时间：2023-09-28 16:01:37
导语：在项目风险及对策分析的撰写旅程中，学习并吸收他人佳作的精髓是一条宝贵的路径，好期刊汇集了九篇优秀范文，愿这些内容能够启发您的创作灵感，引领您探索更多的创作可能。
关键词：建设项目；招投标；施工阶段；风险分析；对策
Abstract: this paper construction project tendering project construction cost and risk of a deep analysis, and according to actual situation proposed all sorts of measures, and has formulated specific risk management strategy, detailed analysis in bidding and construction stage of hedging method. For construction project risk management to provide the feasible mode of operation has strong meaning and value.
Keywords: construction projects; Bidding; Construction stage; Risk analysis; countermeasures
中图分类号：TU723.2文献标识码：A文章编号：
由于造价风险具有全程性、普遍性和客观性的特点，在整个建设过程中，不确定性的存在是不可避免的，但是建设项目的风险大多数是可以控制的。我们在完成了对建设项目的风险识别和评估以后，就可以对全部已识别的风险采取各种各样的措施去进行控制了，即进入了风险控制阶段。风险控制是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。通过控制措施可以消除某些风险，可以降低甚至消除某些风险的发生所造成的造价损失。因此，对建设项目风险的控制是贯穿于整个建设项目的实施过程之中的。
1建设项目造价风险的应对
1.1建设项目造价风险的处理对策
由于建设项目造价的风险来源于项目具体活动的风险事件，因此对于建设项目造价的风险处理也应转化为对建设项目造价的风险因素及风险事件的控制和处理，而不是直接的对建设项目的造价进行控制。本文结合目前工程项目常用的风险应对策略和措施，并在参考其他相关文献后，总结出了对于建设项目造价风险的主要处理对策有：
(l)风险回避。风险回避对策就是通过回避项目风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性。一般在项目风险潜在威胁发生的可能性很大、不利后果也很严重，又无其他策略可用时，常采用的风险处理方法。这是一种主动放弃项目目标与行动方案，从而规避风险的策略。
(2)技术措施。如选择有弹性的，抗风险能力强的技术方案，而不用新的不成熟的施工方案。
(3)组织措施。对风险很大的项目加强计划工作，选派最得力的技术和管理人员，特别是项目经理；将责任落实到各个组织部门，使大家有风险意识；在资金、材料、设备、人力上对风险大的项目予以保证，在同期项目中提高它的优先级别，在实施过程中严密的监控。
(4)工程保险和工程担保。工程保险和工程担保是风险转移最常用的两种方式。对于一些无法消除的风险，比如常见的工程损坏、第三方责任、人身伤亡、机械设备的损坏等可以通过购买工程保险的办法解决。
(5)风险准备金。风险准备金是从财务的角度为风险做准备。在计划中(或合同报价中)增加一笔不可预见费。目前，其他项目清单与计价表中的暂列金额实质上就是一种风险准备金。
(6)风险分担措施。风险分担是指通过增加风险单位以减轻总体风险的压力，达到共同分担风险的目的。
(7)降低损失发生机会对策。通过减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理项目风险也是一种行之有效的控制风险的对策。一般而言，损失的发生是由多种风险因素在一定条件下相互作用而导致的。项目所有风险中只有一小部分对建设项目造价的威胁最大。
(8)采取其他方式，例如采用多领域、多地域、多项目的投资分散风险。
(9)风险利用。风险带来的不仅是财务的损失，也有可能带来盈利的机会，所以除了以上抵制风险的措施外，还可以对风险进行利用，使项目获得更高的利润。
1.2建设项目造价风险管理策略
建设项目造价风险管理策略是辅助项目风险管理人员建立处理项目风险的策略。一般来说，一个好的风险管理策略应满足以下几个方面的要求：
(l)在项目的开发中规划风险管理，尽量避免风险；
(2)成立风险管理小组，监控风险因素；
(3)建立风险清单、制定风险管理计划；
(4)建立风险反馈渠道。
风险管理策略可以包含在项目的整个管理中，也可以组织一个独立的风险缓解和管理计划。建设项目造价风险管理策略的内容主要包括以下几个方面：
(l)进行全面充分的风险评估
在项目实施前，只有进行了全面充分的风险评估，管理者才会对影响建设项目造价的关键环节做到心中有数，才能够尽可能地采取措施控制已预知的造价风险。
(2)完善项目内外部控制环境
良好的项目内外部环境，有利于项目成员提高风险管理的意识和自觉性，是确保风险管理计划得以顺利实施的必要条件，是建设项目造价风险控制的基础。完善项目内外部控制环境，尤其是内部控制环境：一是提高项目管理者的素质，尤其是造价工程师的素质，项目管理者在项目的整个管理中起到关键性的作用，高素质的项目管理者不仅能够确保建设项目的质量，还可以带来成本的节约；二是设立良好的控制活动，可以按照业务流程设立控制活动，并对重要的业务环节制订详细的控制措施。
(3)加强信息沟通体系的建设
信息沟通不仅包括组织成员之间、组织成员与项目内部环境之间的沟通与交流，还包括组织成员与项目外部环境以及项目内外部环境之间的沟通与交流。完善的信息沟通体系，可以使项目的组织成员在履行职责时能够及时准确地获得所需要的信息，并将自己掌握的信息反馈到组织的其他成员。
(4)加强项目的内部监督
要确保项目的风险控制制度被切实地执行并且达到良好的效果，就必须加强项目的内部监督。
2业主方在招投标及施工阶段造价风险具体应对措施
以上造价风险处理对策及措施是对建设项目全过程造价风险而言的，是宏观意义上的，属于方法论的范畴。本文我们针对招投标及施工两个阶段识别出的主要造价风险，提出的具体措施。
2.1业主方在招投标阶段的造价风险应对措施
(l)工程量清单及招标控制价的编制实行“两编一审”
“两编一审”是指同时委托两家具有较高资质的造价咨询单位根据招标文件和图纸及其他相关资料编制工程量清单，经组织对照审查后以其中一家工程量清单作为基准进行修正。同时，两家造价咨询单位根据修正后的工程量清单再分别编制招标控制价，两家编制的招标控制价经对照、审查后以其中一家错误较少的为基础，改正明显的漏项、重项及计算错误后确定为招标控制价。
如果业主方自己编制工程量清单和招标控制价而不是采用委托的方式时，在发出招标文件后可以要求所有的投标人对工程量清单和招标控制价进行复核，并在标前会议中对有异议的问题进行探讨，经过探讨确定后的工程量清单和招标控制价在评标及施工过程中不允许修改，这在一定程度上可以减少施工过程中工程量的调整带来的费用增加。
(2)合理选择合同类型并委托专业的合同人员拟定合同条款
一般而言，工程合同计价类型的选择取决于三个因素，即交易主体对项目风险的可控性、项目风险的出处和项目的复杂程度。对于那些工期较短、施工工艺简单的常规工程项目，从风险可控性角度来看，宜采用总价合同来激励承包商为实现业主目标而提高其努力程度。
