态势，这符合假设1b的预测。
总结来看，随着概率的增加，T系数((风险项损益值一确定项损益值)，确定项损益值)的降低。人们都偏好冒险，不管是赢框架还是输框架。研究假设1b得到了部分验证。
3.3 社会线索影响
概率水平研究描述性统计中，抱负水平与两类
创业决策情境都成正相关，其中与创业选择情境的相关达显著性(r=0.15，p
在描述性统计分析的基础上，分析了创业倾向和抱负水平等对框架效应影响的逻辑回归分析，见表3。从两表可以看出，创业倾向对风险选择、尤其是对创业选择情境下的风险选择有显著影响，这与相关分析的结果一致，研究假设2a得到了验证。然而，抱负水平对风险选择的影响却不明显，假设2b没有得到验证。输赢框架对风险选择的影响都成负向关系，即得益框架下人们更偏好保守、输框架下更冒险。
此外，考虑到研究中创业风险决策情境更有可能企业中高层才更有机会参与，因此，研究比较了损益值影响研究中职位为普通员工与中层及以上员工的差异。逻辑回归分析结果表明，两样本并没表现出明显差异性，见表4。
本研究认为，关于认知视角的创业或经营风险框架效应研究其样本在“职位是否高层”这点上的差异不会给结果带来较大影响，实际上，以往研究(如Druckman)也没有严格区分职位的差异。普通员工可能没有决策权，但都亲历或体会过重大决策过程。因此，当做创业模拟决策时不会与中高层员工表现出很大差异。正如McNeil和Pauker等的研究发现。专业人员和外行都容易受框架效应的影响。上述观点也将成为本研究主要以普通员工为样本的支持依据。
4 讨论
通过两个情景的重复验证，研究得出了一致结论。假设1a、2a得到了验证，1b部分得到验证，2b没有得到验证。总结得出，创业风险决策情境下，框架效应并不出现在所有正负框架的决策情境中，它受到损益值、概率水平和创业倾向的影响，随着损益值的增加人们倾向保守，而随着概率水平的增加偏好冒险，创业倾向高的个体也更倾向冒险。
损益值的结果与Wang、Ktihberger等研究一致。假设2a也得到了验证，创业倾向对创业风险决策具有显著影响，高创业倾向的个体更偏好风险。这与Steward和Roth元分析结果一致，作者发现创业者比管理者具有更强的冒险倾向，而通常而言，创业者比管理者具有更高的创业倾向。
假设1b只得到部分验证，得益框架下的结论与假设1b相反，也与大多数前人的研究不一致，可能的原因包括：①情境因素，本研究关注的是创业决策情境，而Ktihberger等的元分析采用的大多是以往关于亚洲疾病问题的研究为二手数据，事实也证明Miller和Faglev的研究情境与本研究情境更为接近，此时他们的结论跟本研究也一致。为什么情境不同会导致不一致的结论?原因可能在于社会线索或问题内在相关度对风险决策或框架效应的影响，经营或创业是当今社会的主题之一，人们尤其是年轻一族对此都会有所考虑或受此影响，它不同于亚洲疾病等完全假设的情境；②本研究的实验情境跟前人研究有不一致的地方，以10％概率下的风险决策情境(B选项)为例，
“选择竞争，10％的可能性赢得价值￥800,000的市场：90％可能性赢得市场为￥0”，而Ktihberger等研究采用的实验表述是：“B.请你玩下述游戏：一个盒子里有10个球(9黑1白)。请从中拿出一个，如果是白球，你将获得×元，如果是黑球，则没有任何获益”。与前人的研究相比，本研究的实验对概率水平的表露更加明显，也许这也成为人们偏好高概率下风险项的原因之一。损失框架下的结果与研究假设1b是一致的。Ktihberger等提出，概率的影响部分是通过损益值来起作用的。因此。在损失情境中，随着概率的增大。两选项的损益值逐渐接近，在“确定的损失”和“可能的损失”之间人们显然偏好后者，虽然这个“可能损失”的发生概率比较大。
研究假设2b没有得到验证，抱负水平对创业风险偏好及框架效应不存在显著影响，因此，本研究中抱负水平不是影响框架效应的主导社会线索。另外，不排除这种可能性。即抱负水平是一个动态的概念，它随情境和个人状况的不同而不同，并表现出适应性，很难精确捕捉，本研究用未来3年的期望薪酬来衡量，也许没有很精确地捕捉到。
本研究的创新之处体现在结合创业风险决策情境，并以有工作经验的样本来研究框架效应结构特征，这突破了以往研究过多以亚洲疾病问题为对象以及以学生为被试的不足。
本研究的不足主要体现在：①情境的设置上。限于现实可操作性，研究一设置的损益值和概率水平情境并没有包含所有数值，因此对结果的推广需保持谨慎；②社会线索的选取上。影响创业风险决策的社会线索很多，限于篇幅本研究只选取了代表性的，其它更多线索的影响也有待进一步研究探索。
未来研究可以结合更丰富的情境和社会线索，以及选择其它类型的框架效应，如特征框架效应等，来研究其特征和认知加工机制。目前关于框架效应的研究以基础性定位为主，未来加强其应用研究也具有重要的现实意义。
关键词：创业投资；问题；综述
中图分类号：F832.48 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）08-0-02
一、引言
创业投资（Venture Capital），国内也被广泛翻译为风险投资，但苏启林等人认为将Venture Capital译为创业投资更符合其内涵。刘健钧博士（2004）对创业投资的概念界定为：所谓“创业投资”，系指向具有高增长潜力的未上市创业企业进行股权投资，并通过提供创业管理服务参与所投资企业的创业过程，以期在所投资企业发育成熟后即通过股权转让实现高资本增值收益的资本运营方式。创业投资起源于二战之后。二战期间产生了大量的技术创新，主要集中在军事应用上。战后，这些技术开始转为民用，而此时依靠这些技术应用发展起来的民用型中小企业无法获得足够的权益性资本。一些富有远见的先行者开始进行投融资领域的创新活动。1946年，美国研究与发展公司（ARD）成立，标志着有组织的创业投资活动的诞生。美国创业投资经过60多年的发展，已经趋于成熟。而我国从20世纪80年代初开始了对创业投资的实践探索，至今走过了20余年的历程，但创业投资的真正兴起是在1998年之后。1998年3月，民建中央向九届人大第一次会议提交了议案，提出“大力发展中国高科技风险投资机制，采取切实有效的措施促进中国高科技产业的发展”，创业投资由此才引起了我国政府、学术界和实业界的共同关注和高度重视（王晓津，2005）。所以我国的创业投资仍处于起步阶段，还存在种种的问题。笔者对近年来学者对我国创业投资存在的问题进行了整理和综述，以期明示学术界对创业投资在我国的具体实施进行的思考。
笔者对我国创业投资方面存在的问题从以下几个方面阐述：一，政府在创业投资中扮演的角色问题；二，税收方面问题；三，退出机制方面存在的问题；四，其他方面的问题。
二、我国创业投资存在问题
1.创业投资中政府的角色
我国目前创业投资机构基本都属于国有企业，除了北京，上海，深圳等地外资和私人创业投资相对比较发达外，其他省市地区，都是以国有创业投资机构为主，甚至没有相应的私人机构或者中介服务机构。对于国家政府能否直接介入创业投资，国内大部分学者持有否定的态度。辜胜阻等人（1999）认为，创业投资是一个竞争性极强的领域，政府不宜进入这一领域，充当主要投资者，这与政府进行的机构改革的思路不相符合。而且政府的介入，还会压制民间的投资积极性。而樊五勇（2001）则认为，政府为创业投资提供源头，拨款的方式是通过成立高新技术产业化发展基金方式，要争取实现“四两拨千斤”的效果。苏启林（2005）研究了以色列、印度等发展中国家的创业投资成功经验，认为在创业投资的初期发展阶段，政府应该直接出资扶持创投的进一步发展。郝旭东等人（2008）认为，政府在创业投资中的作用主要是发挥扶持、引导功能。
2.税收问题
（1）基本的税收政策方面的讨论
税收激励政策是各国政府扶持创业投资发展采用的基本途径之一，也是最重要的途径。我国政府也出台了一系列税收政策来鼓励创业投资的发展，但由于我国还处于创业投资的初步发展阶段，这些政策还显现得很独立、不完善、没有体现组合配套的效益，还存在一系列的问题。张德芬（2003）指出了我国创业投资税收优惠政策目标出现偏差，创业投资政策比照的是高新技术产业税收政策。黄凤羽（2001）认为，创业投资税收优惠政策的设计分为对创业企业与创业投资机构的优惠两类，针对不同的目标，税种设计也应该不同。冯冰（2003）认为，我国的创业投资税收激励政策应解决三个方面的问题：一，消除或减轻创业投资的双重征税；二，调整投资所得适用的税收政策；三，完善加速折旧、费用扣除等间接扶持措施。对于利用国外创业投资的政策，骆祖春（2007）认为，应该缩小内外投资者的税负不公差距，公平内外创投企业的再投资税收待遇，可考虑给予内资创投企业再投资同样的退税待遇。建议对中国籍纳税人从创投企业的红利所得给予暂免征税待遇，因为红利（送红股）只是属于未实现的期权，只有在其发生转让或交易实现时才能取得现实收益，对未实现期权征税是重税负的一个表现，当今世界上很少国家针对红股征税。
