时间：2023-09-26 18:01:15
导语：在中小企业知识产权管理的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
结合我国中小企业在知识产权方面的现实情况，本文对知识产权的内在特征以及相关概念进行了分析，探讨了知识产权在管理以及保护方面存在的问题，进一步对现有的一系列问题提出了相关的应对措施。
【关键词】
中小企业；知识产权；问题；管理措施
0 引言
随着时代的发展，经济全球化的进行，对于我国中小企业的发展状况，政府进行了重点关注，并将其纳入了国家经济发展的战略体系，旨在促进中小企业的发展，依靠知识产权来使公司的科技含量得到提升。在知识经济时期，中小企业怎样使企业的市场竞争力得到提高、怎样对知识产权进行维护，是十分重要的。这样一来，中小企业的发展进步就更加高效、科学了，也能服务于社会、服务于人民群众，使我国整体上的科学技术实力得到提高。
1 为何要对中小企业的知识产权进行保护
1.1 中小企业知识产权的管理
对企业的知识财富进行管理控制，即中小企业对知识产权进行的维护。对于企业来说，知识产权是智慧的结晶，代表了企业自身的科技含量，这里就包括了企业产品的外形、产品名字以及产品所具有的标志，而这可帮助与其他公司的产品进行划分，可以说是一种商业形态。对于任何企业而言，知识产权是高层次的财富，和其他财富一样，也需要受到国家法律的维护，而对于自己企业的知识产权，企业具有绝对的支配能力。意识到公司不仅仅拥有工厂、设施以及资本等财富，是我国中小企业对知识产权进行维护的基础，当然，知识产权还包括企业依靠科技创新手段获得的一系列商业价值。由此可见，知识产权对企业来说是非常重要的，企业需要具备高度的知识产权维护意识。
1.2 知识产权维护的法律性
企业为自身的知识产权争取到国家法律上的维护，也是中小企业对知识产权做出维护的行为。所以，知识产权维护是具有法律意义的，主要表现在：首先，通过我国的有关法律法规可以知道，特有性是任何企业知识产权所具有的特征，只有企业可以对该知识产权进行支配和享用，其他企业和单位都不可以；其次，只有在获得使用权利的国境里，企业的知识产权才可以用，才具有法律保护性，由此可见，地域性也是知识产权得到法律维护的又一内在特征；最后，企业的知识产权是暂时的，对于企业知识产权的拥有年限，任何国家都是有相关规定的，知识产权的公共性因此也得到了体现。所以，在国家法律的层面上进行运用，对知识的作用进行转换，是中小企业知识产权维护的特点。[1]
1.3 中小企业发展的战略抉择
在企业的发展进步上，中小企业对知识产权进行保护是必由之路。第一，对企业来说，对知识产权进行保护确定了企业对其的拥有权，可预防其他企业的模仿抄袭行径。依靠对品牌的维护以及商标的维护，企业可以对自己的市场形象进行维护和保持。第二，在企业和其他公司进行合作、商谈的时候，对自身的知识产权进行维护是很重要的，也可帮助中小企业进行社会方面的融资。第三，在企业面临风险的时候，对知识产权进行保护可以帮助企业获取风险资金，促进企业对新领域进行开发，使企业的市场竞争力得到提升。最后，为了使国外对企业的产品产生关注，企业也需要对知识产权进行维护，使中小企业参与到国际贸易里面去，促进企业的进出口贸易。另外，企业要想在进出口的环节里面获得信任，知识产权的维护是最基本的。由此可见，中小企业市场发展战略的重要步骤，就是对自身的知识产权进行维护。
2 中小企业知识产权维护存在的不足之处
2.1 知识产权维护意识不足
通过一些相关资料可发现，在我国，对公司技术进行知识产权维护的企业只占有万分之三的比率，一些企业知识产权的保护状态依旧不佳，主要是“制造”和“产权”，却缺少“创造”和“知识”，更有甚者主要抄袭他人的产品。企业的商标、核心技术以及专利权被侵犯的情况是非常多的，在我国大部分的中小企业里面，知识产权维护意识十分缺乏，所以对于一些核心技术的开发和研究，企业并没有过多重视，对于自身的知识产权，没有申请商标的注册和维护。比方说，以数码产品里面的“U盘”为例，这里所说的“U盘”曾经是商标，为深圳的朗科公司所拥有，但是科朗公司为了方便起见，就直接称此产品为“朗科U盘”，而此产品的真正名字“计算机微型移动存储器”却没有得到使用和注册，使得许多消费者错误以为“计算机微型移动存储器”的代称就是此“U盘”了。之后，其他的科技公司对此产品进行了抄袭仿造，也以“U盘”作为自己公司产品的名称，这样一来，“U盘”一词就被广泛的应用了，而朗科公司在此产品上的商标所有权就失去了。所以，商标的名称被泛化以后，企业花费在商标上的心血以及资金就会白费，企业的经济收益、市场形象以及名誉也就受到了不良影响。所以，在知识经济发展如此快速的今天，对于企业的发展进步，知识产权扮演着主要的角色。[2]
2.2 知识产权的严重流失
给知识产权带来流失的因素有很多，而没有对知识产权进行应有的保护是最根本的因素。第一，知识产权流失的一大因素就是公司科学技术工作者的流动。和科技员工之间，许多的中小企业没有进行知识产权保护合同的签订，就造成了一些技术人员辞职后，将技术卖给了将要“跳槽”的公司，使得企业重要的知识产权流失，这对企业的损失是极其大的。第二，企业对知识产权的经济效益不重视也使知识产权遭到了流失。虽然在构成企业资金财产的核心因素里面，知识产权很重要，但大部分的中小企业对知识产权的内在价值量却并没有进行估算、重视。第三，对公司的知识产权并没有进行妥善的管理也是重要的原因。因为在一些中小企业看来，公司的产品技术很重要，而知识产权维护活动是眼前暂时不需要关心的事，在人才的招聘方面，中小企业青睐工程师更胜于产权知识专业人员。在这样的情况下，就更不用提知识产权的管理控制了。
2.3 惩处知识产权侵犯行为力度不足
一部分企业为了自己的私利，利用法律上面的漏洞对其他企业的知识产权进行抄袭，侥幸认为不会被人告发。还有一种情况就是一些企业将自己公司的商标贴到别人的产品上面去，将这些商品卖到落后的小乡镇和农村，从中非法获得高额利益。而对于这种行为，司法机关并没有进行严厉的管理和惩处，即使抓到了违法企业也只是做出罚款，根本没有从根源上对侵权行为进行治理。这样一来，知识产权也就得不到好的维护了。
2.4 知识产权管理体系存在不足
知识产权的建设、运用、管理以及维护组成了知识产权的管理体系，对知识产权方案进行策划管理是其主要内容。对于知识产权的控制管理，大部分的中小企业并没有太过于关注，将其计入到公司的管理项目里。但是知识产权的维护工作也应该体现规范性和法律性的，中小企业不对其进行策划管理，将其推入到战略高度，也就无法使知识产权得到有力的维护了。由此可见，知识产权管理意识在我国中小企业里面没有受到应有的重视，所以使知识产权管理体系在中小企业里面得到完善将面临着许多困难，但也非实行不可。[3]
3 中小企业加强产权保护的相关方法
3.1 大力进行知识产权知识的宣传
让企业认识到知识产权的重要性可促进对知识产权的维护。在对知识产权进行维护工作上，一方面需要国家政策法律的帮助，一方面也要对相关知识进行大力宣传。为了使中小企业知识产权维护意识得到提升，对知识产权知识进行宣传是必由之路，可让中小企业看到自己与大企业之间的差距在何处，进而明白自己的不足，产生忧患意识，进而提升自己的责任感。另外，要对公司员工的知识产权意识进行培训，让他们对知识产权的维护工作有清醒的认识。因此，使中小企业知识产权意识得到提升，不仅有利于企业的长久发展，对国家经济战略的实施也是有极大促进作用的。