在拟定合同专用条款时，选择专业的机构来拟定，专业人员编写的合同会尽可能多的使用示范文本，并尽可能的考虑到合同条款语言的严密性与完善性，减少合同用语的歧义性和条款的遗漏，便于合同双方的交流和沟通。
(3)限制过度不平衡报价
不平衡报价是投标人在投标报价时常用的策略，如果投标人过分不平衡报价必然会
损害到业主方和其他投标人的利益。为了限制投标人的过度不平衡报价，在招标文件中可以注明“经评委评定低于正常报价的子项累计金额大于其报价一定百分比(比如5%)以上并无合理解释的报价可判定为低于成本报价，为废标。”等说明，促使投标单位采取不平衡报价策略时不敢过分低价或高价。
通过以上措施可以预防一些造价风险的发生，合理的确定合同价，为施工阶段的造价控制打下良好的基础，以实现本阶段造价风险管理的目标。
2.2业主方在施工阶段的造价风险应对措施
在项目的施工阶段，对建设项目造价影响较大的风险主要有工程变更、承包商的索赔、不可抗力和人员风险。不可抗力是我们不能预见的、不可避免的并且不能克服的客观情况，一旦发生，对整个建设项目的影响将是致命的，但是不可抗力发生的概率很小，业主方一般需要制定相应的紧急预案，并在资金计划中预留一部分不可预见费。对此业主方可以采取如下的措施：
(l)施工前进行深入的图纸会审，优化施工方案在施工准备阶段，组织监理单位、设计单位、承包商、质检部门、消防部门、物资供应部门等有关人员，对将要施工的工程施工图进行全面深入的审查，以解决以下问题：
①全面理解设计意图、工程技术与质量要求和业主对工程建设的具体要求；
②设计深度是否全面满足指导施工的要求；
③工程结构是否安全合理；
④对参与施工各方提出建议与意见进行合理性与可行性论证。
通过施工前深入的图纸会审，明确施工的工作范围，完善施工图纸，优化施工方案，以减少施工过程中发生变更。
(2)推行变更会签制。
总之，在施工阶段要尽量减少不必要的费用开支，控制工程造价的变更，尽可能的使建设项目的造价接近合同价，以实现本阶段造价风险管理的目标。
对于以上措施执行的情况及实施的效果如何需要通过进一步的风险监控，建设项目的风险是随着环境、项目内外部条件的变化而不断发展变化的，并且一种措施的应用也可能会带来新的风险，因此业主方还需要建立完善的风险监控体系，以不断地识别新进的风险，预测风险状态的发展趋势，并对相应措施的实施效果进行评价。
参考文献：
【1】中国建设监理协会.建设工程合同管理[M]、北京:知识产权出版社，2006
【关键词】城镇化贷款 土地一级开发 风险分析 管理对策
土地一级开发，是指由政府或其授权委托的企业，对一定区域范围内的城市国有土地、乡村集体土地进行统一征地、拆迁、安置、补偿，并进行适当的市政配套设施建设，使该区域范围内的土地达到“三通一平”、“五通一平”或“七通一平”的建设条件（熟地），再对熟地进行有偿出让或转让的过程。目前土地开发通常的做法是，政府先委托某企业进行一级开发，在这一阶段不发生土地使用权的转移，开发完成后进行招拍挂和后续的二级开发，以收取的土地出让金部分返还给一级开发企业，用于支付其开发成本，保证合理收益。
为支持国家城镇化发展规划，近年来，各家银行纷纷推出了配套的城镇化贷款品种，对土地综合整治、安置房建设、城镇基础设施建设等领域进行信贷支持。笔者在实际工作中发现，投向于土地一级开发项目的城镇化贷款占比较高，风险突出，应予以充分关注。
一、该类贷款的风险表现形式
（一）土地一级开发项目存在较大不确定性
一是，项目完成时间不可控，导致融资期限不确定。众所周知，土地征收和拆迁安置工作困难重重，只要有一户没有迁出，后续的招拍挂程序就无法开展，第一还款来源就得不到落实，银行贷款也极有可能走向逾期或不良。即便一级开发如期完成，政府如何运作对借款人和银行来说都不可控，政策、市场环境等的变化都有可能导致招拍挂的延后。
二是，项目成本不可控，导致融资规模不确定。首先，征地和拆迁补偿虽然有政策标准，但实际往往上浮执行，且各户之间也存在出入，无法准确预测。其次，借款人在拆迁过程中，一旦陷入纠纷，可能需要花费大量成本用于诉讼、赔偿，这些费用也无法准确预计。除银行贷款外，借款人难有其他融资渠道，因此如果预算不足，势必影响项目顺利实施，甚至使开发企业陷入民间借贷漩涡，反之则有可能导致贷款资金被挪用。
（二）贷款资金被挪用风险较高
一是，该类贷款容易成为变相的政府融资平台贷款。地方政府在融资冲动下，有可能以土地一级开发为名行变相融资之实。笔者发现，部分借款人具有政府背景，有的在监控类政府融资平台名单之列，有的是平台客户的全资子公司，贷款资金转入财政账户统筹使用，真实用途不明。
二是，该类贷款容易成为变相的房地产开发贷款。有些土地项目采取一二级联动开发模式，即一级开发和二级开发的实施主体相同或为关联企业。笔者发现，此类贷款资金往往是对后续二级开发的变相支持，有的贷款甚至是在一级开发已完成，二级开发动工之后才进行投放。
同时，银行难以对信贷资金进行有效监管。一方面，银行在信贷规模受控情况下，往往一次性投放信贷资金，与项目进度不相匹配；另一方面，贷款资金要么划给当地土地储备中心或拆迁办等相关部门，再层层下拨，银行难以监控信贷资金流向、掌握项目进度；要么直接支付给受偿者个人，银行虽然可以取得明细并进行核查，但因过于琐碎而在实践中很难落实。
（三）存在较大政策风险
一是，项目合规性不确定。在土地一级开发的立项、审批环节，各地政府管理政策不统一，银行也无法统一管理要求。例如有的项目仅以政府会议纪要作为立项审批文件，获取了贷款，缺少国土部门的规划，发改委的核准或备案，以及征地、拆迁、市政建设、交评、环评等其他手续，在合法合规性方面存在一定风险。
二是，开发项目可能不符合国家政策导向。其一，当前我国推行的国家新型城镇化，意义是通过城镇化进程加快产业结构转型升级、解决三农问题、推动区域协调发展、促进社会全面进步。然而各地政府存在为了追求政绩，脱离实际盲目建设现象，比如重复建设工业园区结果利用率极低，又如盲目建设新城区，导致鬼城频现。其二，地方政策的不延续也可能导致项目收益达不到预期，比如土地规划发生变化，抑或城市发展方向调整，项目土地被边缘化，都将使实际出让收入大打折扣。而该类城镇化贷款具有数额大、期限长的特点，将来的政策和经济环境很难预估，存在较大风险隐患。
三是，对于联动项目，一二级开发一般同步进行，房地产开发在尚未取得土地证时就已开始进行，属于未批先建，在当前房地产市场管理愈加严格的大背景下，存在较大政策风险。笔者发现，有的项目在土地进入招拍挂程序前就已开始开发建设，甚至已有居民入住，而一二级开发商一般是关联企业，风险相互传导。
二、风险管理对策
（一）把好客户准入关，合理设计贷款结构
1.仔细甄别借款人的身份背景，以及开发项目的合法合规性，严防政策风险。重点支持当地政府财政实力强，符合国家规划、土地和环保政策，且充分市场化运作项目的贷款需求。
2.在贷款期限和规模的设计上，一方面要进行充分测算，避免与实际需求偏离度过大，另一方面也要有一定宽容度；重视第二还款来源的有效性，寻求优质担保；做好与当地政府之间的沟通衔接，促进政府的有效参与，承诺借款人能够及时获得合理收益。
（二）加强信贷资金监管，关注政策动向
1.严格把控贷款资金用途，尤其是对于平台、类平台客户，以及一二级联动项目借款人，要严防其挪用信贷资金。一是应根据项目进度和借款人实际需求发放贷款，认真核对被征地拆迁者所签署的关于同意拆迁的意向性文件，确保具有法律效力；二是促使信贷资金在银行体内结算，追踪实际流向；三是对于一二级联动项目，应将二级开发也纳入监管范围，及时、充分掌握开发项目进度，防止未批先建。
2.加强与当地政府的沟通协调，关注政策和规划的延续性，确保土地出让收入的合理预期。
参考文献
[1]侯志伟.《土地一级开发运作模式的研究――以北京市南部地区K项目为例》.中国人民大学，2009.万方.