（2）国家新出台创业投资税收政策讨论
2007年2月15日财政部和国家税务总局联合发了《关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》，刘健钧指出，该通知体现了5个原则：一，税收优惠方式适应创业投资特点；二，税收优惠环节适应我国现行税收政策体系国情；三，税收优惠力度适中；四，税收优惠条件体现鲜明的政策导向性；五，税收优惠政策实施不影响创业投资企业可以自主投资各类未上市创业企业。新的税收优惠政策带来积极影响的同时仍然存在有待于弥补的几点缺陷：一，《关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》虽然要求用于申报应纳税所得抵扣额度的“对中小高新技术企业投资额”的投资期限为2年以上（含2年），但由于抵扣额度并不与投资期限挂钩，因而不利于激励对企业进行长期投资的积极性。二，《关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》所明确的应纳税所得抵扣仅仅是针对创业投资企业，对创业投资企业的投资者并没有税收优惠。三，虽然《创投企业管理办法》规定创业投资企业可以按公司或法律规定的其他企业组织形式设立，但由于按照新修订的《合伙企业法》，合伙企业本身不再作为纳税主体，而是在合伙人环节分别缴税，因此《关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》所明确的在创业投资企业环节核定应纳税所得抵扣额度的做法，对以有限合伙形式设立的创业投资企业没有意义。
3.退出机制问题
创业投资在其发展中需要有一个资金筹集、投资、退出、再投资的循环过程， 在这个循环过程中， 最重要的环节是能否顺利地退出所投资企业。目前， 没有好的退出渠道是制约我国创业投资业迅速发展的一个重要因素（周新玲，2007）。房汉庭（2007）认为，如何看待创业风险投资退出渠道问题，长期以来存在着非常狭隘的认识：创业风险投资项目的IPO 以及专门为其配备的创业板市场，似乎没有项目的 IPO 就不能有效退出，没有有效的创业板市场就没有大规模的项目 IPO发生。他还指出创业风险投资退出市场是多层次的且在不断创新的。（1）创业风险投资机构之间的市场退出；（2）战略投资人退出市场；（3）创业企业家回购市场；（4）OTC市场、创业板市场以及主板市场；（5）创业风险投资机构直接 IPO市场。
倪正东（2008）研究了我国1997-2005年的退出数据发现，退出回报与投资规模和投资时间正相关，投资规模越大退出回报率越高，投资时间越长投资回报率越高；内部收益率和投资项目是否是高新技术没有显著的相关关系，说明现阶段在中国投资高新技术行业的回报优势并不明显，很多传统但处在成长的细分市场的投资项目回报也相当可观；在成功退出项目中，外资创投并不一定比本土创投回报高；创业投资发展较好的地区，退出回报率高，比如北京、深圳等地区。
三、简要评论
我国创业投资还处于初步发展阶段，存在相当多的问题有待于解决，国内学者从各个角度对我国创业投资进行了剖析和审视，对我国的创业投资产业的发展起了很大的作用。但目前的研究基本上都立足全国，从国家的角度考虑创业投资产业中存在的问题，很少有研究从一个区域的经济结构产业结构出发，提出该地区适合的创业投资发展的目标和政策。其中很大部分的原因，笔者考虑是因为地区创业投资的数据难以收集和整理，对研究造成了一定的困难。但是笔者认为，针对地区具体情况制定适合一个地区区情的创业投资方略对促进创业投资在我国的发展非常必要。
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摘 要 创业能力是一个非常复杂、多维度的概念。目前关于创业能力的概念内涵还有较大分歧，对它的维度划分存在一定的差异。本文专门从创业认知和控制机制的二维角度来研究创业能力的视域和内涵。
关键词 创业能力 创业认知 控制机制
一、创业能力的界定
创业是一种复杂的劳动，具有创业能力是创业者创业成功的首要条件。创业能力是一个重要的概念，它直接影响着个体是否选择创业，同时也直接影响着新创企业的绩效和业绩。创业能力实际上是一种智力资本，它作为高层次的特征，被视为创业者成功履行职责的整体能力。创业能力可以划分为两个主要一阶维度：机会能力和运营管理能力。在这两个一阶维度的基础上，又可以进一步划分为六个二阶维度：即在机会能力维度下设置机会识别能力和机会开发能力两个二阶维度；而在运营管理能力维度下设置组织管理能力、战略能力、关系能力和承诺能力四个二阶维度。
既然创业能力是一种高层次的综合能力，它又可以分解为专业能力、方法能力和社会能力三类能力。专业能力是创业的前提能力，它包括：创办企业中主要职业岗位的必备从业能力，接受理解与所办企业经营方向有关的新技术的能力；方法能力是创业的基础能力，它是指创业者在创业过程中所需要的工作方法。它包括：信息的接受处理能力，捕捉市场机遇能力，分析决策能力，创造能力，确定企业布局能力，用人能力，控制调节能力等；社会能力是创业的核心能力，它是指创业过程中所需要的行为能力，与情商的内涵有许多共同之处，是创业成功的主要保证。它包括：人际交往能力，谈判能力，企业形象策划能力，合作能力，自我约束能力，适应变化和承受挫折的能力等。
二、创业认知
创业认知是指个体对创业的认识理解的心理历程，它主要由认知结构和认知过程两个方面构成。所谓认知结构是指在头脑中形成的对认识主体起影响作用的认知模式和知识结构，而认知过程是指个体获取知识和运用知识的具体过程。
有研究认为，旨在理解创业者的思维方式和决策方式的认知模式研究，将有利于解释强大的创业能力所带来的持续竞争优势的形成。我们知道创造性思维方式在创业活动中作用巨大，例如，发散性思维的运用，它能使创业者产生一种前瞻性和创造性的思维方式，帮助人们识别新的市场机会，使人们学习得更快，并能突破传统束缚。而发散性思维的实施是需要自由民主的创造性气氛的。这就要求：对于每个创业个体来说，创造性思维方式是一种必须要掌握的思维框架和技能；而对于公司管理文化来说，也要注入创造性思维要求的这种自由、畅想的元素，例如，一种自治的管理模式和工作气氛。由此我们看到，创业认知中的认知模式，本身就构成了创业能力的一个重要成分。创业认知的知识结构通常是由资源、商机、管理、组织、利益和风险等一系列相关概念的结构化知识所组成。研究发现，良好的创业认知结构在创业中能够起到非常重要的作用，主要体现为以下功能：搜索与预测功能，建构与理解功能，推论与补充功能，整合与迁移功能，指导与策划功能。一旦具有良好的创业认知结构，便有助于创业者识别机会、构建商业模式、整合资源、制定创业计划，从而大大提高创业能力。
创业者的创业认知过程包括：接受和评估创业信息的过程；产生应对和处理创业问题方法的过程；预测创业结果的过程。创业认知过程从某种角度上说实际上就是创业者的一个学习过程，它主要有两种学习形式：由创业榜样的示范作用引起的观察学习和由创业实践结果引起的亲历学习。示范并非简单的重复原样，它实际上是通过观察学习来抽取被示范行为中的重要规则，使观察者生成了与榜样行为相似的新行为，但却远远超出了他们的所见所闻。而亲历学习相对于创业者来说，则更有可能是试误学习，创业者往往要付出不少的代价。所以对创业榜样的观察学习，相对于创业实践结果的亲历学习来说，其实是创业者获取和积累知识和信息的一种重要捷径。
有各种因素会影响创业认知，其中社会文化背景就是一个重要的因素。每个创业者都处于一种特定的社会文化环境之中，这种社会文化环境形成了个体心理发展的重要背景，创业认知的发展与这个社会文化大背景是休戚相关的。文化的某些特征，例如价值观、个人主义、集体主义，对创业认知有着极大的影响，它们有可能起激励作用，也有可能起阻碍作用。我国创业者与西方创业者，他们不同的创业认知是与其价值观念和环境特点直接相关的。西方文化强调个人价值，是一种个人主义文化。个人主义文化比较看重独立、自立和创造性；中国文化则强调集体价值，是一种集体主义文化。而集体主义文化则强调顺从、合作、责任感和对集体中权威的认可。在与个体水平直接有关的工作中，个人化的人格特点就会直接影响着创业行为，同时也直接影响着创业能力的发挥。除了社会文化环境因素外，个人因素对创业认知也有重要影响，例如人格、认知方式、成就感、自我效能等。