3.2 知识产权维护体系的完善
为了给知识产权的维护提供一个好的实行环境，就应该对知识产权维护管理体系进行完善健全。国家出台修改了《专利法》、《著作权法》、《计算机软件保护条例》以及《商标法》等法律法规对知识产权进行了保护，使得达到国家标准的知识产权维护体系得到了初步的建立。但和企业发展的情况相比较，现今的知识产权保护法律依旧存在不足之处，需要进行完善。所以，在执法方面要严格进行，将分散治理和集中管理方法相结合，对任何侵权行为做出惩治，使企业知识产权得到妥善的保护，促进企业的发展，让市场竞争环境更加和谐。
3.3 对知识产权专业人才进行培养
为了使企业获得更多的知识产权，就必须培养出优秀的知识产权管理人才。知识产权的竞争基础就是专业的人才。中小企业在知识产权维护方面，是与高素质人才培养的情况紧密相连的。有了专业的知识产权管理者，企业才能在知识产权的维护方面获得一定程度上的胜利。因此，对于这一类人才，各高等院校要重点进行培养；其次，企业也要对人才进行引进、重视，并进一步对他们进行专业知识的培训，旨在使其能力得到更好的提升。这样一来，企业就能创建出自己的技术产品，并使企业的知识产权得到维护，继而在参与市场竞争的过程中获得优势。
3.4 对品牌的知识产权进行创造
可以说在我国，中小企业目前的创新科研开发能力十分有限，究其原因，在于对科技开发的投入小，同时专业的科研人员也缺乏。提高自身的科研开发能力、对科研项目进行资金投入，才能让中小企业在市场竞争中走得更远。中小企业需要对具有知识产权、技术含量的产品进行开发，并进行品牌的推广工作，申请专利、商标注册，继而努力使公司的品牌走向国际市场。
4 总结
随着经济的发展、时代的进步，我国中小企业更应该注重于公司的知识产权维护，因为知识产权维护的缺失将对公司的健康、长远发展造成一定程度上的影响。所以，国家要对知识产权相关的法律进行完善、执法部门要严格处理违法行为，而企业也要具备一定的知识产权维护意识，懂得知识产权的重要性，并知法懂法，尽全力让企业的知识产权得到法律上的保护，自身也要对知识产权进行管理。这样一来，中小企业的进步就得到了更多的保障，也促进了我国经济的和谐发展。
【参考文献】
[1]夏玮.科技型中小企业专利行为分析——上海、慕尼黑四家中小企业案例比较研究[J].2013（04）
[2]余翔，李伟，中小企业知识产权保护能力建设初探[J].2013（01）
论文关键词 中小企业 知识产权 保护制度
一、重要企业保护的重要性
中小企业在我国的经济发展中发挥着不可替代的重要作用。目前在我国，在各种企业的总数中，中小企业数量占了绝大多数，在促进经济发展、增加就业机会、推动技术创新等方面发挥了不可替代的作用。一个企业想要长久的较好发展，就不得不进行技术的创新，知识产权在企业发展和进步中扮演着不可替代的角色。企业的知识产权决定着企业的价值，企业的竞争力。有效利用知识产权制度有利于企业的技术创新，对知识产权进行保护有利于中小企业取得并保持市场竞争优势。可以看出，知识产权的保护关系到企业的生存与发展。因此，了解我国中小企业知识产权保护的现状，分析其存在的问题和面临的挑战，加强保护中小企业的知识产权关系着企业的发展与兴衰。本文主要对我国中小企业知识产权保护中存在的问题进行探讨分析，提出一些能帮助中小企业更好的保护知识产权，增强企业创新力的策略。
企业的核心任务是生产具有市场价值的产品，从产品萌发到进入市场这个过程中的产品设计、生产技术、生产工艺、产品、商标、品牌、包装等环节都会设计知识产权的保护。确保企业能够享有创造发明的所有权和产品使用的许可授予权，这是知识产权保护的最终目标。这些权利可以保证企业在市场上拥有最大的优势，为企业增加利润，以防企业的研发成果被企业窃取，遭受经济损失。
中小企业必须从根本上认识到，在企业的创新过程中，肯定会产生一系列的知识产权，这些产权无疑是企业最有价值的无形财产。企业获取知识产权实质上是企业的价值的增加，这种价值的增加不仅仅是财产的增加，还包括企业的无形资产，如企业的声誉，产品的影响力等。
中小企业获得知识产权并对其进行很好的保护，可以增加中小企业的竞争性，扩展企业规模，增强企业的综合实力。保护好企业的知识产权可以防止其他竞争企业窃取本企业的产品，这样就可以避免不必要的浪费，减少企业在产品开发以及市场营销方面的投资，节约成本。通过对自己的商标以及品牌的保护，能够创造出公司自己特有的企业形象。知识产权的有效保护还可以激励企业研发新技术、新产品的动力，帮助企业拓展广阔的新市场。
中小企业知识产权的保护有利于从整体上推动我国高新技术产业的发展，提升我国相关产业在国际市场中的竞争力。就中小企业自身的特征而言，在发展高新技术产业方面具有一定的优势。因此，中小企业的良好发展，能够有力的移动对我国的高新技术产业将来的发展。同时，由于我国中小企业数量庞大，非常有利于专业化的协作和分工，可以促进科学产业组织结构的形成，提升我国产业的在国际上竞争力。
二、中小企业知识产权保护存在的问题
（一）中小企业普遍缺少知识产权保护的意识
我国许多中小企业在知识产权保护方面的意识是非常缺乏的，仍然不能深刻认识到知识产权保护的重要性。没有从根本上认识到发展和保护具有自主知识产权的核心技术的重要性，忽略科技成果与自利之间的转化。很多企业片面的认为只要拥有了技术和良好的产品就可以占领市场为企业带来利润，没有看到知识产权的潜在价值，有的企业甚至知识产权保护的申请费，维护费等是一项额外的支出 会增加企业的成本，不积极主动去申请商标权和专利权。这种缺乏远见的认识，只会为企业将来遭受巨大损失埋下后患。
（二）缺乏对知识产权的管理意识和机构
当前，我国大部分的中小企业的经营管理理念比较传统，存在不完善的地方，从理念到实践工作都没有把知识产权的保护加入到企业的经营管理中，没有把知识产权的管理视为企业管理工作的一部分，更没有专门的人员和机构对知识产权进行有效的管理。相关工作都是我也的由其他部门兼管，或者将知识产权的管理工作进行外包，这使得企业的知识产权保护管理工作混乱，不规范，不能很好地期待保护知识产权的作用和效果。
（三）法律意识淡薄，国际贸易中纠纷严重
我国加入世界贸易组织后，以温州为代表的很多中小企业时常经历知识产权的纠纷。这是因为加入世界贸易组织后，我国的中小企业面对的是全球的机遇和挑战，国外的企业非常重视知识产权的保护，申请专利的范围非常广泛，而我国的中小企业法律意识淡薄，缺乏知识产权保护意识，有时候无意中就会侵犯外国企业的专利权，使得企业支付巨大的金额赔偿，影响企业的生产经营以及技术的创新。
（四）我国知识产权保护制度不完善
在我国的法律体系中，有关于保护知识产权的法律、法规，最高法院根据经济发展做了一些司法解释，但是由于我国的知识产权法还存在很多的空白点，不少方面还存在无法可依的现象。在司法实践中，知识产权的诉讼过程的时间久，法院也缺乏及懂科技又熟悉各种技术的人才，这就使得知识产权的诉讼案件进展困难，也不能保证相关案件审判中法律实施的准确度。在知识产权领域中存在“以罚代刑”的现行，对侵犯中小企业知识产权的行为大多都采取“以罚代刑”的方式，致使很多案件处罚结果较轻，不能起到威慑作用，导致知识产权侵权案件频繁发生。