[2]贾玉婷.《西部地区城镇化发展风险评价分析》.重庆大学.2008.知网.
1 我国建筑工程项目风险类型
为了全面充分认识项目风险,并有针对性的对其进行管理,有必要将风险进行分类。根据建筑工程项目自身的特点,并从其风险管理需要出发,建筑工程项目风险可分为项目外风险和项目内风险。项目外风险是指有工程项目建设环境的不确定性而引起的风险,主要包括以下几点。
(1)自然风险:是指建筑工程项目所在地区客观存在的不利自然条件引起的风险,通常由恶劣的气象条件、恶劣的现场条件、不利的地理位置等因素引起。
(2)政治风险:是指政治方面的各种事件和原因引起的风险,通常包括政府主管部门的行政干预、工程建设政策法规发生变化、重大事故造成的社会风险等。
(3)经济风险:是指经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险,主要由宏观经济形式不利、投资环境差、材料价格上涨、通货膨胀严重等因素引起。
项目内风险是指建筑工程项目本身的不确定性引起的工程项目质量、进度、成本和安全目标不能实现的可能性。根据技术因素可分为以下几点。
(1)技术风险:是指技术条件的不确定性而引起的损失。主要表现在:工程方案的选择和设计过程中,在技术标准的选择、计算分析模型的选用、安全系数的确定等问题上出现偏差;工程方案的施工过程中,施工工艺落后、施工技术和方案不合理、应用新技术新方法失败等。此外,还包括工艺流程不合理、工程质量检验和工程验收未达到规定要求等。
(2)非技术风险:是指在计划、组织、管理、协调等非技术条件的不确定性而引起的损失。主要包括:项目组织管理方面,缺乏项目管理能力、项目目标不适当、项目规划不恰当等;进度计划方面,进度调整规则不适当、材料设备供应不畅通、设计图纸供应滞后等;成本控制方面,工期延误、不适当的工程变更、预算偏低、不恰当的采购策略等。
2 我国建筑工程项目风险管理对策
由于建筑工程的特点,其风险存在着自身的特点,因此本文主要针对这些风险提出以下三大对策。
(1)风险控制对策,包括风险回避及损失控制。风险回避对策就是通过回避项目风险因素,回避可能产生的潜在损失或不确定性。损失控制方法是通过减少损失发生的机会,或通过降低所发生损失的严重性来处理项目风险。
(2)风险自留对策,这是一种重要的财务性管理技术,包括计划性风险自留和非计划性风险自留两种。计划性风险自留是指风险管理人员经过合理的分析和评价,并有意识的不断转移有关的潜在损失;当风险管理人员没有意识到项目风险的存在,或者没有处理项目风险的准备,风险自留就是非计划的和被动的。
(3)风险转移对策,包括非保险或合同的转移方式及工程保险的转移方式两种。合同的转移方式就是通常通过签订合同及协商等方式将项目风险转移给设计方、材料设备供应商等非保险;而保险转移就是为工程项目实施阶段进行保险,是指通过专门机构——保险公司以收取保险费的方式监理保险基金,一旦发生自然灾害或意外事故,造成参加者的财产损失或人身伤亡时,即用保险金给以补偿的一种制度。
[关键词]：工程项目；风险管理；理论探索
中图分类号：K826.16 文献标识码：A 文章编号：
任何一项工程，其项目立项及各种计划、设计、分析、研究都是基于对未知因素以及正常和理想的技术、管理、组织预测之上的。而在项目实施过程中，这些因素有可能发生变化，从而使得原定的计划、方案受到干扰，甚至可能无法实现既定的目标。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部干扰因素，我们称之为工程项目风险。项目的风险和收益是一把双刃剑，只有收益而完全没有风险的项目是不存在的。这些风险造成工程项目实施的失控现象，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，能否对项目风险进行有效管理，是项目能否实现预期目标的关键。
一、工程项目风险管理的特点
1、工程项目风险管理是一个过程，其本身不是一个结果，而是实现结果的一种方式。
2、工程项目的风险管理是渗透于项目过程中的一系列行动，这些行动普遍存在于项目管理者对项目的日常管理中，是项目日常管理所应该有的内容。
3、工程项目风险管理是一个由人参与的过程，参与者涉及到项目的各个层次的员工。
4、工程项目的风险管理应融于项目策划。在进行项目策划时，应综合考虑不同系统相关联的风险。
二、工程项目风险管理程序
项目风险管理程序是对项目风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个环节（见图1）。
（一）风险识别
项目风险识别最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工过程中从合同签订到交付使用，通过对每个环节和阶段逐个进行调查分析，从中发现潜在的风险，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素可能造成的后果。
（二）风险分析与评价
风险分析与评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度。风险的分析与评价往往采用定性分析和定量分析相结合的方法。常见的风险分析方法：即调查打分法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟。
1、风险的度量：确定风险事件发生的概率。例如：可以通过不同的数值用来区分风险概率的等级。
2、风险评定：（1）划分风险后果等级。通常按事件发生后果的严重程度来划分。（2）评定项目风险重要性。风险事件发生概率的指数乘以风险后果的等级等于项目可接受指数。（3）评定项目可接受程度。项目风险重要性指数评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点关注。
（三）风险应对策略的决策
风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。风险管理中所运用的对策一般有：风险回避、风险控制、风险自留和风险转移。并根据之前风险识别和风险进行评价与分析评价的结果并考虑风险利益攸关方的容忍度，对不同的风险事件选择最佳的对策组合。
1、风险回避
当发生概率很大且后果损失也很大的项目或发生损失概率并不大，但一旦发生后的损失是灾难性的、无法弥补，并且没有有效的对策来降低风险的情况。应该采取放弃项目、放弃原有的计划或改变目标的方法，避免可能产生的潜在威胁。一般在项目的可行性研究报告、投资决策阶段对项目是否进行投资或投资方案的选择上应用。
2、风险自留
项目风险保留在风险管理主体内部，分为非计划性自留风险和计划性自留风险。
（1）非计划性自留风险是指风险是非计划性的，是由于风险管理人员的失误没有发现并且没有采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内。非计划性风险自留对于工程风险管理是难免的，我们只能尽量减少而不能全部消除。
（2）计划性风险自留是指有些项目风险是在把握机会的同时不可能回避的，且没有转移的可能性，企业别无选择，只能自留。它的计划性主要体现在自留水平和损失支付方式两个方面。
自留水平主要是指以哪方面作为保留标准对风险进行选择，一般是选择风险损失期望值小或较小的风险事件作为风险自留的对象。