我们从创业认知的角度来理解：创业能力实际上是创造性智力、分析性智力和实践性智力三方面的组合能力。心理学家斯滕伯格认为，创业者需要创造性智力来产生新想法，需要实践性智力来实施新想法，需要分析性智力来评价新想法。创造性创业能力是创造性智能思维能力，是指产生新思想，发现和创造新事物的能力，它是推动创业创新活动的一个重要因索。分析性创业能力是应用性智能思维能力，用以发现一个问题的有效解决方法。实践性创业能力是一种将创业理论有效转化为创业实践，将创业设想有效转化为实际成果的能力，包括人际交往能力等。这一能力往往是创业者最缺乏的一种创业能力。
三、控制机制
控制机制对于创业能力的合理发挥也有着非常重要的调节作用。企业通过内部控制机制能够保持内部良好的信息沟通，从而有效地规避风险，提高创业绩效，同时也提高企业的创业能力。规避和控制创业风险对于创业者和管理者都是至关重要的。为了有效地规避和控制创业风险，企业需要正确地运用相应的控制机制。
那么如何正确运用相应的控制机制? 有研究表明，有效的控制系统的作用是通过促进不同部门之间充分的信息和资源的共享，使管理者更加有效地创业和创新。但是由于创业的风险很高，企业必须针对不同的环境选择最适合自己的控制机制。控制机制主要有两种：行为控制和结果控制。这两种控制机制对创业各有不同的影响。行为控制强调大量主观的评价标准，需要管理者对业务和市场有深层次的了解。通常在公司关注那些为达到目标的手段和实施过程时，行为控制被显著运用。而结果控制则要求客观可观察的标准，例如财务结果等。通常在绩效的标准已经被确立并被应用于实施监控和结果评价的情况下，结果控制被显著运用。
两种控制机制实际上是各有所长。行为控制有利于鼓励企业家开展创新活动，尽最大程度地正面发挥企业家的创业能力，从而与企业家创业能力的本质相吻合。而与采取行为控制的企业不同，采取结果控制的企业往往会更加谨慎，由于创新活动的不确定性很高，结果较难控制，他们会通过在过程控制中引人大量高标准，以确保预期目标的实现。具体做法比如：他们更关注于对投资回报、现金流等的透明性和确定性的控制。这些控制手段会使企业在创业中更关注于对现有技术的开发以及用渐进的方式开发新产品。所以这样的企业进行创业和创新更可能会选择利用模仿创新、渐进性创新等结果相对明晰的方式进行。这一方面从某种角度上讲，会削弱企业家的创业能力的正面发挥，但是同时在另一方面，却降低了企业家的创业风险，使创业能力在规避风险方面得到了合理发挥。
参考文献：
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关键词:预算 管理 风险 控制
随着现代化工业的发展，企业经营受内外部环境影响越来越大，企业管理也越来越趋于复杂化，如何实施有效的内部控制来提高运营效果、防范运营风险成为企业经营面临的重要课题。
一、我国企业的内控管理现状
我国企业管理尚处于发展阶段，还存在很多问题，主要表现在：
内部控制环境不健全，管理基础薄弱，无法有效预见和控制经营风险。多数企业按要求建立了制度和流程，但实际可操作性差，执行力低，效果较差。
缺乏协调机制，权责不明确。很多企业职责分工不明确，管理链条长、流程不清晰，人员变化快，数据不统一，缺乏有效的信息沟通，运营效率低，经营风险高。
缺乏有效的风险防范系统。很多企业风险防范意识薄弱，风险评估和防范措施主要由部分管理部门甚至是一般工作人员完成，判断标准不明确，管理措施存在局限性，导致风险失控。
监督机制不健全。许多企业内部稽查、评价制度不完善，导致监督工作难以落到实处。董事会机构缺少必要的常设机构，或者董事会就是半个经营班子，经理层的决策就是董事会的决策，缺乏牵制和监督。
二、内部控制建设的必要性
(一)外部监管的规范，要求企业必须重视内控管理
财政部、证监会、审计署、银监会、保监会在联合《企业内部控制基本规范》基础上，于2010年4月又联合了《企业内部控制配套指引》，要求自2011年1月1日起首先在境内外同时上市的公司施行，自2012年1月1日起扩大到在上交所、深交所主板上市的公司施行；在此基础上，择机在中小板和创业板上市公司施行。这就要求企业单位必须重视内控管理，并采取切实有效的方法加快内控建设。
(二)当前的经营环境要求企业必须建立风险管理体系
2008年以来，由美国次级贷引发的全球金融危机，进而影响到实体经济的衰退，将使企业进一步认识到内部控制和风险管理的重要性，带来企业管理理论新一轮的改革和深化。
三、运用全面预算管理工具加强内部风险控制
内部控制理论发展大体上经历了内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、企业风险管理框架五个阶段。当前的风险管理框架理论，是在2004年在美国COSO委员会颁布的《企业风险管理整体框架》（ERM）中提出的，把企业内部控制提升到企业风险管理阶段，管理内容扩展到相互关联的八个要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息与沟通、监控等。
从内部控制理论进程演变来看，内部控制内涵逐步扩展，内容不断丰富，管理思想从财务活动逐步扩展到整个经营过程，从经营活动扩展到战略目标管理，从内部环境分析扩展到外部风险应对，从过程控制扩展到事前管理（风险识别），将全员、全过程管理思想逐步深化。其管理内涵基本与当代全面预算管理内容一致。
全面预算管理自上个世纪20年代在美国的通用电气、杜邦、通用汽车公司产生，通过业务、资金、信息、人才的整合，明确适度的分权授权，战略驱动的业绩评价等，来实现企业的资源合理配置，进而对作业协同、战略贯彻、经营现状与价值增长等方面的最终决策提供支持，是兼具控制、激励、评价等诸多功能的一种综合贯彻企业经营战略的管理工具，是为数不多的几个能把企业的所有关键问题融合于一个体系之中的管理控制方法之一。
首先，全面预算与企业战略规划密切相关，预算目标一般由董事会制定，代表出资人的利益，是企业战略目标在短期内经营活动中的具体体现，一般涉及利润目标、规模目标、投资目标、成本控制目标、资源分配目标等，是内控管理中价值创造、资产安全、风险可控等活动的终极目标。因此，制定切实可行的预算目标是实现控制目标的基础。
其次，全面预算管理涉及企业的生产、销售、研发、投资等各个环节，与企业内外部环境密切相关，要求企业必须对各项影响因素进行充分了解和评估，建立动态的风险识别和分析系统，制定风险控制目标和应对措施，并在预算执行过程中贯彻推行。预算编制对宏观形势、行业趋势、成本承受能力等活动研究的越透，预算的执行力、稳健度就越高，企业面临的风险就越小。
其三，全面预算在目标既定的前提下，需要对目标进行再细化、对数据进行再明确、对任务进行再分解、对资源进行再分配，需要管理层对企业内部环境进行梳理优化，完善治理结构、权责分工、人力政策、内部监督等管理程序。制度健全、管理高效、信息通畅的内控环境能促进预算目标的落实和各项预算工作的顺利开展，反过来，全面预算编制过程也能发现内控管理的缺项和薄弱环节，从而推动风险点控制和内部环境的改善。
其四，全面预算编制过程中，需要上报、质询、确定等一个沟通过程，在执行过程中，需要对完成结果确认、与目标对比分析、确定纠偏方案等实施必要的控制，两者都需要以经营信息为桥梁，在各部门、各管理层之间实现传递，在上传下达的过程中，基本就实现了风险点发现、防范措施制定、整改措施下达等风险控制的目的。
其五，全面预算管理要求企业必须建立监控评价体系，需要进行信息归集和分析，需要开展业绩评价和薪酬考核，需要对管理过程审计监督。只有形成不同面、多方位的协同管控机制，才能将预算评价做到合理、可行，实现奖惩分明，确保经营风险可知、可控、可承受。
参考文献：
（一）培养职业的创造者与技术的创新者
中小企业被誉为创造就业岗位的机器，因此，高职教育不仅要提高毕业生的就业能力，使他们成为中小企业的就业者，更要促使他们逐渐成为职业的创造者，国家也正在制定各项措施，鼓励大学毕业生开办中小型企业，并给予技术的扶持与资金的优惠政策。因此，创业教育的目标是培养学生“白手起家”创办小企业能力，使广大的高职毕业生由求职者变成职业岗位的创造者。同时，高职院校创业教育还要注重技术创新者的培养，高职院校学生本身在技术能力上就占有一定优势，他们是具有较高素质的技术一线生产者，只要给予他们足够的创新动力，培养他们勇于挑战的人生态度和创新、创造的开创个性，他们必将爆发出持久的创新力，这也为未来中小企业的蓬勃发展打下坚实的基础。
（二）创业教育是综合的、长期的、系统的培育过程
创业教育是为社会培养职业的创造者与技术的创新者，培养具有开创性的个人，这种人具有首创、冒险精神、较高的专业技术能力和社交管理能力，这种人必须具有较高的综合素质能力。而要培养这样的人才，必将是一个综合的、长期的、系统的培育过程，这需要在家庭教育、学校教育与社会教育中倡导创新、创业的理念，并形成合力。而作为创业教育的中坚力量，高职院校的课程体系、师资力量、教学内容、教学改革、评价体系等都需要紧密联系创业教育的目标，学生课外活动的开展、实习课程的安排甚至学校的一些教学计划安排都应该围绕如何提高学生的整体素质，增强学生的创业能力而展开。