三、加强我国中小企业知识产权保护的策略
（一）加强法律宣传教育，树立知识产权保护意识
在我国，对于多数中小企业都存在“ 有制造无创新 ，有创新无产权 ，有产权无应用，有应用无保护”的情况 ，中小企业的知识产权保护的意识较缺乏，没有长远的认识到知识产权保护的重要性，企业要开展知识产权保护相关的法律宣传和教育工作，引导员工树立正确的知识产权保护意识，对产品研发、生产等过程中所涉及的知识产权进行有效保护。具体而言，可以在企业的规章制度等中加入知识产权保护条款，尤其要制定关于掌握企业产品研发技术人员的相关条款。例如，可以规定与掌握企业研发技术的重要员工签订知识产权协议， 使得员工能够保守企业的核心技术。从企业的各个层面树立和加强知识产权保护意识。
（二）增设企业内的知识产权保护制度，培养专门人才
企业应当以自身的发展战略和经营现状为出发点，综合考虑企业的经济实力，设立专门负责的知识产权管理的机构。依据企业的发展状况，作出知识产权的发展规划，从技术开发、经营管理等方面等提供知识产权保护的方法策略。为了防止本企业的知识产权泄露被其他企业利用， 要采取相关措施对本企业的知识产权进行有效地保护。
开展有关知识产权管理专门人才的培养，同时也要对其他员工进行的知识产权保护的培训教育活动。企业知识产权的管理工作非常重要，因此对管理人员的综合素质要求也比较高，需要企业培养具有综合素质的人才，不仅需要具备良好的法律知识，也需要具有很强的专业技术性，还要具有一定的管理能力。
（三）增强法律知识，正确处理纠纷
有关中小企业的知识产权的法律侵权纠纷逐渐增多，中小企业要采取措施增强员工的法律意识，在企业内进行法律知识的宣传活动，组织员工学习重要的法律知识。技术人员研究的新成果要及时申请专利，避免其他竞争者抢先注册给企业造成损失。企业也不能随意生产假冒名牌产品，避免产生侵权纠纷，给公司带来不必要的损失。遇到知识产权纠纷的案件，要懂得利用法律知识，维护企业的权利，最大程度上避免或减少损失。
（四）完善法律法规，提高司法审判效率
我国的知识产权法律体系存在很多不完善的地方和一些空白点，我们要进一步完善知识产权法律体系，尽早出台法律法规弥补空白点。完善有关职务发明的制度，提高进行商标审查效率、减少审查的时间期限。尽早制定专门保护中小企业知识产权保护的法律法规，完善司法解释，增强对中小企业知识产权保护的力度，营造有利于中小企业良好发展的知识产权保护的法律氛围，从而促进中小企业健康有序发展。
在司法实践中，培养和选用懂法律，又懂科技的专业人才，增加到司法队伍中，建立完备的知识产权保护机构。提高知识产权纠纷案件的审判效率，缩短审判时间，尽量避免以罚代刑，加强对侵犯中小企业知识产权的力度，使得宣判结果和惩罚力度具有威慑力。
[关键词]开放条件 中小企业 知识产权 策略
一、中国中小企业现状分析
中国的中小企业在国民经济中占据了重要的地位,但是长期以来,由于其独特的存在形式,导致其处于产业链的下端,随时有被兼并和破产的危险,目前中小企业的平均寿命仅为2.9年。在核心技术方面几乎是空白,涉及知识产权的案件,大多数不敢应诉,更不能很好的准备以获取胜诉。笔者认真研究后发现,中小企业在知识产权方面普遍存在以下的通病:
1.缺乏核心技术,大多数靠嫁接完成升级
中国中小企业的成立具有先天性的不足,以笔者在会计师事务所实习的经历来看,验资的企业绝大多数是两个人的有限公司,注册资金很少超过200万,经营性质绝大多数为国内贸易以及转口贸易,涉及技术研发的少之又少,在需要技术更新时只能靠其他掌握核心技术的公司来完成,而这些公司所掌握的技术又多数为外国企业高额卖给中国的技术,核心技术依然掌握在外国手中。
2.缺乏过硬的品牌,对商标的保护意识不强
国内中小企业平均寿命仅为2.9年,在短短的时间内,无法完成技术上的延续性,从统计上看,中国经济的快速发展,按照一般理论,应当产生相当多的具有影响力的品牌,但是现状是,中国在世界上的品牌竞争力相当微弱,大企业品牌如此,中小企业更是没有品牌的声音。大多数中小企业对知识产权的关注不够,很多企业认为知识产权对他们的发展无意义,所以根本就不会去想如何保护知识产权,尤其是对商标的保护,导致的现状就是大多数中国的商标被外国企业抢注,而我们只能处于被动。
3.对传统工艺秘方保护缺乏意识,导致秘方被大量国外企业窃取
中国具有悠久的历史,传统工艺是我们的优势,但是目前中国的很多传统工艺已经被国外企业窃取,比如日本窃取中国的宣纸秘方,景泰蓝也被外国复制,导致了难以估计的损失。
4.资金的缺乏对中小企业的知识产权保护带来很大障碍
我们知道,知识产权的保护需要大量的资金保证,但是中国对中小企业的资金借贷体制依旧不是很完善,导致大量的企业心有余而力不足,在一定程度上也导致了中小企业不愿意去自主的保护自己的知识产权。
二、加强我国中小企业知识产权保护的具体对策
1.加强中小企业知识产权意识的培养
思想决定行动,要想加强自己的保护意识,首先就需要进行宣传和教育,要从中小企业的企业家们的思想上进行保护意识的植入,从最基层根源出发,才能达到预期的目标。
2.强化银行对中小企业的资金信贷,以保证有充足的资金进行技术创新,以提升科研水平
尽快建立健全国家队中小企业的资金扶持,完善相关的配套设施,加快信用体系的建立,以使中小企业能够活跃在中国的市场经济中,保证其有充分的资金保障,然后尽快完善自己的知识产权保护机制,在这一点上,国家的引导作用应该是很有用处的。
3.完善相关的法律法规
国家知识产权纲要的出台,为企业的成长提供一个良好的法律和制度空间,尤其是对中小企业进行一个方向性的指导,加快中小企业的环境建设,以使中小企业的成长有法可依,避免遭受其他企业,尤其是外国企业利用中国企业法律的空白侵害我国企业的利益。
4.强化员工的保密意识
知识产权的保护终究是企业员工一种精神文化的体现,一个企业的商业机密,有时候只是保留在少数员工的手里,而有时候是一种大多数员工手里,所以加强企业员工的保护意识,有时候会起到事半功倍的作用,但是这也是中小企业的难点所在,这也主要是看企业的领导作风和为人处世的方法。
5.培养人才,熟悉国际知识产权法律规则
中国中小企业的知识产权保护目前还是一个起步阶段,还有很长的路要走,但是最为根本的问题就是人才的缺失,尤其是懂得国际知识产权法律规则的人才,导致在应对国外企业的知识产权诉讼时,好多企业心有余力而不足,不是不想应对,而是不能应对,因为没有相关的人才进行应对,不能不说是一种遗憾。
6.建立健全企业的管理体制,以降低组织成本
中国的中小企业很大一部分是没有建立完善的管理体制,主要是家族式的管理,这也是中国中小企业的通病,中国的中小企业应该借鉴OHSAS18000标准对知识产权管理标准进行优化设计。现实中,尽管ISO9000已经是比较先进的管理方法,许多企业已广泛运用,但由于知识产权具有一定特殊性,完全依靠ISO9000构建知识产权管理的标准化就会发生一定的偏差,所以我国中小企业应立足ISO9000的总体模式进行有针对性的标准的优化设计。
参考文献:
[1]冯晓青:企业知识产权战略[M].北京:知识产权出版社.2008
[2]张费微:论中小企业对知识产权的有效管理[J].商场现代化, 2008, (11): 288-290.