损失支付方式对施工企业是为计划性风险自留提供解决风险所发生的费用，并对费用的安排提前做好计划。一般根据企业自身的管理体制和特点制定。
3、风险控制
采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应该形成一个周密的、完整的损失控制系统。该系统一般由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。
（1）预防计划：通过制定组织措施、经济措施、合同措施、技术措施来降低损失发生的概率。
（2）灾难计划：事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，在灾难性的风险发生后可以从容不迫、及时妥善地处理风险事故。
（3）应急计划：事先准备好若干替代计划方案，当遇到某种风险事件时能够根据应急计划方案对原有方案的内容和范围及时调整，进一步减少损失，减小影响程度。主要内容有调整项目的实施进度计划、材料与设备采购计划、供应计划等。
4、风险转移
转移本身并不能消除风险，只是通过某种方式将某些风险的后果连同对风险应对的权力和责任转移给他人。风险转移方法主要包括非保险转移和保险转移两大类。
（1）非保险转移。又称合同转移。
1）业主将合同责任和风险转移给承包商。如：采用固定总价合同把涨价风险转移。
2）承包商进行项目分包。承包商将项目中专业技术要求很强的而自己又缺乏相应的技术的、以自己的管理水平不能保证盈利的项目内容进行专业分包。
3）第三方担保。主要有业主付款担保、承包商履约担保、预付款担保、分包商付款担保、工资支付担保等。
（2）保险转移。
直接称为工程保险，但是保险并不能转移所有风险，因为存在不可保风险，另外有些风险是不宜保险的。通常将保险转移与风险回避、损失控制和风险自留结合起来运用。
（四）风险对策的实施
针对风险因素识别表中所存在的各项风险因素，为了有效的将风险损失降低到可以接受的最低值，风险管理人员应仔细研究合同条款，深入调查了解市场环境和施工现场的各项条件基础上，并经过反复分析、论证后对各项风险因素要逐一制定相应的计划和具体的措施。
另外，对已知的风险和制定的措施、对策，一定要将其付诸实施。付诸实施的关键在于落实责任，落实责任单位、责任部门、责任人员，落实措施、方法、对策执行的时间。对于风险管理建立考核制度，根据考核情况落实奖罚额度。
（五）风险对策实施的监控
在风险计划的执行过程中，风险的发生和发展乃至于消失是在不断的变化的。因此在项目实施过程中，定期对风险应对策略与措施进行监控，是一项非常重要的工作。实施风险监控的程序如下：
1、风险跟踪检查。编制定期对跟踪风险控制措施的效果，通过风险跟踪表记录跟踪结果。
2、风险的重新估计。
3、风险跟踪报告。定期将风险跟踪的结果制成风险跟踪报告，使决策者及时掌握风险发展趋势的相关信息并以此作为改进依据。
四、对风险管理的几点认识
1、加强企业管理，设立风险管理部门。
在建筑施工企业的组织形式和管理制度上进行适合本企业的创新，建立明晰和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实施。此外，组织形式应以矩阵式项目经理制为主体，设立相应的风险管理部门，在组织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制。
2、加强合同管理，注重合同谈判。
施工企业的合同谈判人员应善于在合同中限制和转移风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配。
3、提升企业自身的竞争力是规避风险的关键所在。
“工欲善其事，必先利其器”。施工企业要结合自身的技术优势和特点，开展技术创新，紧跟科技潮流，使企业的技术始终走在同行业的前列，并打响企业的牌子。依据企业自身的先进的技术水平，在经济活动中争取主导地位，降低企业冒险经营的概率同时扩大企业的利润水平。
五、结束语
风险管理是项目管理体系中的一个重要方面，它需要不断地实践与积累。并且必须随条件的变化不断修正自己的管理方式和管理体制，做到随机应变，从而保证工程建设顺利实施，更好地实现工程项目的经济效益，才能在竞争日趋激烈的未来建筑市场利于不败之地。
参考文献：
[1] 宋丽红;软件组织多项目协同管理研究[D];天津大学;2006年
[2] 李向;遗传算法及在计划评审技术（PERT）中的应用研究[D];中国地质大学;2008年
[3] 郭方铭;基于粒子群优化和关键链的多项目计划管理问题研究[D];华中科技大学;2010年
建筑工程风险管理是一项系统工程，进行项目风险管理必须坚持一定的原则。建筑工程风险管理的原则主要包括:
1.1整体性原则
在工程可行性研究阶段(工可阶段)、工程招投标阶段，项目负责人制定项目风险管理策略时，应系统地看待项目可能面临的各种风险，根据自身的风险承受能力，预期回报水平，内外环境等因素，综合判断目前及未来一段时期内的风险状况，制定系统的风险管理策略。
1.2主动、及时、全过程原则
对于建筑工程质量安全风险管理，应遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案、并将这一原则贯彻项目实施全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。虽然有些风险对全局影响不大，但在项目风险控制的总体设计时，仍然必须从项目的全过程考虑，预先设置相应的风险控制机制。
1.3综合、系统、全方位原则
风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。对项目风险来说，不确定性不仅贯穿项目的全过程，而且涉及到项目的各个方面，项目由各子项目构成，项目的目标是多目标性的，包括投资、进度、质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标。要全面、彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则、动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。如果项目某一方面的风险没有有效的控制，有可能演变为整个项目的风险，所以应对项目风险的各个方面，设置相应的风险管理环节，按照专业、规范、安全和高效的要求，实行对项目风险的全方位控制。
1.4可行、适用、有效性原则
在项目实施的整个过程中，环境复杂多变，所以项目所面临的风险也随时间、空间的变化而随时可能发生变化。管理方案首先应针对己识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。项目的风险管理势必消耗有限的资源，因此在选择项目风险管理策略和方案时，应进行成本效益分析，应该使项目风险管理的费用小于风险发生时对项目参与方造成的损失，否则项目风险管理就失去了实践意义。
1.5经济、合理、先进性原则
项目风险管理方案涉及多项工作和措施，应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、提高项目风险的管理水平。
2建筑工程风险管理的流程
风险管理的流程是一个确定和度量项目风险，并制定、选择和管理风险处理方案的过程，由风险辨识、风险估计、风险评价、风险控制等几个步骤组成。在风险管理中，上述步骤是不断重复进行的，不断的反复使得项目的风险管理达到最优化。