（三）创业教育是一项实践性很强的社会活动
传统的高职教育着重培养学生的技术能力，要求培养符合现代企业需要的高水平技能型人才，而创业教育培养的是职业的创造者与技术的创新者，它不仅需要学生有较高的专业技能，还要有良好的心理素质和社交管理能力，这是一项实践性很强的社会活动，这项活动的实施应该贯穿于学生的整个校园学习生活过程中，基于创业的社会性，学校应该提供学生更多接触社会的机会，让学生更早地与企业接触，更深入地了解行业目前发展的现状与未来的发展前景。同时，创业教育的师资力量也有别于传统的高职教育，它迫切需要一批具有社会实践能力的行业人才走进高职院校的课堂，引领学生一起去认识了解行业的发展现状与未来的发展趋势。
二、高职院校创业素质培养
（一）激发学生的创业动机，培养学生的创业精神
创业教育首先要能很好地激发学生的创业动机，只有在强烈的创业需要和驱动力下，学生才能克服创业过程上的各种艰辛与挫折。要激发学生的创业动机，创业精神的培养是关键。创业精神不是投机与敢冒风险的精神，而是善于把握潜在机会，敢于突破，不断创新，以最能动的、最富有创造性的活动去开辟道路的创造精神和风险精神。要激发学生的创业动机，培养学生的创业精神，首先，应该从小培养学生的创新精神，无论是家庭教育，还是学校教育，都应该引导学生去独立思索和分析问题，在日常生活中不因循守旧，能主动探索、积极创新，并具有强烈的责任心和不断进取的精神；其次，在高职院校专业教育阶段就让学生充分了解我国当前严峻的就业形势和巨大的社会就业压力，而创业则是解决就业问题，并取得事业成功的一个重要途径；第三，要培养学生的社会责任感，激励学生敢于承担社会责任，在实现个人抱负的同时，为社会做贡献，通过创业为社会提供更多的就业岗位，是个人承担对社会、对国家、对他人的道义责任和法律责任的一种形式，承担这种责任需要更多的个人能力和人文关怀；第四，在创业教育过程中，要注意引导学生将自己的兴趣、需要与理想与创业结合起来，使之成为创业活动的强大驱动力，个人的爱好、兴趣往往能引发出巨大的能量，促使学生克服各种困难，形成不断自我激励、始终向着更高境界突破的动力，这样才可以充分挖掘自己的潜能，实现人生的价值，也最容易让学生体会到成功的喜悦。
（二）培养学生过硬的创业技能
激发学生的创业动机与创业精神是契机，而培养学生过硬的创业技能则是关键。创业技能是企业能否很好生存下来的基础，也是学生综合素质的体现，包括很多方面，如专业能力、企业管理能力、人际交流能力等。高职院校学生的创业因为诸如年龄、心理、社会阅历、资金等各个因素的影响下，一般是小微型企业，这类企业要想在激烈的市场竞争中存活下来，必须要有自己的特色，有自己的创新点，因此，创办企业的个人必须具有过硬的专业技能，对行业有一定的了解，并能通过对市场的洞察，进行技术创新，提高企业的市场竞争力；其次，小微企业的发展壮大同样需要有关企业管理方面的专业知识如人、财、物管理、生产运营管理和市场营销管理等专业知识，还要有突出的决策能力，创业过程中必然面临各种选择，必须做出很多决定。突出的决策能力是能够在选择时考虑周全，权衡利弊，果断地做出决定，把握住机会，这些都是企业正常运营的基础；第三，创业过程中，创业者必将要去处理各方面的人际关系，只有理顺这些人际关系，企业才能走上正轨，借助各方面的人脉资源，企业才能发展壮大。因此，创业者要学会与各种类型的群体进行友好的交流和合作，与同行之间的互相学习和合作，与媒体、销售商等客户之间的有效沟通。通过与各类人员的交流和合作能够排除障碍，化解矛盾，提高办事效率，增加信任度。
（三）提高学生的抗风险能力
创业是解决就业，获取成功的一个重要途径，然而创业也不是一帆风顺的，市场的风险无处不在。有数据表明，我国约40%的企业在开业一年内倒闭，能生存五年的只有20%左右。即使在市场经济极为发达的美国，首次成功创业的比例也是不高的。因此，风险意识是创业意识中必不可少的，我们鼓励学生要有冒险精神，要勇于承担风险，但这并不说去盲目的冒险。风险意识是指要在行动前认真分析可能遇到的风险并想办法规避风险，即使在创业过程中遇到了不可避免的风险，也应当保持冷静和理智，及时解决问题，并在创业过程中不断地学习，不断地调整，不断总结经验，逐渐培养敏锐的感知风险的能力。创业风险有各个方面，既有市场、行业风险，也有资金、法律责任风险等，首先应该让学生认识到不同风险类型，然后想办法如何在创业过程中，通过采取措施与手段来规避风险，减少可能的损失。另外，还要培养学生良好的创业心理素质，遇到风险与挫折，要敢于面对，不怕失败，甚至有二次创业的心理准备。
（四）为学生提供更多的社会实践机会
创业教育课程教学内容结构设计不科学。创业教育的本职是素质和能力教育，目前创业教育的教学内容随意性很大，没有统一的规定与规范，课程并没有使学生真正地了解到什么是创业、创业精神、创业与其个人的发展的关系，怎样创业，怎样开发创业资源、规避创业风险，以及创业的意义和价值，如何用正确心态去认识并理性对待创业等问题，因此对培养大学生从事创业实践活动所必须具备的意识、心理品质、能力和社会知识结构等的教育体系有待进一步完善和提高。
大学生创业教育课程体系的构建
(一)用创新意识凝练创业精神。创业教育的首要任务就是通过创业教育教学，培养学生善于思考、敏于发现、敢为人先的创新意识、创业意识;培养学生勇于创新、挑战自我、承受挫折、坚持不懈的品德意志，培养学生团结合作、诚实守信、遵纪守法的职业道德，培养学生服务国家、服务人民的社会责任感。因此创业课程的内容应包括创新思维、创造力开发、信息搜索、商业机会判断力、机会评估等，通过这些意识类引导方向授课内容的设计，不断教育和引导大学生全面理解创业精神的内涵。
(二)用理论知识奠定创业基础。创业课程涉及到的领域广泛，需要通过创业教育教学，使学生掌握开展创业活动所需要的基本知识，包括创业的基本概念、原理、方法和理论等等，涉及创业者、团队、机会、资源、计划、营销、政策法规等等内容，并且创业课程还涉及到经济学、管理学、心理学、法学、公共关系等课程，只有丰富的相关知识的储备才能规避风险和参与竞争。
(三)用能力培养整合资源优势。创业教育的目标是通过创业教学，培养学生具备系统的整合资源的能力与优势，通过基础知识的学习，将知识优势重组集中转化，通过开发创业资源、编辑创业计划和模拟创办管理企业，重点培养学生识别创业机会、团队组织、产品开发、市场营销、防范创业风险、适时采取行动的创业能力。这个过程需要创业者有坚实的理论基础和知识的转化能力。
(四)用创业实践检验教学实效。实践教学环节是创业教育课程体系中非常重要的部分，在我国由于受到诸多因素的制约和影响，目前高校教学中的实践环节所占的比重很少甚至没有，直接导致创业教育效果大打折扣，创业教育课程是以掌握直接经验为主要任务的创业实践教学，可以结合地区和高校自身的实际情况来设置创业实践教学内容。
1．活跃课堂基础教学。创业教育的基础理论教学不能再以传统方式对学生硬性灌输，要倡导模块化、项目化和参与式的教学方法，其中案例分析、小组讨论、角色扮演、头脑风暴等环节能够让学生真正地参与到教学环节当中，实现以知识传授为主向能力培养为主、从以教师为主向学生为主、从讲授灌输为主向体验参与为主的转变。
2．创新课外校园活动。校园文化活动的开展是大学生素质教育的重要途径，我们可以以活动为载体充分整合校内教育资源，组织开展灵活多样的创业讲座、创业训练、创业模拟、创业大赛等活动。开展创业类讲座、沙龙活动，创造条件支持学生创办并参加创业协会、创业俱乐部等社团活动。并带领学生深入到创业先锋的实地，进行现场的观摩和学习，取得更为直接的经验，或者邀请成功创业者现身说法在创业历程以及在思想感情上的感悟和经验，在大学生能够理解的知识层面上，贴近学生生活创新性地开展校园活动。
3．模拟实训体验创业。实训是学生锻炼实际操作能力的重要途径，是所学知识和积累能力得以检验的重要途径，通过模拟实验体验创业过程是学生获得创业经验的直接感性体验，其中典型的形式是创业营销竞赛、创业计划书大赛等，高校要重视此类的学科竞赛，科学设计竞赛的内容和环节，并给予相应的支持和指导，让学生在参与的过程中能够体验到创业的过程并获得相应的心得。
4．深化拓展社会实践。社会实践是大学生参与社会的重要途径和方式，要鼓励学生参加社会实践和行业调研，利用寒暑假进行与创业有关的社会实践，进一步走入社会和企业，认识和了解就业市场和创业环境，有重点有目标地储备知识，锻炼能力，利用校内外资源，依托校企合作和技能培训、科技创业园区、创业孵化项目、大学生校外实践基地和创业基地等，开展学习参观、市场调查、项目设计、成果转化、企业创办等创业实践活动。
一、风险投资后管理机制的涵义及内容