【关键词】 中小企业； 知识产权融资； SWOT分析
知识产权是企业依法享有的对智力劳动成果占有、使用、处分和收益的权利。企业窗体顶端知识产权通常包含专利权、商标权、著作权（版权）、商业秘密、植物新品种、制止不正当竞争、厂商名称、原产地名称、货源标记、其他智慧成果等。近年来，我国中小企业融资难问题一直比较突出，许多企业试图以窗体底端知识产权为质押标的物出质，经评估作价后向银行等融资机构获取资金，这种融资方式称为知识产权质押融资。经济排名河北省第一的唐山市努力拓宽中小企业融资渠道，积极探索知识产权融资方式，并取得了一些成效。
一、唐山市中小企业知识产权融资状况
近年来，唐山市政府相关部门主动搭建银行企业对接平台，积极拓宽企业融资渠道，满足中小企业的不同融资需求，帮助企业加快发展方式转变。截至2010年，唐山市有6 000多家中小企业找到适宜的融资伙伴，融资总额达296.15亿元，融资规模居河北省首位。2010年，在河北省尚无先例的情况下，唐山市政府相关部门与知识产权中介机构和评估机构接洽，在对金融单位进行走访和甄选后，选择天津银行作为重点融资银行，促成了拥有中华老字号和河北省著名商标的餐饮知名企业——唐山鸿宴饭庄成功融资获得贷款500万元。2011年，唐山市滦县燕滦果蔬专业合作社获得天津发展银行唐山分行500万元融资贷款，标志着河北省首例农产品商标权质押贷款成功。
二、唐山市中小企业知识产权融资SWOT分析
（一）优势（Strength）分析
1.中小企业发展迅速融资规模日益扩大
唐山市中小企业发展迅速，据市中小企业局数据：至2009年底，唐山市共有民营企业14.98万户，注册资金215.63亿元，从业人员61.9万人，缴纳税金42.1亿元，为全市提供了70%的就业岗位，在社会经济发展中扮演着越来越重要的角色。随着企业的不断发展壮大，融资需求和规模也日益增大，通过传统方式融资已很难得到满足。
2.中小企业知识产权数量与质量明显提升
唐山市中小企业以专利为代表的知识产权数量与质量明显提升，表现一是专利申请数量大幅增长；二是专利申请质量显著提高；三是专利申请结构进一步优化，涌现出了唐山三友集团等一些知识产权工作优秀企业。唐山三友集团2011年共申报专利30项，获得授权专利13项，均为历年之最，在第20届全国发明展览会上，有5项专利获奖。集团被授予“河北省十大优秀发明单位”、“河北省优秀发明创造单位”、“2011年知识产权优势企事业培育工作先进单位”等荣誉称号。在这样的好企业带动下，唐山市中小企业的知识产权数量与质量明显提升。
（二）劣势（Weakness）分析
1.中小企业对知识产权融资的意义认识不足
知识产权融资既可以促进专利技术商用化和产业化，也是破解中小企业融资瓶颈、加快中小企业发展的有效途径，做好这项工作具有重大意义。然而在现实中，唐山市一些中小企业对知识产权融资的意义认识不足。它们往往受限于规模、资金等因素，要么舍不得投入，要么缺乏强大的研发力量，导致其新产品的开发能力不强，有些企业甚至是“零专利”的状态；即使是自有知识产权的企业，有时也因为保护意识不强，权属纷争等问题而丧失拥有的权利，更没有意识到可以用知识产权进行融资。
2.中小企业缺乏知识产权融资的人才、知识和经验
知识产权融资在我国目前主要是质押融资。典型模式有：北京的“银行+企业专利权/商标专用权质押”的直接质押融资模式；浦东的“银行+政府基金担保+专利权反担保”的间接质押模式；武汉的“银行+科技担保公司+专利权反担保”混合模式。这几种模式涉及到银行、企业、政府、担保公司等多方主体。虽然唐山市中小企业的知识产权融资工作呈现出融资途径和方式越来越灵活多样，融资的规模和数量增长越来越快等特点，但缺乏知识产权融资专职人员、缺乏足够的知识和经验仍是中小企业面临的问题，这使得中小企业知识产权融资战略观念淡薄，把知识产权作为资产进行融资的实践不足。
3.知识产权融资对中小企业信用状况和现金流量要求更高
传统上，银行更重视借款人本身的现金流量及相关的信用状况，以决定借款人的还款能力，而对于中小企业的知识产权质押价值则相对忽视。与传统银行贷款需要借款方提供第三方担保或有形资产担保相区别，知识产权质押并无担保物的可转换性。因此与传统的不动产抵押相比，知识产权的变现及流动性较差。另外现阶段企业知识产权意识普遍不高、知识产权转让市场较小，从目前看唐山市金融机构开展知识产权融资的成功案例较少，缺少具体的操作办法。
（三）机会（Opportunity）分析
1.知识产权融资政策法规陆续出台并逐步落实
中小企业在保护知识产权方面存在的误区
1.保护知识产权是大企业、大公司的事，中小企业没必要做这些费力的事情
中小企业目前都勉力维持，处于“温饱线”上，知识产权方面的投入不能产生直接效益，因此，对中小企业来说，这方面的投入当然是能省则省。殊不知，商品经济进入知识经济时代，大公司、大企业维护核心技术的知识产权不仅能提高企业劳动生产力，更形成了企业的品牌号召力，有时候还以此构筑市场准入壁垒，以维持高额利润。作为创新型中小企业，保护核心技术的知识产权就是掌握住企业生存、发展的基石。中小企业没有大企业的资源、资金和人才的优势，假如又没有保护好核心技术的知识产权，在残酷而激烈的市场竞争中也就不能走得稳、走得远。
2.保护知识产权是净投入，难产出，不划算
申请专利，注册商标都需要花钱，专利权、商标权的维持也要投入资金，作为中小企业难以负担这些开支。事实上，相比巨额的研发投入，维护知识产权(申请并维持专利，注册商标)的开销是很少且必须的，而获得的收益也很明显。政府对于中小企业申请专利的费用都有减免或补贴，作为核心技术的专利权还能质押给银行，获得一定数量的贷款。对于创新型中小企业，专利权的质押贷款是融资的有利渠道。例如，交通银行对技术含量较高的授权发明专利提供质押融资服务。
3.申请专利就是保护知识产权，获得专利授权就可以高枕无忧
有些中小企业只在乎专利是否授权，授权之后便认为可一劳永逸、高枕无忧，然而获取专利权并不是保护知识产权的唯一途径。企业还可以根据自身知识产权的特点选择其他合适的方式，比如对核心技术以商业秘密形式保护，登记软件著作权，版权保护等。取得知识产权后，企业并不是就能万事大吉、高枕无忧，还要有专人负责收集市场信息，如果发现自己的合法权益受到侵害，要及时举报、投诉或者诉讼，维护自身合法权益。
4.维权成本太高，中小企业没有更多资源投入知识产权诉讼纠纷
当前，我国社会主义市场经济体制创建时间不久，保护知识产权的意识在企业和人们的心中还没有扎根，由于侵权成本低，维权成本高，各种侵犯知识产权的现象屡有发生。我国政府已经注意到社会主义市场经济中的这种顽疾，于2010～2011年集中开展全国打击侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品工作，并逐步将该项活动常态化、制度化、法制化。国家知识产权局等多个政府部门在此期间都开通了维权举报热线，中小企业可以根据被侵犯知识产权的类型先向相关部门投诉。因此，除了法律诉讼外，中小企业还能借助政府行政手段维护自己的权益。
建设创新型中小企业知识产权保护体系的具体建议
由于创新型中小企业资源有限，构建知识产权保护体系时不能贪多求全，所有技术全都申请专利，眉毛胡子一把抓，而要对不同的技术采用合理的保护方式，有的放矢、重点突出，尽量降低维护成本，构筑多层次、立体的保护体系。采取的措施和步骤，一般有以下几种。
1.熟悉和掌握关于知识产权方面的法律法规
我国目前涉及知识产权保护的实体法律体系主要有《中华人民共和国民法通则》《中华人民共和国专利法》《中华人民共和国商标法》《中华人民共和国著作权法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国合同法》及其相关实施条例等。自2001年以来，最高人民法院共制定和修订了关于专利、商标、著作权、植物新品种、集成电路布图设计、技术合同、不正当竞争、计算机网络域名、知识产权犯罪、知识产权财产保全、案件管辖和审理分工等涉及知识产权方面的司法解释近20个。
2.建立机构，订立制度，加强培训，培养意识
建立企业知识产权管理机构，或者在人力资源部门设置知识产权专员，具体负责知识产权战略实施，宏观方面负责制定企业知识产权的基本政策、指导方针，具体操作产品或创新活动的关于知识产权的确权工作。此外，还要重视对企业领导和员工的知识产权培训，有针对性的对企业决策领导层、管理人员、科技人员和普通职员进行不同形式和内容的知识产权知识宣传、普及和教育工作。
3.签订合同，明晰责任，分散保管，专人负责
和受聘人员签订知识产权保密协议或者在劳动合同中将知识产权保密协议作为附件，详细、全面的写入关于知识产权权属、保密义务和竞业限制等方面的条款，让受聘人员从一开始就清楚自己的责任和权利。核心技术和全套工艺要让非技术人员分散保管，调阅或复制由专人负责记录，避免技术外泄。
4.针对不同知识产权的特点选择合适的保护方式