2.1风险辨识
风险辨识是通过某一种途径或几种途径的相互结合，对尚未发生的、潜在的、即将发生的各种风险加以系统地识别、归类、整理和评估，并据此制定相应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。从工程风险识别的定义可知，工程风险识别的两个环节包括:一是查找风险源;二是找出风险因素向风险事故转化的条件。
要对项目的风险完整、确定的识别是非常困难的，西方发达国家由于对风险的研究起步早，在实践中己经形成了风险识别的一整套的技术手段和方法。美国的管理学会向所有的企业和经理人员提供“潜在损失一览表”，并且附有指南。一些发达国家的保险协会和风险管理协会也定期提供风险研究报告，其中包括新的潜在风险与风险识别的新的理论与方法。一些大型企业和专业的保险经纪人公司或项目咨询公司还制订有自己的风险管理手册，这一切均为做好风险辨识提供了良好的基础。工程风险领域的风险辨识方法很多，这些方法可以分成定性和定量两类：
2.1.1定性的分析方法包括:资料法、询问法、实地观察法、情景分析法、安全检查表法、专家调查法。专家调查法是最常用的风险识别方法，是指通过对多位相关专家的反复咨询、反馈，确定影响项目投资的主要风险因素，然后制成项目风险因素估计调查表，然后再由专家和相关工作人员对各风险因素在项目建设期内出现的可能性以及风险因素出现后对项目投资的影响程度进行定性估计，最后通过对调查表的统计整理和量化处理获得各风险因素的概率分布和对项目投资可能的影响结果。专家调查法主要包括德尔菲法和头脑风暴法。
2.1.2定量的分析方法包括:综合集成法、AHP法、WBS—RBS法和CIM法。
2.2风险估计
在风险管理中，若要客观合理地提出风险处置方案，仅凭借风险辨识的结果是不充分的，还必须弄清楚风险发生的机率、风险期望损失等。风险估计是指运用各种风险分析方法，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，以分析风险发生的机率及风险一旦发生对项目造成的损害程度。风险估计是一个将项目风险的不确定性量化，用概率来评价风险潜在影响的过程。对工程项目来说，险估计是指对建设过程中将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响过程进行恰如其分的分析。这个过程不仅是项目实施阶段风险管理对策选择的重要依据，而且也是项目决策的重要依据。
工程风险估计的重要内容之一就是对风险损失发生概率的估计，而概率估计的理论基础是大数定律。大数定律阐述了大量随机现象的平均结果呈现出稳定性的规律。只要被观察的风险单位足够多，就可以估测损失发生的概率和损失的严重程度。
关键词：石油工程项目风险管理存在问题对策
中图分类号：F407文献标识码： A 文章编号：
风险管理是保证石油工程项目施工顺利进行的关键环节。目前我国石油工程项目风险管理的研究比较薄弱,还没有形成完整的适合我国国情的石油工程项目风险管理理论框架。而经济的多变性与不确定性决定了石油企业生存环境的复杂性，石油工程项目风险也在加大，存在着各种难以预测的不确定因素和不可控因素。因此, 加强风险管理，建立完善的风险管理体系，解决石油工程项目风险管理所存在的问题对提高企业经济效益、保证国民经济健康稳定发展意义重大。
一、石油工程项目风险管理概述
每一个石油工程项目都必然伴随着一定的风险。石油工程项目风险不仅包括在整工程项目施工的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤害和财产损失的不确定性，而且也包括技术性、管理性问题引起的经济损失的不确定性。石油工程项目风险管理是项目风险管理的分支，是一项综合性的管理工作，在我国的石油工程项目管理过程中发挥着十分重要的积极意义。它是指企业对石油工程建设项目过程中存在的各种风险事件进 行衡量、识别和分析评价，并采取有效的方法进行处理，保障工程项目安全正常实施，最终达到项目的预期收益，用科学管理过程确保企业以及国家经济利益免受损失。它是根据工程风险环境和设定的目标对工程风险分析和处置进行决策的过程，包括工程项目风险识别，工程项目风险评估，工程项目风险分析和工程项目风险控制。
二、石油工程项目风险管理存在的问题
风险辨别意识不强
石油工程项目风险管理中的风险辩识是运用一定的方法和技术手段,通过运算及分 析找出影响国际石油工程项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险,是石油工程项目风险管理的第一步,也是最重要的一步,它最终会影响项目风险管理的深度和广度。我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强，对风险管理的重要性认识不足，没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施，缺乏系统性和明确的风险管理目标，分布于施工组织设计和施工技术方案等文件，没有正式的项目风险管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理，更缺乏专业风险管理。
2、风险管理组织结构不完善
我国大多数石油企业存在较为严重的结构问题，导致各个部门和岗位的人员对工作职责和操作程序不清晰，因而很难形成独立的风险管理部门。即便是成立了相应的风险管理部门，也没有专职的风险经理，风险承担的主体也不明确，各个部门或者岗位间互相推卸责任，使其风险管理缺乏约束，从而无力承担起独立的、具有权威性的、有效管理企业风险的职责，使得我国石油企业的风险管理始终停留在以眼前利益为目的的决策层次上。
3、确乏专业的风险评估机构
风险评估是指在前期风险预测和识别的基础上, 通过对所收集的大量的详细资料进行定量分析, 估计风险发生的概率和损失幅度, 从而找到关键风险因素, 为重点处置相应风险提供科学依据, 以保障项目的顺利进行。在我国石油企业之中,由于风险评估专业细分性不强,石油企业风险评估人员往往不能熟练掌握石油工程项目施工的专业知识,特别是专业的石油项目风险评估从业人员就更为缺乏。这就造成评估人员在许多方面考虑与分析得不够周全,使得在石油工程这种高技术风险项目的评估中常处于某种粗放状态。
4、风险管理与内部控制脱离
内部控制是一个过程，这个过程是通过纳入管理过程的大量制度及活动实现的。要确保内部控制制度切实执行且执行的效果良好，内部控制能够随时适应新情况，内部控制就必须被监督，而且单位负责人必须带头执行。目前，我国石油工程企业虽然引进了内部控制，但还处于初级阶段,对于项目实施过程中的风险监控与复检制度还不完善,还未构建出完整的适合我国石油企业自身特点的内部控制体系框架，造成石油工程项目风险管理链条的中断,不能形成完整的风险反应回路,进而使得风险管理手段不能适应目前变化的风险因素。
三、完善石油工程项目风险管理的对策
1、提高工程项目风险管理意识
工程项目风险管理实施过程中必须提高公司人员对工程项目风险管理的意识，加强对工程项目实施过程的风险管理和监管的力度，突出质量安全操作规程和施工技术措施的到 位，特别是施工技术人员，项目管理人员及其他相关人员要意识到风险的危害性，提高他们遵规守章的自觉性。一要加强风险管理教育，树立科学的风险管理意识。二要完善项目风险管理法律法规建设，建立风险管理制度。三要规范业主行为，使业务管理真正纳入法制轨道。