“机制”一词的运用十分广泛，对其涵义也有不同的理解。“机制”既可以用作描述事物构成状态，即将描述对象作为一个大的系统，并确定其子系统构成与相互关系；“机制”也可以用作描述事物运行规律，将描述对象的内在机理，包括宏观与微观的理论解释与分析；另外，更多的是“机制”可以被用来描述人们对事物运行的制度安排，并由此而形成各种功能，这体现出人们对事物运行客观规律的认识与运用。而投资后管理是风险投资家控制投资风险、实现投资收益的重要环节。在投资后，为了促使风险企业经营的成功，风险投资家在力所能及的各个方面对被投资企业进行扶植和培育。风险投资家为企业提供的服务包括以下几方面。
1、常规性管理。主要指风险投资人在风险企业日常运作过程中，通过各种常规性手段把握企业的经营动态，并按照合法程序与权力，及时解决存在的各类问题。常规性管理的实质就是根据被投企业经营信息的动态反馈，对其进行监控和管理的过程。
2、决策性管理。是指风险投资人通过派出人选出任被投企业董事、监事或其他高管人员，完善企业的治理结构，参与企业的决策管理过程。由于风险企业的特点，决策管理过程通常是在信息不对称的情况下作出的，因此派出得合格人选在整个决策过程中最重要的责任就是提供合理可行的决策建议，便于风险投资人作出正确决策。
3、增值。目的是最大限度地实现风险企业的价值增值。增值服务贯穿于常规性管理和决策性管理全过程之中，它主要包括协助组建管理团队、提供财务和融资服务、提供信息支持服务、提供法律顾问服务等内容。因而，增值服务已成为风险投资人对投资项目后续管理中最重要的工作，这不仅仅是一个价值发现的过程，更是一个价值创造的过程。
二、风险投资后管理的动因
任何投资活动的动力都来自于对利润的追求。但是由于投资过程中各种不确定性因素的客观存在，风险投资既有可能增值获利，也有可能遭受损失。那么，价值增值的最大化、风险的防范和人力资本的充分应用是风险投资后管理机制产生发展的主要动因。
1、价值增值最大化的要求。风险投资后管理的目的是最大限度地实现风险企业的价值增值。风险投资家的风险投资后管理可从三个方面创造价值增值:为创业者提供合适的投资机会；为风险企业确定最佳战略或者如何最好地执行战略；为风险企业提供有价值的信息源。
当风险企业在风险投资家的帮助下获得投资机会、化解企业风险以及减少不确定性和作出最佳决策时，企业就创造了最大的价值增值。
2、防范风险的要求。风险投资的对象主要是高新技术产业，风险投资家不仅要承担技术开发和市场开拓的商业风险，还有由于风险投资的特殊性，承担着风险与信息不对称的风险。商业风险是基于风险企业竞争环境的不确定性而产生的风险。由于商业风险无法完全预测，风险投资家只能随着风险企业经营过程中出现的状况来调节他们的后续管理水平。一般情况下，风险投资后管理的水平与商业风险呈正相关，与风险企业价值增值的预期呈负相关，但是当风险投资后管理的强度与水平超过了一定的界限，风险投资家就可能会改变初衷并撤回投资。
在委托框架下，风险企业家与风险投资家之间的信息不对称，不仅存在于签约投资前的项目评估阶段，也存在于后续投资阶段。签约前的事前信息不对称导致的主要问题是逆向选择，投资后信息不对称导致的主要问题是道德风险。因此，当的风险越高，风险投资家进行风险投资后管理的程度就越多。风险投资家通过投资后管理识别风险，收集信息，加强对于投资资金的监管，增加与管理团队的沟通机会，从而帮助风险投资企业实现价值增值与风险防范。
3、人力资本充分应用的要求。在风险投资中，人力资本表现在两个方面，一是风险投资家的经验，二是风险企业家的素质，二者都极端重要，而且是相互关联、互相影响的。首先，风险投资家的经验是决定风险投资后管理所产生的价值增值量与风险防范成效的最具决定性的因素。其次，风险投资后管理对于风险企业家素质的发挥提供了良好的激励与约束机制。风险企业家在风险企业中有特殊的重要性。与成熟企业相比，风险企业面临着极度不确定的市场，具备极少的创业资源，并面临高度的风险。风险企业家必须依靠自己的洞察力、创新能力、执行能力等在不完全信息情况下作出决策。但是，在委托与信息不对称的情况下，风险企业家人力资本的重要作用必须依靠完善的管理机制才能够充分发挥出来，因此，通过风险投资后监管，对风险企业家进行激励与约束就具有重要的意义。
三、风险投资后管理机制创新性分析
1、管理对象的深化:风险企业家人力资本为核心。风险企业家人力资本不仅具有一般人力资本的特性，更具有特异性，这是风险投资后监管机制涉及的核心内容。概括而言，风险企业家人力资本的特异性主要包括:企业家人力资本的低担保性；企业家人力资本的高专用性；企业家人力资本的强显示性；企业家人力资本的可抵押性。由于风险企业家人力资本的特征和风险企业的特殊性，风险投资后管理机制的设计不仅要考虑对风险企业家的激励，而且还要对其严格的约束与监控。
在风险投资后管理中，应该根据风险企业的不同发展阶段，基于风险投资家与风险企业家双方人力资本与非人力资本因素的考虑，来进行机制设计。对处于早期阶段的风险企业，一方面企业家如果拥有相对较大的股权，其边际努力产生的边际收益中的较大部分将归自己所有，其将受到足够的激励；另一方面，由于早期阶段中风险企业家的担保能力相对不足，风险投资家为了减少投资风险和损失，必须持有较大的最终控制权，并使公司的利益凌驾于企业家之上，甚至在必要时有权解雇企业家。随着风险企业的发展，企业价值不断提高，风险企业家的能力逐步显现，声誉不断提高，风险企业家所拥有的非人力资产与价值也在提高，使得风险企业家担保能力将不断得以提高，而风险企业的不确定性和风险则可能相应降低。与此相对应，企业家对企业的最终控制权应当增加。因此，风险企业的治理机制应具有一定的动态可调整性，即根据企业的实际发展和运营状况以及企业家的能力是否适应企业的发展要求而配置控制权，也就是说，企业家的能力和企业的经营绩效及潜力在很大程度上决定了他们与风险投资家之间的谈判能力。风险企业治理机制的核心是对企业家进行良好的激励、严格的约束与监控，并体现动态可调整性。
2、管理手段的创新:对风险企业的控制权分配和转移安排。风险投资后管理机制中人力资源管理机制实质上是风险企业的控制权分配和转移的治理机制，是风险投资家和企业家之间长期重复博弈后最终会形成的一个最优博弈结果。因此，对风险企业的控制权分配和转移安排是风险投资后管理机制中最核心的手段。Kapla和Stromberg(2000)实证研究表明风险投资家通过合约将剩余索取权、投票权、清算权以及其他控制权的分配分开进行，而这些权力的分配取决于企业在某一个阶段的可观察或度量的指标所显示的企业经营状况，因而控制权的相机转移也是逐步的、多层次的。
为了解决风险投资中风险资本家和风险企业家在企业经营发展各个阶段相应的风险企业的控制权分配和转移安排问题，对风险投资中人力资本的激励与约束机制进行了诸多创新，其手段具体包括以下几点。
(1)以可转换优先股为主要融资工具的控制权约束与激励。可转换优先股为主的融资结构实质上是对风险企业家一种控制权激励，促使风险企业家将人力资本最大限度地投入到企业中去，努力把企业经营成功，实现风险投资收益的最大化和风险企业家个人效用最大化。
(2)分阶段投资并保留中止投资的权利。一旦风险投资家发现任何有关未来回报的负面信息，下一阶段的融资可能被终止，风险企业家的人力资本价值也就无法实现，这种方式也减少了风险企业家试图对企业剩余索取权进行重新谈判的机会主义行为。
(3)以股票赠与和股票期权为主要形式的激励性报酬计划。通过上述方式，将风险企业家与企业的未来经营状况紧密联系起来，风险投资家与企业家利益实现了高度趋同，降低了委托关系中的道德风险。
(4)投资者退出权约束。当风险企业业绩低于预期目标时，风险投资家为减少损失，将其前期投资以某个事先确定的价格回售给被投资企业。这种行为不仅会导致风险企业实质运作资本数量的减少，还会通过资本市场的信息传递效应影响风险企业家的后续阶段的筹资，从而提高了风险企业家的努力程度。
3、激励方式的组合:对风险企业家的显性激励与隐性激励相结合。在风险投资中，对风险企业家的显性激励与隐性激励方式的运用，也是与风险企业家的人力资本特性紧密联系的。但是由于信息不对称以及契约的不完备性，企业内部协调总是有限的，需要市场从外部来进行推动，这种由外部竞争机制产生的对企业家的激励称为隐性激励。单纯的显性激励或隐性激励均不能够对风险企业家产生最有效的激励，二者的结合设计会取得更大激励效果，而其中的关键就在于信息不对称与不确定性的程度。