技术成果的知识产权保护形式包含商业秘密和专利，商业秘密是一种相对权利，其禁止效力仅限于违法侵占，而不涉及合法的取得手段。只要未被公众所知晓，保护期限不受限制。若保密措施疏漏或核心人员泄密，即使相关的维权行动将泄密者绳之以法，也不能阻止善意第三人使用已被泄密的技术。与此相对应的专利保护的实质是公开换取保护，发明人将其技术发明在专利申请书中公开其相关的详细资料以获得一定期限内独占实施发明的垄断保护。
企业选择商业秘密还是专利权来保护企业的知识产权，应该根据发明创造的特性予以区别，首先企业内部对技术发明初次评估，该项技术本身是否属于专利法规定的可以授权的范围，是否符合授予专利权的三个要件，一般认为下列情况可考虑申请专利：第一，当发明创造属于“一点就破”的技术时，有些发明创造没有想到之前，大家都很困惑，但是点明以后谁都恍然大悟，如果没有专利保护，这种发明进入市场就会被大量模仿；第二，商业价值大的发明创造，如苹果公司申请的很多关于智能手机的开创性的发明；第三，通过逆向工程分析易于得到的发明创造，如一些通过分析产品的组成容易得知该产品配方的化学洗涤组合物；第四，经济寿命长，开发周期、研发费用投入巨大的发明创造，比如药品研发费用数以亿计，周期长达十几年甚至数十年，应尽可能申请专利保护；第五，发明的主要外销市场，在该国销售或者制造有关发明创造时，应将该发明创造在该国申请专利。
5.制定合理的专利申请战略
在解决何种发明创造适合申请专利的问题后，还要清楚对该领域的发明创造怎么申请专利。中小企业的产品往往具有“小、专、精”的特点，技术研发常常持续在某一具体技术领域。企业对技术成果申请专利保护要充分利用我国现有专利保护形式，对于涉及企业核心竞争力的发明创造，要申请发明专利保护，以取得较长的保护期限，然后围绕核心专利，多层次、多角度地申请其他辅助专利，构筑严密的专利保护池；对于其他吸收、改进的发明创造，可以申请实用新型或者外观设计，以尽快获得授权以保护发明创造的市场价值；对于一些门槛不高的技术，企业不一定都要申请专利保护，但是为了防止竞争对手申请专利保护对自己构成威胁，也可以采取专利申请的方式将该技术主动公开，使其成为现有技术，也是一种预防性的知识产权保护措施。
企业在利用商业秘密保护核心技术时，特别是想在专利申请中结合商业秘密的形式保护技术成果应该非常谨慎，笔者就遇到过企业专利申请当中因为对于技术细节过于保护，导致申请公开不充分被驳回的案例。
6.合理利用PCT申请，用好PPH(专利审查高速路)政策。降低知识产权维护成本
中小企业的发明创造进入国际市场，需要在国外寻求保护时候，要充分利用PCT申请制度，通过PCT申请国际阶段向希望获得授权保护的不同国家或地区的指定局提出专利申请，既能节约时间还能省去部分费用。PPH(Patent Prosecution Highway)请求一申请人在首次申请受理局提交的专利申请中所包含的至少一项或多项权利要求被确定为可授权时，可以向后续申请受理局对后续申请提出加快审查请求。PPH请求是免费提出的，能加快专利审查，提高审查结果的可预见性。目前，我国还对中小企业向国外提出的PCT申请以及向国外申请专利的检索费用提供财政补贴，以提升中小企业知识产权的创造能力，相关措施都能在国家知识产权局网站上找到。
7.充分利用专利信息数据库，规避侵犯知识产权的风险
中小企业由于不注重专利信息的检索，往往自己苦心研发的产品落入别人专利权保护范围还不知道，等着专利权人提出侵权诉讼后，才恍然大悟。其实由于专利具有地域性、时间性的特点，而各个国家的专利信息都是免费公开让公众查阅的，中小企业在技术研发或者外销产品时，只要对相关技术领域的专利作出查新检索，就能了解竞争企业的专利在各个国家的布局。此时，既可以在别人技术成果基础上二次创新又能改变目标产品，谋求技术规避，做到有的放矢。
8.与知识产权中介机构合作，合理外包知识产权服务，实现双赢
商标注册，专利申请等都是专业性、技术性很强的工作，中小企业如果没有合适的人才就需要与专利商标所等中介机构合作才能完成。此时，中小企业可以和有实力的中介机构签订外包协议，将专利权维护、专利侵权风险分析，技术查新等工作交给中介机构完成，既节约了企业成本又能促进知识产权中介机构的发展。
9.国际合作交流中注意知识产权的保护
随着对外开放的发展，企业参与国际合作的机会越来越多，一些跨国公司甚至专门携资本来中国投资或者收购创新型中小企业。在国际合作与交流中，中小企业要注意保护自己的知识产权。
总结
关键词：中小企业 知识产权保护 自主创新
一、中小企业知识产权保护的发展现状
1.知识产权保护的观念和意识比较薄弱，创新较少
在竞争激烈的现代市场中，一个企业拥有的专利数量和质量已经成为衡量企业的自主创新能力和市场竞争力的重要标准。国家知识产权局的数据表明，我国国内拥有自主知识产权核心技术的企业仅为万分之三，99%的企业没有申请专利，60%的企业没有自己的商标。在国外，很多企业已经将知识产权视为参与市场经济竞争的核心武器，但是由于我国体制制度的影响，大部分中小企业不够重视自主知识产权能力的提高，企业自主创新能力较低，申请专利数量少，核心技术缺失，与国外公司相比，国内企业申请专利的数量仍然有较大的差距。
2.知识产权保护制度不完善
国内企业知识产权利益受侵害和创新能力缺乏的一个重要因素是中国知识产权保护制度的不健全。知识产权制度是智力成果所有人在一定的期限内依法对其智力成果享有独占权，并受到保护的法律制度，知识产权制度对知识经济的发展和进步具有不可替代的推动和促进作用，知识经济的发展需要知识产权制度加以激励和推进。而一直以来，由于我国缺乏相对完备的知识产权保护制度，知识产权在国内市场竞争和国际贸易竞争中的地位和作用无法得到充分发挥，严重阻碍了国内经济和对外贸易的健康发展。
3.知识产权专门管理机构或专职人员匮乏
目前， 我国很多中小企业大多数没有自己的科研人才和科研资源，自主创新能力缺乏，没有知识产权管理的专业人才， 由于缺乏专门的管理机构和制度保障， 企业知识产权管理不力的现象比较严重。在专利管理机构的设置方面， 根据一项对我国500家企业的调查显示， 设立专利管理机构的企业只占68%，这个数据远远低于发达国家。对于中小企业来说，要想在市场竞争中立于不败之地，更要重视知识产权相关方面的组织设置和人才的储备。
4.知识产权法律意识淡薄，知识产权纠纷较多
自从中国入世以后，经济发展迅速，企业迎来了更多的机遇和挑战。由于国外企业重视知识产权保护，专利申请范围较广，中国企业很容易遇到“技术壁垒”。而国内企业由于创新不足，产权意识薄弱，“傍名牌”、仿冒等侵权行为时有发生，专利侵权案件逐年上升，严重影响到企业创新机制的形成和发展。
二、加强我国中小企业保护的对策
1.树立知识产权保护意识，加强自主创新能力
对于多数企业存在“有制造无创新，有创新无产权，有产权无应用，有应用无保护”的情况，企业要根据自身总体发展战略，加强对知识产权战略的研究，发展核心技术或产品，并对研究、开发和生产等过程中的一系列知识产权进行保护。把专利管理贯穿于技术创新全过程，使企业成为技术创新的主体。
2.建立健全知识产权保护制度，构建信息平台
增强知识产权保护，建立系统的有效保护制度非常必要。企业要要建立一个专门的知识产权保护部门，明确职责，分配专人对专利的申请，商标的注册，资料的保密归档，知识产权侵权的纠纷等进行负责。并且要建立和完善一套知识产权内部管理制度，加强对科技人员流动中知识产权的保护和管理工作，尤其是对本单位的技术秘密，并且要完善技术合同管理制度，切实保障企业的利益。同时还要利用国家知识产权系统，及时更新本企业的专利信息数据库，并多学习国外的知识产权管理模式，避免重复研究，重复投资和侵权案件的发生。
3.加快知识产权人才培养
企业要积极从各大高校和相关行业中招聘一批能促进企业发展的精英，搞技术的，懂专利的。企业应该提供良好的工作环境和福利待遇，提高员工的工作积极性，使他们全身心的投入到知识产权工作中去，做好知识产权保护工作，不仅如此，企业还应选择合适人员到国内外高校学习，并且定期派遣优秀人才到国外交流学习，了解国内外知识产权最新信息，使他们提高知识产权的运用，管理和保护能力。
4.增强知识产权法律意识，积极应对纠纷
面对日益频繁的知识产权侵权纠纷，中小企业要增强法律意识，要在企业内部广泛宣传法律思想，组织相关人员学习知识产权方面法律规定，研究成果要及时申请专利，不能急于公开发表而使其丧失新颖性，让别的同行企业有机可趁，抢先注册给企业造成不可挽回的损失，并且不要盲目开发技术和仿冒名牌，引发侵权。在被告发侵权后，要利用法律知识，收集证据，尽力挽回企业损失。
三、结语
在知识经济时代， 知识产权已成为企业技术创新、开拓市场和获取巨额利润的重要武器。中小企业只有在重视知识产权开发、加强技术创新的同时， 不断增强知识产权的保护意识与保护能力， 才能在经济全球化的国际竞争中不断发展壮大。
参考文献：
[1]李正华.企业知识产权保护策略研究.商业研究.2004（21）.