2、加强风险评估
随着经济的发展、经济环境的变化，企业内外环境的日益复杂化，以及企业间竞争的日益激烈，企业风险不断地提高。风险评估是在实现既定经营目标的基础上,降低企业面临的风险的关键。石油工程项目企业首先应该聘请专门的风险评估人才,成立一个专门的风险评估机构,评估企业各个环节面临的风险,提出应对风险的策略,为企业做出正确的决策提供依据。其次石油工程项目企业要对参与的工程项目列出潜在的风险清单，并且要对其进行分类归纳和衡量比较，确定工程项目风险的相对重要性，以便能够从容准确地应用风险分析技术去面对工程项目风险，用定性和定量相结合的方式对风险进行分析、预测和评估，有效增加评价结果的可靠性和可信度,为最终确定解决方案提供有保障的依据。并采取相应的对策。
3、建立内部风险管理体系，提高风险管理技术
要提高石油工程企业抗风险能力，首先必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系，完善组织机构，内部组建管理小组。小组成员应尽可能选择敢于创新、善于沟通、严谨细致、处乱不惊、具有亲和力等素质,熟知企业和本行业内外部环境,有较高职位的管理人员和较高业务素质的专业人员参加。其次要多次进行风险复核。我国石油工程项目建设企业应建立全面地、统一的、规范的监督复检制度,形成有序地、规范的风险管理体系。建立直接从属于石油公司的监督复检管理中心,项目投资管理单位在大力充实自身监督管理力量,积极开展工程项目日费制管理。此外,应建立工程项目监督管理从业人员培训、认证制度。工程项目管理从业人员必须具备一定的现场工作经验,对于工程项目监督管理从业人员要实行严格的资格管理。同时,需要注意的是风险监控应是一个实时的、连续的过程。它应该针对发现的问题,及时采取措施。
4、 强化内部控制
首先完善公司治理机制。内部控制作为由管理当局为履行管理目标而建立的一系列规则、政策和组织实施程序，与公司治理及公司管理是密不可分的。内部控制框架与公司治理机制的关系是内部管理监控系统与制度环境的关系，公司治理结构对内部控制的有效性有显著影响。这是改善石油工程项目风险管理的根本。其次加强信息的流动与沟通。任何企业，无论是其内部的管理还是与外界环境的联系都需要借助信息的流动与沟通来达到物质和能量的合理流动。良好的信息管理可以使员工正确的履行职责、管理者及时掌握企业的营运状况，减少企业内外的信息不对称和流通不畅，有助于提高内部控制的效率和效果，进而提高规避风险的能力。
现代的石油工程项目大多具有规模大、周期长、技术新颖、影响因素多的特点，可以说在项目过程中危机四伏。风险管理意味着危机还没有发生之前就对它进行处理，这就提高了项目成功的机会和减少了不可避免风险所产生的后果。风险管理以对风险的识别、预测、 科学分析和评估为基础，为管理人员运用各种对策的最佳组合对风险进行合理、全面地处置提供了可能性，是现代管理风险的一种科学而直接的方法。只有重视石油工程项目风险管理，加强风险管理手段，才能使石油工程企业风险管理水平更上一层楼，在激烈的市场竞争中游刃有余。
参考文献
[1] Kathy Schwalbe.邓世忠等译。IT项目管理[M].北京：机械工业出版社，2004.11.
Abstract: In this paper, based on the theory of risk analysis, using systems engineering theory and methods, building project risk early warning systems, real-time tracking project changing trends of risk factors, risk assessment of risk state and promptly issued a warning to policy-makers understand and control the risk to provide information support to ensure the smooth progress of the project according to plan.
关键词:企业;系统;风险预警;风险对策
Key words: enterprises;system;risk early warning;risk countermeasure
中图分类号:F271 文献标识码:A文章编号:1006-4311(2010)28-0079-01
0引言
企业以项目为经营依托,以项目管理为经营的保障。开展项目的风险分析与管理,预防和化解风险的发生,将风险造成的损失控制在最低限度,已成为保证项目成功,创造最大效益的重要措施。防范和化解项目风险的重点在于事前预控,要做到有效的事前预控就需要构建完善的风险预警系统。
1构建思路
项目风险预警系统构建思路:根据研究对象的特点展开相关信息的收集和分析,构建项目风险预警框架,监控风险因素的变动趋势,评价各种风险状态偏离预警线的强弱程度,进而向决策层发出预警信号并提前采取预控对策的系统。根据项目风险预警系统的组成原理及项目自身的特点,风险预警系统基本包括三个子系统即:风险识别子系统、风险评价子系统和风险预警子系统。如图1所示。
2风险识别子系统
风险识别是在项目建设过程中根据项目所处的位置以及项目功能和特点辨识哪些风险事件有可能对项目产生影响,并将这些风险及其特征分类,最终整理成文档。项目风险识别本身是一个系统过程,同时,它在项目整个全寿命周期内又是一个连续的过程。因此,项目风险识别的关键是要树立风险识别分析的系统观。通常的采用方法有核查表法、工程项目结构分解识别法、因果分析图法、流程图法。风险识别的结果包含:①对于已识别的风险实施风险事件应对计划和措施;②对于可能性或损失相对较大的潜在风险必须加强监控;③对于项目风险发展变化的可能趋向需密切跟踪。
3风险评价子系统
为了获得客观的评价结果,可选择模糊综合评价方法。该方法采用层次分析法、Delphi法和模糊理论相结合,将定性分析与定量分析有机结合起来,使主观估计客观化。在进行综合评价时,即可以将某一项目整体作为评判对象,也可将该项目的部分即“项目元”作为评判对象。首先,结合所评判对象的自身的特点,构建评判指标体系;在建立风险指标体系时,应结合现有项目资料及相关专家、学者的研究成果,并遵循完全性、客观性、简洁性、相对独立性、层次性以及可操作性六项基本原则科学分析、合理统筹。接后,聘请相关的专家对这些指标因素逐个给出评语,在对这些评语进行统计分析的基础上,得到评价对象的模糊综合评判矩阵R;然后,再根据对风险评判对象的各因素的认识程度和侧重程度不同,分别赋予相应的权重A,最终,可得到评判对象综合评判值C,即评判矩阵R与权重A之积。
险预警子系统
该子系统主要是根据风险评价子系统量化的风险量C,判断是否应当发出警报以及发出何种状态的警报。在该子系统,根据项目的实际情况和风险管理者的经验,合理地划分风险预警区间,判断风险量是否处于正常状态、警戒状态还是危险状态。
4.1 划定预警区间划分预警区间包括划分警区和确定警限。项目风险预警可分为五个预警区,即I区(低风险区)、II区(较低风险区)、III区(中等风险区)、IV区(较高风险区)、V区(高风险区)。对于项目风险评判等级一般采用5分制,即:“很好”,“好”,“一般”,“差”,“很差”,评判得分为5,4,3,2,1。于是得到评判向量C=[5,4,3,2,1]T。因此,若4