在风险投资的显性激励机制中，风险企业的剩余控制权和索取权以及薪酬结构是最重要的两个方面。而风险投资中的报酬契约的创新在于按照经营业绩连续支付风险企业家的薪酬，而不是在风险投资退出完全时集中支付。这种连续支付激励机制对风险企业家的激励效果可以有效地提高风险企业家的努力水平，为风险投资家和风险企业家双方带来更高的收益，也可以为风险投资家激励与监管风险企业家提供更多的手段。但是由于风险投资中信息的高度不对称以及风险企业成长的高度不确定性，显性激励模式对企业家特殊人力资本的激励具有一定的局限性。风险投资的隐性激励机制能够较好地解决这个问题。隐性激励机制主要包括风险企业相对业绩激励机制与声誉激励机制。在相对业绩激励机制中，由于风险投资家所关心的风险企业家的努力程度、智力因索、诚实和创新能力不易被观察到，所以企业家的报酬不能直接与这些因素挂钩，必须将报酬和可测量的工作绩效挂钩。由于使用相对业绩比较能将风险投资中对企业家不可控的经济环境变动影响进行过滤，评价出企业经营绩效水平，能使企业家的努力水平接近最优。在声誉激励机制中，由于风险企业家的人力资本具有逐步显现性，风险企业家可以通过自身的努力，将其人力资本潜能挖掘出来，不断提高其人力资本价值，并提高其声誉，使其在下一轮风险融资时，可以拥有更有利的竞争位置和更强的谈判力量。所以声誉激励机制也为企业家人力资本提供了较好的隐性激励机制。这二者事实上又有着密切的相关性。在声誉激励机制下相对业绩比较有利于解决风险投资家与风险企业家之间的信息不对称问题，对完善投资契约具有积极的指导作用。
关键词 马斯洛需求层次 视角 当代大学生 创业观
中图分类号：G46 文献标识码：A
近年来，我国高等教育由精英教育逐步迈入大众化教育阶段，大学每年毕业生数量由2001年的115万人增至2012年的680万人。据中国劳动科学院预计，应届和历届大学毕业生需就业人数达到1000万左右，高校毕业生面临严峻的就业压力。解决大学生就业的一个有效途径是鼓励大学生创业，创业不但可以解决学生自身就业问题，还能为社会创造更多的就业机会，实现“就业倍增效应”。然而，真正想创业的大学生却为数不多，究其原因，主要受社会价值取向等就业与创业观念的影响。
1 当代大学生的择业和创业观
当代大学生就业受社会和家长观念影响较大。由于受传统就业观念的影响，许多家长不支持孩子走自主创业之路，总是想方设法让孩子大学毕业后找一份稳定的工作。他们认为大城市、大机关、大企业，工作稳定、待遇优厚，将来可以一劳永逸，而自主创业风险大又吃苦。当今社会流行就业观，如“宁愿出国带光环不在国内做职员”、“宁到外企做职员不到中小企业做骨干”、“就业难不如再考研”、“创业不如就业”……在这些观念影响下，绝大多数大学毕业生在“找个好工作、考研、出国、创业”的选择中，“找个好工作”通常被排在首位，而“创业”则被排在最后。据《中国青年报》报道，目前我国大学生创业平均比例是0.3%，广东地区为1%，这一数据与美国等西方国家大学生创业率20%相差甚远。
为更好地了解当代大学生的创业意愿，“问卷星”对大学生的创业意向和创业意向影响因素进行了调查，以下是“问卷星”至2011年12月结束问卷调查的部分结果：（1）对“你是否有创业打算？”回答“考虑过但还未实施”占67.92%，“完全没想过”占21.7%。（2）对“创业你会选择哪种投资？”回答“风险小收入稳定”占47.17%，“分散投资尽可能减少风险”占39.62%，“高风险高收入”占8.49%。（3）对“你认为创业过程中的主要障碍是什么？”回答“经验不够缺乏社会关系”占85.85%，“资金不足”占68.87%。（4）对“你认为自主创业要求大学生具备哪些素质？”回答“出色的沟通及交际能力”占91.51%，“管理及领导艺术”占79.25%。（5）对“你觉得现阶段创业的目的是什么？”回答“挑战自我实现理想”占80.19%，“兴趣爱好”占50.94%，“发财致富”占45.28%，“缓解就业压力”占27.36%。
这些数据与笔者对本校部分学生做的调查相似，问卷结果说明：超过半数的学生曾有过创业想法，只是由于各种条件制约而未选择创业；大部分学生创业目的更偏重于“挑战自我、实现理想和兴趣爱好”，真正为解决就业问题而创业的只是少数；影响大学生创业主要原因一是来自“缺乏社会经验”和“沟通交际能力”等个人主观因素，二是来自“缺乏创业资金”客观因素；多数大学生在选择创业投资时，“寻求资金安全降低风险”是首先要考虑的问题。
以上关于当代大学生创业观的形成原因和具体表现，从马斯洛需求层次视角来看，符合人类需求的基本规律。
2 从马斯洛需求层次视角分析
美国心理学家亚伯拉罕·马斯洛于1943年在《人类激励理论》中提出“基本需求层次理论”，亦称马斯洛需求层次理论。在马斯洛看来，人的动机来源于需求，人类需求层次由低到高依次是：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求五个层次，也可将其归纳为基本需求、心理需求和自我实现需求三个方面。该理论在一定程度上反映了人类行为和心理活动的共同规律，在某种程度上可以有效解释当代大学生的创业观。
2.1 从基本需求视角分析
马斯洛认为人的基本需求分生理需求和安全需求两个层次：生理需求指人们对空气、水、食物、衣服等最基本的需求，是推动人们行动的首要动力；安全需求包含劳动安全、健康保障、生活稳定、免于灾难、对未来有保障等。
从生理需求角度，我们可以解释当代大学生为什么先选择就业再选择创业。就业可以获得一份稳定的收入以满足生理需求，而创业风险性大这是不争的事实，创业初期由于资金缺乏常常会餐风露宿甚至食不果腹，一想到自己辛辛苦苦读了十几年书，到头来还要遭受创业的艰辛，这让一些害怕挫折和吃苦的大学生望而却步。“问卷星”对“创业你会选择哪种投资？”回答“风险小收入稳定”和“分散投资尽可能减少风险”占到了86.79%，说明大学生们把投资安全、生活稳定、未来保障等安全需求作为创业投资考虑的重要因素。可见，大学生在选择就业和创业时，首先考虑的是基本生理需求，其次才是资金安全和生活保障方面的安全需求。
义乌工商职业技术学院创业班学员在淘宝网开网店创业的故事就是很好的例证。几年前，义乌工商职院学生毕业后很难找到工作，因为相同专业用人单位首选研究生和本科生，在就业这一基本需求无法满足时，该院另辟蹊径鼓励并指导学生自主创业，他们选择让学生在淘宝网开店既解决就业又规避投资创业的风险，不用囤积货物、不用门面租金甚至不用交税，只要有保证资金安全的支付宝定单就可以去义乌小商品城进货、发货，创业对这些学生而言既快乐又充实。
2.2 从心理需求视角分析
马斯洛认为人的心理需求分为社交需求和尊重需求。社交需求也叫归属与爱的需求，是指个人渴望得到家庭、朋友、同事的关爱与理解，是对亲情、友情和爱情的需求；尊重需求是指一个人希望有地位、有威信，受到别人的尊重、信赖和高度评价，尊重需求得到满足，能使人对自己充满信心，体验到自己活着的用处和价值。
从心理需求角度看，我们可以解释出身寒门的大学生创业比普通学生更能吃苦，他们希望通过不懈努力获得财富、地位和威信，从而受到别人的尊重。义乌工商职院通过鼓励学生开网店创业，造就了一批拥有百万财富、得到许多师生尊重和崇拜的创业成功者，因此吸引大量学生报读该校就是一个很好的说明。
就社交需求而言，许多学生不仅渴望得到家庭、朋友、同事的关爱与理解，而且认为良好的沟通交际能力有利于创业成功。在“问卷星”对“你认为自主创业要求大学生具备哪些素质？”回答“出色的沟通及交际能力”占91.51%，“管理及领导艺术”占79.25%；对“你认为创业过程中的主要障碍是什么？”回答“经验不够，缺乏社会关系”占85.85%。说明许多大学生不愿创业的一个主要原因与自身的社交能力欠缺有关。
2.3 从自我实现需求视角分析大学生创业观
马斯洛认为人的最高等级需求是自我实现需求。自我实现需求是人成长与发展、发挥自身潜能、实现个人理想的需求，这种需要表现为胜任感和成就感，能胜任某项工作以及工作成功的喜悦比任何报酬都大。马斯洛认为高层次需求比低层次需求具有更大的价值，热情是由高层次需求而激发的。
人人都希望自己有稳定的社会地位，希望个人能力和成就得到社会的承认，大学生们更是如此。“问卷星”对“你觉得现阶段创业的目的是什么？”回答“挑战自我实现理想”占80.19%，“兴趣爱好”占50.94%，“发财致富”占45.28%，“缓解就业压力”占27.36%。说明当代大学生的自我实现需求意愿较高，他们选择创业更多的是出于挑战自我和实现理想，并非为了单纯的就业和发财致富。
广西北流市山围镇李村的女大学毕业生刘贤，辞掉银行高薪工作回老家，把种植马铃薯作为自己创业的“第一跳”，这一案例充分说明了当前大学生创业意向的主要推动力是自我实现，并不是很多研究者认为的投资回报高。一旦积累了资金和经验，大学生以自我实现需求为目标的创业激情会比其他需求来得更高，这种成就型价值观将最大程度地促进大学生在创业路上不断进取。
3 结语