【关键词】知识产权 质押贷款 科技型中小企业
知识产权质押贷款，是一种创新的质押贷款形式，适用于拥有专利技术、专利产品的创业者。2006年10月31日，全国首例中小企业知识产权质押贷款在北京诞生。北京柯瑞生物医药技术有限公司不是用厂房、土地作抵押物，而是凭借其蛋白多糖生物活性物质的发明专利权从交通银行北京分行成功获得了150万元的贷款，由此打破了我国中小企业知识产权质押贷款这层坚冰。因此, 在我国现有的金融体制下,积极探讨如何将知识产权质押融资引入银行信贷实践,为科技型中小企业融资开辟新途径,具有非常重要的现实意义。
一、实行知识产权质押贷款的现实条件
允许科技型中小企业用专利权、商标权等知识产权做质押，获得贷款，是一种更符合市场规律的做法。就我国目前的现实情况而言，推行知识产权质押贷款在政策环境、市场需求和供给意愿等方面已经具备一定的条件。
（一）政策环境
早在1996年10月1日，国家知识产权局（原中国专利局）即根据我国担保法、专利法等，制定实施了《专利权质押合同登记管理暂行办法》。2006年，国务院了《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006-2020年）》若干配套政策，根据国务院部署，作为配套政策的首批99项具体的实施细则由国务院16个部门制订，而由银监会负责的促进自主创新的金融政策是广大企业最为关注的政策之一。2007年2月，银监会正式对外了《关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见》和《支持国家重大科技项目的政策性金融政策的实施细则》。《指导意见》规定，商业银行对高新技术企业授信，应当探索和开展多种形式的担保方式，如出口退税质押、股票质押、股权质押、保单质押、债券质押、仓单质押和其他权益抵（质）押等。对拥有自主知识产权并经国家有关部门评估的高新技术企业，还可以试办知识产权质押贷款。对科技型中小企业授信，可以由借款人提供符合规定的企业资产、业主或主要股东个人财产抵（质）押以及保证担保，采取抵押、质押、保证的组合担保方式，满足其贷款需求。这意味着科技型中小企业可以使用知识产权作为质押物向银行申请贷款，也标志着科技与金融进入了真正的密合期。
（二）市场需求
市场需求主要来自广大科技型中小企业的融资需求。当前，中小企业在生存发展方面的最大问题之一就是融资难。而科技型中小企业由于研发的需要，更需要资金的支持，所以，融资难问题的解决是其发展的关键。但现实情况是，除少数企业能得到国家政策资金扶持外，其他大多靠自筹资金，获得银行贷款的企业很少。其根本原因是，这些企业只拥有技术，没有固定资产作为抵押物，也没有其他机构可以提供担保。导致许多科技型中小企业大多由于借贷无门、资金短缺而不能扩大产业规模，痛失市场机遇。知识产权质押贷款为科技型中小企业融资开辟了一条全新的路径，成为政策鼓励的融资方式，通过这种方式，企业所拥有的知识产权最大限度地实现了自身价值，其市场需求前景是相当广阔的。
（三）供给意愿
供给意愿主要来自银行拓展金融服务领域的需要。知识产权质押贷款作为一项新的金融产品，它的推出必将进一步丰富银行业金融服务的范围，提升银行业的竞争力。因此，银行必将会看准机会适量参与，充当高技术成果的“孵化器”。
（四）实践成果
近年来，一些地方相继出台相关法规和部门规章，加大对专利技术产业化扶持力度，并通过不断探索，取得了用知识产权开辟融资渠道的突破。2006年年初，针对近年来北京市科技型中小企业规模和数量不断扩大，企业融资难问题日益突出的现状，北京市科委开始积极推动知识产权质押贷款工作，并探索性地引入保险公司，开展知识产权质押贷款业务。经过近半年的运作，2006年10月31日，北京市经纬律师事务所、连城资产评估有限公司、北京资和信担保有限公司与交通银行北京分行共同推出新型知识产权质押贷款金融产品“展业通”，打破了以往知识产权不能质押贷款的“坚冰”。截至2007年10月底，“展业通”业务的知识产权质押贷款授信审批额度达到2.2亿元，授信客户28户，发放贷款1.9亿元。目前正在申请的300家企业中，已有15家企业获得审批。北京柯瑞生物医药技术有限公司在获得首笔150万元的“展业通”贷款后，企业得以迅速发展，已按期还款，并申请获得了第2笔“展业通”1 000万元贷款。
另外，截至2007年5月底，广州市共有10余家企业采取专利质押的方式进行融资，最高获得质押金额4 000万元；6月初，湖北首笔专利质押贷款成功，荆门市某公司利用5件专利质押，获得国家开发银行3 000万元的贷款；武汉科技担保有限公司也专为科技型中小企业提供信用担保，自2006年6月至今，先后为近5亿元贷款提供担保，绝大部分是用专利权、租赁权、个人信用等组合方式进行质押。
二、进一步扩大知识产权质押贷款的难点与解决途径
（一）进一步扩大知识产权质押贷款的难点
知识产权是一种无形资产，与企业用土地、厂房、设备作抵押贷款有很大区别，操作起来会更加困难。其难点主要表现在以下几个方面：
1.知识产权价值评估难。知识产权因客体的非物质性，其生产的独特性、惟一性，使其价值只有通过评估才能确定。根据我国《资产评估准则――无形资产》的规定，无形资产的评估方法主要包括重置成本法、收益法和市场法3种。这3种方法中，核算数据最可靠的是重置成本法，以企业获取无形资产消耗的成本计算，但偏重历史成本，可能与现实脱节；与现实最接近的是市场法，但如果缺乏有效的转让市场，也是空谈；最能体现无形资产价值的是收益法，但该法计算时有较大的主观因素，容易出现偏差。由此可见，3种方法依据不同，各有千秋，评估结果的差异性也较大。
2.银行对知识产权占有难。对银行而言，保证资金的安全性、流动性是其资产运用的最高要求，而知识产权客体的非物质性，决定了银行不能直接占有质押物的知识产权。知识产权质押贷款与银行其他贷款的根本区别在于知识产权价值具有不稳定性，有的知识产权在使用过程中突然冒出侵权纠纷，其产权定属也成问题。另外，知识产权的价值容易受到各方面因素的影响而发生波动。这些使得银行畏而止步。
3.知识产权变现难。与不动产抵押相比，知识产权作为质押物的流动性差，变现还受地域、时间的限制，处置起来相当困难。特别是知识产权转让市场还不成熟、不发达，这是银行不愿意接受知识产权质押的关键原因。一旦企业出现经营困难，无力偿还债务等情况，银行不能像处理有形资产抵押贷款一样，通过拍卖、租赁、转让等方式及时收回资金。目前，社会上缺少专业的无形资产交易市场，且交易信息大多比较封闭，不够公开透明，极大程度地影响无形资产的变现能力。
4.知识产权保值难。与有形资产不同，知识产权的价值体现在未来的收益，表现为可收回的金额，受到企业所处技术、市场、经济及法律等外在环境的制约和影响。知识产权不具有实物形态，其未来价值能否实现，又有很大的不确定性。以专利技术为例，有时可能被另一种新技术淘汰。即使没有被新技术替代，也有可能因为保护不当而遭受侵权使其贬值。
5.知识产权质押贷款中的权属争议。知识产权作为融资抵押品，由于其权益关系复杂，存在实际权利人权益的不确定性，以及知识产权登记制度的不完善，可能导致权属争议纠纷。特别是如果要通过法律途径解决纠纷，更容易形成审判难、执行难的问题。因此，银行发放知识产权质押贷款在实际操作中的法律风险也随之增大。
（二）解决途径
在我国现阶段，要想进一步扩大知识产权质押贷款，需要企业、银行和政府等方面的力量共同推动。
1.科技型中小企业应转变观念，注重自身建设