4.2 风险监控风险监控即监视风险因素的变化,细化风险应对措施,最终实现消除或减轻风险的目标。一般根据项目的特点及所处的环境不同,监视对象或重心会有所变化,通常将研究项目质量、进度、造价和安全作为监视的主要对象。另外,对于不同的目标应选择相应的监控方法,即便是同一目标也应分层分类进行处理,采用相适应的方法进行监控,以便取得风险发展变化的信息。
4.3 设计灯号显示系统针对不同的监视结果,可采用对应的应对措施。通常可采用类似交通管制信号等的灯号显示法。可将风险监测结果划分不同的预警等级,实时跟踪项目风险的变动趋势,测评风险所处状态,及时发出警报,为决策者掌握和控制风险提供信息支撑,见表1。
5结语
项目预警系统是一项非常复杂的系统项目,涉及因素众多,可以运用的方法也非常的多。文中对项目预警系统可采取的基本构架进行了探讨,为企业构建风险预警系统提供了一定的借鉴作用。
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一、石油工程项目风险因素分析
石油工程项目风险因素较多，给石油工程项目的安全、稳步运行构成较大威胁。接下来对石油工程项目风险因素加以汇总与分析。
1.工程项目进度风险因素
工程项目进度风险因素包括经济因素、自然因素、技术因素及社会因素等。其中经济因素包括承包商资金运营风险，故意拖欠工程款；汇率变化以及通货膨胀等因素；受市场因素影响物价上涨等。自然因素涉及台风、洪水、地震等不可抗力；工程地质条件复杂；持续较长时间的降雨及其他给石油工程项目造成危害的水文气象条件等。技术因素包括采取施工安全措施不规范，技术应用不专业；石油项目对技术专业性要求高以及制定的施工方案不当等。而社会因素包括以下几点：政策法规的变动，政府的干预；断路、停电及停水等。
2.工程质量风险因素
石油工程项目质量风险因素应引起足够的重视，调查发现石油工程项目质量风险因素包括人员因素、工程材料、环境条件以及施工与管理等诸多因素。例如人员风险因素表现在：一方面，石油工程项目难度较大，工艺复杂，对技术人员的专业水平及综合素质要求较高，因此技术人员的可能引起风险的产生。另一方面，领导层对石油项目相关环节重视不足，未全面掌握实际情况，进行决策制定时稍有不慎容易使石油工程项目面临较大风险。工程材料风险主要表现在：工程材料使用是否得当，是否出现浪费的现象，即，工程材料管理不当等；使用的工程材料其性能是否符合石油工程项目要求，是否对工程材料进行全面检查等。环境条件包括石油工程项目施工期间是否采取安全防护措施，是否存在自然因素的干扰与影响。另外，实际施工时是否确保制定的目标圆满的完成等。
3.成本及安全风险
成本及安全风险是石油工程项目风险管理的重要内容，因此应明确项目运营面临的成本及安全风险。其中成本风险主要来自资金流转不畅，相关费用无法及时支付，导致石油工程项目无法稳定的运行。安全风险包括施工人员安全意识低，不重视自我保护导致安全事故的发生。同时，石油工程项目不同于其他工程项目，操作不慎容易造成环境污染。因此，运营期间未根据实际情况，制定有效的风险应急预案等，使石油工程项目面临一些无法预知的风险。
二、石油工程项目风险管理对策
石油工程项目面临的风险较多，因此职能部门应在认真分析风险因素的基础上，明确风险因素可能造成的损失，制定针对性风险管理对策，最大限度的避免风险的出现，以及降低风险管理造成的损失。
1.提高人员风险管理意识
石油工程项目中管理人员负责管理、决策制定等工作，与石油工程项目长远、稳步发展密切相关。因此，管理人员应提高风险管理意识，加强风险管理重要性认识。一方面从石油工程项目长远角度出发，明确不同环节风险因素，制定风险管理的有效对策，并组织相关责任人加强学习，提高对风险的及时响应能力。另一方面，组织相关人员加强学习风险管理知识，使其掌握应对常见风险的技巧与方法，一旦风险发生能够在最短的时间内加以控制及排除，防止风险的进一步蔓延，给石油工程项目造成损失。另外，石油工程项目管理人员应定期召开风险管理座谈会，认真总结风险管理经验，针对出现的新风险应积极探讨，最终总结应对风险的有效方法。
2.完善风险管理机制
为进一步提高石油工程项目风险管理质量与水平，职能部门应不断完善风险管理机制。首先，制定严格的工作制度。例如，要求工作人员严格按照规范标准实施石油工程项目日常管理工作，针对容易发生风险的环节，应指派专门人员进行管理与维护，一旦发现问题及时告知技术人员进行处理。其次，完善奖罚制度。为确保风险管理各项目标严格落实，应制定相关的风险管理工作奖罚措施，不断激励表现优异的员工，充分发挥其工作潜能，为保证石油工程项目的安全运行贡献力量。最后，制定应对风险管理的应急预案。结合石油工程项目具体实际，在充分分析石油工程项目可能出现风险因素的基础上，制定风险管理应急预案，应对可能出现的风险。
3.注重新技术的引进
石油工程项目风险管理应注重核心技术的引进，切实提高风险管理质量与水平。首先，加强与先进国家有关石油工程项目风险管理的交流与合作，引进先进的风险管理新技术、新思路，结合石油工程项目实际加以灵活应用。其次，当前计算机、网络技术发展迅速，应努力寻找其与风险管理工作的契合点，将其与风险管理相关环节加以良好融合，以提高风险管理工作效率。最后，石油工程项目风险管理人员应不断学习，注重用新知识武装自己的头脑，在工作过程中不断优化风险管理思路及流程，切实提高风险管理专业水平。
三、总结
本文针对建筑工程项目的具体情况，对施工过程中遇到的常见风险进行分析，从而提出切实有效的风险防范对策，形成风险防范体系，最大限度的降低建筑工程项目风险，减少损失。
关键词:建筑工程；项目；风险管理；风险对策
中图分类号：TU761文献标识码： A
一、建筑工程项目施工风险概述
我国风险管理研究始于80年代，旅美华人段开龄博士应教育部邀请，正式将风险管理知识引入我国。1987年，清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》的出版，标志着我国新时期风险研究的开始。随着我国改革开放不断深入，国外各种风险管理的理论和书籍被介绍到中国，同时也被应用到管理项目中来，尤其是大型的土木工程项目，如三峡工程、广州地铁等。在这些项目的实施过程中都制定了风险管理方案，并成功的运用了项目风险管理方法。但是由于种种原因，国内建筑企业的风险管理意识依旧淡薄，项目决策者、经营者并未将风险管理看做项目管理的一部分，对待风险的态度大多处于凭直觉、凭经验的层次，因此影响到了工程风险在我国的研究和推广。
建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设周期长，投资额大，技术要求高，管理结构复杂，在项目实施过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。建筑工程项目风险管理是在分析风险因素的基础上，对建筑项目风险进行评价，判别建筑项目发生各风险的可能性及危害程度，运用科学的管理技术及手段，对工程项目可能发生的风险进行有效的预防及控制，对工程项目成败起着关键性的作用。
二、建筑工程项目施工常见风险的原因分析