从马斯洛需求层次视角，纵观我国当代大学生的创业观，我们可以较客观地看待我国大学生创业率远低于美国等西方国家的原因：我国大部分大学生来自普通百姓家庭，大学毕业找份工作获得一份稳定收入养活自己，满足人最基本的生理和安全需求，这样的择业观符合我国目前国情。当我国人均收入达到发达国家水平时，基本生理需求将逐渐被自我实现需求所取代，大学生的创业意愿也会逐渐高涨。当然，大学生自主创业意愿低也与我们学校、社会不重视大学生创新创业意识的培养有一定关系。因此，自主创业是时代的要求，也是我国高校毕业生就业体系改革的一个方向。
创业对大学生的综合能力要求较高，创业者既要懂经营又要善管理；既要能协调处理各方面的关系又要能当机立断、指挥若定；既要能开拓创新又要不怕挫折和困难。因此，建议各级各类高校要加强对大学生创业意识、创业知识和创业能力的培养，努力营造大学生创业的优良条件；同时希望政府把对大学生创业支持的更多精力放在创业指导服务上；另外，资金欠缺是大学生创业的主要制约因素，整个社会都应该尽量在这方面给大学生优惠条件和资金支持，热情积极地为大学生创业提供帮助。
本文系2011年“广西高校优秀人才资助计划”课题《三个课堂融通的创业训练营教育模式研究》的研究成果之一
参考文献
一、江苏战略性新兴产业发展存在五大风险
江苏战略性新兴产业总体上处于全国领先位置，但从全球视野看，发展优势并不突出，甚至还面临很多风险，突出表现在五个方面：
国际竞争力和抗风险能力相对较弱。2011年，全省战略性新兴产业实现产值2.61万亿元，同比增长26.4%，占规模以上工业销售收入比重达到24.4%，规模与增速均居全国前列。今年前三季度销售收入同比增长20%，继续保持全国领先。但与发达国家比较，产业发展层次偏低，“高端产业、低端环节”矛盾突出，附加值不高，盈利能力、市场竞争力不强。在全球贸易摩擦、市场波动加剧情况下，风险加大。如光伏产业面对美欧“双反”冲击，从“爆发式增长”骤然进入发展“寒冬期”，企业经营极为困难，在挣扎中求生存。
自主知识产权和国际知名品牌相对不足。2011年，高新技术产品出口占全省出口总量的45%以上，自主知识产权和自由品牌占本土工业产值达48%以上，在全国处于领先水平。但与发达国家相比，差距较大。目前世界上50%以上的重大发明创造都产生在战略性新兴产业领域。美国高新技术产业的知识产权价值占资产比例超过60%，日本新兴产业专利技术平均实施率达到52%，德国专利申请量常年位居欧盟第一。江苏战略性新兴产业总体上以“技术跟随”为主，部分产业产品技术含量和附加值不高，特别是有自主知识产权的核心关键技术和重大装备不多。如医药产业97%以上化学药品为仿制品，光伏产业部分关键设备和材料仍依赖进口。
领军型创新团队和领军型龙头企业相对较少。江苏从事战略性新兴产业研究的高等院校和科研院所众多，拥有科技人才等优势，并形成了一批竞争力较强的企业集团。有6家光伏企业进入全球10强，12家新医药企业在境内外上市，4家软件企业年销售收入突破50亿元。但从全球视野看，大部分企业规模偏小，尤其缺乏一批在全球有影响力的领军企业。例如，风电产业零部件制造优势明显，但除盐城华锐以外，整机制造企业太少。高层次领军人才和领军团队与战略性新兴产业的需求相比严重不足，且队伍不够稳定，给企业经营和管理带来巨大压力。
公共创新平台特别是技术创新平台相对欠缺。2011年，全省战略性新兴产业各类企业已有院士工作站264个、研究院25个、国家级工程中心和实验室23个、科技服务平台245个。但与发达国家相比，公共创新平台特别是技术创新平台建设还有较大差距，创新平台建设数量不足、针对性不强、使用频率不高等问题较为突出。苏州纳米产业园仅有纳米加工和测试分析两个公共服务平台。创新技术平台欠缺严重影响产业整体技术创新能力不强，产业发展后劲不足。
产品消费市场特别是国内消费市场相对较小。预计今年江苏战略性新兴产业销售收入将达到3万亿元。但总体上是“外需市场大、内需市场小”。2011年，光伏产品90%依赖海外市场，国内市场占比仅为10%。与传统产业相比，战略性新兴产业产品生产规模小、研发制造销售成本高、推广难度大，占有率较低。在美欧市场“反倾销”、“反补贴”等措施打击下，外需市场急剧萎缩，给江苏战略性新兴产业造成巨大风险。
二、江苏战略性新兴产业发展
存在风险的主要原因
国际经验表明，发展战略性新兴产业没有成功路径可以模仿，其过程伴随着很多风险，且不确定性很大。这既受外部环境影响，也受内在因素制约，还受人们认识能力局限。
从战略性新兴产业内在规律看，市场需求的不确定性、不稳定性相对突出。这是新兴产业容易产生风险的根本原因。一是技术创新风险大。战略性新兴产业技术更新换代速度快。例如苹果公司引领的智能手机市场，短短3年CPU由1核到2核到4核，升级之快，超乎常人想象。如果不能迅速超越或者跟进，即使相对成熟的技术也会随时面临被淘汰危险。二是市场竞争风险大。新兴产业和传统产业的生命周期不同，新兴产业成长和衰退突发性强，如果率先成长，市场占有率会迅速提高，市场机会大于风险；如果起步晚，又不能后发制人，则市场风险大于机会，常常“死于襁褓”。三是产业风险大。新兴产业带动系数大，产业链较长，所以，其发展要考虑配套，形成产业链和产业集群。如果单兵突进，很容易被业内企业扼杀，或者遭遇价值缩水。此外，还容易受重大突发事件等因素影响，增加风险的不确定性。
从企业发展战略性新兴产业的能力看，人才集聚、资本运作、市场开拓等压力难以适应。这是新兴产业容易产生风险的重要原因。一是高端人才集聚难度较大。江苏近年新兴产业虽然引进了一批高科技人才，但是就单个项目而言，人才数量严重不足，研发整体实力不强。在管理和经营方面同样缺乏优秀团队。二是融资难度较大。新兴产业有太多不确定性，银行贷款往往慎之又慎，企业很难融到充足资金。三是市场开拓难度较大。类似物联网的新兴产业短时间难以保障有效供给，导致难以形成有效需求。传统产品性能及服务设施相对完善，新兴产品难以替代。例如电动车替代油汽车需要一段漫长时期。新产品在市场化初期成本偏高，市场竞争力较弱。
从战略性新兴产业市场竞争环境看，国际、国内市场尤其是高端前沿市场，险象环生、竞争尤为残酷。这是新兴产业容易产生风险的外部原因。一是国际竞争趋于加剧。美国、欧盟等国家和地区为了保持科技霸主地位，常常以各种借口和手段残酷打压竞争对手。上世纪日本的芯片产业曾经一度领先美国，但在美国多种手段制约下，不得不选择退缩。当前，江苏光伏产业与当年日本芯片产业遭受的打击几乎一样。二是产业同构导致过度竞争。新兴产业一旦被市场认同，往往出现国家之间产业同构现象，而同构往往造成产能过剩。面对这一压力，企业偏好以规模化获取低成本和超低价格，往往形成惨烈结局。三是国际市场波动大。去年以来，国际光伏市场价格连续“大跳水”，国内光伏产品价格一路下滑，很多企业濒临破产。
从政府服务战略性新兴产业发展的能力看，产业规划布局、公共平台建设、体制机制改革等尚不能满足要求。这是新兴产业容易产生风险的制度性原因。一是制定发展战略能力不足。政府掌握的信息资源有限，有时候准确性也不高，制定战略规划往往过分追求指标。二是政策前瞻性和系统性不够。例如，电动车产业化需要国家出台资金补贴、基础设施、提高油税和排放标准在内的一揽子政策。但两年来，政策仍然零散，而且政出多门、相互扯皮，企业无所适从。三是适应战略性新兴产业发展的公共服务平台不足，导致战略性新兴产业发展缺少技术创新的有力支撑。
三、加强江苏战略性新兴产业
风险防范要处理好七大关系
尽管战略性新兴产业发展面临诸多风险，但其未来前景极为广阔，发展趋势不可逆转。加强战略性新兴产业风险防范，要始终着眼全局和长远，正确处理发展中的许多重大关系。
技术引领和需求引领的关系。技术引领是产业发展的核心动力和主要手段。“德国模式”代表着技术引领的发展路线。需求引领是以市场需求为核心内涵和主要导向。“日本模式”代表着需求引领的发展路线。二者关系是辩证和相辅相成的。没有核心技术的产业是受制于人的脆弱产业。战略性新兴产业以重大技术突破和重大发展需求为基础，对经济社会全局和长远发展具有重大引领带动作用，既要掌握核心技术，又要紧密结合市场需求，只有这样，才能引领持续健康快速发展。
资源支撑和智力支撑的关系。土地、矿产、水和人力等是产业发展必不可少的资源。资源枯竭，产业将面临困境。人才资源和技术创新是产业发展的智力支撑，依赖智力支撑，产业发展才更具可持续性。任何产业发展，既离不开资源要素，也离不开智力要素。战略性新兴产业是知识技术密集、物质资源消耗少、成长潜力大、综合效益好的产业，资源是基础，技术是关键。在资源既定条件下，要更加倚重智力和技术创新，只有掌握核心技术和自主知识产权，才不会受制于人，才能赢得主动权。
新兴产业与传统产业的关系。新兴产业是随着新的科研成果和新兴技术的发明应用而出现的新部门和新行业。现阶段主要是指伴随新材料、新能源、新医药等新技术而产生和发展起来的一系列新兴产业部门。传统产业是以传统技术进行生产和服务的产业，现阶段主要指资源和劳动力密集型的、以制造加工为主的行业。战略性新兴产业具有巨大的增长潜力，是未来经济发展的先导产业和支柱产业。但目前在国民经济中的比重还不高，发展壮大需要较长时期。新兴产业发展与传统产业密不可分，传统产业是新兴产业发展的基础，也是新兴产业关联和带动的对象，传统产业插上高科技翅膀，同样会涅槃重生，转化为新兴产业，如新型显示、新能源汽车、新材料等。