首先，积极实行创新战略，提高企业效益。科技型中小企业自身的特点决定了企业必须推陈出新，创新战略是科技型中小企业生存和发展的重要基石，人无我有，人有我优，才能不被市场淘汰。企业要善于捕捉从投入到产出各环节可能出现或潜在的商业机会，通过产品创新、技术创新、增加无形资产来提高企业效益。加强企业管理，设置知识产权研发与管理机构，加大研发力度，维护企业形象，树立知识产权保护意识，创立有自主知识产权的品牌，实现市场最大化和利润最大化。
其次，规范财务制度，加强诚信建设。科技型中小企业应建立良好财务制度，规范账务处理及报表编制，加强诚信建设，及时归还贷款，确保企业信誉。
2.银行应创新金融产品，加强风险防范
首先，银行应创新金融产品。银行应尽早看到科技型中小企业的需求，尽快开展知识产权质押贷款业务并出具相应的意见与细则。最近，交通银行北京分行开展的“展业通”项目为科技型中小企业贷款作了一次很好的尝试。北京分行规定：只要是在北京注册的，信用良好，总资产在4 000万元以内，年经销额在3 000万元以内的中小企业，都可以申请这项业务。企业可凭借其拥有的有效期不少于8年的发明专利权，依据银行指定的专业评估机构对无形资产的评估价值，从银行获得一定数量的贷款金额，用于企业生产经营。贷款采用综合授信方式，发明专利的授信额度不超过评估值的25%，实用新型专利权的授信额度不超过评估值的15%，商标专用权的授信额度不超过评估值的30%，最高贷款金额为1 000万元，最长期限可达3年。
其次，银行应加强风险防范。考虑到知识产权质押贷款存在着风险，因此，在开展质押贷款业务时一定要加强风险防范，严格事前审查及风险考评。根据我国《担保法》的规定，可用于质押的无形资产主要有可转让的商标使用权、专利权、著作权中的财产权等，超越该范围的无形资产严禁质押贷款。另外，让专业权威的资产评估公司和经验丰富的律师事务所切入，保证银行实施贷款前对企业的充分调查和贷款后的适时管理；同时引入专业担保公司，可以使银行最低限度地规避知识产权的处置风险。
再次，培训中小企业。虽然我国《担保法》早就明确规定权利可以用于质押贷款，但长期以来由于实际操作存在较大难度，无形资产质押贷款一直都没能大范围开展起来，大多数企业并没有意识到可以用无形资产质押贷款。因此，要继续推广这项业务，当务之急就是要面向企业开展宣传和培训活动，通过宣传使更多的企业了解这项业务，通过培训使企业能够熟练掌握这项业务。
3.政府应为推进知识产权质押贷款完善配套的法规、机制
首先，政府应加强法律和法规制度建设。当前，要尽快制定《无形资产质押贷款管理条例》和《无形资产评估管理细则》，使知识产权质押贷款有法可依，也为银行开展知识产权质押贷款提供安全的法律通道。同时，要加大《专利法》、《商标法》、《知识产权法》等法律法规的宣传力度，提高企业对知识产权的自我保护意识，提升知识产权的实现价值。政府也必须对恶意模仿、盗用专利的行为严厉制裁，维护专利权人的合法权益。
其次，建立合理的政府补偿机制。政府为推进知识产权质押贷款创新建立起相应的补偿机制，是政府支持企业自主创新的重要职能。2007年，北京市知识产权局与北京市财政局联合印发了《中关村国家知识产权制度示范园区知识产权专项资金使用管理办法》。办法规定，对于符合条件的高新技术企业实行知识产权质押贷款贴息政策，即在银行取得知识产权质押贷款的企业，其项目按照当年所需支付利息的50％予以补贴，每个企业每年贴息额度不超过20万元。另外，北京市政府有关部门还设立专项风险资金，化解银行贷款风险，扶持中介机构，以支持银行为中小企业质押无形资产放贷，为金融机构营造一个良好的融资环境，让银行在承受高风险的同时也有高回报。
再次，建立和完善知识产权交易市场。这是推进知识产权质押创新的前提条件，是政府必须要搭建的服务平台。我国现有产权交易机构200多家，但从事无形资产交易的则是凤毛麟角。因此，政府应充分发挥“制定政策，搭建平台，营造环境”的职能，以其公信力作为支撑，规范无形资产交易制度，及时提供准确、有效的供需信息，搭建对接平台，建立便捷的交易方式和产权登记及变动模式。注重市场宣传，有效沟通买卖双方，扩大信息范围，实现全国联网，并进行网上交易，有效解决无形资产变现问题。
主要参考文献：
[1]徐孟洲，朱大旗.《中国金融法教程》.中国人民大学出版社，1997年版.
[2]蔡吉祥.《无形资产学》.海天出版社，2002年版.
[3]刘.《科技型中小企业利用无形资产质押贷款面临的问题及对策研究》.《北方经济》，2007年第10期.
［关键词］机制设计理论；知识产权质押融资；模式；比较分析
［中图分类号］D912.28 ［文献标识码］ A ［文章编号］ 1009 — 2234（2012）04 — 0081 — 03
知识产权质押融资是指企业或个人以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估后作为质物，向金融机构申请融资的一种相对新型的信贷方式，有助于企业缓解资金紧张，提升核心竞争力。2008年以来，我国已在20多个地区开展了三轮知识产权质押融资试点、投融资服务试点及创建国家知识产权投融资综合试验区等不同层次的试点工作，工作成效显著。2006年1月至2011年6月全国累计实现专利权质押3361件，质押金额达人民币318.5亿元。①为了进一步推动知识产权资本化与产业化，我们有必要及时总结经验以利于制度创新和应用。
一、机制设计理论与知识产权质押融资意义
机制设计理论源于赫尔维茨1960年和1972 年的开创性工作，现已成为主流经济学的核心部分。它是“研究在自由选择、自愿交换、信息不完全及决策分散化的条件下，能否设计一套机制(规则或制度)来达到既定目标的理论。”该理论认为，机制的设计都是围绕着特定目标展开的，即考虑构建怎样的博弈形式，使经济活动参与者的个人利益和设计者既定的目标相一致，通常会涉及信息效率和激励相容两个方面的问题。信息效率是关于经济机制实现既定社会目标所需信息量多少的问题，即机制运行的成本,它要求所设计的机制只需要较少的关于消费者、生产者和其他经济活动参与者的信息和较低的信息成本。激励相容是指当经济信息不完全并且不可能或不适合直接控制时，设计者所制定的机制应当能够给每个参与者一个激励，使参与者在个人利益最大化的同时也达到了所制定的目标。〔1〕
现实社会中，经济活动各子系统之间难以自发地进行组织协调，通过自组织系统从混沌变成有序结构需要较长的过程或者花费较大的代价，而此时一种外力即控制参量(如有效的制度、措施) 会发挥重要作用，外界干预行为也最终转化为经济系统的自组织行为。机制设计理论研究的核心不是为什么要进行经济规制,而是如何进行富有成效的经济规制；不仅要指出种种经济规制不可能性的困境,更要提供走出困境的途径。因此，机制设计理论可从信息公开、激励相容、资源配置、机制协调等不同角度为我国知识产权质押融资提供理论依据，提升政府部门的管理能力、协调能力和统筹能力。
（一）市场需求：知识产权质押融资的前提
我国中小企业数量众多，具有较强的技术创新和业务创新的属性和动力。知识产权质押融资适合我国间接融资占主导地位的国情,弥补了目前我国民间风险投资基金缺乏、现存风险投资基金数量少和规模较小等不足，对于企业技术转化和扩大生产规模具有积极效应，对于我国转变经济发展方式、实现社会协调可持续发展具有重要的战略意义。
（二）激励相容：知识产权交易体系的内容
知识产权质押融资在欧美发达国家已十分普遍，在我国则处于起步阶段，正在逐步打造多层次、有梯度、可持续成长的知识产权交易市场。事实上，知识产权质押融资所需的技术支持、管理难度、人力成本等因素均与传统的不动产抵押制度不同，并非金融机构创新一项新的担保品种那样简单，不仅需要各方参与者重新梳理法律制度、交易规则以及组织架构，更需要强化激励功能，确保融资管理专业化、流程化和链条化，以最大限度满足企业的资金需求。