建筑工程项目风险的起因是由许多不确定因素造成的。如果在工程实施过程中，不考虑风险原因，就会加大实际成本而导致利润降低甚至亏损。因此，要想获取目标预期利润，必须准确分析工程项目风险产生的原因。建筑工程项目中的风险因素主要包括投资风险、合同风险、工期风险、经济风险，因此对这四个因素的严格控制是工程项目风险的关键。下面是现阶段建筑工程项目施工过程中在这四方面存在的问题及其原因分析。
（一）投资时间长，投资数额大，引起的投资风险
投资风险是项目实施环节的首要风险，覆盖贯穿项目整体因素的风险。由于投资大、工期长，建设工程项目本身所具有的物理及经济特征使建筑工程投资也表现出区别于其他投资的固有特性，具有投资时间长、投资数额大、影响投资效果的因素多、投资转移与替代性差及投资决策复杂、难度大等特点，在该过程中，未确定因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁建筑工程项目投资顺利实施和成功。
（二）合同履行的不确定因素带来的风险合同
在建筑工程项目实施过程中，由于人们的认识能力有限，工程周期长，工程期间的客观条件如技术、施工、地质、材料等可能会对工程协议的执行产生干扰，这种客观存在的对合同履行的不确定性会带来合同的风险。主要表现形式有：合同条文不完整和不严密所引起的理解失误，合同存在着单方面的约束性、责权利不平衡、发包人提出的开脱条款带来的风险，业主违约带来的风险及履约过程中的变更、签证风险等。
（三）施工过程中出现意外造成的工期延误
由于建筑工程项目施工过程中各种因素的综合影响，最终造成工程项目施工拖延，未能及时按照合同工期完成。这主要是因为：一方面，投资商在投资决策、总体方案确定、设计施工队伍的选择等方面，决策出现偏差，导致设计施工人员业务素质不过硬，使得设计出的建筑图纸达不到施工要求，最终均会影响工程进度。另一方面，建筑工程施工是一个复杂的动态过程，面临的各种内部及外部环境更加复杂，任何不利的作用或意料之外的荷载，都将对建筑物造成不利的影响，带来不同程度的损害，从而引发工程返工问题，影响工程进度和质量。
（四）在经济领域中导致企业遭受厄运的风险
在经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险。即在经济实力、经济形
势及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素构成经营方面的可能后果。如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等。还有的经济风险是伴随工程承包活动而产生的，仅影响具体施工企业，如业主的履约能力等。
三、建筑工程施工项目风险的控制对策
在对项目风险的分析的基础上，综合考虑项目风险发生的概率、损失严重程度以及其它因素，就可得出项目各种风险发生的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，从而决定应采取有针对性的预防及控制措施。针对建设项目实施的具体过程，为将风险降低到最低程度，可采用以下风险防范对策：
（一）把握投资决策，加强投资风险管理
建筑工程项目投资风险的规避应把握以下两点：①把握投资决策，预防投资风险。在投资决策阶段，建筑工程项目投资者预防风险应做好以下工作：一是建立一支高水平、多学科的投资管理队伍。二是树立风险意识。投资管理队伍尤其是主要决策人员，要树立正确的风险态度。三是健全风险预警系统。防范风险的关键是预先行动，即主动控制。项目进入实施阶段时间越长，控制风险的成本就越高。四是贯彻执行风险管理责任制度。投资者要建立风险管理责任制度，制定科学的考核标准和奖罚措施。②把握投资风险因素分析，控制投资风险。由于影响工程项目投资的风险因素多，而且各种风险经常相互重叠交叉，这就要求投资者应通过研究项目风险的可变性、多样性和层次性来预测、评估、控制项目风险。层次分析模型可根据控制目标的性质和要求将控制目标分解为不同的分目标，并按照目标之间的相互关联影响及隶属关系将目标按不同的层次聚集组合，形成一个多层次的结构模型，综合得出需要的控制结果。在建筑工程项目投资风险控制中，可投资控制目标分为总项目、单项工程、单位工程3个层次，根据国家建设项目投资统计数据，可用图形表示不同层次投资控制目标对偏差程度的不同控制范围。 转贴
（二）明细合同细则，加强合同风险管理
建筑工程合同既是项目管理的法律文件，也是建筑工程项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，合理控制合同风险的发生。一是针对项目内容，细化合同条款说明。在签约阶段，项目管理者应针对工程项目成立专门的谈判小组，对合同标的、工程承包方式、工程价款、工程技术要求、工艺选择、工程数量、工程质量、变更条款、结算方式、付款方式、违约责任条款、争议解决方式等内容，必须明确，细化说明切，忌含糊不清。二是根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，以合同的形式把风险转移到其他人或组织身上。三是结合市场形势，强化项目管理者合同管理意识。在实际工作中，随着市场的规范运作和市场形势的发展变化，合同管理会不断产生新的问题，提出新的要求。这就需要项目管理者应强化管理意识，不断完善合同管理制度。
（三）通过工程索赔，化工程风险为利润
针对工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等对建筑工程造成工期或质量风险的因素，应通过工程索赔将项目风险转化为利润。工程索赔是一种权利要求，是合同主体对工程风险的重新界定，应贯穿项目实施的全过程。建筑工程项目实施过程中进行工程索赔的主要途径有：①工期延误索赔。指工期延误属于施工单位责任时，建设单位对施工单位进行索赔，即由施工单位支付延期竣工违约金。建设单位在确定违约金的费率时，一般要考虑以下因素：建设单位盈利损失；由于工期延长而引起的贷款利息增加；工程延期带来的附加监理费；由于工程延期租用其他建筑时的租赁费等。②施工缺陷索赔。指施工单位的施工质量不符合施工技术规程的要求，或使用的设备和材料不符合合同规定，或在保修期未满以前未完成应该负责补修的工程时，建设单位有权向施工单位追究
责任。FID-IC红皮书、我国《建设工程施工合同(示范文本)》(GF 1999―0201)等均对工程索赔问题作了明确规定。这些索赔条款可以作为处理工程索赔的原则和法律依据。项目管理者应利用合同条款或推断条款成功地进行工程索赔，控制项目风险。
（四）改变项目目标，回避项目风险
风险回避策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理组织又没有其它可用的措施控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的风险事故和财产损失。
四、总结
要做好具体建筑工程项目的风险管理，首先，要根据该工程项目的规模、技术难度、环境条件等，针对对工程项目所面临的不同风险因素进行分析，确定风险控制目标，深入研究，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。同时，在未来工程项目风险管理中，项目风险管理者要不断从管理方法、风险应对措施、法律手段上对项目的风险实行更有效地控制。
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