国际市场和国内市场的关系。国际市场是国际商品交换所反映的经济关系和经济活动现象的总和。国内市场的产品或服务消费对象则是国内机构或个人。注重国际市场还是注重国内市场，是经济发展必须始终高度重视的重大问题。受传统发展模式矛盾凸显与国际金融危机强烈冲击的“双重影响”，以及国家宏观调控与国际市场需求骤降的“双重压力”，去年以来，江苏外经贸发展遇到多年未有的困难。江苏作为外贸大省，必须牢牢抓住国际市场，全力开拓国内新兴市场，努力拓展“两个通道”、赢得“两个市场”。
自主创新和技术引进的关系。自主创新是相对于技术引进、模仿而言的一种创造活动和在拥有核心技术基础上实现新产品价值的过程。技术引进是通过一定方式从本国或其他国家、地区的企业、研究单位、机构获得先进适用技术的行为。自主创新包括原始创新、集成创新、引进消化吸收再创新等多个方面，而技术引进是引进消化吸收再创新的基础。发展战略性新兴产业，必须依靠自主创新。但坚持自主创新绝不是排斥技术引进，而是把在技术引进基础上的学习和再创新作为增强自主创新能力的重要路径。目前，江苏需要从国外大量引进先进技术，但必须在消化吸收上下更大功夫，走具有自身特色的创新之路。
加快发展和提升质量的关系。抢占战略性新兴产业发展制高点有一个量变到质变的过程。首先要有一定速度，并且在量上有一定优势。同时要一以贯之地高度重视新兴产业及产品的质量，坚持生态优先、绿色优先和环保优先。加快发展和提升质量对于新兴产业健康、持续、快速发展都必不可少，同等重要。只有在加快发展中不断提升质量，在提升质量同时加快发展，拥有核心技术、上乘质量和一定规模，战略性新兴产业发展才会更快、更好、更可持续，才能逐渐成为引领未来发展的主导产业，并在世界产业格局中占有较大份额。
政府引导和市场主导的关系。政府引导主要通过履行调控职责，发挥产业规划的引领和指导作用；制定和实施相关政策，调动各类企业创新的积极性；完善体制机制，构建完善的人才、技术、标准、融资、法律等支撑体系。市场主导主要是发挥配置资源的基础性作用，通过市场自主调节、充分竞争、自由选择、优胜劣汰，推动战略性新兴产业沿着市场方向越做越大、越做越强。发展战略性新兴产业既是宏观战略问题，也是微观操作问题，既是政府重要职责，也是市场主体行为，离不开政府与市场、企业的共同作用。企业是市场经济的微观基础和发展新兴产业的实施主体，要把推动科技创新作为自觉行动，不断加大创新投入，加快科技成果转化，以科技提升企业竞争力，加快战略性新兴产业发展。
四、加强江苏战略性新兴产业风险防范的着力点
当前和今后一段时期，是战略性新兴产业发展的重要战略机遇期和关键突破期。加强战略性新兴产业风险防范，切实赢得全球主动权和竞争优势，必须着力做好以下几方面工作：
着力优化战略布局，积极防范规划误导风险。方向决定未来，布局决定成败。产业规划是否科学合理，对于新兴产业未来发展具有重大影响。美国航天、新材料、生物科技、电子、纳米等技术称雄世界，很大程度得益于全球化战略布局。以全球化视野推动江苏战略性新兴产业战略布局，要努力做到“三个优化”。一要优化区域布局。针对苏南、苏中、苏北经济社会发展水平差异，强化分类指导、特色发展。对省重点发展的十大战略性新兴产业，进一步明确发展和支持的重点地区、重点载体，推进集聚发展、规模发展。二要优化产业布局。根据不同产业发展水平、基本特点和发展特性，突出特点、发挥优势，有所为有所不为，完善重点产业链条，以链带面、全面发展。如光伏产业要突出技术创新、主攻高端，打造高水平、大规模、全路径产业链条，占据世界光伏产业制高点。平板显示产业，要努力突破玻璃核心技术，早日实现自主生产。半导体照明产业，要加快打造均衡发展产业链。三要优化市场布局。坚持用世界眼光和国际视野，进行全球化市场布局。目前部分产业核心技术和消费市场两端在外，容易受制于人。要千方百计加快启动国内市场，创造良好环境，扩大新兴产品示范范围和市场应用。加快支持“自给式”和“分布式”太阳能等新能源产品进入公共设施和家庭，消化过剩产能，加快实现以内需市场助推新兴产业发展，努力避免或减少“暴生暴滥暴死”现象。
着力推进技术创新，积极防范技术落后风险。重大技术创新能够导致经济发生根本性转变，自主创新是战略性新兴产业立于不败之地的生命线。加快推进技术创新，要积极倡导敢于创新、勇于竞争和宽容失败的精神，营造有利于新兴产业创新发展的良好环境。一要组织关键技术攻关。大力支持研发创新，鼓励企业加大技术改造力度，加大对探索性强、失败风险高的技术研究开发项目扶持力度。引导企业瞄准国际科技前沿，立足自身基础，按照有所为、有所不为的要求，全省每年要排出30—50项有实用价值的核心技术和关键技术，集中力量进行攻关突破。二要完善科技创新体系。加快完善以企业为主体、市场为导向、产学研紧密结合的技术创新体系，发挥科技重大专项的核心引领作用，结合实施产业发展规划，突破关键核心技术，加强创新成果产业化，提升产业核心竞争力。三要推进产学研联合。在加快现有工程技术研究中心、企业技术中心、国家级和省级重点实验室等创新平台建设的基础上，着眼实效，积极发展形式多样的政产学研金用合作技术创新和成果转化战略联盟。四要利用全球创新资源。坚持开放式创新，广泛开展国际交流与合作，充分利用全球资源包括吸引国外研发机构在省内设立分支机构，允许参与科技项目竞标，通过“拿来主义”吸收再提高。
着力创新商业模式，积极防范经营粗放风险。当今企业之间的竞争，说到底是商业模式的竞争。没有商业模式创新，技术创新行之不远。正是由于独特的商业模式创新给企业注入无穷活力，iPod+iTunes、iPhone+App Store、iPad先后改变了传统音乐、手机和出版行业，苹果公司才走出低谷、异军突起，成为行业翘楚。好的商业模式能够化解企业风险。要把创新商业模式作为防范战略新兴产业风险的重要抓手。一是高度重视商业模式创新在培育战略性新兴产业发展中的作用。在节能环保领域积极推行合同能源管理、现代废旧商品的回收利用等新型模式，大力发展商业性的增值服务新业态等。二是高度重视市场配套设施建设。大力建设产业化、商业化服务平台。加强新能源发电储能等设施配套，加强物联网组织智能交通、智慧城市功能建设。三是高度重视本土品牌的培育和发展。立足长远，支持具有竞争实力的自主品牌建设。积极推进电子商务、新能源汽车租赁等新商业模式，通过商业模式创新培育需求，赢得市场。
着力完善体制机制，积极防范制度缺失风险。体制机制是战略性新兴产业发展的重要保障。缺少制度保障，任何产业发展都无法持续发展。必须加强宏观引导和统筹协调，努力增创制度优势。一是鼓励创新产品推广应用。大力推广应用能有效促进产业升级、技术改造和节能减排的新技术和产品，加快规模化、市场化应用，帮助传统企业改进工艺、升级产品、淘汰落后产能，促进产业结构调整和发展方式转变。二是给予政府定价、融资担保、土地使用、税收减免或返还等优惠政策。新能源方面，实行新能源初始投资补贴、上网电价分摊等政策；在征收传统电力资源税的同时，给予新能源发电税收优惠和减免等政策。环保产业方面，允许发行市政环保债券，落实特许经营权、收费质押贷款。海洋产业，逐步形成多元化的投融资体制。信息产业方面，进一步完善并适当延长液晶等新型显示器件优惠政策。三是完善统计评估体系。建议从国家层面研究确定战略性新兴产业内涵范围，建立相应的统计指标体系，以更好地指导战略性新兴产业健康发展。四是建议国家层面设立战略性新兴产业发展引导专项资金。资金来源除预算安排外，还可从高耗能、高污染或产能过剩行业企业征收产业结构调整专项基金。
着力开拓内需市场，积极防范贸易摩擦风险。无论从当前和长远看，防范国际贸易摩擦风险，都必须立足于内需市场。但是，立足国内市场不是不要国际市场，而是为了夯实国内基础，以便更好地占领国际市场，同时降低风险。一是大力培育国内市场。当前外部需求急剧减少，相当长时期内很难恢复到国际金融危机之前水平，倚重出口拉动的经济增长明显乏力，部分产业产能过剩问题愈加突出。要加强舆论宣传和引导，增强消费者信心，鼓励绿色消费、循环消费、信息消费，创新消费模式，促进国内消费结构升级。二是继续拓展国外市场。要支持和鼓励创新产品出口，实行出口贴息贷款、担保贷款等政策，或通过政府间援助项目帮助企业拓展境外市场。三是加快完善标准体系。在采用国际标准的同时，加快制订国内标准，争取更多的国内标准成为国际标准，以标准保护国内市场、拓展国际市场。
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