（三）协同调适：政府支持的内在要求
我国知识产权质押融资成功的项目大部分是在政府支持下实现的，政府发挥作用不同，取得的效果也各有差异。实践证明，我国采用完全市场化的知识产权质押融资方式尚不成熟。目前亟待落实的工作包括：建立促进知识产权质押融资的协同推进机制；创新知识产权质押融资的服务机制；建立完善知识产权质押融资风险管理机制；完善知识产权质押融资评估管理体系；建立有利于知识产权流转的管理机制等。〔2〕
二、域外主要知识产权质押融资模式
（一）美国知识产权质押融资模式
美国政府专门设立了小型企业局支持中小企业开展知识产权质押融资，为企业提供信用加强和融资保证，具体分为三种方式。
1．小型企业贷款保证
中小企业局融资保证是最为主要的一种子模式，扶助对象主要是拥有自主知识产权但难以通过审核的中小企业。其操作流程是中小企业局与银行合作降低风险，由中小企业局设立融资限度和标准并提供部分保证。小型中小企业局参与保证的额度、融资期限和受扶助企业条件每年不同，会随着政府每年财政政策和资金拨付顺序而变化。根据贷款用途的不同，有短期融资或中长期融资，最长可达25年之久。
2．小型企业投资公司计划
该计划是中小企业局根据1958年《小型企业投资法》制定的。中小企业局授权和管理一批小型投资公司并为其提供保证，以帮助中小企业更容易地获得融资。当中小企业产生融资需求时，可向这类公司提出申请，如果请求获得批准，则小型投资公司发放的贷款可以获得中小企业局的保证。
3．小型企业局再保证方案
该方案与前两项略有不同，前两项是为银行或小型投资企业提供保证，而该模式并不对贷款人提供保证，是对保证人提供再保证。当中小企业需要融资，金融机构要求提供保证而企业无法通过一般商业渠道找到保证人时，可由小型企业局出面向保证人提供再保证，以便帮助中小企业找到保证人。
常州先进制造技术研究所 江苏常州 213164
[摘要]随着市场经济的发展和全球经济一体化的加剧，加强中小企业知识产权的保护有着重要的意义，有利于提高中小企业的市场竞争力，维护企业经济效益，促进企业的可持续发展。本文通过对我国现今知识产权保护工作中存在的各种问题进行分析，对发达国家的支持策略进行借鉴，并结合我国现状来思考我国知识产权实施战略。
[
关键词 ]企业；知识产权；保护
从上世纪我国经济政策的原因，我国经济进入了大发展时期，现今，我国的中小型企业相比于总数企业的比例已经超过了百分之九十五。这些中小企业的存在带来了巨大的社会效益，为经济发展做出了巨大的贡献，为社会创造了巨大空间的就业机会，同时也为科技发展以及社会各方面协调等发挥了极为重大的作用。知识产权对于企业来说其意义重大，它是企业得到市场竞争的充分支持。在现今的经济全球化世界中，知识产权已经成为一个极为重要的角色。知识产权在一定程度上能用来衡量一个自身存在的价值含量及其竞争力的大小。知识产权保护的科技手段扮演着国家经济中的重要角色。但是缺乏知识产权的独立自主意识使得中小企业自身在发展上较为艰难。所以，对中小企业的知识产权保护加强建设并对相关的法规政策进行规范，其对于推动我国中小企业的知识产权保护是现今的当务之急。
一、中小企业知识产权保护的重要意义
在我国，中小企业已经超过四千多万，为全社会超过百分之七十的人口提供就业岗位，为国家税收完成超过百分之五十，提供出口额超过百分之五十。创造了我国新增工业产值的百分之七十以上，因此，一个国家经济能否实现稳定而持续的增长就和中小企业的发展息息相关，经济发展离不开众多中小企业。我国的中小型企业对于促进国计民生行业以及推动技术创新等发挥着极为巨大的意义。在当今世界，伴随着知识经济的发展，知识产权本身作为一个核心要素参与到了合理分配国家发展战略性资源以及提升国际竞争力，已经成为一个建设我国的极为重要的支撑和科技成果。知识产权保护的发展对于我国中小型企业以及国家的持续性发展有着重大意义。伴随我国改革开放和加入世界贸易组织，知识经济全球化已经成为一道摆在我国中小型企业面前的新挑战，因为传统经济模式的长期影响，我国的中小型企业还是主要以有形资源为战略发展的思路来进行知识产权的保护。而较为淡薄的是充分地依托无形资源的意识，这就导致其在国际市场发展中时常处于较为被动的地位。基于此，对我国中小型企业实行知识产权保护显得极为重要和迫切。
二、我国中小企业知识产权工作现状及存在的问题
现今首要存在的问题就是我国绝大多数的中小企业对于知识产权的意识极为淡薄，对于自主知识产权的核心技术的重视程度还不够，对于科技成果的产权转换较为忽视，对于商标注册和专利申请也较为消极。对于有形资产的依赖强于无形资产，对其产生的专利以及商标等潜在价值评估较低，不积极地运用知识产权法保护合法权益。许多企业甚至只是认为拥有了一定的技术以及产品就能够实现高枕无忧，但是没有依托于法律的保护，其核心技术极易被对手窃取，往往自己辛辛苦苦创立的科技手段被别人抢先注册或者申请专利，反过来制约其自身发展。最终反而只能花费巨额成本买回属于自己的知识产权以及市场额。
伴随着我国对外交流以及世贸组织规则的普及，我国也制定了相关的知识产权保护方面的法规，这些法规是依据于国际标准来操作的，这些措施在一定程度上有利于知识产权的保护。不过还是有许多中小企业主要还是对于专利产权停留于保密的形式上，对企业内部科研成果以及新技术等都只是保密而不外传，在企业内部的保护管理上缺乏良好的科学管理。责任制度不到位，培养出新型的适应于国际知识产权保护的高素质人才显得极为重要。
对绝大多数科技创新型中小型企业，因为对有形财产担保较为缺乏，使得其经常面临着融资的困境。有许多研究报告表明，影响中小型企业运用知识产权融资的一个最为重要的原因就是对知识产权本身存在的价值难以量化评估。这就导致许多商业银行都不愿意以知识产权为担保来进行贷款。
三、新时期我国中小企业知识产权发展策略的思考
西方国家，比如美国已经在中小企业的知识产权保护这一方面作出的应对措施相对于国内来说较为完善，值得我国中小企业联系企业实际进行适当的借鉴。怎么使得中小型企业立足于自身的角度来提升企业的知识产权管理水平，以此来达到提升企业核心竞争力的目的，已经日益成为社会持续发展的趋势。
我国各级政府需要结合我国实际情况，借鉴其他国家专利保护的先进经验，制定出对应的政策法规，保障中小型企业在专利保护上的盲区和误解，对拥有知识产权的民族中小型企业加强政策扶持。将其体现的优惠政策落实于中小企业实际需求上，对外资企业拥有的某些专利上的特权应该进行评估，使得内外资企业能被一视同仁，共同鼓励和引导。国家政府还需要设置专用于专利保护的政策基金，保护企业以及个人在知识产权维权方面的合法权益。鼓励组建知识产权联盟，将行业协会的作用积极发挥出来，在国际博弈中获取主动权。
现今，专利保护专利人才短缺是我国中小企业知识产权工作最为困难的问题，从实际的情形来看，知识产权的专业建设队伍应该开展长远的发展计划和工作。一方面通过对人才进行短期应急培养，在实践中学习，逐步积累，使得这些人员能够逐渐成为知识产权保护工作的专业人员；同时企业和政府应该适时所需，针对国际市场以及现实状况来引进知识产权保护的专业人才，为企业参与国际竞争创造足够的技术支持。
四、结束语
我国中小型企业应该将知识产权战略纳入到企业的研发，生产极易经营管理的全部过程中，在国际或者国内市场上争取最大的效益。将政府、行业协会、中介组织、中小型企业等个体协调组合成为一个成熟有效的风险评估以及处理机制。在面对涉外的知识产权纠纷的时候，中小型企业必须要敢于在知识产权保护中面临挑战，对实际情况进行合理和成熟的判断。
参考文献
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